p2p平臺有哪些非法集資情節(jié)
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P2P涉嫌非法集資主要有三種情況，社會公眾要注意防范。一是搞資金池。一些P2P網絡借貸平臺通過將借款需求設計成理財產品，出售給放貸人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使放貸人資金進入平臺賬戶，產生資金池。二是一些P2P網絡借貸平臺經營者沒有盡到借款人身份真實性的核查義務，未能及時發(fā)現甚至默許借款人在平臺上以多個虛假借款人的名義發(fā)布大量虛假借款信息，向不特定多數人募集資金，用于投資房地產、股票、債券、期貨等，有的直接將非法募集的資金以高利貸放出賺取利差。三是個別P2P網絡借貸平臺經營者，發(fā)布虛假的高利信息募集資金，采取借新還舊的龐氏騙局模式，短期內募集大量資金，有的用于自身生產經營，有的甚至卷款潛逃。P2P網絡借貸平臺作為一種新興金融業(yè)態(tài)，在鼓勵其創(chuàng)新發(fā)展的同時，也必須明確：P2P這個平臺的中介性質，平臺本身不得提供擔保，不得將歸集資金搞資金池，不得非法吸收公眾資金。否則，就有可能涉嫌違法。
《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定（二）》第二十八條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴： （一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在一百萬元以上的； （二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的； （四）造成惡劣社會影響的； （五）其他擾亂金融秩序情節(jié)嚴重的情形。 第四十九條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴： （一）個人集資詐騙，數額在十萬元以上的； （二）單位集資詐騙，數額在五十萬元以上的。
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2p非法集資資金一般是由公安機關負責追繳，如果確認是被害人的，就會進行退賠?！缎谭ā返谝话倬攀l，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者其他特別嚴重情節(jié)，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
P2P是常見的網絡投資平臺，而有些p2p平臺是屬于違法犯罪的，通常是對公眾的資金進行非法的籌集，非法集資是屬于常見的經濟犯罪行為。依據我國相關法律的規(guī)定，公民發(fā)現有犯罪行為的時候，是可以向公安機關報案的，所以發(fā)現有集資詐騙行為的，可以向公安機關報案。
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如何分辨p2p網貸平臺是否涉及非法集資主要看兩點： 一、平臺質量。平臺本身實力如何，注冊資金，創(chuàng)始人的履歷，目前交易情況，平臺運營時間。平臺是否具備第三方資金托管和第三方擔保機構進行擔保等等。 二、平臺風控，平臺對借貸項目的審核是否過關，有沒有抵押，平臺是否提供擔保，逾期還款懲
2020.04.26 227 -
p2p平臺逾期履行法律責任有哪些第一種維權渠道：通過第三方督促履行 第二種維權渠道：向平臺當地的金融辦、互聯網金融協會或者工商局進行投訴，舉報平臺非法經營。 第三種維權渠道：向投資者住所地或者平臺住所地的經偵部門報案 第四種維權渠道：向中國互聯網金融協會進行舉報
2021.04.09 182 -
p2p是非法集資嗎P2P網絡貸款是指個人與個人之間的借貸，平臺公司作為信息中介，把這借貸雙方的信息對接起來，實現各自的融資貸款目的，而非法集資是在未經部門批準下，把社會大眾的資金，集中到某個公司或者個人手中，主要為了非法目的。僅作為信息中介性質的P2P平臺，
2022.04.12 1,668
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p2p非法集資平臺有風險嗎？
非法集資主要是包括非法吸收公眾存款罪以及集資詐騙罪 前者情節(jié)較輕，后者可判死刑。如吳英。 現在很多P2P平臺都游走在法律邊緣，如最近被抓的融金所。 由于行業(yè)內類似融金所的平臺還有很多，所以不少人為融金
2022-07-30 15,340 -
什么是p2p非法集資平臺
Ｐ2Ｐ非法集資是指利用Ｐ2Ｐ平臺，以合法的形式掩蓋其非法目的，進行非法集資行為，多觸犯集資詐騙罪和非法吸收公共存款罪。大多數Ｐ2Ｐ平臺本身是合法合規(guī)的，利用Ｐ2Ｐ平臺非法籌資行為實質上是Ｐ2Ｐ貸款的異
2021-10-01 15,340 -
p2p網貸平臺中涉及非法集資的有哪些
主要看兩點：一、平臺質量。平臺本身實力如何，，創(chuàng)始人的履歷，目前交易情況，平臺運營時間。平臺是否具備第三方資金托管和第三方擔保機構進行擔保等等。二、平臺風控，平臺對借貸項目的審核是否過關，有沒有抵押，
2022-08-23 15,340 -
p2p平臺非法集資如何追回
統(tǒng)計了7家已經至少完成一審判決的P2P案子，從投資人的本金剩余情況來說，平均還剩下43%，從調查到宣判的時間上來說，平均歷時18個月(一年半)。
2022-08-08 15,340
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01:31
p2p借貸平臺跑路怎么維權投資人當發(fā)現p2p借貸平臺跑路時一定要保存好相關的證據。維權的關鍵在于明確受害人與p2p借貸平臺存在投資的關系。如果無法證明兩者存在投資關系，那么受害人的權益就無法得到保護。因此如果p2p借貸平臺仍然可以登錄的，投資人應當及時保存投入的協議
1,648 2022.04.17 -
00:49
非法集資犯罪構成要件有哪些按照四要件構成理論，非法集資的構成要件有： 1、主觀上出于故意。過失不可能構成這類犯罪； 2、主體可以是單位也可以是個人； 3、客體上侵犯違反了國家的金融管理秩序； 4、客觀上實施了非法吸收公眾存款的行為。 需要注意的是，根據司法解釋，違反
2,199 2022.04.17 -
00:56
非法集資和集資詐騙有什么區(qū)別非法集資和集資詐騙的區(qū)別：行為的目的不同；行為方式不盡相同；侵犯的客體不同。集資詐騙罪的行為人必須是具有非法占有所募集的資金的目的；而非法集資行為人主觀上則不具有非法占有的目的，而是通過非法吸收、變相吸收公眾存款而用于營利活動，以牟取暴利。
2,040 2022.05.11
