反洗錢工作方法
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反洗錢工作方法，集中精力做好以下方面的工作：一是要轉變觀念，依法履職，切實推動風險為本監(jiān)管思路的轉變。二是明確思路、落實責任，全面推行以法人為主體的反洗錢監(jiān)管制度。三是差別監(jiān)管、分類指導，將工作重心轉移到指導金融機構控制洗錢風險上來。四是整合資源，規(guī)范流程，合理使用反洗錢調查權。五是加強調查研究和信息反饋，為反洗錢工作提供政策支持。六是開闊視野，提高能力，建立一支清正廉潔、精干專業(yè)的反洗錢隊伍。七是科學管理、嚴格考核，提升人民銀行反洗錢工作水平。所謂風險為本的反洗錢原則，簡而言之，是根據(jù)風險狀況及程度配置反洗錢資源。簡單地說就是“將最多的反洗錢合規(guī)資源投入到洗錢風險大的業(yè)務領域”。其中包含對金融機構和監(jiān)管部門兩個層面的要求。對于金融機構而言，在風險為本的反洗錢原則下，應當審視哪些區(qū)域或領域更具洗錢威脅，分析哪些產品或服務類型存在薄弱環(huán)節(jié)，識別哪些客戶洗錢概率更大，要求金融機構根據(jù)自身對風險和危害程度的判斷，靈活地選擇實施與風險程度相應的反洗錢措施。對于反洗錢監(jiān)管部門而言，以風險為本的反洗錢原則要求其對金融機構的業(yè)務活動有深入和完整的了解，對金融機構所面臨的洗錢威脅有全面的認識；能夠運用合理的方f法對金融機構的風險程度進行評估，并將評估認為存在較高風險的金融機構確定為監(jiān)管資源分配中需要優(yōu)先考慮的部分；制定和優(yōu)化制度措施，提示其他金融機構風險，防范風險的蔓延。金融機構和監(jiān)管部門應通過上述措施，優(yōu)化資源配置，確保以有限的資源實現(xiàn)洗錢危害最小化的目標。當前，隨著銀行業(yè)反洗錢工作的發(fā)展，對反洗錢的監(jiān)管工作已逐漸突破傳統(tǒng)的以規(guī)則為本的反洗錢工作理念，從而轉入以風險為本的反洗錢監(jiān)管理念。
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f gear提出反洗錢反洗錢倡議, 它建議國家承認的反洗錢和反洗錢的建議
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