貸款詐騙罪應(yīng)注意的問(wèn)題有哪些
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一、怎樣認(rèn)定貸款詐騙罪所謂“貸款詐騙罪”，是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。具體表現(xiàn)有以下幾種：一是，編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由騙取貸款的；二是，使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同騙取貸款的；三是，使用虛假的證明文件騙取貸款的；四是，使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保騙取貸款的；五是，以其他方法詐騙貸款的。在認(rèn)定“貸款詐騙罪”時(shí)，應(yīng)特別注意本罪與借貸經(jīng)濟(jì)糾紛的區(qū)別。也就是說(shuō)，不能把貸款到期不還簡(jiǎn)單地認(rèn)定為“貸款詐騙罪”。因?yàn)?，貸款到期不還可能有多種原因：有的可能是因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善，管理不當(dāng)造成企業(yè)嚴(yán)重虧損，無(wú)力償還到期的貸款；有的可能是因?yàn)槭袌?chǎng)行情發(fā)生了重大意外變化，致使他人所欠自己的債務(wù)不能如期回收，從而自己也就隨之缺乏了償還能力；也可能是有的借款人故意編造謊言、使用虛假證明文件，騙取貸款等。二、認(rèn)定貸款詐騙罪注意哪些問(wèn)題根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律的規(guī)定，認(rèn)定貸款詐騙罪應(yīng)注意以下問(wèn)題： 1、在發(fā)生貸款到期不還的結(jié)果時(shí)，要看行為人申請(qǐng)貸款時(shí)，自己履約能力不足的事實(shí)是否已經(jīng)存在，，行為人對(duì)此是否已經(jīng)十分清楚。如果無(wú)法履約的原因形成于獲得貸款之后，或者行為人對(duì)根本無(wú)法履約的這一點(diǎn)并不十分了解，即使貸款到期不能按約定償還，也不能認(rèn)定為貸款詐騙，而應(yīng)當(dāng)以民事借貸糾紛進(jìn)行處理。 2、要看行為人在取得貸款后，是否積極地將貸款用于借貸合同所約定的用途，如果事實(shí)如此，盡管行為人在貸款到期后無(wú)法償還，也不能認(rèn)定為貸款詐騙行為。在這里就要較為準(zhǔn)確地把握行為人在主觀上是否具有非法占有貸款為己有的目的。 3、還要看行為人在貸款到期后是否有積極償還的表現(xiàn)，如果有充足的證據(jù)證明行為人在努力償還貸款，但仍未全部還清，也不宜簡(jiǎn)單地認(rèn)定為貸款詐騙，應(yīng)綜合評(píng)判。同時(shí)，構(gòu)成本罪還必須到達(dá)“數(shù)額較大”的法定標(biāo)準(zhǔn)，如果數(shù)額較小的，屬于違法行為，則不構(gòu)成犯罪。
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認(rèn)定貸款詐騙罪的構(gòu)成要件以及注意事項(xiàng)是： 1、客體要件：本罪既侵犯了銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)對(duì)貸款的所有權(quán)，還侵犯國(guó)家金融管理制度； 2、客觀要件：本罪在客觀方面表現(xiàn)為采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為；等。 3、主體要件：本罪的主體是一般主體，任何達(dá)到刑事責(zé)任年齡，具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成，單位不能成為本罪的主體。 4、主觀要件：本罪在主觀為故意構(gòu)成，且以非法占有為目的。
第一、借貸要合法。 第二、最好簽訂書面協(xié)議。 第三、當(dāng)借款人不能如期還款時(shí)應(yīng)及時(shí)起訴 第四、要求對(duì)方提供擔(dān)保或要求有一定經(jīng)濟(jì)能力的第三人做其保證人，數(shù)額較大的借貸還可請(qǐng)公證機(jī)關(guān)予以公證。 第五、有利息的借貸，其利率最高不得超過(guò)銀行同類貸款利率的4倍。
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借款時(shí)應(yīng)注意的問(wèn)題有哪些借款時(shí)應(yīng)注意的問(wèn)題如下：貸款人應(yīng)當(dāng)對(duì)雙方之間的貸款關(guān)系承擔(dān)舉證責(zé)任。除保留支付憑證外，還應(yīng)有貸款協(xié)議、借據(jù)等能夠證明資金性質(zhì)的證據(jù)。貸款或償還貸款時(shí)，應(yīng)保存支付證據(jù)。對(duì)大額款項(xiàng)，應(yīng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬等方式支付，如果涉及大額現(xiàn)金貸款或償還，應(yīng)保留現(xiàn)
2022.04.16 575 -
借款應(yīng)注意哪些問(wèn)題出借人應(yīng)當(dāng)就雙方當(dāng)事人之間存在借款關(guān)系承擔(dān)舉證責(zé)任。除應(yīng)保留支付憑證外，還應(yīng)有借款協(xié)議、借條等能夠證明款項(xiàng)性質(zhì)的證據(jù)。出借或者償還借款，應(yīng)當(dāng)保存支付證據(jù)。對(duì)于大額款項(xiàng)，宜通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬等方式支付。若涉及大額現(xiàn)金出借或者償還的，應(yīng)當(dāng)保留現(xiàn)金來(lái)源
2021.01.20 188 -
民間借貸有哪些應(yīng)注意的問(wèn)題民間借貸應(yīng)當(dāng)注意下列問(wèn)題：1.一定要簽訂借款合同。不能礙于情面不寫借款合同。2.對(duì)利息的約定要符合法律規(guī)定。年利率不能超過(guò)24%。3.要寫清楚借款金額、用途、還款期限、利息。4.要注意及時(shí)催要，對(duì)方不還款的，要在有效的訴訟時(shí)效之內(nèi)提起訴訟。
2021.04.06 148
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有貸款詐騙罪應(yīng)注意哪些問(wèn)題？
一、怎樣認(rèn)定貸款詐騙罪所謂“貸款詐騙罪”，是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。具體表現(xiàn)有以下幾種：一是，編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由騙取
2022-10-28 15,340 -
貸款詐騙罪認(rèn)定時(shí)應(yīng)注意哪些問(wèn)題
一、怎樣認(rèn)定貸款詐騙罪所謂“貸款詐騙罪”，是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。具體表現(xiàn)有以下幾種：一是，編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由騙取
2022-10-28 15,340 -
保險(xiǎn)詐騙罪應(yīng)注意哪些問(wèn)題？
保險(xiǎn)詐騙罪：(刑法第198條)是指以非法獲取保險(xiǎn)金為目的，違反保險(xiǎn)法規(guī)，采用虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)事故或者制造保險(xiǎn)事故等方法，向保險(xiǎn)公司騙取保險(xiǎn)金，數(shù)額較大的行為?！疤摌?gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的”，是指投保人違背《保險(xiǎn)法
2022-04-06 15,340 -
什么是保險(xiǎn)詐騙罪，認(rèn)定保險(xiǎn)詐騙罪要注意哪些問(wèn)題？應(yīng)注意哪些問(wèn)題
保險(xiǎn)詐騙罪：(刑法第198條)是指以非法獲取保險(xiǎn)金為目的，違反保險(xiǎn)法規(guī)，采用虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)事故或者制造保險(xiǎn)事故等方法，向保險(xiǎn)公司騙取保險(xiǎn)金，數(shù)額較大的行為?！疤摌?gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的”，是指投保人違背《保險(xiǎn)法
2022-04-01 15,340
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00:57
工程驗(yàn)收應(yīng)注意哪些問(wèn)題工程驗(yàn)收應(yīng)當(dāng)注意以下兩個(gè)問(wèn)題：第一就是工程是否符合竣工驗(yàn)收的必備條件。工程竣工驗(yàn)收需要具備的條件包括了完成建設(shè)工程設(shè)計(jì)和合同約定的各項(xiàng)內(nèi)容，有完整的技術(shù)檔案和施工管理資料，質(zhì)監(jiān)站責(zé)令整改的問(wèn)題已全部整改完成；第二就是要嚴(yán)格按照工程竣工驗(yàn)收程
4,515 2022.04.15 -
00:59
買房簽合同應(yīng)注意哪些問(wèn)題雖然房屋買賣合同的涉及的內(nèi)容比較多，篇幅也長(zhǎng)，但是務(wù)必要引起足夠的重視。簽訂房屋買賣合同要注意，在簽訂合同的時(shí)候一定要仔細(xì)閱讀合同的全文。特別是關(guān)于房屋的交付時(shí)間，房款的支付方式，違約責(zé)任，賠償?shù)汝P(guān)系到核心權(quán)益的內(nèi)容。如果發(fā)現(xiàn)合同里面有問(wèn)題
888 2022.04.17 -
00:53
買房應(yīng)注意些什么問(wèn)題在購(gòu)房前，購(gòu)房者應(yīng)當(dāng)首先確認(rèn)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)已經(jīng)取得了商品房預(yù)售許可證，如果是代理銷售的機(jī)構(gòu)，還必須要取得房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的授權(quán)銷售委托；其次，購(gòu)房者在繳納商品的購(gòu)房款，簽訂相關(guān)合同，認(rèn)購(gòu)書意向書的時(shí)候一定要認(rèn)真的審查，特別是關(guān)于自身權(quán)利義務(wù)和
642 2022.05.18
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