信用卡風(fēng)險(xiǎn)有哪些
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我也有類(lèi)似問(wèn)題！點(diǎn)擊提問(wèn)
1、來(lái)源于持卡人的風(fēng)險(xiǎn)：一是持卡人惡意透支。二是持卡人謊稱(chēng)未收到貨物。三是先掛失，然后在極短時(shí)間大量使用掛失卡。四是利用信用卡透支金額發(fā)放高利貸。2、來(lái)源于商家的風(fēng)險(xiǎn)：一是不法雇員欺詐。在現(xiàn)實(shí)中，雇員能接觸到顧客的卡信息，甚至持卡離開(kāi)顧客的視線(xiàn)。不法雇員會(huì)使用客戶(hù)信用卡消費(fèi)，并將非法使用出現(xiàn)的發(fā)票自行扣壓，致使客戶(hù)受到損失。二是不法商家欺詐。不法商家通過(guò)與知名商店相近的域名或者郵件引導(dǎo)消費(fèi)者登錄自己的網(wǎng)址。消費(fèi)者難以識(shí)別互聯(lián)網(wǎng)商家的真?zhèn)?，很容易輕易提交支付信息。特約商店老板自己偽造客戶(hù)購(gòu)貨發(fā)票，然后拿假發(fā)票向銀行索取款項(xiàng)。3、來(lái)源于第三方的風(fēng)險(xiǎn)：一是。盜竊者會(huì)大量而快速地交易，直到合法持卡人掛失并且該卡被銀行凍結(jié)。二是復(fù)制。在賓館、飯店這類(lèi)場(chǎng)所，授權(quán)環(huán)節(jié)通常會(huì)離開(kāi)持卡人的視線(xiàn)，這就使不道德的職員有機(jī)會(huì)利用小型讀卡設(shè)備獲得磁條信息。三是ATM欺詐。《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四條商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系，嚴(yán)格實(shí)行授權(quán)管理，有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
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信用卡透支消費(fèi)發(fā)生在夫妻存續(xù)期間，沒(méi)有特別說(shuō)明是個(gè)人債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為是夫妻共同債務(wù)，由夫妻共同承擔(dān)。夫妻共同債務(wù)是指為滿(mǎn)足夫妻共同生活需要所負(fù)的債務(wù)。
婚內(nèi)開(kāi)信用卡的風(fēng)險(xiǎn)：信用卡透支消費(fèi)發(fā)生在夫妻存續(xù)期間，沒(méi)有特別說(shuō)明是個(gè)人債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為是夫妻共同債務(wù)，由夫妻共同承擔(dān)；如果屬于個(gè)人透支應(yīng)當(dāng)為個(gè)人債務(wù)。
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盜刷老外信用卡有什么風(fēng)險(xiǎn)在我國(guó)境內(nèi)盜刷海外信用卡，也是按照我國(guó)的法律制度對(duì)犯罪嫌疑人進(jìn)行懲罰的。立案標(biāo)準(zhǔn)不會(huì)參考發(fā)卡所在地的法律制度，不過(guò)，信用卡盜刷的數(shù)額低于1000元的，一般不按照刑事犯罪立案?jìng)刹椤?盜刷海外信用卡判刑標(biāo)準(zhǔn)是處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并
2020.09.05 308 -
信托產(chǎn)品有哪些風(fēng)險(xiǎn)信托產(chǎn)品主要有以下風(fēng)險(xiǎn)：經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或操作風(fēng)險(xiǎn)；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，包括利率風(fēng)險(xiǎn)，匯率風(fēng)險(xiǎn)，有價(jià)證券的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)；信用風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；政策性風(fēng)險(xiǎn)。
2020.05.25 1,026 -
個(gè)人信息泄露有哪些風(fēng)險(xiǎn)1、垃圾短信、騷擾電話(huà)、垃圾郵件源源不斷。這已經(jīng)是非常普遍的事，個(gè)人信息被泄露后，你的電子郵箱可以每天都會(huì)收到十幾封垃圾郵件，也是以推銷(xiāo)為主，而且還是些亂七八糟且沒(méi)有創(chuàng)意的廣告，還可能會(huì)經(jīng)常被陌生人打過(guò)來(lái)，有推銷(xiāo)保險(xiǎn)的，有推銷(xiāo)裝修的，有推銷(xiāo)
2021.02.19 1,096
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信用卡風(fēng)險(xiǎn)有哪些？
我來(lái)為大家解答一下信用卡存在哪些風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題。使用信用卡主要有三種風(fēng)險(xiǎn)：一是信用卡盜刷風(fēng)險(xiǎn)，目前許多信用卡無(wú)需使用密碼即可付款，他人盜取信用卡并使用，會(huì)增加信用卡欠款，出現(xiàn)信用卡丟失的情況，及時(shí)與發(fā)卡行
2022-08-24 15,340 -
代還信用卡的風(fēng)險(xiǎn)？代還信用卡有哪些風(fēng)險(xiǎn)？
信用卡代還款雖然解決了信用卡用戶(hù)的燃眉之急，但是也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)[1]。信用卡代還款機(jī)構(gòu)代還款以后，在刷卡的時(shí)候沒(méi)有刷出代還的款項(xiàng)，就要求客戶(hù)用現(xiàn)金返還，當(dāng)然有風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的客戶(hù)及時(shí)籌措還是可以還上的
2022-04-29 15,340 -
信用卡的風(fēng)險(xiǎn)有哪些
1、來(lái)自持卡人的風(fēng)險(xiǎn)：一是持卡人惡意透支。第二，持卡人謊稱(chēng)沒(méi)有收到貨物。第三，先掛失，然后在很短的時(shí)間內(nèi)大量使用掛失卡。第四，利用信用卡透支金額發(fā)放高利貸。2、來(lái)自商家的風(fēng)險(xiǎn)：一是非法員工欺詐。事實(shí)上
2021-11-15 15,340 -
風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的信用卡代還信用卡的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？
信用卡代還款雖然解決了信用卡用戶(hù)的燃眉之急，但是也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)[1]。信用卡代還款機(jī)構(gòu)代還款以后，在刷卡的時(shí)候沒(méi)有刷出代還的款項(xiàng)，就要求客戶(hù)用現(xiàn)金返還，當(dāng)然有風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的客戶(hù)及時(shí)籌措還是可以還上的
2022-04-24 15,340
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資產(chǎn)收購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)有哪些資產(chǎn)收購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)包括： 1、資本、資產(chǎn)方面的風(fēng)險(xiǎn)； 2、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度方面的風(fēng)險(xiǎn)。生活中，大多公司里面都沒(méi)有專(zhuān)門(mén)的財(cái)會(huì)人員。只是在必要的時(shí)候，才會(huì)從外面請(qǐng)兼職會(huì)計(jì)進(jìn)行財(cái)務(wù)核算。收購(gòu)方需要對(duì)公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度進(jìn)行具體的考察，以防目標(biāo)公司發(fā)生多列收益
119 2022.05.13 -
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隱名股東風(fēng)險(xiǎn)有哪些隱名股東主要有以下幾大風(fēng)險(xiǎn)：第一，隱名股東不具有公司股東的身份而無(wú)法親自行使公司股東的權(quán)利，比如投票表決權(quán)等；第二，隱名股東所擁有的權(quán)利無(wú)法對(duì)抗善意第三人，而顯名股東登記于公司文件中，可以對(duì)股權(quán)進(jìn)行處分或者濫用股東權(quán)利，因此隱名股東的權(quán)益可
2,636 2021.04.25 -
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信用卡詐騙罪數(shù)額規(guī)定有哪些根據(jù)我國(guó)相關(guān)司法解釋可以知道，信用卡詐騙罪的數(shù)額規(guī)定包括下面幾點(diǎn)： 第一，如果犯罪嫌疑人進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，依法判處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。其中，如果犯罪嫌疑人惡意透支，數(shù)額在五萬(wàn)元以上不滿(mǎn)五十
1,889 2022.04.15
