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外匯管制概述有何內(nèi)容
來源:法律編輯整理 時(shí)間: 2023-06-04 09:10:51 241 人看過

一、外匯管制分為數(shù)量管制和成本管制

數(shù)量管制是指國家外匯管理機(jī)構(gòu)對外匯買賣的數(shù)量直接進(jìn)行限制和分配,通過控制外匯總量達(dá)到限制出口的目的;成本管制是指,國家外匯管理機(jī)構(gòu)對外匯買賣實(shí)行復(fù)匯率制,利用外匯買賣成本的差異,調(diào)節(jié)進(jìn)口商品結(jié)構(gòu)。外匯管制指政府或中央銀行為避免該國貨幣供給額的過度膨脹,或外匯儲(chǔ)備的枯竭,對於外匯之持有,對外貿(mào)易或資金流動(dòng)所采取的任何形式的干預(yù)。

二、外匯管制有狹義與廣義之分

狹義的外匯管制指一國政府對居民在經(jīng)常項(xiàng)目下的外匯買賣和國際結(jié)算進(jìn)行限制。廣義的外匯管制指一國政府對居民和非居民的涉及外匯流入和流出的活動(dòng)進(jìn)行限制性管理。

三、外匯管制主要有三種方式

1、數(shù)量性外匯管制

2、成本性外匯管制

3、混合性外匯管制

四、其他外匯管制內(nèi)容

1、外匯管制依照該國法律、政府頒布的方針政策和各種規(guī)定和條例進(jìn)行。

2、外匯管制的執(zhí)行者是政府授權(quán)的中央銀行、財(cái)政部或另設(shè)的其他專門機(jī)構(gòu),如外匯管理局。

3、外匯管制所針對的自然人和法人通常劃分為居民和非居民。各國的外匯管制法規(guī)通常對居民管制較嚴(yán),對非居民管制較松。外匯管制所針對的物包括外國鈔票和鑄幣、外幣支付憑證、外幣有價(jià)證券和黃金;有的國家還涉及白銀、白金和鉆石。

4、外匯管制法規(guī)生效的范圍一般以該國領(lǐng)土為界限。在設(shè)立特區(qū)的國家中,某些外匯管制法規(guī)可能不適用于特區(qū)。一個(gè)國家對不同國家貨幣的外匯管制寬嚴(yán)程度也可能有所不同。

5、外匯管制針對的活動(dòng)涉及外匯收付、外匯買賣、國際借貸、外匯轉(zhuǎn)移和使用;該國貨幣匯率的決定;該國貨幣的可兌換性;以及本幣和黃金、白銀的跨國界流動(dòng)。

6、外匯管制的手段是多種多樣的,大體上分為價(jià)格管制和數(shù)量管制兩種類型:前者指對本幣匯率做出的各種限制,后者指外匯配給控制和外匯結(jié)匯控制。

相關(guān)規(guī)定:

中國人民銀行關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu)開展大額交易報(bào)告工作有關(guān)要求的通知》

一、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行大額交易報(bào)告義務(wù),按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,強(qiáng)化董事會(huì)和高級管理層反洗錢履職責(zé)任,在總部或集團(tuán)層面推動(dòng)落實(shí)大額交易報(bào)告制度、流程、系統(tǒng)建設(shè)等工作要求,切實(shí)保障相關(guān)人員、信息和技術(shù)等資源需求。非銀行支付機(jī)構(gòu)與銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)信息傳遞,為對方履行大額交易報(bào)告義務(wù)提供完整、準(zhǔn)確、及時(shí)的客戶身份信息和交易信息,持續(xù)完善資金上下游鏈條信息。

二、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以客戶為單位,按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告下列大額交易:

(一)當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金收支。

(二)非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

(三)自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

(四)自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

中國人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。

三、客戶通過非銀行支付機(jī)構(gòu)發(fā)生的銀行賬戶與銀行賬戶之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn),非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參照本通知第二條的標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報(bào)告。

四、客戶通過非銀行支付機(jī)構(gòu)發(fā)生的預(yù)付卡與銀行賬戶之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn),預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參照本通知第二條的標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報(bào)告。

五、對于跨境收單業(yè)務(wù),非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以客戶支付的人民幣交易金額計(jì)算并提交大額交易報(bào)告;客戶通過綁定境外銀行卡進(jìn)行支付的,非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以收單機(jī)構(gòu)與其結(jié)算的人民幣交易金額計(jì)算并提交大額交易報(bào)告。

六、對符合下列條件之一的大額交易,如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的,非銀行支付機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告:

(一)交易一方為各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì),但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位。

(二)非銀行支付機(jī)構(gòu)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費(fèi)用。

(三)交易背景為繳納水費(fèi)、電費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)等公共事業(yè)費(fèi)。

(四)中國人民銀行確定的其他情形。

中國人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整大額交易免報(bào)范圍。

七、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易完成之日起5個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。大額交易完成以款項(xiàng)實(shí)際劃轉(zhuǎn)到支付賬戶或者銀行賬戶為準(zhǔn)。

八、本通知所稱的非銀行支付機(jī)構(gòu),是指根據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第2號(hào)發(fā)布)規(guī)定取得《支付業(yè)務(wù)許可證》的機(jī)構(gòu);預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu),是指依法取得《支付業(yè)務(wù)許可證》,獲準(zhǔn)辦理預(yù)付卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)。

本通知所稱的非自然人客戶,包括法人、其他組織或個(gè)體工商戶;其他賬戶,包括他人的支付賬戶、本人或他人的銀行賬戶;其他的銀行賬戶,包括本人或他人的銀行賬戶。

九、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2019年1月1日起按照本通知的規(guī)定,提交大額交易報(bào)告。大額交易報(bào)告的具體要素內(nèi)容、報(bào)告格式和填報(bào)要求由中國人民銀行另行規(guī)定。非銀行支付機(jī)構(gòu)開展大額交易報(bào)告工作的其他要求按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

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    政府招標(biāo)采購制度的基本內(nèi)容體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:招標(biāo)采購政策,其中最重要的是招標(biāo)采購目標(biāo)和原則,它是政府招標(biāo)采購制度的靈魂;招標(biāo)采購方法和程序,這是政府招標(biāo)采購制度的核心內(nèi)容;政府招標(biāo)采購的組織管理,它是政府招標(biāo)采購制度有效運(yùn)行的基礎(chǔ)。政府招標(biāo)采購制度是財(cái)政管理的重要組成部分,政府招標(biāo)采購活動(dòng)的管理和調(diào)控都是通過政府招標(biāo)采購制度的規(guī)范來體現(xiàn)的。政府招標(biāo)采購制度作為財(cái)政制度的重要組成部分,在很多國家已經(jīng)有相當(dāng)長的歷史。各國政府為了本國的教育、國防、公共基礎(chǔ)設(shè)施、公共健康和公共安全等,購買大量的工程、貨物和服務(wù),在政府支出中占有很大份額,一般中央政府招標(biāo)采購大約占國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)的10%~15%,而與政府招標(biāo)采購相關(guān)的貿(mào)易額約占世界貿(mào)易額的10%。目前,政府招標(biāo)采購制度已經(jīng)成為西方市場經(jīng)濟(jì)國家控制和執(zhí)行政府預(yù)算,加強(qiáng)支出管理,實(shí)施宏觀調(diào)控的一種行之有效的手段。
    2023-06-02
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  • 管制的概述極其特征
    管制是指對犯罪分子不實(shí)行關(guān)押,交由公安機(jī)關(guān)管束和人民群眾監(jiān)督,限制其一定自由的刑罰方法。管制具有以下特征:1、對犯罪分子不予關(guān)押,不剝奪其人身自由。被判處管制的犯罪分子在服刑期間,不羈押在監(jiān)獄、看守所等執(zhí)行場所中,仍留在原工作單位或居住地,也不離開自己的家庭,不中斷與社會(huì)的正常交往。對罪犯不予關(guān)押,是管制刑與其他刑罰方法的重要區(qū)別。2、被判處管制刑的罪犯須在公安機(jī)關(guān)管束和群眾監(jiān)督下進(jìn)行勞動(dòng)改造,其自由受到一定限制。限制罪犯自由主要表現(xiàn)在限制罪犯的政治自由、擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)、外出經(jīng)商、遷居等自由。3、被判管制的罪犯可以自謀生計(jì),在勞動(dòng)中與普通公民同工同酬。一、管制和有期徒刑的區(qū)別主要是什么1、性質(zhì)不同:有期徒刑是對犯罪分子長期剝奪人身自由,并由公安機(jī)關(guān)實(shí)行監(jiān)管的刑罰方法。管制是對犯罪分子不予關(guān)押,限制其一定自由,交由公安機(jī)關(guān)執(zhí)行的刑罰方法。2、適用對象不同:管制適用于罪行較輕,危險(xiǎn)性較小的犯罪分
    2023-06-23
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  • 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的概述內(nèi)容
    互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)
    一、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的概述互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)是新興的一種以計(jì)算機(jī)互聯(lián)網(wǎng)為媒介的保險(xiǎn)營銷模式,有別于傳統(tǒng)的保險(xiǎn)代理人營銷模式?;ヂ?lián)網(wǎng)保險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司或新型第三方保險(xiǎn)網(wǎng)以互聯(lián)網(wǎng)和電子商務(wù)技術(shù)為工具來支持保險(xiǎn)銷售的經(jīng)營管理活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)行為。2000年8月,國內(nèi)兩家知名保險(xiǎn)公司太保和平-安幾乎同時(shí)開通了自己的全國性網(wǎng)站。太保的網(wǎng)站成為我國保險(xiǎn)業(yè)界第一個(gè)貫通全國、聯(lián)接全球的保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。**保險(xiǎn)開通的全國性網(wǎng)站PA18,以網(wǎng)上開展保險(xiǎn)、證券、銀行、個(gè)人理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)被稱為“品種齊全的金融超市”。同年9月,**人壽保險(xiǎn)公司也在北京宣布:泰康在線開通,在該網(wǎng)上可以實(shí)現(xiàn)從保單設(shè)計(jì)、投保、核保、交費(fèi)到后續(xù)服務(wù)全過程的網(wǎng)絡(luò)化。與此同時(shí),由網(wǎng)絡(luò)公司、代理人和從業(yè)人員建立的保險(xiǎn)網(wǎng)站也不斷涌現(xiàn),如保險(xiǎn)界等。當(dāng)前,互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)新的趨勢有出現(xiàn)?;ヂ?lián)網(wǎng)保險(xiǎn)出現(xiàn)市場細(xì)分。另外,還有專門銷售個(gè)人人壽保險(xiǎn)網(wǎng)站等。有些網(wǎng)站還獲得了風(fēng)險(xiǎn)投資,在風(fēng)險(xiǎn)投資
    2023-04-14
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  • 工齡概述及其相關(guān)內(nèi)容
    工齡是指職工以工資收入作為生活資料全部或主要來源的工作時(shí)間。工齡的長短,標(biāo)志著職工從事社會(huì)勞動(dòng)時(shí)間的長短,在一定程度上也反映了職工對國家積累貢獻(xiàn)的大小和技術(shù)熟練程度的高低。工齡是固定工制度下常用的一個(gè)概念,為一般工齡和連續(xù)工齡兩種。一般工齡包括上述全部工作時(shí)間。連續(xù)工齡是一般工齡的組成部分,過去稱本企業(yè)工齡即職工在一個(gè)工作單位的連續(xù)工作時(shí)間。職工如果曾經(jīng)離職或開除,離職期間,其離職以前的工作時(shí)間除法律有特別規(guī)定的以外,一般不能與重新參加工作的工作時(shí)間合并計(jì)算為連續(xù)工齡。對國家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位的工作人員,有時(shí)稱工作年限。工作年限與工齡作用相同。職工在企業(yè)和國家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位之間經(jīng)過組織批準(zhǔn)調(diào)動(dòng)工作,其間后工齡可以合并按連續(xù)工齡計(jì)算。根據(jù)我國勞動(dòng)法規(guī)的規(guī)定,工齡長短是固定職工能否退休的一個(gè)條件,也是計(jì)發(fā)工資和病假、退休等勞動(dòng)保險(xiǎn)待遇的依據(jù)。工齡計(jì)算按照《中華人民共和國勞動(dòng)保險(xiǎn)條例實(shí)施細(xì)則修正草案
    2023-04-22
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    管制是指對犯罪分子不實(shí)行關(guān)押,依法實(shí)行社區(qū)矯正,限制其一定自由的刑罰方法。 管制具有以下特征: 1、對犯罪分子不予關(guān)押,不剝奪其人身自由。 2、被判處管制刑的罪犯須依法實(shí)行社區(qū)矯正,其自由受到一定限制。 3、被判管制的罪犯可以自謀生計(jì),在勞... 更多>

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