p2p借貸的法律風(fēng)險有哪些
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網(wǎng)貸法律風(fēng)險有： 1.遇到一些融資平臺圈錢跑路,存在集資詐騙的行為. 2.很多平臺名義上說是有第三方資金托管或者和某銀行合作,實(shí)質(zhì)上錢都是要經(jīng)過平臺的手,這就是所謂的資金池. 3.挪用資金池里的錢為自己所用就是自融,自融也是國家所不允許做的。
1、網(wǎng)絡(luò)交易的虛擬性，導(dǎo)致無法認(rèn)證借貸雙方的資信狀況，容易產(chǎn)生欺詐和欠款不還的違約糾紛。 2、網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布的大量放貸人信息中，有不少是以“貸款公司”、“融資公司”等名義對外發(fā)放貸款。而事實(shí)上，必須是經(jīng)國家批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)方可從事信貸融資等金融服務(wù)，擅自從事金融活動者往往會因為“非法集資”、“非法吸引公眾存款”，擾亂金融管理秩序而被追究法律責(zé)任。 3、如果貸款經(jīng)由網(wǎng)絡(luò)平臺代為發(fā)放，那么在網(wǎng)絡(luò)平臺疏于自律，或內(nèi)部控制程序失效，或被人利用等情況下，則可能出現(xiàn)捏造借款信息而非法集資的情形。
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p2p網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險有哪些1.借款人違約的風(fēng)險你貸款給借款人的資金沒有抵押，即借款人未為貸款提供保證(如房子按揭貸款)。所以，如果借款人違約，沒有錢沒有財產(chǎn)的情況下，那么作為借貸人幾乎也無計可施，且只能承擔(dān)剩余未支付款項的損失。2.糟糕的分散化投資組合實(shí)行分散化，進(jìn)
2021.12.26 303 -
p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的法律風(fēng)險P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺是一種依托互聯(lián)網(wǎng)而興起的新型金融服務(wù)模式，由于其方便、快捷、靈活的特性，獲得了快速發(fā)展，但同時也暴露出許多問題。一、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺運(yùn)作原理及操作流程P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺原理就是有資金并且有投資理財想法的個人，通過中介機(jī)構(gòu)
2021.12.10 210 -
P2P網(wǎng)貸平臺的刑事法律風(fēng)險有哪些?P2P網(wǎng)貸平臺的刑事法律風(fēng)險包括平臺的行為構(gòu)成集資詐騙罪等情形。 集資詐騙罪為以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處七年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或
2021.02.03 221
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p2p借貸風(fēng)險有哪些, p2p借貸有哪些風(fēng)險
p2p借貸風(fēng)險： 1、流動性風(fēng)險 P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺由于缺乏對資金來源審查的手段，很可能會被用作洗錢工具的風(fēng)險。 2、信用風(fēng)險 現(xiàn)目前，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺只能通過借款人提供的身份證明，財產(chǎn)證明、繳費(fèi)記
2022-05-04 15,340 -
p2p網(wǎng)貸的法律風(fēng)險有哪些
1、業(yè)務(wù)模式風(fēng)險，目前國內(nèi)的P2P業(yè)務(wù)模式主要有純借貸模式、債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式及收益權(quán)轉(zhuǎn)讓模式。 、非法集資風(fēng)險，非法集資其實(shí)包括了四個罪名，分別是“非法吸收公眾存款罪”、“擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪”
2022-11-08 15,340 -
p2p網(wǎng)貸的有哪些法律風(fēng)險
1、業(yè)務(wù)模式風(fēng)險，目前國內(nèi)的P2P業(yè)務(wù)模式主要有純借貸模式、債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式及收益權(quán)轉(zhuǎn)讓模式。 、非法集資風(fēng)險，非法集資其實(shí)包括了四個罪名，分別是“非法吸收公眾存款罪”、“擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪”
2022-11-14 15,340 -
p2p借貸平臺都會有哪些法律風(fēng)險
借款人向Ｐ2Ｐ公司借款有以下法律風(fēng)險，即Ｐ2Ｐ公司不具備貸款資格的風(fēng)險；貸款合同違反法律、行政法規(guī)強(qiáng)制性規(guī)定的風(fēng)險；貸款合同違反公序良俗的風(fēng)險；以及貸款人知道借款人將貸款用于違法犯罪活動，仍然提供貸款
2021-11-03 15,340
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01:17
隱名股東的法律風(fēng)險有哪些隱名股東，就是投資人使用別人的名義持有而自身享有權(quán)利的公司股份，隱名股東因為種種原因沒辦法確認(rèn)其顯名股東的身份，實(shí)際上，其承擔(dān)對公司的投資責(zé)任。 雖然我國法律沒有禁止隱名股東，但是隱名股東存在明顯的法律風(fēng)險，如下： 法律不保護(hù)其投資利益；
843 2022.04.17 -
01:18
口頭合同的風(fēng)險有哪些口頭合同的風(fēng)險有： 1、因為合同對方的資質(zhì)沒有明確的證明文件，建議慎重選擇合同相對人，并著重考察其誠實(shí)信用狀況，并對其進(jìn)行資產(chǎn)考察； 2、一旦發(fā)生糾紛，口說無憑，效力無法得到證明。建議找雙方共同的親戚或是毫無利害關(guān)系的第三人，在三方都在場的
741 2022.10.08 -
00:59
隱名股東的法律風(fēng)險有什么根據(jù)相關(guān)法律的規(guī)定，隱名股東和名義股東之間簽訂的代持股協(xié)議合法有效，除非出現(xiàn)了《中華人民共和國民法典》規(guī)定的合同無效事由。但是，就算代持股協(xié)議合法有效，隱名股東的法律風(fēng)險仍然存在，比如名義股東與隱名股東可能會就股權(quán)權(quán)屬產(chǎn)生爭議；名義股東未經(jīng)
1,111 2022.04.17
