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1、不要輕意跨營銷渠道進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換

根據(jù)基金營銷的需要，基金管理公司選擇了直銷和通過渠道商代銷等形式，渠道商代銷主要存在于銀行和券商之間。由于銀行和券商服務(wù)水準(zhǔn)和服務(wù)文化存在一定的差異性，特別是針對(duì)不同的基金產(chǎn)品，會(huì)顯現(xiàn)不同的專業(yè)化服務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者，特別是銀行的定期存款客戶都熱衷于通過銀行購買基金產(chǎn)品，而股票型投資者都習(xí)慣于通過券商經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)購買基金產(chǎn)品。投資者從一方渠道轉(zhuǎn)向另一方營銷渠道，會(huì)因服務(wù)方式的改變而產(chǎn)生諸多不適應(yīng)，需要付出較多的轉(zhuǎn)換成本。

2、為節(jié)約基金轉(zhuǎn)換成本

投資者應(yīng)結(jié)合自己的投資習(xí)慣和偏好選擇基金營銷渠道。如股票型投資者，可選擇在券商處開立基金賬戶，并與股票的資金賬戶相連，既可以進(jìn)行股票投資，也可以進(jìn)行基金投資。基金產(chǎn)品和股票之間也可以進(jìn)行資金轉(zhuǎn)換，可大大提高投資效率。又如銀行儲(chǔ)戶，如果客戶屬于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者，可保留在銀行開立基金專戶，并利用銀行卡的功能，也可進(jìn)行儲(chǔ)蓄產(chǎn)品和基金產(chǎn)品之間的資金轉(zhuǎn)換。

3、只選擇同一家基金管理公司的基金產(chǎn)品進(jìn)行轉(zhuǎn)換

為了鼓勵(lì)投資者進(jìn)行基金產(chǎn)品的轉(zhuǎn)換，基金管理公司都為其旗下的基金產(chǎn)品轉(zhuǎn)換，創(chuàng)造了良好的轉(zhuǎn)換條件，并給予了一定的轉(zhuǎn)換基金費(fèi)率的優(yōu)惠措施。目前，由于基金產(chǎn)品的同質(zhì)化程度較高，基金產(chǎn)品之間的收益差距還不是十分明顯?；甬a(chǎn)品資產(chǎn)配置的趨同型，導(dǎo)致了投資者在選擇基金產(chǎn)品時(shí)，還是應(yīng)當(dāng)考慮基金的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。當(dāng)基金的收益足以吸引投資者，而且可以忽略轉(zhuǎn)換費(fèi)用時(shí)，投資者可以在不同的基金管理公司之間選擇同類基金產(chǎn)品。

4、頻繁轉(zhuǎn)換基金產(chǎn)品

由于基金是一種專家理財(cái)產(chǎn)品，基金業(yè)績都有一定的周期性。投資者不能因?yàn)榛饍糁翟诙唐趦?nèi)低于了心理預(yù)期凈值增長率，就盲目為追求基金的凈值，而進(jìn)行不同類基金產(chǎn)品之間的轉(zhuǎn)換。不但增加了基金的轉(zhuǎn)換成本，而且也使失去了原有基金產(chǎn)品應(yīng)有的獲利機(jī)會(huì)。

5、轉(zhuǎn)換不熟悉的基金產(chǎn)品

不應(yīng)進(jìn)行試探性的基金轉(zhuǎn)換。如習(xí)慣于投資貨幣市場(chǎng)基金的投資者，不宜馬上進(jìn)行股票型基金的投資轉(zhuǎn)換。轉(zhuǎn)換基金產(chǎn)品，就等于轉(zhuǎn)換了投資者的投資理念。由于基金產(chǎn)品的資產(chǎn)配置特點(diǎn)各不相同，投資者如果對(duì)基金產(chǎn)品的資產(chǎn)配置組合缺乏應(yīng)有的研究和分析，就不易掌握基金凈值波動(dòng)的規(guī)律，也不宜把握基金產(chǎn)品的投資機(jī)會(huì)。另外，對(duì)于初次購買基金產(chǎn)品的投資者，在對(duì)各種基金產(chǎn)品運(yùn)作特點(diǎn)和運(yùn)作規(guī)律不熟悉的情況下，也不宜進(jìn)行盲目的基金產(chǎn)品之間的轉(zhuǎn)換。因此，投資者在進(jìn)行基金產(chǎn)品的轉(zhuǎn)換前，先進(jìn)行投資理念的轉(zhuǎn)換是十分有必要的。