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銀行嚴重違規(guī)怎么辦

來源：法律編輯整理時間： 2023-05-31 08:23:52 220 人看過

一、銀行嚴重違規(guī)怎么辦

銀行違規(guī)的性質(zhì)是由行為本身決定的，如果只是違反內(nèi)部管理制度，可能銀行內(nèi)部紀律部門會根據(jù)管理制度作出處理;如果違反監(jiān)管法律法規(guī)，可能銀監(jiān)會就會介入，到時候除了追究相關(guān)人員責任，可能銀行也要受到處罰;如果行為違反刑法，如牽涉貪污、賄賂等，則可能要承擔刑事責任，這就比較嚴重了。

二、相關(guān)規(guī)定

法發(fā)放貸款罪(中華人民共和國刑法修正案(六))：

1、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金，數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

2、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

3、違法發(fā)放貸款罪的主體，是特殊主體，只能由中國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團服務(wù)公司、金融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，以及上述金融機構(gòu)的工作人員構(gòu)成，其他任何單位包括外資金融機構(gòu)(含外資、中外合資、外資金融機構(gòu)的分支機構(gòu)等)和個人都不能成為違法發(fā)放貸款罪主體。

4、違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。

5、違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在二十萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。

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