久久免费的精品国产v∧,精品国产一区二区三区四区色,久久国产视频,国内精品久久久久影院日本,黄色视频在线观看免费

犯法。持卡人不是通過(guò)正常合法手續(xù)(ATM或柜臺(tái))提取現(xiàn)金，而通過(guò)其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取，同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。種形式就是繞開了銀行對(duì)信用卡取現(xiàn)方面的限額規(guī)定，屬于套現(xiàn)。如果套現(xiàn)金額巨大，就涉嫌信用卡詐騙罪了。

一、套現(xiàn)是一種違法犯罪行為

套現(xiàn)本身不構(gòu)罪，但是到期還不上，經(jīng)催收仍不還款的，則可能涉嫌信用卡詐騙。冒用他人信用卡套現(xiàn)的，五千達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)，使用自己的信用卡惡意透支的，一萬(wàn)達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)。信用卡套現(xiàn)情節(jié)嚴(yán)重的，涉嫌構(gòu)成違法經(jīng)營(yíng)罪。因?yàn)樾庞每ㄌ赚F(xiàn)本質(zhì)特征就是通過(guò)欺騙方式將信用卡內(nèi)的授信額度直接轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金套取出來(lái)。套現(xiàn)商戶串通持卡人利用信用卡進(jìn)行虛假交易，實(shí)際上是對(duì)金融秩序的擾亂與侵犯，嚴(yán)重者涉及洗錢，因此國(guó)家予以嚴(yán)厲打擊。

二、信用卡套現(xiàn)是如何界定的

1、信用卡額度與本人不符

現(xiàn)在，網(wǎng)絡(luò)上有不少人包辦大額信用卡，動(dòng)輒就是5萬(wàn)元以上的額度，甚至還有人出售30萬(wàn)元額度的黑金信用卡供持卡人套現(xiàn)。因此，銀行判定套現(xiàn)的一個(gè)重要標(biāo)志就是“信用卡額度偏高”。

2、多次大額消費(fèi)

用來(lái)套現(xiàn)的信用卡，幾乎每個(gè)月都有大額消費(fèi)，而且普遍占總額度的90％以上。其中最重要的一個(gè)特點(diǎn)就是，經(jīng)常出現(xiàn)較大的整數(shù)金額如20000、40000等，所以這也是銀行判定的條件之一。

3、高風(fēng)險(xiǎn)刷卡

不少持卡人為了避免自己的賬戶被銀行關(guān)注，在套現(xiàn)的時(shí)候經(jīng)常選擇不同的中介，以此變換刷卡的POS機(jī)。但是很多人不知道，這種做法是徒勞的。

套現(xiàn)中介手里的POS機(jī)由于長(zhǎng)期進(jìn)行高危操作，多數(shù)都被銀聯(lián)和發(fā)卡行重點(diǎn)監(jiān)控，換POS機(jī)的做法只是從一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)POS換到另外一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)POS。如果每月都在高風(fēng)險(xiǎn)POS機(jī)上出現(xiàn)大額消費(fèi)，同樣也會(huì)被銀行視為高危對(duì)象。

4、信用卡額度迅速用完

如果持卡人每月可以全額還款，但在還款后的2、3天內(nèi)就立即用完所有信用額度，或者是在還款后幾分鐘內(nèi)就在同一POS機(jī)上刷光所有額度，這樣也是一種容易被銀行定義為套現(xiàn)的行為。

從持卡人角度來(lái)講，除非經(jīng)濟(jì)實(shí)力非常強(qiáng)大，否則普通用戶經(jīng)常有數(shù)萬(wàn)的大額消費(fèi)的可能性很小。其次，長(zhǎng)期刷到信用額度分文不剩的信用卡帳戶，也很容易被銀行關(guān)注，加之該卡高風(fēng)險(xiǎn)POS消費(fèi)記錄，這樣的帳戶幾乎都會(huì)被銀行列為高風(fēng)險(xiǎn)帳戶。

三、套現(xiàn)按時(shí)還款會(huì)判刑嗎？

套現(xiàn)按時(shí)還款一般情況下是不會(huì)被判刑的，根據(jù)《信用卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，信用卡，是指中華人民共和國(guó)境內(nèi)各商業(yè)銀行(含外資銀行、中外合資銀行，以下簡(jiǎn)稱商業(yè)銀行)向個(gè)人和單位發(fā)行的信用支付工具。

信用卡具有轉(zhuǎn)帳結(jié)算、存取現(xiàn)金、消費(fèi)信用等功能。

信用卡詐騙流竄作案逐年增多，受害人在甲地申領(lǐng)的信用卡，被犯罪嫌疑人在乙地盜取了信用卡信息，并在丙地被提現(xiàn)或消費(fèi)。犯罪嫌疑人企圖通過(guò)空間的轉(zhuǎn)換逃避刑事打擊。為及時(shí)有效打擊此類犯罪，現(xiàn)就有關(guān)案件管轄問(wèn)題通知如下：對(duì)以竊取、收買等手段非法獲取他人信用卡信息資料后在異地使用的信用卡詐騙犯罪案件，持卡人信用卡申領(lǐng)地的公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院可以依法立案?jìng)刹?、起訴、審判。