境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法
發(fā)布單位：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
文號(hào)：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令(2003年第6號(hào))
《境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法》已經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，現(xiàn)予以發(fā)布。
二OO三年十二月八日
第一條為規(guī)范境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)的行為，優(yōu)化中資金融機(jī)構(gòu)資本結(jié)構(gòu)，制定本辦法。
第二條境外金融機(jī)構(gòu)向已依法設(shè)立的中資金融機(jī)構(gòu)投資入股，適用本辦法。
本辦法所稱的境外金融機(jī)構(gòu)包括國(guó)際金融機(jī)構(gòu)和外國(guó)金融機(jī)構(gòu)，國(guó)際金融機(jī)構(gòu)是指世界銀行及其附屬機(jī)構(gòu)、其他政府間開(kāi)發(fā)性金融機(jī)構(gòu)及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的其他國(guó)際金融機(jī)構(gòu);外國(guó)金融機(jī)構(gòu)是指在外國(guó)注冊(cè)成立的金融控股公司、商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、基金及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的其他外國(guó)金融機(jī)構(gòu)。
本辦法所稱的中資金融機(jī)構(gòu)是指依法在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司，以及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他中資金融機(jī)構(gòu)。
本辦法所稱的投資入股比例是指出資額或者所持股份占中資金融機(jī)構(gòu)的實(shí)收資本總額或者股份總額的比例。
第三條中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行監(jiān)督管理。
第四條境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。
第五條境外金融機(jī)構(gòu)向中資金融機(jī)構(gòu)投資入股，應(yīng)當(dāng)基于誠(chéng)實(shí)信用并以中長(zhǎng)期投資為目標(biāo)。
第六條境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)用貨幣出資。
第七條境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)投資入股中資商業(yè)銀行的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元;投資入股中資城市信用社或農(nóng)村信用社的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元;投資入股中資非銀行金融機(jī)構(gòu)的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元;
(二)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近二年對(duì)其給出的長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為良好;
(三)最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;
(四)商業(yè)銀行資本充足率不低于8%;非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的10%;
(五)內(nèi)部控制制度健全;
(六)注冊(cè)地金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善;
(七)所在國(guó)(地區(qū))經(jīng)濟(jì)狀況良好;
(八)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)根據(jù)金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況和監(jiān)管需要，可以調(diào)整境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)的資格條件。
第八條單個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)向中資金融機(jī)構(gòu)投資入股比例不得超過(guò)20%。
第九條多個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)對(duì)非上市中資金融機(jī)構(gòu)投資入股比例合計(jì)達(dá)到或超過(guò)25%的，對(duì)該非上市金融機(jī)構(gòu)按照外資金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督管理。
多個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)對(duì)上市中資金融機(jī)構(gòu)投資入股比例合計(jì)達(dá)到或超過(guò)25%的，對(duì)該上市金融機(jī)構(gòu)仍按照中資金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督管理。
第十條境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)，由吸收投資的中資金融機(jī)構(gòu)作為申請(qǐng)人，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出申請(qǐng)：
(一)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)吸收境外金融機(jī)構(gòu)投資入股的，直接向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn);
(二)本條第一項(xiàng)規(guī)定以外的中資金融機(jī)構(gòu)吸收境外金融機(jī)構(gòu)投資入股的，向所在地中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，經(jīng)審核后報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。
第十一條中資金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出吸收投資入股申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)提交下列文件：
(一)中資金融機(jī)構(gòu)吸收投資入股的申請(qǐng)書(shū);
(二)中資金融機(jī)構(gòu)股東大會(huì)或董事會(huì)同意吸收投資的決議或上級(jí)主管部門的批準(zhǔn)文件;
(三)境外金融機(jī)構(gòu)股東大會(huì)或董事會(huì)同意向中資金融機(jī)構(gòu)投資入股的決議;
(四)雙方簽定的意向性協(xié)議;
(五)境外金融機(jī)構(gòu)最近三年的年報(bào)或經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表等財(cái)務(wù)報(bào)表;
(六)境外金融機(jī)構(gòu)的資金來(lái)源、經(jīng)營(yíng)情況等資料;
(七)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他相關(guān)資料。
投資人為外國(guó)金融機(jī)構(gòu)的，中資金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)該外國(guó)金融機(jī)構(gòu)最近二年的評(píng)級(jí)報(bào)告和注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局的批準(zhǔn)文件。
第十二條中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)自接到完整的申請(qǐng)文件之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定;決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。
第十三條境外金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的批準(zhǔn)決定后60個(gè)工作日內(nèi)將資金足額劃入中資金融機(jī)構(gòu)賬戶，并經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)證。
第十四條中資金融機(jī)構(gòu)因境外金融機(jī)構(gòu)投資入股而變更注冊(cè)資本或股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定辦理變更手續(xù)。
第十五條中資金融機(jī)構(gòu)違反本辦法，擅自變更股東、調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以處罰。
第十六條已向中資金融機(jī)構(gòu)投資入股的境外金融機(jī)構(gòu)增加持股比例的，適用本辦法有關(guān)規(guī)定。
第十七條香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)，適用本辦法;國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第十八條合格境外機(jī)構(gòu)投資者購(gòu)買上市中資金融機(jī)構(gòu)流通股不適用本辦法。
第十九條投資入股汽車金融公司，依照《汽車金融公司管理辦法》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第二十條本辦法由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第二十一條本辦法自2003年12月31日起施行。本辦法施行前頒布的有關(guān)文件與本辦法規(guī)定不一致的，按照本辦法執(zhí)行。
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外國(guó)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的條件如下：1、申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，受到所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管部門的有效監(jiān)督；2、申請(qǐng)人是金融機(jī)構(gòu)；3、申請(qǐng)人在中國(guó)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上；4、申請(qǐng)人提出申請(qǐng)前一年年底總資產(chǎn)不低于100億美元；5、申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管部門同意其申請(qǐng)。怎樣對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管外資金融機(jī)構(gòu)的存款、貸款利率及各種手續(xù)費(fèi)率，由外資金融機(jī)構(gòu)按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定確定。外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向所在地區(qū)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)繳存存款準(zhǔn)備金，其比率由中國(guó)人民銀行確定，并根據(jù)需要進(jìn)行調(diào)整。外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金的30％應(yīng)當(dāng)以中國(guó)人民銀行指定的生息資產(chǎn)形式存在，包括在中國(guó)人民銀行指定銀行的存款等。獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的資本充足率都不得低于8％。獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司對(duì)一個(gè)企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的授信余額，不得超過(guò)其資本的22023-07-06122人看過(guò)
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外資金融機(jī)構(gòu)的存款、貸款利率及各種手續(xù)費(fèi)率，由外資金融機(jī)構(gòu)按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定確定。外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向所在地區(qū)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)繳存存款準(zhǔn)備金，其比率由中國(guó)人民銀行確定，并根據(jù)需要進(jìn)行調(diào)整。外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金的30%應(yīng)當(dāng)以中國(guó)人民銀行指定的生息資產(chǎn)形式存在，包括在中國(guó)人民銀行指定銀行的存款等。獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的資本充足率都不得低于8%。獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司對(duì)一個(gè)企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的授信余額，不得超過(guò)其資本的25%，但是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的除外。獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的固定資產(chǎn)不得超過(guò)其所有者權(quán)益的40%。獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司資本中的人民幣份額與其風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)中的人民幣份額的比例不得低于8%。外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金加準(zhǔn)備金之和中的人民幣份額與其風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)中的人民幣份額的比2023-06-1384人看過(guò) -
銀監(jiān)會(huì)昨天發(fā)布《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，對(duì)境外機(jī)構(gòu)參股境內(nèi)非銀行類金融機(jī)構(gòu)提出監(jiān)管要求。非銀行金融機(jī)構(gòu)，包括經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處等機(jī)構(gòu)?！掇k法》對(duì)信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等法人機(jī)構(gòu)設(shè)立應(yīng)具備的條件;法人機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)變更及終止;信托公司開(kāi)辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)，信托公司開(kāi)辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù);財(cái)務(wù)公司開(kāi)辦發(fā)行債券等業(yè)務(wù)，信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)，信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司開(kāi)辦衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)等，做出了詳細(xì)規(guī)定。根據(jù)《辦法》，單個(gè)境外機(jī)構(gòu)向信托公司等的投資入股比例不能超過(guò)20%;與此同時(shí)，外資機(jī)構(gòu)持股信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)的時(shí)間為至少3年以上。除上述基本要求外，銀監(jiān)2023-05-03116人看過(guò) -
目前，對(duì)中國(guó)人民銀行擴(kuò)大全口徑跨境融資宏觀審慎管理試點(diǎn)企業(yè)辦理業(yè)務(wù)的具體情況尚無(wú)明確規(guī)定，具體細(xì)則由國(guó)家外匯管理局另行發(fā)布。因此，現(xiàn)階段試點(diǎn)企業(yè)應(yīng)在簽訂跨境融資合同后，但不遲于退出前三個(gè)工作日，按照中國(guó)人民銀行通知的要求辦理跨境融資業(yè)務(wù)，試點(diǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)在國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)辦理跨境融資簽約備案。為試點(diǎn)企業(yè)辦理跨境融資業(yè)務(wù)的結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)將試點(diǎn)企業(yè)的融資信息、賬戶信息、人民幣跨境收支信息報(bào)送中國(guó)人民銀行人民幣跨境收付款信息管理系統(tǒng)?？缇橙谫Y業(yè)務(wù)的所有資料應(yīng)留存?zhèn)洳椋Ａ羝跒樵圏c(diǎn)企業(yè)辦理跨境融資合同備案、試點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)自行辦理跨境融資信息報(bào)送后跨境融資業(yè)務(wù)結(jié)束后5年，可按提款還款安排為借款人辦理相關(guān)資金結(jié)算，并按規(guī)定向中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局相關(guān)系統(tǒng)報(bào)送相關(guān)結(jié)算信息，為完成跨境融資信息的更新試點(diǎn)企業(yè)應(yīng)每年及時(shí)更新跨境融資及股權(quán)相關(guān)信息（包括境外債權(quán)人、貸款期限、金額、利率及自有凈資產(chǎn)等2023-05-07100人看過(guò) -
有期徒刑要了解金融機(jī)構(gòu)是否屬于非法集資，可以先從非法集資如何認(rèn)定入手：根據(jù)最高人民法院關(guān)于審理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；（二）通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金?？梢?jiàn)，金融機(jī)構(gòu)并非非法集資，它有合法的資質(zhì)。一、非法集資的量刑標(biāo)準(zhǔn)刑法第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五2023-03-29258人看過(guò)
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營(yíng)業(yè)執(zhí)照根據(jù)有關(guān)規(guī)定股份制商業(yè)銀行進(jìn)行股權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)如股權(quán)比例低于股份總額的5%股權(quán)受讓方的股權(quán)資格由本行董事會(huì)按照《商業(yè)銀行法》和《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施有關(guān)辦法》審核，股權(quán)比例超過(guò)股份總額的5%經(jīng)本行董事會(huì)審核后報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批。故股份制商業(yè)銀行股東股權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)要報(bào)經(jīng)本行董事會(huì)批準(zhǔn)。一、受讓方的資格要求《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施有關(guān)辦法》對(duì)受讓方的資格規(guī)定要求如下1、股權(quán)受讓方為境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)的應(yīng)符合以下條件(1)在工商行政管理部門登記注冊(cè)的具有法人資格的企業(yè);(2)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式;(3)具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄能按期足額償還機(jī)構(gòu)的貸款本金和利息;(4)具有較長(zhǎng)的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)狀況;(5)具有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力；(6)財(cái)務(wù)狀況良好最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;(7)年終分配后凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%;(8)除國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外2023-03-21121人看過(guò) -
中國(guó)商務(wù)部(MinistryofFinance)以保護(hù)國(guó)有資產(chǎn)的名義在上周推出新的規(guī)定，增加了外國(guó)投資者大量購(gòu)買或出售中資金融機(jī)構(gòu)股權(quán)的難度。新規(guī)定要求外國(guó)投資者轉(zhuǎn)讓中資金融機(jī)構(gòu)股票必須通過(guò)證券交易系統(tǒng)進(jìn)行，轉(zhuǎn)讓價(jià)格不得低于市場(chǎng)價(jià)格水平。新規(guī)定將于5月1日起生效。目前尚不清楚這些規(guī)定是否會(huì)影響高盛出售工商銀行股權(quán)。高盛集團(tuán)(GoldmanSachsGropInc.)正在考慮出售所持中國(guó)工商銀行股份有限公司(IndstrialCommercialBankofChinaLtd.,簡(jiǎn)稱：工商銀行)的部分股權(quán)，該公司或通過(guò)此舉籌集逾10億美元資金。高盛集團(tuán)目前持有工商銀行4.9%的股權(quán)。高盛集團(tuán)與工商銀行是從去年年底開(kāi)始就股權(quán)出售事宜展開(kāi)談判的，高盛集團(tuán)可能會(huì)出售所持工商銀行股權(quán)的15%至20%。高盛集團(tuán)所持股權(quán)價(jià)值約為75億美元。任何交易均須等到4月下旬半數(shù)股份的禁售期結(jié)束后方能進(jìn)行。對(duì)于最近數(shù)2023-06-06268人看過(guò) -
近來(lái)，受美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)的全球金融危機(jī)影響，相當(dāng)部分在華外資金融機(jī)構(gòu)的母公司都受到嚴(yán)重沖擊，在金融危機(jī)演化過(guò)程中，在華外資金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)的交易策略、行為等方面也發(fā)生了相應(yīng)變化。近年來(lái)在華外資金融機(jī)構(gòu)交易概況近年來(lái)，隨著銀行間交易產(chǎn)品類型的不斷豐富，在華外資金融機(jī)構(gòu)的交易也日趨活躍。截至去年底，在華外資金融機(jī)構(gòu)共計(jì)281家，其中外資銀行79家，外資或合資機(jī)構(gòu)202家。2005年以來(lái)，在華外資金融機(jī)構(gòu)在銀行間市場(chǎng)各主要子市場(chǎng)的交易量不斷增加，主要集中于現(xiàn)券、質(zhì)押式回購(gòu)和利率互換市場(chǎng)。特別是2007年4月外資銀行改制后，雖然外資成員的交易集中度有所提高，但并沒(méi)有影響到其交易活躍度。以其中最具代表性的現(xiàn)券交易市場(chǎng)為例。2005年1月至2007年2月，現(xiàn)券市場(chǎng)的交易量始終位于2000億元以下，2007年3月交易量上升至2242億元，隨后穩(wěn)步上升至今年3月的10314億元，占市場(chǎng)總量的11.2023-06-12274人看過(guò) -
獨(dú)資銀行、外國(guó)銀行分行、臺(tái)資銀行按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍，可以部分或者全部依法經(jīng)營(yíng)下列種類的業(yè)務(wù)：吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款;辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券;提供信用證服務(wù)及擔(dān)保;辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算;買賣、代理買賣外匯;從事外幣兌換;從事同業(yè)拆借;從事銀行卡業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);提供資信凋查和咨詢服務(wù);經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍，可以部分或者全部依法經(jīng)營(yíng)下列種類的業(yè)務(wù)：吸收每筆不少于100萬(wàn)元人民幣或者其等值的自由兌換貨幣、期限不少于3個(gè)月的存款;發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款;辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券;提供擔(dān)保;買賣、代理買賣外匯;從事同業(yè)拆借;提供資信調(diào)查和咨詢服務(wù);提供外匯信托服務(wù);經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。外資金融機(jī)構(gòu)2023-06-03322人看過(guò)
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中信證券成功在香港市場(chǎng)融得巨資，保監(jiān)會(huì)修改辦法為香港滿天飛。另一邊，金融機(jī)構(gòu)也苦不堪言。靚麗的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)抵擋不住資本擴(kuò)張的吞噬，監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的逐年提高帶給金融機(jī)構(gòu)前所未有的資本壓力;同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)增資難度也在不斷增強(qiáng)，股市已經(jīng)弱不禁風(fēng)，債市對(duì)次級(jí)債發(fā)行異常冷淡，國(guó)內(nèi)場(chǎng)外市場(chǎng)受到緊縮的影響快成無(wú)米之炊，唯一的亮點(diǎn)是海外資本，但遠(yuǎn)水解不了近渴。因此，金融機(jī)構(gòu)這幾年大多陷入快速擴(kuò)張導(dǎo)致保險(xiǎn)急速下降再去融資的困局，但由于國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的同質(zhì)性競(jìng)爭(zhēng)太強(qiáng)，所以實(shí)際上資本擴(kuò)張的同時(shí)也是資本消耗的開(kāi)始。如何解決這個(gè)困局，我認(rèn)為在現(xiàn)階段沒(méi)有速效藥，金融機(jī)構(gòu)差異化發(fā)展不是一天能夠完成的，弱肉強(qiáng)食的競(jìng)爭(zhēng)年代還離我們比較遠(yuǎn)。不過(guò)，近期美國(guó)銀行減持建行股份以補(bǔ)充資本金的事件讓我有所啟發(fā)，是否能夠給金融機(jī)構(gòu)更大的資本金運(yùn)作空間。目前金融機(jī)構(gòu)的資本金幾乎都趴在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益產(chǎn)品或者融資上，實(shí)際上大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)具備資本金風(fēng)險(xiǎn)管理2023-06-06384人看過(guò) -
金融機(jī)構(gòu)貸款金融機(jī)構(gòu)貸款是指企業(yè)向商業(yè)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)借入的資金，其中商業(yè)銀行是國(guó)家金融市場(chǎng)的主體，資金雄厚可向企業(yè)提供長(zhǎng)期貸款和短期貸款，因此商業(yè)銀行貸款是企業(yè)負(fù)債經(jīng)營(yíng)時(shí)采用的主要籌資方式。商業(yè)銀行貸款融資特征如下：(1)商業(yè)銀行與一般工商企業(yè)一樣，是以盈利為目的的企業(yè)。它也具有從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)所需要的自有資本，依法經(jīng)營(yíng)，照章納稅，自負(fù)盈虧，它與其他企業(yè)一樣，以利潤(rùn)為目標(biāo)。(2)商業(yè)銀行又是不同于一般工商企業(yè)的特殊企業(yè)。其特殊性具體表現(xiàn)于經(jīng)營(yíng)對(duì)象的差異。工商企業(yè)經(jīng)營(yíng)的是具有一定使用價(jià)值的商品，從事商品生產(chǎn)和流通;而商業(yè)銀行是以金融資產(chǎn)和金融負(fù)債為經(jīng)營(yíng)對(duì)象，經(jīng)營(yíng)的是特殊商品…一貨幣和貨幣資本。經(jīng)營(yíng)內(nèi)容包括貨幣收付、借貸以及各種與貨幣運(yùn)動(dòng)有關(guān)的或者與之相聯(lián)系的金融服務(wù)。從社會(huì)再生產(chǎn)過(guò)程看，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)，是工商企業(yè)經(jīng)營(yíng)的條件。同一般工商企業(yè)的區(qū)別，使商業(yè)銀行成為一種特殊的企業(yè)——金融企業(yè)。(2023-05-04382人看過(guò)
證券公司是指依照規(guī)定設(shè)立的并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)而成立的專門經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，具有獨(dú)立法人地位的有限責(zé)任公司或者股份有限公司證券公司，是專門從事有價(jià)證券買賣的法人企業(yè)。分為證券經(jīng)營(yíng)公司和證券登記公司。... 更多>
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2023-11-23 -
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2023-11-20 -
2023-11-20
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如果境外投資者投資境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可使用嗎？臺(tái)灣在線咨詢 2022-07-14境外投資者在辦理境外人民幣投資資金匯入境內(nèi)業(yè)務(wù)時(shí)，按照國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)相應(yīng)的管理辦法，需先審批后驗(yàn)資的，應(yīng)向境內(nèi)結(jié)算銀行提交監(jiān)管部門的批準(zhǔn)文件等有關(guān)材料辦理驗(yàn)資業(yè)務(wù)。需先驗(yàn)資再審批的，可先憑向監(jiān)管部門提交的申請(qǐng)材料副本辦理驗(yàn)資業(yè)務(wù)，待獲得批準(zhǔn)或備案文件后再向結(jié)算銀行補(bǔ)充提供，如未獲批準(zhǔn)，匯入境內(nèi)的資金應(yīng)原路退回。1四、境外投資者將其所得的人民幣利潤(rùn)匯出境內(nèi)時(shí)，境內(nèi)結(jié)算銀行在審核外資金融機(jī)構(gòu)有 -
境外投資者投資境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的意思是哪些臺(tái)灣在線咨詢 2022-07-29境外投資所投入資產(chǎn)的形式十分廣泛，包括貨幣資金的投入，股票、債券、信托憑證等金融資產(chǎn)的投入，各類實(shí)物資產(chǎn)的投入，知識(shí)產(chǎn)權(quán)、專有技術(shù)等無(wú)形資產(chǎn)的投入。由此可見(jiàn)，只要是向境外的資產(chǎn)輸出行為，無(wú)論是以什么方式出現(xiàn)，都應(yīng)按照境外投資項(xiàng)目核準(zhǔn)的有關(guān)規(guī)定履行相應(yīng)行政許可手續(xù)。 1、中國(guó)允許企業(yè)境外投資所涉的領(lǐng)域。從國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)指導(dǎo)看，中國(guó)企業(yè)海外投資涉及的行業(yè)從初期集中在貿(mào)易方面發(fā)展到資源開(kāi)發(fā)、工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)及
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a股境外投資機(jī)構(gòu)a股黑龍江在線咨詢 2022-08-10《辦法》共5章39條，包括總則、備案和核準(zhǔn)、規(guī)范和服務(wù)、法律責(zé)任、附則。主要內(nèi)容為： （一）第一章“總則”確定了立法依據(jù)、相關(guān)定義和主管機(jī)構(gòu)，并首次明確企業(yè)開(kāi)展境外投資，依法自主決策、自負(fù)盈虧，切實(shí)落實(shí)企業(yè)對(duì)外投資主體地位。 （二）第二章“備案和核準(zhǔn)”規(guī)定了備案和核準(zhǔn)的范圍、程序。具體包括： 1.明確實(shí)行核準(zhǔn)管理的國(guó)家和行業(yè)的類別。其中，實(shí)行核準(zhǔn)管理的國(guó)家包括與我國(guó)未建交的國(guó)家、受聯(lián)合國(guó)制裁的國(guó)家 -
其他境外金融機(jī)構(gòu)要求其他境外金融機(jī)構(gòu)要遵守哪些規(guī)定新疆在線咨詢 2022-03-16其他境外金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件:(一)滿足所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求;(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;(三)最近1年年末總資產(chǎn)原則上不低于10億美元或等值的可自由兌換貨幣;(四)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;(五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;(六)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán) -
國(guó)家境外投資外匯管理機(jī)構(gòu)是什么機(jī)構(gòu)遼寧在線咨詢 2022-07-20需要依據(jù)《境外投資項(xiàng)目核準(zhǔn)暫行管理辦法》進(jìn)行“核準(zhǔn)”（實(shí)際就是審批）。中方投資額3000萬(wàn)美元以下的資源開(kāi)發(fā)類和中方投資用匯額1000萬(wàn)美元以下的其他項(xiàng)目，由省級(jí)發(fā)改委核準(zhǔn)，項(xiàng)目核準(zhǔn)文件抄報(bào)國(guó)家發(fā)改委。高于前述金額的須報(bào)國(guó)家發(fā)改委甚至國(guó)務(wù)院核準(zhǔn)。
