目前容易破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的一個(gè)違法行為就是非法集資了，而最容易受此影響的就是各種金融機(jī)構(gòu)，當(dāng)然也包括銀行。因此，得到國(guó)務(wù)院的授權(quán)，負(fù)責(zé)管理銀行等金融機(jī)構(gòu)的中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)，即銀監(jiān)會(huì)答非法集資做出了怎樣的處置決定呢？一起來(lái)了解一下吧！
銀監(jiān)會(huì)處置非法集資條例征意:參與人自行承擔(dān)損失
8月24日，國(guó)務(wù)院法制辦公室就《處置非法集資條例(征求意見(jiàn)稿)》公開(kāi)征求意見(jiàn)。
為防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)秩序，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)起草了《處置非法集資條例(征求意見(jiàn)稿)》。
根據(jù)征求意見(jiàn)稿，非法集資，是指未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向不特定對(duì)象或者超過(guò)規(guī)定人數(shù)的特定對(duì)象籌集資金，并承諾還本付息或者給付回報(bào)的行為。金融管理法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
其中，非法集資參與人應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)因參與非法集資受到的損失。省級(jí)人民政府全面負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)處置非法集資工作?？h級(jí)以上地方人民政府確定的處置非法集資職能部門(mén)履行非法集資預(yù)防監(jiān)測(cè)、行政調(diào)查處理和行政處罰等職責(zé);其他部門(mén)按照職責(zé)分工配合做好處置非法集資相關(guān)工作。處置非法集資過(guò)程中，有關(guān)地方人民政府應(yīng)當(dāng)采取有效措施維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。
以下為全文：
處置非法集資條例(征求意見(jiàn)稿)
第一章總則
第一條為防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)秩序，制定本條例。
第二條本條例所稱(chēng)非法集資，是指未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向不特定對(duì)象或者超過(guò)規(guī)定人數(shù)的特定對(duì)象籌集資金，并承諾還本付息或者給付回報(bào)的行為。金融管理法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第三條非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律法規(guī)和本條例的規(guī)定，對(duì)其違法行為承擔(dān)責(zé)任。
本條例所稱(chēng)非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人。
本條例所稱(chēng)非法集資協(xié)助人，是指為非法集資提供推介、營(yíng)銷(xiāo)等幫助的其他單位和個(gè)人。
第四條非法集資參與人應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)因參與非法集資受到的損失。
本條例所稱(chēng)非法集資參與人，是指為非法集資投入資金的單位和個(gè)人。
第五條省級(jí)人民政府全面負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)處置非法集資工作。
縣級(jí)以上地方人民政府確定的處置非法集資職能部門(mén)履行非法集資預(yù)防監(jiān)測(cè)、行政調(diào)查處理和行政處罰等職責(zé);其他部門(mén)按照職責(zé)分工配合做好處置非法集資相關(guān)工作。
處置非法集資過(guò)程中，有關(guān)地方人民政府應(yīng)當(dāng)采取有效措施維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。
第六條國(guó)務(wù)院建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議(以下簡(jiǎn)稱(chēng)聯(lián)席會(huì)議)，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督促聯(lián)席會(huì)議成員單位和省、自治區(qū)、直轄市人民政府開(kāi)展處置非法集資工作。
第二章預(yù)防監(jiān)測(cè)
第七條縣級(jí)以上地方人民政府、聯(lián)席會(huì)議成員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)防范非法集資宣傳工作，教育社會(huì)公眾認(rèn)識(shí)非法集資的違法性和危害性，提高其對(duì)非法集資的識(shí)別能力和防范意識(shí)。
第八條縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測(cè)機(jī)制，加強(qiáng)信息共享，識(shí)別、監(jiān)測(cè)、控制和化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)。
聯(lián)席會(huì)議成員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)日常管理，預(yù)防監(jiān)測(cè)所管理行業(yè)領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)，并指導(dǎo)督促地方人民政府相關(guān)部門(mén)開(kāi)展非法集資監(jiān)測(cè)工作。
聯(lián)席會(huì)議應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)成員單位和省、自治區(qū)、直轄市人民政府加強(qiáng)非法集資信息共享，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、通報(bào)相關(guān)線(xiàn)索。
第九條工商行政管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)廣告監(jiān)督管理，完善監(jiān)測(cè)措施。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的廣告，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送處置非法集資職能部門(mén)予以認(rèn)定;對(duì)于經(jīng)認(rèn)定屬于非法集資廣告的，應(yīng)當(dāng)依法查處。
發(fā)布融資廣告的廣告主應(yīng)當(dāng)取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)或者其他證明文件。廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)有關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)或者證明文件，核對(duì)廣告內(nèi)容。
第十條互聯(lián)網(wǎng)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)信息傳播的監(jiān)督管理，完善監(jiān)測(cè)措施。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送處置非法集資職能部門(mén)予以認(rèn)定;對(duì)于經(jīng)認(rèn)定屬于非法集資信息的，應(yīng)當(dāng)依法查處。
第十一條金融管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)建立非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)可疑資金的監(jiān)測(cè)。金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資線(xiàn)索，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告金融管理部門(mén)和處置非法集資職能部門(mén)。
第十二條縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)建立舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，鼓勵(lì)社會(huì)公眾舉報(bào)涉嫌非法集資行為。
第十三條縣級(jí)以上地方人民政府處置非法集資職能部門(mén)對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)、群眾舉報(bào)和有關(guān)部門(mén)依法移送的涉嫌非法集資線(xiàn)索，應(yīng)當(dāng)及時(shí)甄別處理，并協(xié)同有關(guān)部門(mén)采取相應(yīng)措施。
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抵押物雖然是非法集資購(gòu)買(mǎi)的，但只要購(gòu)買(mǎi)渠道合法，抵押人和抵押物的信息資料都是真實(shí)的，抵押人與銀行之間簽訂的抵押合同不違反法律法規(guī)，這種抵押合同就具備有效性。抵押人如果不能滿(mǎn)足抵押合同約定的解押條件，銀行就有權(quán)繼續(xù)抵押，或者通過(guò)訴訟程序，將抵押物拍賣(mài)以消除附加在抵押物上的債權(quán)債務(wù)。所以，即使抵押物是用非法集資購(gòu)買(mǎi)的，抵押人也不能以此為借口對(duì)抗銀行的債權(quán)，除非債務(wù)人能夠消除債務(wù)，銀行就永遠(yuǎn)享有該抵押物的合法抵押權(quán)。一、簽訂抵押合同需要注意什么1、明確抵押合同是主合同（借款合同）的從合同，主合同無(wú)效時(shí)，抵押合同也無(wú)效。目前我國(guó)法律是禁止企業(yè)間進(jìn)行借款的，而對(duì)個(gè)人之間借款沒(méi)有此規(guī)定，故在簽訂抵押合同時(shí)要特別注意主合同的有效性。2、當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式訂立抵押合同。3、抵押合同中不能約定在債務(wù)履行期屆滿(mǎn)，抵押權(quán)人沒(méi)有清償債務(wù)能力時(shí)，就將抵押物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給債權(quán)人所有。此約定沒(méi)有法律效力。4、用必須辦2023-03-07390人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)非法集資就是一些金融機(jī)構(gòu)的工作人員或者是一些其他單位，機(jī)構(gòu)，以非法占有為目的的，向社會(huì)公眾非法的籌集資金的一個(gè)行為，是一個(gè)違法犯罪的行為。非法集資，嚴(yán)重的損害了社會(huì)公眾的生命財(cái)產(chǎn)權(quán)益，嚴(yán)重的損害了社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，應(yīng)該為自己的行為負(fù)責(zé)任。那么銀行非法集資處置的內(nèi)容怎么樣？一、銀行非法集資處置的內(nèi)容怎么樣？雖然各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)都建立了各自的資金賬戶(hù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，但只能監(jiān)測(cè)客戶(hù)在本行的交易情況，非法集資組織者利用銀行跨行監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的局限，通過(guò)在多家銀行設(shè)立賬戶(hù)、劃轉(zhuǎn)資金的方式規(guī)避資金監(jiān)管。因此，應(yīng)加強(qiáng)在整個(gè)銀行系統(tǒng)內(nèi)非法集資動(dòng)向的全面檢測(cè)和分析。近年來(lái)，非法集資叢生，雖經(jīng)不斷打壓，勢(shì)頭并未遏制。根據(jù)公安部發(fā)布的數(shù)據(jù)，過(guò)去幾年我國(guó)非法集資案件平均每年在2000起左右，連年增多，其中2015年全國(guó)非法集資新發(fā)案件數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)同比分別上升71％、57％、120％，達(dá)歷年最高峰值，2016年第一季度2024-01-26370人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)一、行為人滿(mǎn)足以下條件的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。1、非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在100萬(wàn)元以上的；2、非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的；3、非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的。二、行為人滿(mǎn)足以下條件的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。1、非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在500萬(wàn)元以上的；2、非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象500人以上的；3、非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在250萬(wàn)元以上的。三、行為人滿(mǎn)足以下條件的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。（一）非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在5000萬(wàn)元以上的；（二）非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象5000人以上的；（三）非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在2500萬(wàn)元以上的?！缎谭ā返谝话倨呤鶙l【非法2024-05-04209人看過(guò) -
首先非法集資的判定，凡未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，任何企業(yè)擅自從事下列活動(dòng)一律認(rèn)定為非法集資：1、非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng)。2、變相吸收公眾存款，是指不以吸收公眾存款的名義，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動(dòng)。3、未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以借貸或其他任何名義向職工或社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資。包括擅自從事的以還本付息或者以支付股息、紅利等形式向出資人進(jìn)行的有償集資活動(dòng)，或者以發(fā)起設(shè)立股份公司為名，變相募集股份的集資活動(dòng)。非法集資案件的具體處理：1、確認(rèn)該集資行為為無(wú)效民事行為。2、返還財(cái)產(chǎn)，即集資方將所收取款項(xiàng)(本金)立即返還出資人。3、對(duì)于雙方惡意串通，損害國(guó)家、集體或第三人的利益，以及其他違反法律、法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)過(guò)錯(cuò)方處以相當(dāng)于非法所籌資金金額5%以下的罰款，或按照雙方約定的2023-04-28190人看過(guò)
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非法集資通常會(huì)給受害人帶來(lái)巨大的財(cái)產(chǎn)損失，由于嫌疑人一般會(huì)將所騙資金揮霍一空，故很難追回。1、查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)物及其孳息，經(jīng)審查，確屬違法所得或者依法應(yīng)當(dāng)追繳的其他涉案財(cái)物的，應(yīng)當(dāng)判決返還被害人，或者沒(méi)收上繳國(guó)庫(kù)，但法律另有規(guī)定的除外。2、集資款的清退，應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金，按集資參與者集資額比例予以清退。對(duì)跨區(qū)域案件，由牽頭省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)確定統(tǒng)一的清退比例。3、其他。非法集資案件處置流程是什么？1、案件受理案件受理實(shí)行屬地管理，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)負(fù)責(zé)具體辦理。行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)應(yīng)建立健全涉嫌非法集資案件受理登記制度，確定部門(mén)及人員負(fù)責(zé)案件的受理工作，區(qū)別不同情況進(jìn)行處理：（1）對(duì)不屬于非法集資性質(zhì)的舉報(bào)線(xiàn)索，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)作出終結(jié)受理結(jié)論，并向舉報(bào)人回復(fù)。（2）對(duì)管理職責(zé)明確的涉嫌非法集資活動(dòng)線(xiàn)索，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)在職權(quán)范圍內(nèi)受理。（3）對(duì)案情復(fù)雜或超出部門(mén)管理權(quán)限的2023-07-08283人看過(guò) -
1、非法運(yùn)營(yíng)擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金2、情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。一、非法經(jīng)營(yíng)罪量刑標(biāo)準(zhǔn)有哪些？非法經(jīng)營(yíng)罪量刑標(biāo)準(zhǔn)如下：1、擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；2、情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。非法經(jīng)營(yíng)罪侵犯的客體應(yīng)該是市場(chǎng)秩序，為了保證限制買(mǎi)賣(mài)物品和進(jìn)出口物品市場(chǎng)，國(guó)家實(shí)行物品的經(jīng)營(yíng)許可制度。二、構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)是什么有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。三、私自收取停車(chē)費(fèi)怎么處罰私自2023-03-15310人看過(guò) -
如銀行存在非法集資行為，投訴銀監(jiān)會(huì)有用。法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第六十二條國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)依照本法第三章、第四章、第五章的規(guī)定，隨時(shí)對(duì)商業(yè)銀行的存款、貸款、結(jié)算、呆賬等情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。檢查監(jiān)督時(shí)，檢查監(jiān)督人員應(yīng)當(dāng)出示合法的證件。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求，提供財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料、業(yè)務(wù)合同和有關(guān)經(jīng)營(yíng)管理方面的其他信息。第七十四條商業(yè)銀行有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；（二）未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批的；（三）違反規(guī)定提高或者降低利2023-03-2660人看過(guò) -
有期徒刑非法集資錢(qián)被返回的幾率不大。非法吸收公眾存款罪是指，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。詐騙的案子追回錢(qián)的幾率有多大？詐騙案件中受害人損失追回的幾率一般是較高的，具體應(yīng)當(dāng)根據(jù)詐騙案件的實(shí)際情況進(jìn)行確定；若贓款被轉(zhuǎn)移至境外，則追回幾率較低?！缎谭ā芬?guī)定，犯罪分子違法所得的一切財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠；對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還?！吨腥A人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條資詐騙罪是指，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情2023-07-14460人看過(guò)
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法律綜合知識(shí)非法集資處置條例的全文處置非法集資條例(征求意見(jiàn)稿)第一章總則第一條為防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)秩序，制定本條例。第二條本條例所稱(chēng)非法集資，是指未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向不特定對(duì)象或者超過(guò)規(guī)定人數(shù)的特定對(duì)象籌集資金，并承諾還本付息或者給付回報(bào)的行為。金融管理法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第三條非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律法規(guī)和本條例的規(guī)定，對(duì)其違法行為承擔(dān)責(zé)任。本條例所稱(chēng)非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人。本條例所稱(chēng)非法集資協(xié)助人，是指為非法集資提供推介、營(yíng)銷(xiāo)等幫助的其他單位和個(gè)人。第四條非法集資參與人應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)因參與非法集資受到的損失。本條例所稱(chēng)非法集資參與人，是指為非法集資投入資金的單位和個(gè)人。第五條省級(jí)人民政府全面負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)處置非法集資工作?？h級(jí)以上地方人民政府確定的處置非法集資職能部2023-02-05387人看過(guò) -
有期徒刑非法集資是指以非法的方式吸收公眾存款或者集資,并且承諾支付固定回報(bào)或者以其他方式非法獲取資金的行為。如果非法集資被認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪,罪責(zé)將處以三年以下有期徒刑或拘役;若被認(rèn)定為集資詐騙罪,罪責(zé)將處以五年以下有期徒刑或拘役。非法集資并不是一個(gè)獨(dú)立的罪名,刑法上的非法集資是指非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。非法集資若被認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪，罪責(zé)將處以三年以下有期徒刑或拘役；若被認(rèn)定為集資詐騙罪，罪責(zé)將處以五年以下有期徒刑或拘役。非法集資并不是一個(gè)獨(dú)立的罪名，刑法上的非法集資是指非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。 2 0 2 0 年 非 法 集 資 處 理 措 施2020年，我國(guó)政府持續(xù)加大非法集資的打擊力度，通過(guò)一系列法律措施來(lái)維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定。針對(duì)非法集資行為，我國(guó)《非法集資條例》規(guī)定了一系列嚴(yán)格的處理措施，包括：1. 取締非法集資活動(dòng)，對(duì)相關(guān)責(zé)任單位及個(gè)人進(jìn)行沒(méi)收違法所得2023-09-02372人看過(guò) -
以下是對(duì)于非法集資銀監(jiān)會(huì)的回答，希望幫到你。處置非法集資條例（征求意見(jiàn)稿）第一章總則第一條為防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)秩序，制定本條例。第二條本條例所稱(chēng)非法集資，是指未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向不特定對(duì)象或者超過(guò)規(guī)定人數(shù)的特定對(duì)象籌集資金，并承諾還本付息或者給付回報(bào)的行為。金融管理法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第三條非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律法規(guī)和本條例的規(guī)定，對(duì)其違法行為承擔(dān)責(zé)任。本條例所稱(chēng)非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人。本條例所稱(chēng)非法集資協(xié)助人，是指為非法集資提供推介、營(yíng)銷(xiāo)等幫助的其他單位和個(gè)人。第四條非法集資參與人應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)因參與非法集資受到的損失。本條例所稱(chēng)非法集資參與人，是指為非法集資投入資金的單位和個(gè)人。第五條省級(jí)人民政府全面負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)處置非法集資工作?？h級(jí)以上地方人民政府確2023-02-0472人看過(guò) -
銀行內(nèi)部怎么防控非法集資一、認(rèn)真組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。為切實(shí)做好防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)，支行成立以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、各部門(mén)為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，層層落實(shí)責(zé)任，協(xié)調(diào)、督促各部門(mén)順利完成工作任務(wù)。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。通過(guò)集中學(xué)習(xí)、專(zhuān)題培訓(xùn)等方式，向全行員工普及非法集資相關(guān)法律知識(shí)，增強(qiáng)員工對(duì)非法集資行為的法律約束意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí);在加強(qiáng)學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，組織員工進(jìn)行小組討論，結(jié)合工作實(shí)際，從員工所處部門(mén)、崗位等實(shí)際出發(fā)，就如何遵守和落實(shí)“禁令”、有效預(yù)防和杜絕非法集資案件的發(fā)生進(jìn)行有針對(duì)性的討論和交流，以此增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，引導(dǎo)員工自覺(jué)遠(yuǎn)離和杜絕參與非法集資。三、加大宣傳，向社會(huì)公眾提示風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)展形式多樣的宣傳教育活動(dòng)。利用條幅、展板、電子顯示屏等宣傳載體，通過(guò)張貼、展示宣傳標(biāo)語(yǔ)、案例展示等形式，向客戶(hù)和群眾深入開(kāi)展宣傳活動(dòng)，讓客戶(hù)和群眾對(duì)非法集資的表現(xiàn)形式和特點(diǎn)有初步了解，增強(qiáng)社會(huì)公眾的2023-05-04246人看過(guò)
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法律綜合知識(shí)處置非法集資工作操作流程（試行）第一章總則第一條為規(guī)范處置非法集資工作程序，明確浦口區(qū)處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組和有關(guān)部門(mén)工作職責(zé)，提高工作效率，依據(jù)國(guó)家處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議《處置非法集資工作操作流程（試行）》（處非聯(lián)發(fā)〔2008〕4號(hào)）、省政府辦公廳《江蘇省人民政府辦公廳關(guān)于成立江蘇省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》（蘇政辦發(fā)〔2011〕162號(hào)）和南京市處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組《關(guān)于調(diào)整市處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》（寧處置發(fā)〔2015〕2號(hào)）制定本操作流程。第二條本操作流程所指非法集資是指法人、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。非法集資主要特征為：（一）未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門(mén)批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的部門(mén)超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資。（二）承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實(shí)物形式或其他形式2023-12-15146人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)一、非法集資如何處理？1、案件受理行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)應(yīng)建立健全涉嫌非法集資案件受理登記制度，確定部門(mén)及人員負(fù)責(zé)案件的受理工作，區(qū)別不同情況進(jìn)行處理：（1）對(duì)不屬于非法集資性質(zhì)的舉報(bào)線(xiàn)索，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)作出終結(jié)受理結(jié)論，并向舉報(bào)人回復(fù)。（2）對(duì)管理職責(zé)明確的涉嫌非法集資活動(dòng)線(xiàn)索，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)在職權(quán)范圍內(nèi)受理。（3）對(duì)案情復(fù)雜或超出部門(mén)管理權(quán)限的，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)提出意見(jiàn)和處置建議報(bào)省級(jí)人民政府。（4）對(duì)涉嫌犯罪的案件線(xiàn)索，行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)直接移送當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。2、調(diào)查取證案件調(diào)查取證由省級(jí)人民政府組織，行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)主辦。省級(jí)人民政府應(yīng)組織、督導(dǎo)各相關(guān)部門(mén)依據(jù)工作職責(zé)和實(shí)際需要，及時(shí)開(kāi)展涉嫌非法集資案件調(diào)查取證。對(duì)案情單一、主（監(jiān)）管部門(mén)職責(zé)明確的涉嫌非法集資案件，公安機(jī)關(guān)、行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)應(yīng)在職權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展調(diào)查工作。對(duì)案情復(fù)雜、涉及面廣、調(diào)查難度大的涉嫌非法集資案2024-04-06281人看過(guò)
承諾是指受要約人同意接受要約的全部條件以締結(jié)合同的意思表示。承諾應(yīng)當(dāng)具備以下條件： （1）承諾必須由受要約人作出； （2）承諾須向要約人作出； （3）承諾的內(nèi)容須與要約保持一致； （4）承諾必須在要約的有效期內(nèi)作出。... 更多>
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銀監(jiān)會(huì)非法集資條例有哪些內(nèi)容如何識(shí)別非法集資行為臺(tái)灣在線(xiàn)咨詢(xún) 2022-07-121.可通過(guò)政府網(wǎng)站和工商等部門(mén)查詢(xún)相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過(guò)國(guó)家批準(zhǔn)的合法機(jī)構(gòu)或公司，批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)范圍中是否包括吸收存款、發(fā)行股票、債券、基金等理財(cái)產(chǎn)品，如果不具備出售金融產(chǎn)品以及開(kāi)展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。如各類(lèi)投資公司、投資咨詢(xún)公司、擔(dān)保公司、拍賣(mài)公司、典當(dāng)公司、小額貸款公司等，這些企業(yè)國(guó)家法規(guī)政策明令嚴(yán)禁吸收公眾存款，它們就不具備吸收存款的主體資格。至于以“預(yù)售房”“好項(xiàng)目”等為名吸收存款 -
銀監(jiān)會(huì)非法集資屬于非法違法嘛？香港在線(xiàn)咨詢(xún) 2022-06-13為防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)秩序，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)起草了《處置非法集資條例（征求意見(jiàn)稿）》。 根據(jù)征求意見(jiàn)稿，非法集資，是指未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向不特定對(duì)象或者超過(guò)規(guī)定人數(shù)的特定對(duì)象籌集資金，并承諾還本付息或者給付回報(bào)的行為。金融管理法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 其中，非法集資參與人應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)因參與非法集資受到的損失。省級(jí)人民政 -
非法集資銀監(jiān)會(huì)怎么辦理?陜西在線(xiàn)咨詢(xún) 2022-06-27以下是對(duì)于非法集資銀監(jiān)會(huì)的回答，希望幫到你。 處置非法集資條例（征求意見(jiàn)稿）第一章總則 第一條為防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)秩序，制定本條例。 第二條本條例所稱(chēng)非法集資，是指未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向不特定對(duì)象或者超過(guò)規(guī)定人數(shù)的特定對(duì)象籌集資金，并承諾還本付息或者給付回報(bào)的行為。金融管理法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 第三條非法集資人、非法集資協(xié) -
銀監(jiān)會(huì)非法集資怎么處理？你知道嗎？青海在線(xiàn)咨詢(xún) 2022-07-28非法集資(根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定)是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。 為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng)，最高人民法院會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等有關(guān)單位，研究制定了《 -
山西銀監(jiān)會(huì)非法集資的詳情浙江在線(xiàn)咨詢(xún) 2022-07-08非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式；向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。面對(duì)某些官員與非法集資企業(yè)的“大合唱”，我們實(shí)在很難說(shuō)一定是后者將前者“拉下水”，很難說(shuō)前者只是“無(wú)意間”淪為“活道具”而成了“從犯”。公安、司法機(jī)關(guān)依法嚴(yán)厲打擊
