幫別人在銀行卡刷卡套現(xiàn)是不是違法的？
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持卡人套現(xiàn)1萬元以上，并造成如下后果之一的按照信用卡詐騙罪追究刑事責(zé)任： （一）明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的； （二）肆意揮霍透支的資金，無法歸還的； （三）透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的； （四）抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避還款的； （五）使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的。
《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》闡明，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。 法律依據(jù)： 《刑法》 第一百九十六條【信用卡詐騙罪】有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)： (一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的; (二)使用作廢的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)惡意透支的。 前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。 盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。
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從事刷卡套現(xiàn)的人或單位的涉嫌非法經(jīng)營罪。使用銷售點(diǎn)終端機(jī)開具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，套現(xiàn)數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的構(gòu)成非法經(jīng)營罪。信用套現(xiàn)本身是一種違法的行為，如果持卡人在額度內(nèi)進(jìn)行套現(xiàn)，并且按時(shí)償還套現(xiàn)款的，不會(huì)構(gòu)成犯罪，如果是惡意套現(xiàn)不還的，可能涉嫌構(gòu)成信用卡詐騙罪。
專門從事刷卡套現(xiàn)的人或單位的涉嫌非法經(jīng)營罪。使用銷售點(diǎn)終端機(jī)開具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，套現(xiàn)數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的構(gòu)成非法經(jīng)營罪。信用套現(xiàn)本身是一種違法的行為，如果持卡人在額度內(nèi)進(jìn)行套現(xiàn)，并且按時(shí)償還套現(xiàn)款的，不會(huì)構(gòu)成犯罪，如果是惡意套現(xiàn)不還的，可能涉嫌構(gòu)成信用卡詐騙罪。持卡人套現(xiàn)1萬元以上，并造成如下后果之一的按照信用卡詐騙罪追究刑事責(zé)任： （一）明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的； （二）肆意揮霍透支的資金，無法歸還的； （三）透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的； （四）抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避還款的； （五）使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的。
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刷卡套現(xiàn)是違法行為嗎刷卡套現(xiàn)是違法行為。套現(xiàn)資金游離了銀行正常的信貸管理渠道，脫離了監(jiān)管層的管理視線和控制，嚴(yán)重破壞了金融市場的管理秩序，給國家整體金融秩序埋下不穩(wěn)定因素。違法行為又稱無效行為，是不合法行為的一種，是違背法律規(guī)定的行為。與客觀上不合法行為不同之
2022.06.15 437 -
刷卡套現(xiàn)是否違法刷卡套現(xiàn)是違法的。 信用卡套現(xiàn)指的是持卡人不是通過正常合法手續(xù)提取現(xiàn)金，而通過其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取，同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。信用卡套現(xiàn)擾亂了正常的金融秩序，屬于違法行為。 一般情況下，銀行發(fā)現(xiàn)用戶信用卡交易
2022.07.06 1,704 -
信用卡刷卡套現(xiàn)是違法嗎信用卡刷卡套現(xiàn)是違法的。信用卡刷卡套現(xiàn)是指持卡人通過不合法的手段以現(xiàn)金的方式套取卡中信用額度內(nèi)的資金，不予支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。信用卡刷卡套現(xiàn)通過非法手段規(guī)避了銀行所設(shè)定的較高取現(xiàn)成本，越過了銀行的防范門檻，成為滋生銀行卡違法犯罪的溫床，
2022.04.17 1,617
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幫別人刷卡套現(xiàn)犯法嗎
專門從事刷卡套現(xiàn)的人或單位的涉嫌非法經(jīng)營罪。使用銷售點(diǎn)終端機(jī)開具（機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，套現(xiàn)數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以
2022-05-29 15,340 -
銀行卡不讓別人刷卡是違法的嗎
根據(jù)銀行卡相關(guān)管理規(guī)定，銀行賬戶應(yīng)為實(shí)名制，任何人不得出租或借給他人使用自己的銀行卡。一旦造成損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任?？蛻艮k理銀行卡時(shí)，與銀行雙方形成合同關(guān)系，不具有轉(zhuǎn)移性。因此，未經(jīng)銀行同意，客
2021-11-15 15,340 -
信用卡套現(xiàn)是刷卡人違法還是被銀行抓到的
信用卡套現(xiàn)是指持卡人不是通過正常合法手續(xù)（ATM或柜臺(tái)）提取現(xiàn)金，而通過其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取，同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。信用卡套現(xiàn)是違法行為，所以是會(huì)被抓的。
2022-10-12 15,340 -
幫別人刷卡套現(xiàn)可以嗎
專門從事刷卡套現(xiàn)的人或單位的涉嫌非法經(jīng)營罪。使用銷售點(diǎn)終端機(jī)開具（機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，套現(xiàn)數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以
2022-05-30 15,340
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刷卡套現(xiàn)違法嗎 法律制裁刷卡套現(xiàn)違法。用pos機(jī)套現(xiàn)是違法的，有可能構(gòu)成信用卡詐騙罪、非法經(jīng)營罪等罪名。套現(xiàn)，套取現(xiàn)金的簡稱，一般是指用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益。POS機(jī)套現(xiàn)是一種欺騙銀行的行為，本質(zhì)則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費(fèi)名義從銀行套取一定額度的
2,575 2022.04.17 -
01:22
銀行卡套現(xiàn)屬于什么罪銀行卡套現(xiàn)屬于非法經(jīng)營罪。持卡人以非法占有為目的，不通過ATM或銀行柜臺(tái)等正規(guī)渠道提取現(xiàn)金，而是通過一些非法中介機(jī)構(gòu)以虛假消費(fèi)的名義，采用套現(xiàn)的方式惡意透支，取得現(xiàn)金應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任。 以涉案金額大小認(rèn)定犯罪情節(jié)的嚴(yán)重程度，銀行卡套現(xiàn)的判刑
5,363 2022.10.12 -
00:52
銀行卡借給別人用違法嗎銀行卡借給別人用的，屬于違法行為。當(dāng)事人在銀行辦理銀行卡時(shí)，發(fā)卡銀行會(huì)和當(dāng)事人達(dá)成約定，約定由當(dāng)事人本人使用銀行卡，不得進(jìn)行租借或者轉(zhuǎn)讓，并且約定一定的違約責(zé)任。當(dāng)事人從銀行辦理銀行卡后，必須按照約定使用銀行卡，不得進(jìn)行出租或者出借，當(dāng)事人
6,320 2022.05.11
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