中介包裝流水貸款違法嗎

2024-05-01 33

普法內容

關于包裝公司為客戶提供個人包裝以便其在銀行發(fā)起貸款的行為，究竟應被視為欺詐還是基于具體情境的合理行為，取決于多種因素：首先，如果此類“包裝公司“在向目標銀行提供涉及貸款事項的相關資料時，所提供的信息均屬實可靠，那么這便不能被歸類為任何形式的欺詐；若這些包裝公司以制造和使用虛假材料為手段，為客戶打造所謂的表面形象，以獲取銀行更高額度的貸款，那么這種行為將達到犯罪的程度，即構成貸款詐騙罪行，當事人需要承擔相應的刑事法律責任。如果消費者本人明知包裝公司會使用虛假材料，甚至主動要求他們提供這樣的服務，那么這個人同樣可能面臨貸款詐騙罪的指控。《中華人民共和國刑法》第一百九十三條有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

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中介來辦理裝修貸款流程
要確定這家公司是否正規(guī)，畢竟打款是到第三方，其次幫做的裝修用途合同要一份原件。

2021-01-08 737
貸款中介辦完貸款不給中介費上門要違法嗎？
在涉及到金融交易者辦理借款手續(xù)時，中介服務費的金額及付費方式的合法性取決于雙方是否依據法律法規(guī)進行了明確清晰的約定。若在中介方協(xié)助下，借款合同得以順利簽署，那么作為委托方，您有義務依照預先設定好的中介合同條款向中介方繳納相應的中介服務費。關

2024-05-16 39
中介做假流水導致貸款下不來
貸款時中介做假流水我不一定違法，是否違法與公民是否明知中介為自己提供的是虛假流水有關，對于明知自己流水是假的，依舊帶著虛假材料向銀行提出借款請求，就涉嫌犯了貸款詐騙罪，一旦罪名成立，將會受到以下的處罰：

2020-10-17 754

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中介違法嗎？介紹別人貸款，會犯法嗎？
不會犯法，但是如果做虛假資料，就構成經濟詐騙。就算出事那也不管你的事。你就說您不知情。我就是做這個的

2022-10-05 15,340
做貸款中介違不違法
1、做貸款中介是不違法的。 2、法律確認市場主體具有運用自有資金進行借貸獲利的權利，鼓勵各類社會中介機構為中小企業(yè)提供信息咨詢投資融資、貸款擔保、法律咨詢等服務。

2023-09-15 15,340
我貸款的時候中介幫我包裝貸款是他們的事嗎
必須要滿足其條件才可以進行貸款。貸款常用的還款方式包括:等額本金、等額(本息)還款等方式，貸款期限1年以下(含)的，還可以采取按月付息到期還本還款法。貸款辦理條件： 1、在中國境內有固定住所、有當?shù)爻?/p>
2022-09-05 15,340
買二手房把征信和流水給中介違法嗎
不違法，征信記錄是你授權銀行查的，銀行向人民銀行申請查閱你的征信是要付錢的，屬于銀行內部資料，肯定是歸銀行所有。流水是你提供給銀行的，作為你的收入佐證，理論上也都是要原件入檔案的，但是現(xiàn)在一般拍照給銀

2021-12-16 15,340

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00:48
貸款中介違法嗎
貸款中介不違法。具體如下： 1、貸款中介不違法，法律確認了市場主體具有運用自有資金進行借貸獲利的權利； 2、貸款中介了解貸款所需的材料和辦理流程，會讓借款人提前準備好相關材料證明，這會節(jié)省大量時間。根據相關法律規(guī)定，中介合同是中介人向委托

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01:08
房產證抵押貸款要銀行流水嗎
房產證抵押貸款要銀行流水。用房子做抵押貸款，各貸款機構依然會考慮借款人的還款能力來發(fā)放貸款。在考察個人還款能力的時候，會通過查看個人的收入情況、個人的信用情況以及個人的資產狀況等綜合而定。而個人的收入，往往都是通過銀行流水來查看的。因此，房

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01:03
貸款過橋是違法的嗎
貸款過橋不一定是違法的。過橋貸款處于法律灰色地帶，如果貸款合同沒有約束為特定目的的，或注明不能用于股權或資產收購就是合法的。從商業(yè)銀行開展過橋貸款業(yè)務的實踐來看，該項業(yè)務的基本法律關系仍然是貸款相關法律關系，以及在此基礎上形成的從屬法律關系

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