金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)履行反洗錢專門制度和管理措施等管理責(zé)任范圍
該咨詢?yōu)橛脩舫Ｒ妴栴}，經(jīng)整理發(fā)布，僅供參考學(xué)習(xí)！
我也有類似問題！點(diǎn)擊提問
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)主要包括：1、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度。a)對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新；b)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人；c)在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份；d)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。3、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份得，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)到至少保存五年。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)到將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。6、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作。7、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。8、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。
對(duì)內(nèi)容有疑問，可立即反饋反饋
金融機(jī)構(gòu)反洗錢的監(jiān)管部門有中國(guó)人民銀行，主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)，制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，調(diào)查可疑交易，開展反洗錢國(guó)際合作等。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》的發(fā)布實(shí)施是提升我國(guó)反洗錢工作水平，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要舉措。其遵循風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管原則，進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管措施，提升監(jiān)管效率。強(qiáng)調(diào)基于對(duì)金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況，采取不同的反洗錢監(jiān)管措施。
-
金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和《中華人民共和國(guó)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)妥善保存客戶身份資料、數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證等。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依法協(xié)助國(guó)家機(jī)關(guān)打擊
2021.03.25 513 -
金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機(jī)構(gòu)，主要包括政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行，信用合作社等。金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定有：第一條規(guī)定：如果金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)工作人員一旦發(fā)現(xiàn)有犯罪分子洗錢的情形，應(yīng)當(dāng)立即向有關(guān)部門報(bào)告，不可包庇、不可隱瞞、不可謊報(bào)；第二條規(guī)定是：如果對(duì)涉嫌案件知情的
2021.03.25 1,062 -
金融機(jī)構(gòu)有何反洗錢行為反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三章：金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)，第十五條：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指
2020.08.20 311
-
反洗錢法對(duì)特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢制度采取了哪些具體的規(guī)定和責(zé)任
2006年10月31日頒布的《反洗錢法》沒有明確規(guī)定特定非金融機(jī)構(gòu)的定義、范圍和責(zé)任,急需從法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則層面構(gòu)建針對(duì)特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢制度體系。根據(jù)當(dāng)前我國(guó)反洗錢工作發(fā)展現(xiàn)狀和趨勢(shì),借鑒國(guó)際反洗
2022-03-05 15,340 -
有可依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢行政處罰的機(jī)構(gòu)
根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，經(jīng)2006年11月6日第25次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2007年1月1日起施
2022-07-01 15,340 -
分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任范圍
分支機(jī)構(gòu)以自己的名義從事民事活動(dòng)，產(chǎn)生的民事責(zé)任由法人承擔(dān)；也可以先以該分支機(jī)構(gòu)管理的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，不足以承擔(dān)的，由法人承擔(dān)。依照《公司法》的規(guī)定，明確了分公司民事責(zé)任的歸屬，即分公司不能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任
2022-05-31 15,340 -
銀行反洗錢規(guī)定支付機(jī)構(gòu)違反反洗錢和反恐怖融資規(guī)定的，如何處理
支付機(jī)構(gòu)違反反洗錢和反恐怖融資規(guī)定的，依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處理。第七章附則第四十四條本辦法相關(guān)用語含義如下：?jiǎn)挝豢蛻?，是指接受支付機(jī)構(gòu)支付服務(wù)的法人、其他組織或者個(gè)體工商戶。個(gè)人客戶，是指接受支付
2022-04-01 15,340
-
00:58
公安機(jī)關(guān)管轄范圍公安機(jī)關(guān)管轄范圍，具體如下： 1、公安機(jī)關(guān)對(duì)屬于自己管轄范圍內(nèi)的刑事案件有權(quán)立案?jìng)刹椋?2、使用各種秘密偵察手段的權(quán)力，包括秘密監(jiān)視、秘密搜查、使用秘密力量進(jìn)行內(nèi)線偵察和陣地控制，以及使用秘密的技術(shù)手段等； 3、有權(quán)依法使用武器和警械，實(shí)行
7,397 2022.04.17 -
00:49
不強(qiáng)制設(shè)置安全生產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的單位是不強(qiáng)制設(shè)置安全生產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的單位是，礦山、金屬冶煉、建筑施工、道路運(yùn)輸單位和危險(xiǎn)物品的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、儲(chǔ)存單位。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，礦山、金屬冶煉、建筑施工、道路運(yùn)輸單位和危險(xiǎn)物品的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、儲(chǔ)存單位，應(yīng)當(dāng)設(shè)置安全生產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，或者配備專職安全
2,349 2022.04.25 -
01:17
環(huán)保風(fēng)險(xiǎn)及管控措施環(huán)保風(fēng)險(xiǎn)及管控措施如下： 1、撒水車出現(xiàn)故障時(shí)，及時(shí)維修，減少事故揚(yáng)塵時(shí)間； 2、對(duì)撒水設(shè)施設(shè)置專人進(jìn)行操作、管理、維護(hù)； 3、加強(qiáng)采場(chǎng)運(yùn)行管理，嚴(yán)格控制采場(chǎng)面積，減少事故風(fēng)險(xiǎn)； 4、環(huán)境監(jiān)督員每日兩次收聽天氣預(yù)報(bào)，在大風(fēng)天氣來臨，及時(shí)發(fā)布
8,355 2022.04.17
- 推薦
- 最新
- 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)制度規(guī)定與管理措施
- 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定
- 商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施
- 金融機(jī)構(gòu)采取監(jiān)管措施的強(qiáng)制執(zhí)行利息有哪些
- 動(dòng)物屠宰機(jī)構(gòu)管理制度
- 船舶運(yùn)輸管理部門和海南管理機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任
- p2p基金管理機(jī)構(gòu)、信用中介機(jī)構(gòu)及其管理人員的法律責(zé)任主要有哪些？
- 銀行反洗錢法規(guī)定支付機(jī)構(gòu)違反反洗錢和反恐怖融資規(guī)定的，如何處理
-
哪個(gè)部門受理金融機(jī)構(gòu)反洗錢行政處罰2023.05.27
-
金融機(jī)構(gòu)反洗錢是什么？2022.06.22
-
金融機(jī)構(gòu)反洗錢有哪些規(guī)定2022.06.22
-
私募基金管理人都是金融機(jī)構(gòu)嘛2022.06.13
-
私募基金設(shè)立基金管理分支機(jī)構(gòu)的流程2022.06.14
