需要防范非法集資會員卡服務(wù)行為嗎
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在現(xiàn)實(shí)生活中，許多企業(yè)(例如：酒店、飯店、會所等)會為顧客辦理“會員卡”，以此給予一定的優(yōu)惠，并希望吸引更多的客戶。這種辦理“會員卡”的行為或許涉嫌非法集資會員卡，在實(shí)踐中，例如會所等高級場所，經(jīng)常會一次性為其顧客辦理預(yù)儲值服務(wù)，金額每人就可高達(dá)上萬元，并作出“辦卡有特大優(yōu)惠”(例如“充值一萬送五千”)的承諾，照這樣計算，至少他可能吸納上百萬的資金。此時該企業(yè)的行為涉嫌非法集資。結(jié)合上述非法集資的特征，若企業(yè)向不特定顧客辦理會員卡，而且以高收入高回報作為誘餌，吸納社會閑散資金，而且吸納資金數(shù)額較大，且未經(jīng)過政府相關(guān)部門的審批，這時就可能構(gòu)成非法集資。但如果企業(yè)為顧客辦理會員卡僅僅用于打折，這種行為只是為了吸引顧客，且按照承諾確實(shí)比同行有一定優(yōu)惠，有利于顧客利益，那么，即便是辦理會員卡收成分本費(fèi)，也是合理合法的。此時，企業(yè)的行為不構(gòu)成非法集資。
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根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》的規(guī)定，防范非法集資措施具體如下： 第一、要進(jìn)一步健全完善處置非法集資相關(guān)法律法規(guī)，梳理非法集資有關(guān)法律規(guī)定適用中存在的問題，重點(diǎn)研究罪名適用、量刑標(biāo)準(zhǔn)、刑民交叉、涉案財物處置等問題，加快民間融資和金融新業(yè)態(tài)法規(guī)制度建設(shè)。 第二、預(yù)防非法集資，要以防為主，及時化解，全面加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警，進(jìn)一步發(fā)揮好全國統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺的作用。 第三、充分利用各種媒介，有針對性的加強(qiáng)廣告監(jiān)測和檢查，強(qiáng)化媒體自律責(zé)任，封堵涉嫌非法集資的資訊信息，凈化社會輿論環(huán)境。
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怎么防范非法集資！如何防范非法集資，首先，對于高額回報以及工資支付等項目，要保持警惕，并且可以和親戚朋友進(jìn)行溝通，或向有關(guān)的部門核實(shí)真假，以免上當(dāng)。其次要建立正確的理財觀念，高收益的同時會伴隨著高風(fēng)險，特別是不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動，風(fēng)險會很大，所以要增強(qiáng)理性投資意
2020.11.14 196 -
非法集資會抓業(yè)務(wù)員嗎業(yè)務(wù)員構(gòu)成犯罪的前提是知情并參與了犯罪，而不會僅僅因?yàn)槭窃谶@個單位工作就會被定為犯罪，如果涉及犯罪的話，要結(jié)合整個的金額以及這個員工所處的位置綜合考慮。非法吸收或者變相吸收公眾存款行為只有具備一定的數(shù)額或情節(jié)才能構(gòu)成犯罪。根據(jù)《最高人民檢察
2020.05.02 276 -
非法集資會抓業(yè)務(wù)員嗎業(yè)務(wù)員是否會被抓取決于案涉情況的嚴(yán)重性和該業(yè)務(wù)員是否實(shí)施了犯罪行為。但是在實(shí)踐中，一般來說遇到團(tuán)伙實(shí)施非法集資犯罪的，都會對與犯罪行為有關(guān)的人員進(jìn)行拘留，拘留后如果認(rèn)為與案件無關(guān)的，一般會釋放，所以業(yè)務(wù)員是否會被抓取決于其自身是否實(shí)施了犯罪
2022.04.12 1,926
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需要防范非法集資會員卡服務(wù)行為嗎？
根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動中有關(guān)問題的通知》規(guī)定，非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，
2022-07-14 15,340 -
如何防范和防范非法集資，怎樣防范非法集資
1、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害。 2、正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)。 3、增強(qiáng)理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動更是蘊(yùn)藏著巨大
2021-07-26 15,340 -
怎樣防范非法集資，如何防止非法集資
1、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害。 2、正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)。3、增強(qiáng)理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)
2021-07-26 15,340 -
怎樣防范非法集資
判斷是否屬于非法集資，可以通過以下方式鑒別，防范投資風(fēng)險。首先可以對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品來判斷回報率是否過高，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，超過國家規(guī)定貸款利率
2022-03-30 15,340
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01:30
什么是非法集資行為一般情況下，以非法占有為目的，違反國家相關(guān)金融法律、法規(guī)，通過不正當(dāng)?shù)那溃蛏鐣惶囟ü姡ê瑐€人和單位）吸取資金的行為，且又同時具有如下情況的，就有可能被認(rèn)定為非法集資： 1、未經(jīng)過有關(guān)部門批準(zhǔn)或者借以經(jīng)營形式吸收資金。 2、通過媒體、
3,706 2022.04.17 -
01:11
什么叫非法集資行為非法集資，指的是企業(yè)、公司、個人或者其他組織沒有經(jīng)有關(guān)部門的批準(zhǔn)，在違反法律法規(guī)情況下，通過不合法的渠道，向集體或者社會公眾募集資金的行為；非法集資不是一個獨(dú)立的罪名，在刑法上，非法集資通常指的是集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪。 該罪的構(gòu)成
4,810 2022.04.17 -
00:43
非法集資業(yè)務(wù)員怎么判非法集資指的是以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資。對于非法集資的單位，應(yīng)當(dāng)判處罰金。而對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，應(yīng)當(dāng)判處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。如果非法集資的數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，對相關(guān)負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)員要判
4,324 2022.04.15
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