視情況而定。若銀行員工利用偽造的公章或者出售虛假理財(cái)產(chǎn)品，其行為構(gòu)成表見(jiàn)代理，銀行應(yīng)承擔(dān)民事責(zé)任；若是銀行員工的行為不構(gòu)成表見(jiàn)代理，銀行員工劃走客戶款項(xiàng)雖然不構(gòu)成職務(wù)犯罪，但是銀行對(duì)其實(shí)施的犯罪具有明顯過(guò)錯(cuò)，且該過(guò)錯(cuò)行為與客戶經(jīng)濟(jì)損失之間具有因果關(guān)系的，銀行應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任；當(dāng)事人以金融合同糾紛提起訴訟，并訴請(qǐng)銀行承擔(dān)違約責(zé)任，但是提供的證據(jù)不能證實(shí)銀行員工的行為構(gòu)成職務(wù)行為或者表見(jiàn)代理的，銀行不擔(dān)責(zé)；不能證明銀行對(duì)其員工的犯罪行為存在明顯過(guò)錯(cuò)，同時(shí)也不能證明銀行與客戶經(jīng)濟(jì)損失之間存在關(guān)聯(lián)，當(dāng)事人主張銀行承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任的，不予支持。
一、短期貸款的類型有哪些
(一)自償性貸款
自償性貸款(self-liqidatingloan)通常用于企業(yè)購(gòu)買存貨，以出售存貨所得現(xiàn)金償還。這種貸款便利企業(yè)內(nèi)的正?，F(xiàn)金循環(huán)。具體過(guò)程如下：
(1)用從銀行借人的現(xiàn)金及其他現(xiàn)金購(gòu)買原材料、半成品或產(chǎn)成品等存貨。
(2)生產(chǎn)出產(chǎn)品或?qū)a(chǎn)品上架以備銷售。
(3)銷售產(chǎn)品(通常是賒銷)。
(4)用收取的現(xiàn)金現(xiàn)款或賒銷付款償還銀行貸款。在這種情況下，貸款的期限開(kāi)始于企業(yè)需要現(xiàn)金購(gòu)買存貨，結(jié)束于(一般在60～90天后)企業(yè)賬戶上有現(xiàn)金來(lái)出具支票償還貸款。
(二)流動(dòng)資金貸款
流動(dòng)資金貸款(workingcapitalloan)給企業(yè)提供短期信貸，期限從幾天到一年左右。流動(dòng)資金貸款主要用來(lái)滿足企業(yè)客戶生產(chǎn)和資金需求的季節(jié)性高峰。信貸額度根據(jù)生產(chǎn)商在6～9個(gè)月期限內(nèi)任何時(shí)刻對(duì)銀行貸款的最大需求來(lái)決定。如果借款者在展期之前償還了全部或大部分貸款，這種貸款通?？梢哉蛊?。
流動(dòng)資金貸款通常是以應(yīng)收賬款擔(dān)保或以存貨作抵押，并且在批準(zhǔn)的信貸額度內(nèi)按實(shí)際借入金額計(jì)算浮動(dòng)或固定利息。對(duì)未使用的信貸額度要支付承諾費(fèi)，有時(shí)是按全部可獲得資金支付。通常還要求客戶保留補(bǔ)償性存款余額(compen—satingdepositbalance)，其最低額度根據(jù)信貸額度的一定比例確定。
(三)臨時(shí)建設(shè)融資
臨時(shí)建設(shè)融資用于支持房屋公寓、辦公樓、購(gòu)物中心及其他永久性建筑的建設(shè)。盡管所涉及的建筑是永久性的，但貸款本身是臨時(shí)的。貸款為建筑商提供資金雇傭工人、租用建筑設(shè)備、購(gòu)買建筑材料以及整理土地。建設(shè)期滿，銀行貸款通常由另一貸款者(其他銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu))發(fā)放的更長(zhǎng)期的抵押貸款償還。通常，銀行在建筑商或土地開(kāi)發(fā)商取得了抵押貸款的承諾，保證建設(shè)項(xiàng)目完成后能取得該項(xiàng)目的長(zhǎng)期融資時(shí)，才會(huì)向客戶發(fā)放貸款。
(四)證券交易商融資
證券交易商融資用于為政府和私人證券的交易商提供短期融資，供其購(gòu)買新證券及持有現(xiàn)有的證券組合，直到出售給客戶或證券到期。這種貸款由交易商持有的政府證券作抵押，質(zhì)量很高。同時(shí)，證券交易商的貸款期限一般都很短，從隔夜到幾天，如果信貸市場(chǎng)緊縮，銀行能夠迅速收回資金，或者以更高的利率發(fā)放新貸款。
(五)資產(chǎn)擔(dān)保貸款
資產(chǎn)擔(dān)保貸款(asset—basedloan)是由那些預(yù)期在將來(lái)會(huì)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金的企業(yè)短期資產(chǎn)作抵押的貸款。作抵押的資產(chǎn)一般是應(yīng)收賬款和原材料或產(chǎn)成品的存貨。銀行以企業(yè)應(yīng)收賬款或存貨價(jià)值的一定百分比發(fā)放貸款。
在資產(chǎn)擔(dān)保貸款中，借款企業(yè)保留對(duì)所抵押資產(chǎn)的所有權(quán)，有時(shí)也將所有權(quán)交給銀行，于是銀行承擔(dān)了這些資產(chǎn)的一部分將不能如期還款的風(fēng)險(xiǎn)。這種安排最普通的例子是保理(factoring)，銀行在這種情況下實(shí)際承擔(dān)了收取客戶應(yīng)收賬款的責(zé)任。由于承擔(dān)了額外的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用，銀行通常收取更高的貸款利率，而且以比該客戶擔(dān)保資產(chǎn)更低的比例放貸。
二、信用卡被盜刷，誰(shuí)來(lái)承擔(dān)責(zé)任
信用卡盜刷涉及到盜用人、發(fā)卡銀行、商家及持卡人四方主體，所以，我們可以根據(jù)發(fā)卡銀行、商家及持卡人是否存在過(guò)錯(cuò)及過(guò)錯(cuò)的程度來(lái)判定各自應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任及賠償比例。
1、盜用人：第一責(zé)任人
從民事角度出發(fā)，盜用人與持卡人之間是侵權(quán)責(zé)任關(guān)系，應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定，承擔(dān)返還該筆財(cái)產(chǎn)的責(zé)任。從刑法角度講，盜用人如果盜刷的數(shù)額達(dá)到一定數(shù)額則構(gòu)成盜竊罪，需要承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任，構(gòu)成盜竊罪的，根據(jù)《刑法》第二百六十四條的規(guī)定，構(gòu)成盜竊罪的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
2、發(fā)卡銀行：安全保障義務(wù)
銀行與持卡人之間形成合同關(guān)系，銀行有義務(wù)提供必要的安全、保密的交易環(huán)境，以保護(hù)持卡人的財(cái)產(chǎn)安全。銀行未盡到安保義務(wù)，即構(gòu)成違約，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任。比如，持卡人在ATM機(jī)上辦理業(yè)務(wù)時(shí)，其信用卡賬戶信息和密碼被犯罪分子安裝的設(shè)備竊取。同時(shí)，銀行并未在ATM機(jī)周邊設(shè)置提醒，警示標(biāo)示。那么銀行未盡到提醒義務(wù)、安全保障義務(wù)。
3、特約商戶：合理審慎義務(wù)
作為銀行特約商戶，當(dāng)持卡人憑信用卡簽名消費(fèi)交易時(shí)，應(yīng)按特約商戶受理協(xié)議，盡到謹(jǐn)慎的注意義務(wù)，認(rèn)真核對(duì)持卡人在POS交易憑證上簽名是否與卡正面凸印的拼音、卡背面簽名條上預(yù)留的簽名相一致。如果，商戶未此義務(wù)，致使他人信用卡被盜刷，則存在一定過(guò)錯(cuò)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)民事責(zé)任。
4、持卡人：妥善保管義務(wù)
持卡人應(yīng)當(dāng)妥善保管信用卡，因丟失或?qū)⒆约旱目ń挥伤耸褂眯畔⑿孤秾?dǎo)致被盜刷，持卡人則需承擔(dān)相應(yīng)的過(guò)錯(cuò)責(zé)任。
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有期徒刑銀行工作人員挪用資金的處罰為：商業(yè)銀行的工作人員利用職務(wù)上的便利，挪用本單位或者客戶資金的，數(shù)額較大、超過(guò)三個(gè)月未還的，或者雖未超過(guò)三個(gè)月，但數(shù)額較大、進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的，或者進(jìn)行非法活動(dòng)的，處三年以下有期徒刑或者拘役。一、挪用資金100萬(wàn)以上能判多少年挪用資金100萬(wàn)屬于挪用資金數(shù)額巨大，應(yīng)處三年以上十年以下有期徒刑。二、民營(yíng)企業(yè)挪用資金罪判處幾年民營(yíng)企業(yè)中構(gòu)成挪用資金罪的，相應(yīng)的處罰規(guī)定為：公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過(guò)三個(gè)月未還的，或者雖未超過(guò)三個(gè)月，但數(shù)額較大、進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的，或者進(jìn)行非法活動(dòng)的，處三年以下有期徒刑或者拘役。三、挪用資金罪既遂的最新判刑標(biāo)準(zhǔn)是什么?公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過(guò)三個(gè)月未還的，或者雖未超過(guò)三個(gè)月，但數(shù)額較大2023-03-22367人看過(guò) -
有期徒刑該段內(nèi)容講述的是挪用資金罪的構(gòu)成要件和處罰情況。若公司挪用資金的數(shù)額較大且超過(guò)三個(gè)月,但未超過(guò)三個(gè)月,且該挪用資金用于營(yíng)利活動(dòng)或非法活動(dòng),則將構(gòu)成挪用資金罪。根據(jù)法律規(guī)定,挪用資金罪處三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本單位資金數(shù)額巨大的,或者數(shù)額較大不退還的,處三年以上十年以下有期徒刑。若公司挪用資金的數(shù)額較大且超過(guò)三個(gè)月,但未超過(guò)三個(gè)月,且該挪用資金用于營(yíng)利活動(dòng)或非法活動(dòng),則將構(gòu)成挪用資金罪。挪用資金罪處三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本單位資金數(shù)額巨大的，或者數(shù)額較大不退還的，處三年以上十年以下有期徒刑。 挪 用 資 金 罪 會(huì) 受 到 什 么 刑 罰 ？挪用資金罪是指公司、企業(yè)或其他單位的人員,挪用本單位資金歸個(gè)人使用或借貸給他人使用,數(shù)額較大、超過(guò)3個(gè)月未還的行為。對(duì)于挪用資金罪的刑罰,根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百六十七條的規(guī)定,挪用資金罪會(huì)受到以下刑罰:1. 挪用本單位資金5萬(wàn)2023-09-07172人看過(guò) -
根據(jù)《商業(yè)銀行法》第八十五條規(guī)定，商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，貪污，挪用，侵占本行或者客戶資金，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。如果觸犯刑法，可能構(gòu)成挪用公款罪、挪用資金罪。銀行工作人員挪用資金怎么處罰根據(jù)《刑法》規(guī)定，銀行工作人員挪用資金會(huì)構(gòu)成挪用資金罪。挪用資金罪在主觀上并沒(méi)有非法占有的目的，若主觀上有非法占有的目的則構(gòu)成的是占有型犯罪；在客觀上符合下列三點(diǎn)之一：1、挪用了資金數(shù)額較大三個(gè)月未歸還；2、挪用數(shù)額較大進(jìn)行盈利性活動(dòng)或者非法活動(dòng)；3、數(shù)額巨大或者數(shù)額較大不歸還?！吨腥A人民共和國(guó)刑法》第二百七十二條公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過(guò)三個(gè)月未還的，或者雖未超過(guò)三個(gè)月，但數(shù)額較大、進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的，或者進(jìn)行非法活動(dòng)的，處三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本單位資金數(shù)額巨大的，處2023-08-0582人看過(guò) -
職務(wù)犯罪一、銀行員工轉(zhuǎn)走客戶的錢(qián)銀行要賠償嗎銀行員工轉(zhuǎn)走客戶的錢(qián)雖然不構(gòu)成職務(wù)犯罪，但是銀行對(duì)其實(shí)施的犯罪具有明顯過(guò)錯(cuò)，且該過(guò)錯(cuò)行為與客戶經(jīng)濟(jì)損失之間具有因果關(guān)系的，銀行應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任?！吨腥A人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第二十九條第一款規(guī)定：商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則?！吨腥A人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保障存款人的合法權(quán)益不受任何單位和個(gè)人的侵犯。二、銀行監(jiān)督機(jī)構(gòu)從業(yè)人員需承擔(dān)哪些法律職責(zé)一是明確要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理承擔(dān)主體責(zé)任。二是規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理的治理架構(gòu)，應(yīng)在黨組織的領(lǐng)導(dǎo)下，明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)職能部門(mén)在從業(yè)人員行為管理中的職責(zé)分工。三是從行為守則和行為細(xì)則的制定、從業(yè)人員行為的日常教育和管理、招聘和晉升中對(duì)行為的要求、以及對(duì)不當(dāng)行為的舉報(bào)和處理等方面規(guī)范了從業(yè)人員行為2023-06-07193人看過(guò)
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原則上，既然是以個(gè)人名義，當(dāng)然單位無(wú)責(zé)。但以下情況，銀行難辭其咎，可追討法律責(zé)任：1、銀行員工在工作時(shí)間，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)，向客戶推薦產(chǎn)品并辦理代客理財(cái)手續(xù)。因在工作時(shí)間、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，視同為銀行同意該員工此等行為，銀行應(yīng)承擔(dān)管理不力的連帶責(zé)任。2、銀行員工利用營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦公場(chǎng)所（如營(yíng)業(yè)廳、會(huì)議室、貴賓室、行長(zhǎng)室等），以比較明確地銀行員工身份代客戶理財(cái)造成損失的，銀行也應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。上述情況，銀行事先聲明或在上述區(qū)域內(nèi)張貼顯著提示免責(zé)的除外。銀行職員的工作職責(zé)1、現(xiàn)金柜員：日常的工作主要是從事各類現(xiàn)金業(yè)務(wù)的復(fù)核、零鈔清點(diǎn)、大額現(xiàn)金清點(diǎn)等工作。通常是由剛參加銀行工作的人員擔(dān)任，是繼續(xù)從事其他柜臺(tái)工作的基矗2、普通柜員：從事各類柜臺(tái)業(yè)務(wù)，包括各類對(duì)公、對(duì)私業(yè)務(wù)的經(jīng)辦。當(dāng)日帳務(wù)的核對(duì)、結(jié)帳等。是銀行中最多的一類柜臺(tái)人員。3、綜合柜員（會(huì)計(jì)主管）：主要是負(fù)責(zé)對(duì)普通柜員當(dāng)日的各類帳務(wù)進(jìn)行核對(duì)、監(jiān)督、審查。2023-02-21198人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)一、銀行人員挪用資金判刑規(guī)定是什么？1、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，挪用本單位或者客戶資金的，依照挪用資金罪的規(guī)定定罪處罰。2、法律依據(jù)：《刑法》第二百七十二條【挪用資金罪】公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過(guò)三個(gè)月未還的，或者雖未超過(guò)三個(gè)月，但數(shù)額較大、進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的，或者進(jìn)行非法活動(dòng)的，處三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本單位資金數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑；數(shù)額特別巨大的，處七年以上有期徒刑。二、挪用資金罪立案標(biāo)準(zhǔn)是什么（一）客體要件本罪所侵害的客體是公司、企業(yè)或者其他單位資金的使用收益權(quán)，對(duì)象則是本單位的資金。所謂本單位的資金，是指由單位所有或?qū)嶋H控制使用的一切以貨幣形式表現(xiàn)出來(lái)的財(cái)產(chǎn)。（二）客觀要件本罪在客觀方面表現(xiàn)為行為人利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人，數(shù)2024-01-03425人看過(guò) -
國(guó)有銀行員工挪用資金用于賭博定什么罪視具體情節(jié)，可能構(gòu)成挪用資金罪或職務(wù)侵占罪，因數(shù)額巨大，極有可能判處七年以上有期徒刑。刑法原文如下：第二百七十一條【職務(wù)侵占罪；貪污罪】公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位財(cái)物非法占為己有，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大的，處五年以上有期徒刑，可以并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。國(guó)有公司、企業(yè)或者其他國(guó)有單位中從事公務(wù)的人員和國(guó)有公司、企業(yè)或者其他國(guó)有單位委派到非國(guó)有公司、企業(yè)以及其他單位從事公務(wù)的人員有前款行為的，依照本法第三百八十二條、第三百八十三條的規(guī)定定罪處罰。第二百七十二條【挪用資金罪；挪用公款罪】公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過(guò)三個(gè)月未還的，或者雖未超過(guò)三個(gè)月，但數(shù)額較大、進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的，或者進(jìn)行非法活動(dòng)的，處三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本單位資金2023-04-17442人看過(guò) -
銀行業(yè)監(jiān)督銀行工作人員不得私自查詢客戶個(gè)人信息,否則屬于違法行為,侵犯客戶的隱私權(quán)。若證據(jù)確鑿,可以向相關(guān)部門(mén)投訴。國(guó)家機(jī)關(guān)的工作人員私自查詢個(gè)人信息,可能構(gòu)成刑事犯罪,但經(jīng)法院許可后,可以查詢他人的銀行信息。銀行工作人員不得私自查詢客戶個(gè)人信息。一般而言，銀行工作人員私自調(diào)取客戶的個(gè)人信息均屬于違法行為，這侵犯了客戶的隱私權(quán)。若證據(jù)確鑿，您可以隨時(shí)向相關(guān)部門(mén)進(jìn)行投訴。國(guó)家機(jī)關(guān)的工作人員私自查詢個(gè)人信息，還可能構(gòu)成刑事犯罪，但是如果是法院等司法機(jī)關(guān)的工作人員，因工作或取證需要，經(jīng)法院許可后，可以查詢他人的銀行信息。 銀 行 員 工 能 否 私 自 查 詢 客 戶 信 息 ？根據(jù)我國(guó)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行員工不得私自查詢客戶信息。該法規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的客戶信息查詢及保密制度，并采取嚴(yán)格的安全措施，確?？蛻粜畔⒌陌踩Ｃ?。同時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)員工的管理和監(jiān)督，對(duì)員工2023-09-02192人看過(guò)
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民事責(zé)任是否構(gòu)成侵權(quán)要考慮以下幾個(gè)方面：一是否涉及到個(gè)人隱私二是否影響到個(gè)人名譽(yù)。如僅僅是你在工作狀態(tài)下拍攝到的照片并不必然造成侵權(quán)。另外侵犯肖像權(quán)是以營(yíng)利為目的為經(jīng)他人同意利用他人肖像的行為。一、索要照片違法嗎索要照片違法。未經(jīng)他人允許拍攝他人照片不構(gòu)成侵犯肖像權(quán)，如果當(dāng)事人強(qiáng)烈要求刪除，應(yīng)當(dāng)滿足當(dāng)事人要求。如果未經(jīng)當(dāng)事人同意，將當(dāng)事人的照片發(fā)布到網(wǎng)絡(luò)社區(qū)，公眾平臺(tái)，不管是否以盈利為目的，只要當(dāng)事人主張，都屬于侵犯肖像權(quán)。法律規(guī)定侵犯肖像權(quán)，屬于違法行為，當(dāng)事人可以要求立即改正，并刪除照片，并且可以向人民法院發(fā)起訴訟，要求賠償損失。若已經(jīng)造成較大影響，并給當(dāng)事人帶來(lái)傷害和損失，則需負(fù)刑事責(zé)任。二、侵犯他人肖像權(quán)判刑嗎侵犯他人肖像權(quán)不判刑，侵權(quán)人侵犯他人肖像權(quán)的承擔(dān)民事責(zé)任，不用承擔(dān)刑事責(zé)任。公民被侵犯肖像權(quán)的有權(quán)要求侵權(quán)人停止侵害行為，刪除已經(jīng)公布的照片，要求侵權(quán)人采取措施恢復(fù)名譽(yù)，消除產(chǎn)生的不2023-06-26261人看過(guò) -
挪用資金罪。根據(jù)我國(guó)《刑法》第一百八十五條規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，挪用本單位或者客戶資金的，依照本法第二百七十二條的規(guī)定定罪處罰?！缎谭ā返诙倨呤l規(guī)定，公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過(guò)三個(gè)月未還的，或者雖未超過(guò)三個(gè)月，但數(shù)額較大、進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的，或者進(jìn)行非法活動(dòng)的，處三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本單位資金數(shù)額巨大的，或者數(shù)額較大不退還的，處三年以上十年以下有期徒刑。國(guó)有公司、企業(yè)或者其他國(guó)有單位中從事公務(wù)的人員和國(guó)有公司、企業(yè)或者其他國(guó)有單位委派到非國(guó)有公司、企業(yè)以及其他單位從事公務(wù)的人員有前款行為的，依照本法第三百八十四條的規(guī)定定罪處罰?！蹲罡呷嗣穹ㄔ?、最高人民檢察院關(guān)于辦理貪污賄賂刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第十一條刑法第一百六十三條規(guī)定的非國(guó)家工作人員受賄罪、第二百七十2023-06-02164人看過(guò) -
挪用資金是需要負(fù)刑事責(zé)任的，如果其超過(guò)三個(gè)月未還可處三年以下有期徒刑或者拘役。根據(jù)商業(yè)銀行法第八十五條規(guī)定，商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶資金，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。刑法第二百七十二條公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過(guò)三個(gè)月未還的，或者雖未超過(guò)三個(gè)月，但數(shù)額較大、進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的，或者進(jìn)行非法活動(dòng)的，處三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本單位資金數(shù)額巨大的，或者數(shù)額較大不退還的，處三年以上十年以下有期徒刑。挪用資金罪，是指公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過(guò)三個(gè)月未還，或者雖未超過(guò)三個(gè)月，但數(shù)額較大、進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的，或者進(jìn)行非法活動(dòng)的行為。2023-06-13314人看過(guò) -
商業(yè)秘密銀行員工保守客戶秘密依據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行法。根據(jù)相關(guān)的法律規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循為存款人保密的原則。特別是銀行工作人員在任職期間，不得泄露商業(yè)秘密，否則應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分，情節(jié)嚴(yán)重的，追究刑事責(zé)任。銀行保守客戶秘密的規(guī)定《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》為了保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加強(qiáng)監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，制定的法律。《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第二十九條商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。第八十七條商業(yè)銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。2023-07-08257人看過(guò)
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法律綜合知識(shí)銀行正規(guī)的理財(cái)產(chǎn)品都有風(fēng)險(xiǎn)提示，在手續(xù)上都有詳盡的法律說(shuō)明，人行和銀監(jiān)會(huì)也規(guī)定，任何理財(cái)產(chǎn)品不得有100％安全的承諾，所以你說(shuō)的賠償這種情況是不存在。至于理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)大額虧損，一般都是私募產(chǎn)品，即從法理上說(shuō)是銀行員工個(gè)人行為（雖然，就是銀行營(yíng)業(yè)部或大客戶室推薦的，但你沒(méi)辦法！因?yàn)橐话阒灰鍪拢嚓P(guān)經(jīng)辦員工就會(huì)主動(dòng)辭職或調(diào)職，讓你無(wú)從追究），與銀行無(wú)關(guān)，即便是起訴，除非有100％的錄音錄像等證明，否則很難勝訴！1、銀行員工在工作時(shí)間，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)，向客戶推薦產(chǎn)品并辦理代客理財(cái)手續(xù)。因在工作時(shí)間、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，視同為銀行同意該員工此等行為，銀行應(yīng)承擔(dān)管理不力的連帶責(zé)任。2、銀行員工利用營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦公場(chǎng)所（如營(yíng)業(yè)廳、會(huì)議室、貴賓室、行長(zhǎng)室等），以比較明確地銀行員工身份代客戶理財(cái)造成損失的，銀行也應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。上述情況，銀行事先聲明或在上述區(qū)域內(nèi)張貼顯著提示免責(zé)的除外。三招教你買到低風(fēng)險(xiǎn)的銀行理財(cái)產(chǎn)2023-12-11178人看過(guò) -
有期徒刑銀行或銀行員工違規(guī)挪用用戶存款，對(duì)于這種行為，主觀上挪用客戶資金犯意明顯，客觀上實(shí)施了挪用行為，挪用數(shù)額較大的，已構(gòu)成挪用資金罪。根據(jù)刑法規(guī)定，處三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本單位資金數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑；數(shù)額特別巨大的，處七年以上有期徒刑。銀行同期存款利率如何計(jì)算其實(shí)自2015年12月24日，央行下調(diào)了金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款和存款基準(zhǔn)利率后，到目前基準(zhǔn)利率都沒(méi)有變過(guò)，只是無(wú)論是存款還是貸款，銀行都會(huì)在基準(zhǔn)利率的基礎(chǔ)上進(jìn)行一定比例的上浮，各個(gè)銀行上浮的比例有所差異，目前國(guó)家的存款的基準(zhǔn)利率如下：定期存款的基準(zhǔn)利率按照存款的期限不同，利率也不同。三個(gè)月利率1．1％；半年利率為1．3％；一年率為1．5％；兩年利率為2．1％；三年利率為2．75％，如果是活期存款，利率為0．35％。雖說(shuō)利率不同，但計(jì)算利息的方式都是一樣的，利息＝本金利率時(shí)間?！缎谭ā返谝话侔耸鍡l，商業(yè)銀行、證券2023-07-25473人看過(guò)
政府證券是指政府財(cái)政部門(mén)或其他代理機(jī)構(gòu)為籌集資金，以政府名義發(fā)行的證券，主要包括國(guó)庫(kù)券和公債兩大類。 發(fā)行的目的是籌集資金；完善公司治理結(jié)構(gòu)，轉(zhuǎn)換企業(yè)經(jīng)營(yíng)機(jī)制；改善資本結(jié)構(gòu)；提升企業(yè)價(jià)值，增強(qiáng)企業(yè)發(fā)展后勁；實(shí)現(xiàn)資本資源的優(yōu)化配置。... 更多>
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2023-06-20 -
2023-06-20
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銀行員工是否有充當(dāng)資金鷚客行為河北在線咨詢 2022-10-19金融從業(yè)人員的非法集資案件主要特點(diǎn)：一是身份特殊。犯罪嫌疑人多為基層金融機(jī)構(gòu)具有一定職權(quán)的人員，在當(dāng)?shù)赜幸欢ǖ纳鐣?huì)地位和信任度。二是欺騙性強(qiáng)。犯罪嫌疑人利用銀行工作人員身份，假借為銀行攬儲(chǔ)、代客投資理財(cái)?shù)让x非法資金或充當(dāng)“資金掮客”，以高額回報(bào)為誘餌，極具欺騙性和誘惑性。三是影響惡劣。此類案件中，群眾一般是出于對(duì)金融機(jī)構(gòu)工作人員的信任，或者誤以為是將資金投資給銀行而參與集資，一旦所投資金無(wú)法收回 -
銀行員工私自挪用儲(chǔ)戶存款，銀行該負(fù)賠償責(zé)任嗎？上海在線咨詢 2022-10-17銀行員工私自挪用儲(chǔ)戶存款，銀行應(yīng)當(dāng)負(fù)賠償責(zé)任。主要原因在于： 1、銀行工作人員以銀行業(yè)務(wù)為幌子，造成受害人的誤解。 2、銀行業(yè)務(wù)人員在當(dāng)事人沒(méi)有到柜臺(tái)的情況下，不能直接辦理儲(chǔ)戶義務(wù)。 -
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了解銀行員工挪用資金是怎樣判刑的香港在線咨詢 2022-08-08挪用公款歸個(gè)人使用，數(shù)額較大、進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的，或者數(shù)額較大、超過(guò)3個(gè)月未還的，以挪用公款1萬(wàn)元至3萬(wàn)元為數(shù)額較大的起點(diǎn)，以挪用公款15萬(wàn)元至20萬(wàn)元為數(shù)額巨大的起點(diǎn)。挪用公款情節(jié)嚴(yán)重，是指挪用公款數(shù)額巨大，或者數(shù)額雖未達(dá)到巨大，但挪用公款手段惡劣;多次挪用公款;因挪用公款嚴(yán)重影響生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)，造成嚴(yán)重?fù)p失等情形。
