銀行風(fēng)險(xiǎn)分為哪三種
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關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)，學(xué)術(shù)界尚無(wú)統(tǒng)一的說(shuō)法，三種風(fēng)險(xiǎn)的主要區(qū)別在于產(chǎn)生原因不同。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。管理風(fēng)險(xiǎn)，一般是基于內(nèi)部要求而言的，例如管理規(guī)章制度、管理政策、流程、指示等，只要不遵從，或者遵從不完整，都會(huì)帶來(lái)管理風(fēng)險(xiǎn)，即偏離預(yù)期目標(biāo)或計(jì)劃。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，其主要類(lèi)型是技術(shù)不足風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)使用風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)取得和轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)。
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民事行為能力分為三類(lèi)，分別是： 1、完全民事行為能力，一般的成年人或者16周歲以上的經(jīng)濟(jì)獨(dú)立的未成年人具有完全民事行為能力； 2、限制民事行為能力，比如8周歲以上的未成年人具有限制民事行為能力； 3、無(wú)民事行為能力，比如8周歲以下的人即屬于不具有民事行為能力等。
根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類(lèi)：1．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類(lèi)案件。2．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類(lèi)案件。3．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，為第三類(lèi)案件。
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事故分為哪三種（一）特別重大事故，是指造成30人以上死亡，或者100人以上重傷（包括急性工業(yè)中毒，下同），或者1億元以上直接經(jīng)濟(jì)損失的事故； （二）重大事故，是指造成10人以上30人以下死亡，或者50人以上100人以下重傷，或者5000萬(wàn)元以上1億元以下
2020.12.03 1,367
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銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)有哪些
銀行風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)有：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。例如流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，是指銀行無(wú)力為負(fù)債的減少或資產(chǎn)的增加提供融資，即當(dāng)銀行流動(dòng)性不足時(shí)，它無(wú)法以合理的成本迅速增加負(fù)
2022-07-16 15,340 -
我國(guó)現(xiàn)行人身保險(xiǎn)合同分為哪三種
人身保險(xiǎn)合同分為三種： 1、人壽保險(xiǎn)合同 人壽保險(xiǎn)合同是以被保險(xiǎn)人的死亡或生存為保險(xiǎn)事故的人身保險(xiǎn)合同。人壽保險(xiǎn)的基本內(nèi)容是投保人向保險(xiǎn)人繳納保險(xiǎn)費(fèi)，當(dāng)被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期限內(nèi)死亡或生存到一定的年齡時(shí)，保
2022-03-30 15,340 -
行政處罰程序分為哪三種
行政處罰的程序分為以下三種: 1.簡(jiǎn)易程序。也稱(chēng)“當(dāng)場(chǎng)處罰程序”。是指有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)保證行政處罰決定所當(dāng)事人的義務(wù)得以履行的程序。處罰作出行政處罰決定的處罰程序。 2.一般程序?；蚍Q(chēng)為普通程序，是指除法
2022-08-30 15,340 -
銀行對(duì)銀行的融資風(fēng)險(xiǎn)有哪些
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度及風(fēng)險(xiǎn)狀況，監(jiān)測(cè)可能引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的特定情景或事件，采用適當(dāng)?shù)念A(yù)警指標(biāo)，前瞻性地分析其對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的影響。可參考的情景或事件包括但不限于:(一)資產(chǎn)快速增長(zhǎng)，負(fù)
2022-03-16 15,340
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分居拖著不離婚有哪些風(fēng)險(xiǎn)分居拖著不離婚的主要法律風(fēng)險(xiǎn)在于，雙方只是分居的話(huà)，并不意味著婚姻關(guān)系的解除，這時(shí)候如果自己一方與他人同居或者重新登記結(jié)婚的話(huà)，可能會(huì)觸犯刑法規(guī)定的重婚罪。同時(shí)，對(duì)方可以以夫妻的名義，作出一定的法律行為，對(duì)夫妻雙方發(fā)生法律效力。這時(shí)候，分居
2,310 2022.04.15 -
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養(yǎng)老保險(xiǎn)三險(xiǎn)是哪三險(xiǎn)養(yǎng)老保險(xiǎn)三險(xiǎn)是養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)。繳納三險(xiǎn)是國(guó)家社保政策規(guī)定，任何用人單位都應(yīng)該為員工投保。只要與所在單位簽署了正式勞動(dòng)合同，就應(yīng)該為勞動(dòng)者投保。三險(xiǎn)并不是完全由單位繳納，而是由勞動(dòng)者和單位共同繳納。按照職工工資，單位和個(gè)人的承擔(dān)
5,406 2022.05.11 -
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廣告合同分為幾種根據(jù)我國(guó)法律的相關(guān)規(guī)定，廣告合同主要分為三種： 第一種是廣告制作合同，是一種由廣告經(jīng)營(yíng)者與廣告主就廣告作品的設(shè)計(jì)、制作所簽訂的合同。廣告制作合同一般被歸類(lèi)為承攬合同。 第二種是廣告發(fā)布合同，是一種由廣告發(fā)布者與廣告主或廣告主委托的廣告經(jīng)營(yíng)者
2,339 2022.04.17
