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電子票據(jù)認證機構的民事法律責任

(一)美國的相關立法。美國如今已有49個州頒布了與電子簽名有關的法律。有少數(shù)幾個州的法律只允許電子簽名用于與政府機構的交易中。盡管隨著電子商務的逐步發(fā)展，欺詐和財政損失的潛在風險也在增長，但是只有四個州制定了綜合的法律用以規(guī)定在公開和私下交易的認證機構對信賴當事人的責任標準。猶他州在1995年就制定了電子簽名法。這一制定法規(guī)定了認證機構在當事人作出證書的行為和責任標準，接著華盛頓州明尼蘇達州和伊利諾斯州也進行了這方面的立法。

1.猶他州的電子簽名法。猶他州確定了認證機構的資格標準和許可要件，并第一次承認電子簽名在商業(yè)中的法律效力。除此之外，還規(guī)定了認證機構在公鑰制度中的最低行為標準。最值得指出的是規(guī)定了當認證機構在發(fā)出證書時的基本義務和相應的擔保，在證書上表明的信賴限度和責任，并且規(guī)定了由于信賴存在缺陷的證書所產生的損害賠償方法。猶他州的電子簽名法規(guī)定，認證機構必須通過可靠的系統(tǒng)(trstworthysystem)提供服務。根據(jù)該法，注冊了的認證機構在發(fā)出證書時必須對信賴證書中記載的信息當事人保證下列情況的準確性：

(a)在證書中記載的信息和經認證機構確認的列明的信息的準確性;

(b)對證書的可靠性有影響的可預見的信息材料在證書中應有所提及;

(c)簽署人已經接受證書，并且(d)認證機構的發(fā)出的證書符合本州現(xiàn)行法的規(guī)定。

如果認證機構違背其保證義務而對因信賴的當事人造成損害，法律對賠償?shù)臄?shù)額作出了一定的限制。猶他州簽名法對證書引入了雙重限制，即信賴限制和責任限制。對于信賴限制，該法規(guī)定依信賴行為的風險總額不得超過證書的信賴限制。

除了法律的規(guī)定之外，認證機構也可以通過自己的運營程序確立責任限制。簽名法進一步規(guī)定，除非認證機構在其運營程序中放棄責任限制，否則認證機構不對超出信賴限制的損失負責，即使超出信賴限制的損失是由錯誤的或偽造的電子簽名造成，只要認證機構的行為符合法律規(guī)定的實質構成要件。所謂的實質構成要件是指按照可靠的系統(tǒng)提供服務和不參與會產生不合理風險的商業(yè)活動。

然而，根據(jù)猶他州簽名法，即使損失是由于證書的錯誤陳述造成，認證機構也只對證書中

寫明的信賴程度負責。認證機構對直接損失負賠償責任，免去了間接損失和懲罰性賠償，也免去了利潤、利息和精神痛苦的賠償。

猶他州的簽名法還規(guī)定了一種固定的補償方法以彌補當事人因信賴所造成的損失。該法要求認證機構在注冊時必須向猶他州的商務部提供適當?shù)膿?。這項擔保確保當事人獲得一定的補償。要從擔保中獲得補償，受損害的當事人必須在認證機構違規(guī)的兩年內向商務部提交一份書面的通知書面通知必須列明請求的數(shù)額和理由以及其他商務部要求提供的相關的信息。利用擔保的補償方法比訴訟的方法簡捷得多，但是擔保的數(shù)額畢竟是有限的。正如前面所提及到的，補償數(shù)額不能超過信賴限制的范圍，最重要的是，擔保的總責任不能超過擔保物的價值。因此，在先的請求權在其有效期內由擔保滿足，那么在后的請求權可得到的數(shù)額會相應減少。

2.伊利諾斯州的電子簽名法1999年生效，被稱為電子商務安全法。伊利諾斯州電子簽名法與猶他州電子簽名法有很大的不同。例如認證機構的免責的實質要件，即認證機構必須以可靠的方式提供服務，不是必需的。伊利諾斯州法要求認證機構以可靠的方式提供服務，但如果認證機構在其證書操作規(guī)則中有明確的聲明除外。(certificatepracticestatement)這就是說允許認證機構改變其運營標準和以不同于法律規(guī)定的方式提供服務。伊利諾斯州法既沒有明確規(guī)定擔保的方法也沒有規(guī)定信賴限制。然而，當認證機構在證書操作規(guī)則中沒有相應的規(guī)制標準和程序，受損害的當事人可以訴之于法律的規(guī)定。

(二)日本《數(shù)字簽名及認證法》。日本《數(shù)字簽名及認證法》關于認證機關的責任問題，如果是因為認證機關的原因產生的認證內容錯誤，數(shù)字簽名及認證法在這方面沒有做出相應的規(guī)定，應當依據(jù)其他法律做出處理。大體有以下幾種情況：

第一，如果是認證機關工作不負責任(這里指的是民間的認證機關)，沒有認證確認其本人的身份而發(fā)出了認證證明書，致使經營者信任證明書的可靠性而做了交易因此遭受了損失的，可以依據(jù)民法的規(guī)定追究認證機關責任人的民事責任。

第二，法定代表人到法務局，自然人到地方公共團體的認證機關辦理認證時，該認證機關的職員在履行職務時，行使的是公權利，這時給人造成的損害(故意的或者過失的)，因為認證機關是地方公共團體的組成部分，所以應當依據(jù)國家賠償法負有賠償?shù)牧x務。

第三，如果是完全不相干的其他人員冒名去辦理印鑒登記申請的，由于地方公共團體認證機關的職員的審查不嚴，錯誤地發(fā)出了印鑒證明書的，對地方公共團體可以依據(jù)國家賠償法要求賠償，則是最近幾年司法實踐所認可的。

認證機關的責任范圍限制沒有具體規(guī)定。但如果無限制地擴大范圍，就會給認證機關在經濟上造成很大的壓力(主要指民間認證機關)，使其是否能夠存續(xù)成為問題。因為認證機關與利用者之間的關系是一種合同關系，認證機關作為合同一方的當事人在享有權利的同時，要承擔相應的責任。應當在權利與責任之間尋找一個平衡點，要在責任范圍方面研究出一個方案，其出發(fā)點應當以民法的公序良俗為原則來進行設定。

(三)新加坡《電子交易法》?！峨娮咏灰追ā返?5條(a)款規(guī)定，只要按照該法的要求行事，認證機構就不必承擔基于對簽名者虛假或偽造的數(shù)字簽名的信任而造成的任何損失。同時，如果用戶的密鑰或證書被盜并進行了非法使用，該用戶將不得不自行承擔在通知認證機構之前所造成的損失。該法第45條(b)款則規(guī)定，認證中心對簽發(fā)證書時在證書中的誤述或任何未遵守該法案的行為不必承擔超過證書上所規(guī)定的有限的責任。

顯然該條給予證書授證中心以特殊的保護。因為安全認證機構在從事簽發(fā)電子憑證，證明電子簽名正確性的業(yè)務活動中，承擔著很大的法律責任的風險。例如，如果申請電子憑證的一方提供了虛假的身份信息，而安全認證機構沒有通過仔細核查發(fā)現(xiàn)，沒有及時告知接收電子簽名文件的一方，就需要承擔責任。又如，當某個電子憑證已經失效，安全認證機構又沒有及時告知對方，也需人承擔責任。在電子商務中，安全認證機構的地位類似于網絡服務提供者，既重要又危機四伏，如果不對其法律責任的風險加以適當?shù)南拗?，安全認證機構就可能很難生存下去，安全認證市場也會萎縮、消亡，因此，各國電子商務立法基本都考慮到對安全認證機構的責任需要加以適當限制。新加坡電子商務法也不例外。該法雖然沒有為安全認證機構規(guī)定一般的責任限制，但是規(guī)定經政府管理機構許可的安全認證機構可以在其簽發(fā)的電子憑證中說明其承擔責任的限額，因此被許可的安全認證機構的責任風險實際上受到了限制。我們不難看出上述各國對認證機構的民事責任的規(guī)定有所不同，其深層原因在于各國對認證機構的設立要求、法律地位上的不同。然而，筆者通過比較，發(fā)現(xiàn)各國的立法者的思路是相似的，即對于認證機構的給予一定限度的保護。正是基于認證機構在電子票據(jù)法中的核心作用和基礎地位，一些極具特色的民事責任制度相應地被創(chuàng)設和引進。例如引進海商法的賠償責任限制制度、責任擔保的創(chuàng)設、歸責原則的多樣化。