套現(xiàn)公積金是否違法？
來源：法律編輯整理
時間： 2023-06-30 22:32:19
480 人看過
員工通過提供虛假材料等欺騙手段提取住房公積金的行為，不算犯法，但也是不被法律允許的行為，套現(xiàn)會受到相應的處罰。我國相關法律規(guī)定，對于違規(guī)提現(xiàn)公積金的員工，公積金中心是會把這種行為當作失信記錄記載下來的。如果員工已經把資金提出，需要在限期內把錢退回。如果不退回的，將會被列為嚴重的失信行為。
公積金套現(xiàn)中介違法嗎
中介套現(xiàn)公積金違法。中介通過偽造國家機關證件的方式，間接幫助他人騙提、套取住房公積金的行為構成違法。對違規(guī)提取住房公積金的繳存職工實施失信聯(lián)合懲戒，住房公積金管理中心記載其失信記錄，并隨個人賬戶一并轉移，有關中介和個人可能涉嫌構成偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章罪。
《住房城鄉(xiāng)建設部、財政部、人民銀行、公安部關于開展治理違規(guī)提取住房公積金工作的通知》第三條規(guī)定，實施失信聯(lián)合懲戒對違規(guī)提取住房公積金的繳存職工，住房公積金管理中心要記載其失信記錄，并隨個人賬戶一并轉移。對已提取資金的，要責令限期全額退回，在一定期限內限制其住房公積金提取和貸款。
聲明：該文章是網站編輯根據互聯(lián)網公開的相關知識進行歸納整理。如若侵權或錯誤，請通過反饋渠道提交信息， 我們將及時處理。【點擊反饋】
擴展閱讀
-
公積金如何套現(xiàn)？
134人看過
-
醫(yī)?？ㄌ赚F(xiàn)違法嗎醫(yī)保卡套現(xiàn)是否違法
372人看過
-
公積金套現(xiàn)中介的違法風險有多大？
350人看過
-
幫別人套公積金違法嗎
346人看過
-
醫(yī)?？ǖ奶赚F(xiàn)是否違法
124人看過
-
公積金套現(xiàn)的步驟是怎樣的
307人看過
律師服務
熱門律師推薦
更多住房公積金相關文章
-
住房公積金騙提騙貸公積金的主要形式是通過偽造購房、戶籍和婚姻等信息，騙取騙貸住房公積金。對于以虛假手段騙提騙貸公積金的個人和黑中介，各市住房公積金中心將嚴厲打擊，對涉嫌違法犯罪的，及時報送反饋至公安機關及掃黑除惡辦公室，實行零容忍。信用卡套現(xiàn)定罪標準是什么信用卡套現(xiàn)定罪標準起點為一萬元以上至十萬元以下。信用卡套現(xiàn)的手段不同，利用信用卡套現(xiàn)涉及的罪名也不同，通過其他的手段把卡中的信用額度以內的資金用現(xiàn)金的方式進行套取，而且同時又不支付銀行提現(xiàn)費用的行為。一、倒賣信用卡的處罰標準：1、數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；2、數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；3、數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。二、信用卡詐騙的量刑標準具體如下：1、處2023-07-16343人看過 -
二套房有市場傳言稱，二套房政策或進行調整，首付比例將調整，那么具體政策如何呢？需要說明的是，公積金貸款中心與商業(yè)銀行不同，銀行‘認房也認貸’，而公積金中心‘只認房不認貸’。也就是說，如果首套住房按揭購買后又賣了，現(xiàn)又新購住房，也可以使用公積金貸款，并且可認為是首套房。公積金貸款中心只認申請人目前名下房產，不計算其擁有房產和按揭貸款的歷史記錄。購買第二套商品住宅房可申請使用住房公積金貸款嗎?可以繼續(xù)申請使用第二套房公積金貸款，但是停止向購買第三套及以上住房的繳存職工發(fā)放公積金貸款。如果之前按揭購買了一套商品住房(住宅類)，然后又賣了，現(xiàn)在準備新購一套商品住房(住宅類)，申請公積金貸款仍算第一套。與商業(yè)銀行不同的是，銀行“認房也認貸”，而公積金中心“只認房不認貸”。也就是說，公積金中心只認申請人目前名下房產，不計算其擁有房產和按揭貸款的歷史記錄。最長貸款期限為30年公積金貸款期限以年為單位，最長貸款2023-04-30417人看過 -
法律綜合知識公積金只可以依法提取，套現(xiàn)是違規(guī)提取，違規(guī)提取是會被追究責任的。《住房城鄉(xiāng)建設部財政部人民銀行公安部關于開展治理違規(guī)提取住房公積金工作的通知》對違規(guī)提取住房公積金的繳存職工，住房公積金管理中心要記載其失信記錄，并隨個人賬戶一并轉移；對已提取資金的，要責令限期全額退回，在一定期限內限制其住房公積金提取和貸款。2024-05-0769人看過 -
法律綜合知識一、公積金套現(xiàn)中介犯罪嗎？1、中介套現(xiàn)公積金不一定會構成犯罪中介套現(xiàn)公積金違法。中介通過偽造國家機關證件的方式，間接幫助他人騙提、套取住房公積金的行為構成違法。對違規(guī)提取住房公積金的繳存職工實施失信聯(lián)合懲戒，住房公積金管理中心記載其失信記錄，并隨個人賬戶一并轉移，有關中介和個人可能涉嫌構成偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章罪。2、中介套現(xiàn)公積金涉嫌犯偽造、變造國家機關公文、證件、印章罪。偽造、變造、買賣或者盜竊、搶奪、毀滅國家機關的公文、證件、印章的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權利，并處罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。二、偽造公司印章罪的犯罪構成是什么？偽造公司印章罪的犯罪構成為同時滿足了偽造公司印章罪的主觀、主體、客體、客觀要件。1、主體要件本罪的主體屬一般主體，凡年滿16周歲，且具備刑事責任能力的自然人均能構成本罪。2、客體要件本罪所侵犯的2024-01-09366人看過
-
提取住房公積金，快速高效，三日到賬如果你仔細留意的話，會發(fā)現(xiàn)身邊有這樣一種小廣告：在百度搜索提取公積金關鍵詞時、在路邊的電線桿上、在公共場所建筑物的墻上等地方，甚至手機也會收到這樣的短信。按照相關規(guī)定，購買、建造、翻建、大修等原因都可以提取公積金，但提取的標準也很嚴格。如果不按照規(guī)定的用途，住房公積金是很難提出來的。今年以來，在嚴控之下，各地仍不斷曝出非法套取住房公積金案件。在河北省石家莊市，7人團伙、偽造68枚公章、涉案金額超數十萬元；福建泉州古稀老漢黃某，通過假結婚證、假房產證等，幫17人非法套取住房公積金120余萬元。顯然，代取公積金已成為一個巨大的商機。媒體調查發(fā)現(xiàn)，一些代辦住房公積金非法套現(xiàn)的地下公司通過張貼街頭小廣告、發(fā)送手機短信、設立網站和淘寶店暗地里四處兜售業(yè)務。有中介機構甚至復制與北京住房公積金管理中心網站主頁一樣的頁面，直接公布銀行賬號、公司地址等。12月16日，北京住2023-06-10112人看過 -
涉及到非法行為的，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當以非法經營罪論處。信用卡套現(xiàn)不僅會給自己帶來極大的風險，而且可能造成不良的信用記錄，以后再向銀行借貸資金就會非常困難，甚至還要承擔個人信用缺失的法律風險。涉及到非法行為的。按照規(guī)定，如果違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據相關法律的規(guī)定，以非法經營罪論處。信用卡套現(xiàn)于持卡人個人而言，給自己帶來極大的風險。表面上，持卡人通過套現(xiàn)獲得了現(xiàn)金，減少了利息支出，但實質上，持卡人終究是需要還款的，如果持卡人不能按時還款，就必須負擔比透支利息還要高的逾期還款利息，而且可能造成不良的信用記錄，以后再向銀行借貸資金就會非常困難，甚至還要承擔個人信用缺失的法律風險。積分換現(xiàn)金2024-01-04356人看過 -
有期徒刑套現(xiàn)信用卡是違法行為，情節(jié)嚴重是會被判坐牢的。持卡人以非法占有為目的，以套現(xiàn)的方式惡意透支信用卡的，應追究刑事責任的，依照刑法可以以信用卡詐騙罪定罪。信用卡套現(xiàn)有極大的可能性會導致信用卡被凍結，每張信用卡發(fā)行后，銀行都會對其交易進行監(jiān)督和記錄，發(fā)卡銀行是很容易識別信用卡套現(xiàn)行為的，嚴重的會追究持卡人的刑事責任。信用卡套現(xiàn)構成詐騙罪嗎信用卡套現(xiàn)構成詐騙罪。詐騙罪的判刑標準：1、進行詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；2、數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；3、數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機2023-07-01118人看過 -
房產過戶一、房產過戶套取公積金違法嗎真房產過戶套取公積金違法。住房公積金，是指國家機關和事業(yè)單位、國有企業(yè)、城鎮(zhèn)集體企業(yè)、外商投資企業(yè)、城鎮(zhèn)私營企業(yè)及其他城鎮(zhèn)企業(yè)和事業(yè)單位、民辦非企業(yè)單位、社會團體及其在職職工，對等繳存的長期住房儲蓄。違法套取公積金會影響以后的公積金貸款。而對于單位或者個人違法套取公積金而偽造、變造、買賣公文、證件、印章，還涉嫌刑事犯罪，情節(jié)嚴重的，最高可處3年以上10年以下有期徒刑。對于個人違規(guī)提取行為，一旦被發(fā)現(xiàn)，公積金管理中心可以追繳，提取住房公積金需提供以下材料：1、提取住房公積金賬戶內的存儲余額的，先由所在單位予以核實，并出具提取證明；2、職工應當持提取證明向住房公積金管理中心申請?zhí)崛∽》抗e金。住房公積金管理中心應當自受理申請之日起3日內作出準予提取或者不準提取的決定，并通知申請人；3、準予提取的，到受委托銀行辦理支付手續(xù)?！蹲》抗e金管理條例》 第二十四條 職工2023-03-19403人看過
-
強制執(zhí)行住房公積金是職工的合法權益,單位有義務按時足額為職工辦理住房公積金繳存登記。否則,住房公積金管理中心有權責令單位限期辦理,若單位逾期仍不辦理,則可被處以1萬元以上5萬元以下的罰款。如果單位逾期不繳或者少繳職工的住房公積金,則可以由住房公積金管理中心責令該單位限期繳存;如果該單位逾期仍不進行繳存的,則可以申請人民法院強制執(zhí)行。單位未按時足額繳存住房公積金將被視為違法行為。依據《住房公積金管理條例》的規(guī)定，單位有義務按時足額為職工辦理住房公積金繳存登記，若單位未辦理或未為職工設立住房公積金賬戶，住房公積金管理中心有權責令單位在限期內辦理，若單位逾期仍不辦理，則可被處以1萬元以上5萬元以下的罰款。如果單位逾期不繳或者少繳職工的住房公積金的，可以由住房公積金管理中心責令該單位限期繳存；如果該單位逾期仍不進行繳存的，則可以申請人民法院強制執(zhí)行。 住 房 公 積 金 繳 存 ： 單 位 有 義 務2023-10-09433人看過 -
資產重組一、資產重組大股東套現(xiàn)是否違法?法律上沒有禁止大股東套現(xiàn)這種行為，依據我國公司法的規(guī)定，公司的股東出資后是不能撤資的，如果股東想套現(xiàn)的，可以轉讓手中持有的股份，也可以通過證券市場交易套現(xiàn)?！吨腥A人民共和國公司法》第一百三十七條股東持有的股份可以依法轉讓。第一百三十八條股東轉讓其股份，應當在依法設立的證券交易場所進行或者按照國務院規(guī)定的其他方式進行。第一百三十九條記名股票，由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉讓;轉讓后由公司將受讓人的姓名或者名稱及住所記載于股東名冊。股東大會召開前二十日內或者公司決定分配股利的基準日前五日內，不得進行前款規(guī)定的股東名冊的變更登記。但是，法律對上市公司股東名冊變更登記另有規(guī)定的，從其規(guī)定。二、重大資產重組是指哪些事項?達到下列標準之一的，構成重大資產重組”：（1）購買、出售的資產總額占上市公司最近一個會計年度經審計的合并財務會計報告期末資產總額的2023-06-02232人看過 -
套現(xiàn)收取手續(xù)費的，屬于違法行為。法律明確規(guī)定套現(xiàn)是屬于違法行為，通過使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，涉嫌構成非法經營罪，會被人民法院判處相應的刑罰，以套現(xiàn)收取手續(xù)費的，更加屬于違法行為。信用卡套現(xiàn)違法嗎信用卡套現(xiàn)本質特征，就是通過欺騙方式將信用卡內的授信額度直接轉化為現(xiàn)金套取出來。由于套現(xiàn)資金游離了銀行正常的信貸管理渠道，脫離了監(jiān)管層的管理視線和控制，嚴重破壞了我國金融市場的管理秩序，給國家整體金融秩序埋下不穩(wěn)定因素。因此信用卡套現(xiàn)是違法的?！蹲罡呷嗣穹ㄔ骸⒆罡呷嗣駲z察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第十二條違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經營罪定2023-07-03436人看過 -
管制公司刻兩套公章是違法的。公章是指機關、團體、企事業(yè)單位使用的印章，由于公安部對辦理刻制印章的手續(xù)未作統(tǒng)一規(guī)定，所以各地公安機關對刻制印章手續(xù)的規(guī)定有所不同，根據刻制印章的種類不同，手續(xù)也不一樣。任何單位公章的使用，必須嚴格遵守領導批準制度，每次使用單位公章都必須由單位法定代表人批準同意，單位法定代表人外出或因其他重要任務不能批準使用，必須由單位法定代表人授權副職等合適人員批準使用，具體經管人員不得擅自使用單位公章辦理任何事情。一、合同簽名或蓋章是否生效的情況1、只有單位蓋章，無人代表公司簽字。因為一個單位的行政公章、合同章能夠完全代表一個公司，所以一份合同或協(xié)議，有公司蓋章就足以認定為公司的真實意思。這里的印章應該是在公安機關申請刻制并經備案的印章，如果是私刻的印章，原則上不能代表公司，同時對公章的私刻人和使用人要追究相應的行政責任乃至刑事責任。司法實踐中，對被誤蓋或他人偷蓋公章的合同，人2023-06-27195人看過
-
法律綜合知識一、金融公司套現(xiàn)犯法么信用套現(xiàn)本身是一種違法的行為，惡意套現(xiàn)不還的，可能構成犯罪?！蛾P于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第六條持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的惡意透支。有以下情形之一的，應當認定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的以非法占有為目的：（一）明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的；（二）肆意揮霍透支的資金，無法歸還的；（三）透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的；（四）抽逃、轉移資金，隱匿財產，逃避還款的；（五）使用透支的資金進行違法犯罪活動的；（六）其他非法占有資金，拒不歸還的行為。第八條惡意透支，數額在五萬元以上不滿五十萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的數額較大；數額在五十萬元以上不滿五百萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的數額巨大；數額在2021-10-16289人看過 -
住房公積金一、購買住房，包括房子的修理，翻建，自建。購房也可以包括買家具以及房子的裝修，裝璜，家里家具的購買時。二、租房：由于自己沒有房子，付房租的費用也可以取住房公積金，三、還貸款：自己買房子，房子是按期付款的，住房公積金也可以還住房貸款。四、離退休人員，到境定居。這幾種情況可以把住房公積金全部取出，進行消戶。五、沒有生活能力，死亡。這些人群無論有沒有購買住房，公積金都應該給予提取。提取需要的資料及流程：商品房買賣合同，身份證，首付收據，結婚證，(現(xiàn)在夫妻買房子一般都是寫兩個人的名字)，住房公積金提取申請表，相關材料提供后——負責住房公積金主任那里審核——營業(yè)廳負責人審核——住房公積金領導審核——財務審核——財務發(fā)放。通過上面的分析大家對公積金提取都有定的了解了，如果有需要提取公積金應按規(guī)定符合上述要求的來提取。2023-05-30262人看過
#購房指南
北京
律師推薦
展開
#住房公積金
詞條
住房公積金是指國家機關、國有企業(yè)、城鎮(zhèn)集體企業(yè)、外商投資企業(yè)、城鎮(zhèn)私營企業(yè)及其他城鎮(zhèn)企業(yè)、事業(yè)單位及其在職職工繳存的長期儲金，是用于住房的一種資金。具有普遍性、強制性、福利性和返還性的特點。... 更多>
#住房公積金
最新文章
-
2025-09-14 -
2025-09-11 -
2025-09-08 -
2025-09-07 -
2025-09-07
#住房公積金
相關咨詢
-
公積金套現(xiàn)后是否還有追查權江蘇在線咨詢 2022-05-221、會 2、公積金“套現(xiàn)”當然會被查，公積金“套現(xiàn)”是一種違法違規(guī)行為，影響個人征信，還可能構成犯罪。務必在政策范圍內使用住房公積金，如個人存在騙取、騙貸行為，住房公積金管理中心有權追回騙取、騙貸資金，并視情節(jié)輕重納入誠信名單系統(tǒng)，取消其一定期限內的提取和貸款資格，構成犯罪的還將移送司法機關處理。 -
住房公積金套現(xiàn)是如何套現(xiàn)的呢?北京在線咨詢 2022-07-14根據《住房公積金管理條例》有下列情形之一，并能按規(guī)定提供合法、有效證明的，可以咨詢自己單位，可以申請?zhí)崛”救俗》抗e金套現(xiàn)賬戶內的存儲余額： 1、購買、建造、翻建、大修具有所有權的自住住房的 2、離休、退休的 3、完全喪失勞動能力或重度殘疾，這是常見的情況之一，并與單位解除或終止勞動關系的 4、出國定居或赴港、澳、臺地區(qū)定居的 5、償還購買自住住房貸款本息的 6、租住住房的月房租超出家庭月工資收入 -
2022年公積金套現(xiàn)犯法嗎上海在線咨詢 2022-11-121、公積金套現(xiàn)不違法，但也是法律不允許的行為。 2、我國相關法律規(guī)定，對于違規(guī)提現(xiàn)公積金的員工，公積金中心是會把這種行為當作失信記錄記載下來的。如果員工已經把資金提出，需要在限期內把錢退回。如果不退回的，將會被列為嚴重的失信行為。 3、《住房城鄉(xiāng)建設部、財政部、人民銀行、公安部關于開展治理違規(guī)提取住房公積金工作的通知》第三條規(guī)定，實施失信聯(lián)合懲戒對違規(guī)提取住房公積金的繳存職工，住房公積金管理中心要 -
使用公積金套現(xiàn)犯法嗎吉林省在線咨詢 2022-05-30不算違法，但也是不允許的行為，會有處罰的。實施失信聯(lián)合懲戒對違規(guī)提取住房公積金的繳存職工，住房公積金管理中心要記載其失信記錄，并隨個人賬戶一并轉移。對已提取資金的，要責令限期全額退回，在一定期限內限制其住房公積金提取和貸款。 -
公積金怎么套現(xiàn)??？青海在線咨詢 2022-07-02提取公積金的手續(xù)有：申請人攜帶本人身份證復印件、住房公積金提取申請表以及其他相關材料至公積金管理中心審核，審核通過后到銀行支用公積金辦理提取手續(xù)。
