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信用卡惡意透支構(gòu)成詐騙罪的法律標(biāo)準(zhǔn)是多少
來(lái)源：法律編輯整理 時(shí)間： 2023-03-21 09:41:05 461 人看過(guò)

持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后仍不歸還的，屬于惡意透支。

惡意透支，數(shù)額在五千元以上的，應(yīng)立案追訴。

一、信用卡逾期十萬(wàn)會(huì)坐牢嗎?

信用卡逾期十萬(wàn)一般不會(huì)坐牢。欠信用卡屬于民事案件，一般不會(huì)判刑的。如果涉嫌信用卡詐騙罪就會(huì)被判刑。進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：

1、使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額在五千元以上的；

2、惡意透支，數(shù)額在一萬(wàn)元以上的。惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的。

二、欠信用卡還能起訴嗎？

欠信用卡還能起訴。起訴的標(biāo)準(zhǔn)：

1、若透支金額達(dá)到5萬(wàn)元以上，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后，超過(guò)三個(gè)月仍未歸還欠款的，被認(rèn)定為惡意透支的，則可能會(huì)構(gòu)成信用卡詐騙罪，會(huì)被提起刑事訴訟；

2、惡意透支數(shù)額較大，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。

惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

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  • 如何認(rèn)定信用卡詐騙惡意透支？
    一、如何認(rèn)定信用卡詐騙惡意透支1、惡意透支的行為的認(rèn)定：（1）超過(guò)規(guī)定限額透支，即超過(guò)信用卡章程的規(guī)定或者發(fā)卡銀行的允許透支。（2）超過(guò)規(guī)定期限透支，即在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)沒(méi)有歸還本息。一般來(lái)說(shuō)，信用卡惡意透支行為，將在發(fā)卡銀行留下不良的信用記錄，影響持卡人的個(gè)人信用。2、惡意透支的數(shù)額的認(rèn)定：“惡意透支”的數(shù)額是指拒不歸還和尚未歸還的款項(xiàng)，不包括滯納金、復(fù)利等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。3、惡意透支對(duì)應(yīng)刑責(zé)的認(rèn)定：（1）數(shù)額：1萬(wàn)～10萬(wàn)元；定性：刑法第一百九十六條規(guī)定的數(shù)額較大；刑責(zé)：處五年以下有期徒刑或拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。（2）數(shù)額：10萬(wàn)～100萬(wàn)元；定性：刑法第一百九十六條規(guī)定的數(shù)額巨大；刑責(zé)：處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。（3）數(shù)額：100萬(wàn)元以上；定性：刑法第一百九十六條規(guī)定的數(shù)額特別巨大；刑責(zé)：處十年以上有期徒刑或無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五
    2024-01-30
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    • 什么是信用卡詐騙，信用卡詐騙罪中的惡意透支、惡意透支？
      甘肅在線咨詢 2022-03-04
      信用卡詐騙（又叫信用卡詐騙罪），是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡騙取財(cái)物數(shù)額較大的詐騙行為。使用信用卡進(jìn)行惡意透支，信用卡的透支，是指持卡人在其發(fā)卡銀行信用卡帳戶上資金不足或已無(wú)資金的情況下，經(jīng)過(guò)銀行批準(zhǔn)，持卡人仍可使用信用卡進(jìn)行消費(fèi)。信用卡的透支，實(shí)質(zhì)上是銀行向持卡人提供的消費(fèi)信貸、即允許持卡人在資金不足的情況下，先行消費(fèi)，以后再由持卡人補(bǔ)足資金，并按規(guī)定支付一定的利息。在我
    • 信用卡詐騙罪中惡意透支是如何認(rèn)定的，惡意透支是否構(gòu)成犯罪？
      香港在線咨詢 2022-01-23
      信用卡詐騙罪有四種表現(xiàn)形式，惡意透支是其中之一。所謂惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額與期限透支，經(jīng)發(fā)卡機(jī)構(gòu)催還后仍不歸還的行為。本罪的主觀方面表現(xiàn)為故意并且具有非法占有他人資金的目的，如果能在約定時(shí)間補(bǔ)充資金并支付一定利息，叫做善意透支，不構(gòu)成犯罪。 你朋友之所以被檢方起訴，就是補(bǔ)充資金的時(shí)間晚了。如此，信用卡詐騙罪的罪名成立，檢察院起訴合理，但是量刑時(shí)法院應(yīng)當(dāng)考慮透支的數(shù)額（不算
    • 惡意透支的情況是多少數(shù)額才構(gòu)成信用卡詐騙
      河北在線咨詢 2023-08-16
      1、額較大標(biāo)準(zhǔn)： (1)使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額在5000元以上不滿5萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”; (2)惡意透支，數(shù)額在1萬(wàn)元以上不滿10萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”。 2、數(shù)額巨大標(biāo)準(zhǔn)： (1)使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用
    • 惡意透支信用卡詐騙罪中的惡意透支、惡意透支分別指的什么
      香港在線咨詢 2022-02-07
      第四項(xiàng)為惡意透支的?！缎谭ā返谝话倬攀鶙l有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：（一）使用偽造的信用卡的；（二）使用作廢的信用
    • 信用卡詐騙罪中惡意透支數(shù)額較大的標(biāo)準(zhǔn)是什么，惡意透支的立案標(biāo)準(zhǔn)
      香港在線咨詢 2022-01-07
      根據(jù)相關(guān)的法律惡意透支,數(shù)額在1萬(wàn)元以上不滿10萬(wàn)元的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”;數(shù)額在10萬(wàn)元以上不滿100萬(wàn)元的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”;數(shù)額在100萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。 惡意透支的數(shù)額,是指在第一款規(guī)定的條件下持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額。不包括復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。 惡意