公積金套現(xiàn)中介的違法風(fēng)險有多大？
來源：法律編輯整理
時間： 2023-06-30 21:43:28
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公積金套現(xiàn)是明顯的違法行為，從事該行為的中介將依法受到法律的懲罰。在我國，住房公積金非法套現(xiàn)案件日漸頻繁，公積金非法套現(xiàn)的行為屬于無視國家法律法規(guī)，房產(chǎn)中介通過偽造國家機(jī)關(guān)證件的方式，間接幫助他人騙提、套取住房公積金，并從中牟利，這種行為已構(gòu)成刑法上的偽造國家機(jī)關(guān)證件罪。
公積金套現(xiàn)屬于違法的嗎？
公積金套現(xiàn)不犯法，但也是不被法律允許的行為，套現(xiàn)會受到相應(yīng)的處罰。我國相關(guān)法律規(guī)定，對于違規(guī)提現(xiàn)公積金的員工，公積金中心是會把這種行為當(dāng)作失信記錄記載下來的。如果員工已經(jīng)把資金提出，需要在限期內(nèi)把錢退回。如果不退回的，將會被列為嚴(yán)重的失信行為。
《刑法》第二百八十條，偽造、變造、買賣國家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪，偽造、變造、買賣或者盜竊、搶奪、毀滅國家機(jī)關(guān)的公文、證件、印章的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或剝奪政治權(quán)利；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑。
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住房公積金不算違法，但是不合法提取公積金需要正確的手續(xù)和方式。員工通過提供虛假材料等欺騙手段提取住房公積金的行為，不算犯法，但也是不被法律允許的行為，套現(xiàn)會受到相應(yīng)的處罰。我國相關(guān)法律規(guī)定，對于違規(guī)提現(xiàn)公積金的員工，公積金中心是會把這種行為當(dāng)作失信記錄記載下來的。如果員工已經(jīng)把資金提出，需要在限期內(nèi)把錢退回。如果不退回的，將會被列為嚴(yán)重的失信行為。一、提取公積金的流程是什么住房公積金提取流程：（1）員工要想提取公積金，首先要向本單位申請，本單位會審核個人提交的相關(guān)證明。符合提取條件的，填寫住房公積金個人提取審批表，并加蓋預(yù)留印章；（2）單位經(jīng)辦人或職工應(yīng)攜帶公積金個人提取審批表，相關(guān)證明材料原件和復(fù)印件到公積金中心進(jìn)行審批。公積金中心將進(jìn)行審批和錄入，并在單位填寫的公積金個人提取審批表上加蓋公積金審批專用章；（3）單位經(jīng)辦人或職工持公積金中心批準(zhǔn)的公積金個人提取審批表和單位填寫并簽署的住房公積金管理2023-03-20346人看過 -
不良貸款2008年9月世紀(jì)金融海嘯爆發(fā)之后，中國以極度寬松的貨幣政策及財政政策，甚至加上非常規(guī)的如家電下鄉(xiāng)政策來拉動內(nèi)需，終于保八成功，連續(xù)兩年增長率達(dá)9%及10%以上。但不計一切后果的政策操作，后遺癥不小，金融方面現(xiàn)在至少已面對了三大風(fēng)險。首先，是房地產(chǎn)信貸。過去兩年的新增信貸規(guī)模合計達(dá)18萬億元之?dāng)?shù)，其中相當(dāng)一部分進(jìn)入了房地產(chǎn)市場，分別為房屋的開發(fā)與購買提供了大量房地產(chǎn)，促成了樓市的空前繁榮，其中不免也有泡沫的成分。樓市繁榮、房價上漲時沒有問題，但最近由于CPI漲勢強(qiáng)勁，政府不得不采取從緊的貨幣政策，影響所及，自然波及樓市，房價上漲受阻，甚至不排除下降，這時就開始面臨信貸風(fēng)險了。中國樓市有無泡沫?從來都只能由結(jié)果證明。目前大中城市的空置率甚高，這種供過于求的現(xiàn)象，從長期看應(yīng)該不是問題，因為中國社會總有日增的剛性需求把它逐步消化;但在短期中，一旦資金緊縮，資金鏈一斷，泡沫就會現(xiàn)形，而且立即爆破。2023-06-06348人看過
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法人向公司借款的風(fēng)險包括下列方面：1.企業(yè)的納稅行為不符合稅收法律法規(guī)的規(guī)定，應(yīng)納稅而未納稅、少納稅，從而面臨補(bǔ)稅、罰款、加收滯納金、刑罰處罰以及聲譽(yù)損害等風(fēng)險。2.企業(yè)經(jīng)營行為適用稅法不準(zhǔn)確，沒有用足有關(guān)優(yōu)惠政策，多繳納了稅款，承擔(dān)了不必要稅收負(fù)擔(dān)。一、偷稅漏稅補(bǔ)繳了還判嗎前段時間國內(nèi)某影視明星因偷稅漏稅被處以了高額的罰款，這在當(dāng)時是全民熱議的一個話題。但是該明星并沒有受到刑事責(zé)任的追究，這是怎么回事呢?根據(jù)刑法二百零一條規(guī)定：納稅人采取欺騙、隱瞞手段進(jìn)行虛假納稅申報或者不申報，逃避繳納稅款數(shù)額較大并且占應(yīng)納稅額百分之十以上的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金;數(shù)額巨大并且占應(yīng)納稅額百分之三十以上的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。扣繳義務(wù)人采取前款所列手段，不繳或者少繳已扣、已收稅款，數(shù)額較大的，依照前款的規(guī)定處罰。對多次實(shí)施前兩款行為，未經(jīng)處理的，按照累計數(shù)額計算。有第一款2023-02-16428人看過 -
法律綜合知識一、公積金提款中介合法嗎對于這一問題，我們確實(shí)應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎看待其中所蘊(yùn)含的一定程度上的法律風(fēng)險。若您確有需要借助中間商途徑進(jìn)行相關(guān)提取操作，那么建議您選擇信譽(yù)良好且繳納相關(guān)手續(xù)費(fèi)用的官方中介機(jī)構(gòu)。通常情況下，公積金的提取是要滿足一定的法定要求的。然而，這些中間商機(jī)構(gòu)之所以能夠成功地幫助那些不具備條件的客戶完成公積金提取事宜，往往是通過巧妙利用公積金提取規(guī)定中的漏洞來實(shí)現(xiàn)的，比如即便并未實(shí)際租住房屋亦可申請?zhí)崛」e金。這類住房公積金提取中介企業(yè)所提供的租賃合同和其他相關(guān)證明材料，大部分都是“假意租賃但實(shí)際上并不存在的虛假材料”。同時，為了方便快捷，提取住房公積金的個人真實(shí)與否是否真正租賃住房，公積金管理中心也可能難以做進(jìn)一步核實(shí)，這就給了這些中介以可乘之機(jī)?！蹲》抗e金管理條例》第二十四條職工有下列情形之一的，可以提取職工住房公積金賬戶內(nèi)的存儲余額：（一）購買、建造、翻建、大修自住住房的；（二）2024-03-09381人看過 -
法律綜合知識一、私募基金風(fēng)險有多大對廣大私募基金投資者而言，最應(yīng)該警惕的私募基金風(fēng)險可以分為六大類：第一信息不透明的風(fēng)險，由于私募基金沒有嚴(yán)格的信息披露要求，因此信息不透明是最大的私募基金風(fēng)險，凡是涉及投資運(yùn)作及管理的過程，例如投資方案、資金轉(zhuǎn)移及項目跟蹤管理等過程，都存在信息披露不充分的很大可能。第二投資者抗風(fēng)險能力較低。很多投資者之所以參與私募基金投資，都是看重了私募基金的高收益，但高收益的背后也對應(yīng)著高風(fēng)險，很多投資者并沒有相應(yīng)的抗風(fēng)險能力，所以投資需重點(diǎn)關(guān)注此類私募基金風(fēng)險。第三基金管理人導(dǎo)致的私募基金風(fēng)險。由于缺乏嚴(yán)格的行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，基金經(jīng)理門內(nèi)的管理能力、行業(yè)地位及市場認(rèn)同度等都存在著明顯的差異，同樣的市場環(huán)境，一部分基金經(jīng)理能夠憑借精準(zhǔn)的投資為投資者帶去收益，而一部分基金經(jīng)理則可能造成投資者的損失。第四較高的道德風(fēng)險?；痦椖恳话闶且院匣镄问匠闪⒌?，但受到專業(yè)、地理及時間等因素的限制，投2024-03-13300人看過
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債權(quán)人在經(jīng)濟(jì)下行壓力、民間借貸問題、限購限貸等背景下，當(dāng)前二手房買賣變得格外復(fù)雜。怎樣保證購房資金安全?怎樣保證產(chǎn)權(quán)順利過戶?等等問題，都成了當(dāng)下購房者關(guān)注熱點(diǎn)。怎樣才能回避買房過程中風(fēng)險，安全放心購房?對于最近一直在找房子的陳先生來說，日前碰到事情讓他膽戰(zhàn)心驚。上月底，陳先生通過中介推薦，看到新田園住宅區(qū)一套170多平方米房子，每平方米掛牌價為3.1萬元。但多次相約，前后等了約半個月時間，房東仍不出面詳談。最后中介告知，房東太忙，直接過戶付錢即可，對此陳先生感到很蹊蹺。但更蹊蹺是，陳先生發(fā)現(xiàn)這套房屋另有中介在掛牌出售，但該中介公司掛牌價卻只有每平方米27500元。當(dāng)陳先生提出想看房及成交時，同樣被房東以沒時間為由推脫過去。后來又發(fā)現(xiàn)，這套房子還遠(yuǎn)不止這兩個中介在賣，價格更是各有千秋。同樣一套房子，為什么多個中介在掛牌，價格還相差極大?這讓陳先生百思不得其解。經(jīng)過仔細(xì)詢問才得知，當(dāng)初房東為了借錢2023-06-10391人看過 -
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有期徒刑什么是套現(xiàn)利用不同市場中同一種產(chǎn)品或是接近等同的產(chǎn)品價格之間的細(xì)微差別獲利。比如說，你可能在某地不能無故提出大額現(xiàn)金，就將款項先轉(zhuǎn)入其它戶頭，再提出現(xiàn)金;或就是變現(xiàn);或用信用卡，這就是套現(xiàn)。套現(xiàn)后保證本金和一定，就是套現(xiàn)保值，他是套現(xiàn)的比較完美的結(jié)果，為達(dá)到套現(xiàn)保值的目標(biāo)，最好的辦法就是有選擇的選擇套現(xiàn)產(chǎn)品。比如部分股票、黃金、期貨甚至基金等等，都可以作為套現(xiàn)對象，達(dá)到保值目標(biāo)。為您推薦：“公積金套現(xiàn)”步驟揭秘1、公積金享用人領(lǐng)取蓋有所在單位公章的《住房公積金個人提取申請表》;2、公積金享用人以手機(jī)短信等方式向“套現(xiàn)公司”提供身份證號碼、姓名及公積金賬戶所在銀行;3、“套現(xiàn)公司”制作提取所需的證件、發(fā)票等相關(guān)手續(xù);4、雙方會面，一起在銀行提取公積金，“套現(xiàn)”后公積金享用人向“套現(xiàn)公司”支付7%~20%左右的手續(xù)費(fèi)。“公積金套現(xiàn)”后果1、針對公積金享用人為違法套取公積金而買賣公文、證件、印章2023-05-05307人看過 -
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法律綜合知識一、車貸套現(xiàn)中介犯罪嗎套購汽車款項的行為無疑構(gòu)成了違法犯罪行徑。倘若有貸款者出于非法占有的意圖，通過制造虛假情況與掩飾真實(shí)情形的手段，從良善之第三方處獲取財務(wù)，且相關(guān)金額達(dá)到了一定程度時，那么此種套錢行為便符合欺詐罪之判斷標(biāo)準(zhǔn)，即構(gòu)成了違法犯罪之舉?！睹穹ǖ洹返诹倭邨l借款合同是借款人向貸款人借款，到期返還借款并支付利息的合同。二、信用貸款還不上銀行會拿當(dāng)事人的車嗎在特殊情況下，車輛有可能會按照司法程序進(jìn)行收回并予以拍賣的處理。由于機(jī)動車登記證上所注名的所有人為借方，這恰恰表明借款人具有一定的還款能力，因此，我強(qiáng)烈建議您立即償還所拖欠的信用卡債務(wù)，否則，您的車子極有可能會被用來作為償付欠款的工具。關(guān)于具體措施，我們提供以下幾點(diǎn)建議：1．若您在還款期間產(chǎn)生了逾期問題，可以在償還完畢之后，與相應(yīng)的客服取得聯(lián)系，進(jìn)行友好協(xié)商，爭取能夠延緩您的還款期限，從而有效地消除不良信用記錄。2．當(dāng)您清楚2024-07-21266人看過 -
個人債務(wù)在我國皮包公司法人風(fēng)險大，皮包公司是指那些沒有固定的辦公地點(diǎn)、沒有固定資產(chǎn)也沒有固定工作人員的公司，現(xiàn)在存在的皮包公司多指那些從事詐騙的公司。一、公司注銷了還能提起訴訟公司法人嗎公司注銷了不能起訴公司法人。公司法人是指依照有關(guān)法律成立的營利為目的的企業(yè)組織，我國的公司法人包括兩種基本類型，即有限責(zé)任公司和股份有限公司。如果上述任意一種公司被注銷，公司法人也會依法不存在，故不能被起訴。二、股份制公司法人代表是否有人數(shù)的限制股份制公司法人代表沒有人數(shù)限制，有幾個都可以。法人代表并不是法定代表人，他可以泛指公司授權(quán)的代理人，數(shù)量不限。而一個公司的法定代表人只能有一個。法人代表，也可稱為法人的授權(quán)代表，這個代表可以是甲、也可以是乙，他不是固定的，而是取決于法人的授權(quán)，這個授權(quán)可以一事一授權(quán)，也可以是一攬子事項的授權(quán)。三、集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪區(qū)別有什么集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪區(qū)別如下2023-03-24204人看過
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