違法發(fā)放貸款罪如何認定
該咨詢?yōu)橛脩舫Ｒ妴栴}，經整理發(fā)布，僅供參考學習！
我也有類似問題！點擊提問
非法發(fā)放貸款罪的認定，即是否符合法律規(guī)定的起訴標準，符合標準的，構成非法發(fā)放貸款罪。根據《最高人民檢察院公安部關于公安機關管轄的刑事案件起訴標準（2）》第四十二條的規(guī)定，銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應當起訴：（1） 非法發(fā)放貸款，金額超過100萬元；（二） 非法發(fā)放貸款造成直接經濟損失超過20萬元的。
勞動保障監(jiān)察條例釋義新第三十一條
對內容有疑問，可立即反饋反饋
認定違法發(fā)放貸款罪，應從其構成要件上掌握。 (一)客體要件本罪侵犯的客體是國家的金融管理制度，具體是國家的貸款管理制度。本罪的對象是貸款。所謂貸款，是指貸款人對借款人提供的并按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金。貸款幣可以是人民幣，也可以是外幣。 (二)客觀要件本罪在客觀上表現為行為人實施了違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，向關系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，造成較大損失的行為。 (三)主體要件本罪的主體屬特殊主體，只限于銀行或者其他金融機構及其工作人員。 (四)主觀要件本罪在主觀方面表現為過失。即行為人對其非法向關系人發(fā)放貸款行為所造成的損失是出于過失的心理態(tài)度，這種過失一般是過于自信的過失。
違法發(fā)放貸款罪的數額認定方法是查詢銀行發(fā)放貸款的記錄，根據《最高人民檢察院公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(二)》第四十二條規(guī)定，銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴： (一)違法發(fā)放貸款，數額在一百萬元以上的; (二)違法發(fā)放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。
-
違法發(fā)放貸款罪認定關于違法發(fā)放貸款罪的認定：應當是銀行或者其他金融機構的工作人員，主觀方面具有故意，客觀上實施了違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，并且數額巨大或者造成了重大損失的行為。
2020.12.21 147 -
違法放貸罪如何認定銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴: （1）違法發(fā)放貸款，數額在一百萬元以上的; （2）違法發(fā)放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。 構成要件： 1、違法發(fā)放貸款罪侵犯的客體，是國
2020.05.01 175 -
怎么認定違法發(fā)放貸款罪非法發(fā)放貸款罪的認定標準如下： 1、對象要求：非法發(fā)放貸款罪的對象是貸款，即貸款人向借款人提供的貨幣資金，并按約定的利率和期限償還本息。貸款既可以是人民幣，也可以是外幣； 2、客觀要求：本罪客觀上表現為行為人違反法律、行政法規(guī)、玩忽職守、濫
2022.04.14 330
-
如何認定違法發(fā)放貸款罪
(1)行為人是否違反規(guī)定而玩忽職守或者濫用職權。如果行為人既未玩忽職守，也未濫用職權，而是符合有關規(guī)定向借款人發(fā)放貸款，借款人因特殊原因不能按期償還本息造成貸款人損失的，由于行為人對損失的發(fā)生既無故意
2022-09-04 15,340 -
違法發(fā)放貸款罪如何認定?
金融機構發(fā)放的貸款，無論合法還是違法，都可能出現逾期不能歸還的問題，但不是所有逾期未收回貸款都構成“損失”。要允許金融機構或違法發(fā)放貸款人運用各種合法手段收回貸款。按照立法法的有關規(guī)定，對于違法發(fā)放貸
2021-10-13 15,340 -
違法發(fā)放貸款罪該如何認定
認定非法發(fā)放貸款罪，應當從構成要件上掌握。（一）本罪侵犯的客體是國家金融管理制度，具體是國家貸款管理制度。貸款是本罪的對象。所謂貸款，是指貸款人按照約定的利率和期限向借款人提供并償還本息的貨幣資金。貸
2021-11-18 15,340 -
如何認定違法發(fā)放貸款罪呢？
根據最高人民檢察院、公安部《關于經濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》的規(guī)定，銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關系人以外的其他人發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予追訴： 1.個人違法發(fā)放
2022-08-23 15,340
-
01:07
如何認定放棄繼承權首先，如果法定繼承人要放棄繼承的，應當在遺產處理之前，作出放棄繼承的明確表示。如果沒有表示，或者在此之后表示的，視為接受繼承。另外，對于遺贈，受遺贈人應當在知道受遺贈的兩個月內，作出接受或者放棄受遺贈的表示，不表示的，視為放棄繼承。另外，公
1,359 2022.04.17 -
01:05
騙取貸款罪數額認定騙取貸款罪，主要是指行為人采用欺騙的手段，騙取銀行或第三方金融機構的貸款，給銀行或第三方金融機構造成重大損失或導致其他嚴重情節(jié)的行為。根據刑事案件立案標準的規(guī)定，行為人以非法占有為目的，采用詐騙的手段，騙取銀行或第三方金融機構的貸款，金額在
2,351 2022.04.17 -
01:12
霸王條款如何認定霸王條款是指自然人或者經營者為了逃避法定的義務，減少自身所負的責任，而制定的一種不平等的格式條款。根據《中華人民共和國民法典》的相關規(guī)定，格式條款是當事人為了重復使用而預先擬定，并在訂立合同時未與對方協商的條款。采用格式條款訂立合同的，提供
4,282 2022.06.22
