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并購貸款好處有哪些

來源：法律編輯整理時間： 2023-06-01 22:33:12 144 人看過

一、并購貸款好處

具體到我國的并購市場，并購貸款將起到三個非常明顯的作用：

1、并購貸款將有利于貫徹落實科學發(fā)展觀，以市場化方式促進我國經濟結構調整、產業(yè)升級和行業(yè)整合，為經濟增長方式轉變提供有力的金融支持。有利于創(chuàng)新融資方式，拓寬融資渠道，幫助國內企業(yè)應對當前國際金融危機。有利于拓寬商業(yè)銀行的業(yè)務領域，增強金融支持經濟發(fā)展的能力。有利于指導商業(yè)銀行科學防范和控制并購貸款相關風險。

2、緩解證券市場上的融資壓力。

企業(yè)申請并購貸款的時間要比在證券市場上進行融資迅捷得多，并購機會可能稍縱即逝，因此，上市公司會更傾向于并購貸款。此外，隨著中資企業(yè)海外并購交易的增多，在沒有并購貸款業(yè)務的支持下，大多數上市公司會選擇在資本市場進行融資，比如今年年初國內某大型上市公司的再融資事件。在并購貸款業(yè)務推出后，有“走出去”欲望的上市公司，會將融資對象轉向商業(yè)銀行，而不會再將目光緊盯在證券市場上。

3、貸款資金可以名正言順地從事股本權益性投資。

并購貸款是用于支持我國境內并購方企業(yè)通過受讓現有股權、認購新增股權，或收購資產、承接債務等方式以實現合并或實際控制已設立并持續(xù)經營的目標企業(yè)的并購交易。

指引的發(fā)布，意味著企業(yè)在從事并購過程中，將獲得銀行貸款的大力輔佐，“過橋資金”此后將名正言順地參與企業(yè)并購活動。這是銀行信貸資金合法進入資本市場的通行證，勢必對未來股市企業(yè)購并重組等活動產生重要推動作用，對股市長期穩(wěn)定發(fā)展也有重要意義。

二、申請并購貸款基本條件：

(一)并購方依法合規(guī)經營，信用狀況良好，沒有信貸違約、逃廢銀行債務等不良記錄;

(二)并購交易合法合規(guī)，涉及國家產業(yè)政策、行業(yè)準入、反壟斷、國有資產轉讓等事項的，應按相關法律法規(guī)和政策要求，取得有關方面的批準和履行相關手續(xù);

(三)并購方與目標企業(yè)之間具有較高的產業(yè)相關度或戰(zhàn)略相關性，并購方通過并購能夠獲得目標企業(yè)的研發(fā)能力、關鍵技術與工藝、商標、特許權、供應或分銷網絡等戰(zhàn)略性資源以提高其核心競爭能力。

三、并購貸款的還款來源是什么?

1、來源于標的公司

2、來源是標的公司+并購方

3、來源于股東(實際還款人)

4、來源于經營現金流、分紅或再融資

不管是何種來源，均需做貸款期內的現金流測算分析，并注意兩點：1、計算并購貸款多大程度上增加了借款人債務負擔?2、審慎考慮并購后的現金流增長。

如果并購方(實際還款人)的綜合現金流非常強大，可以承受此次并購失敗的風險，則可以減少對其他風險因素的關注。把實際還款人的還款責任以及他的現金流控制好就成為關鍵。

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