久久久久久久久久久亚洲精品,精品国产乱码久久久久乱码,久久精品国产亚洲av麻豆小说

對于開空頭支票的人應該如何處罰

來源：法律編輯整理時間： 2023-07-06 22:20:58 222 人看過

開具空頭支票該如何處罰，需要根據實際情況進行確定。簽發(fā)空頭支票，或簽發(fā)與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5％但不低于1000元的罰款。持票人有權要求出票人，賠償支票金額2％的賠償金。金融機構的工作人員在票據業(yè)務中玩忽職守，對違反票據法和票據予以承兌、付款、保證或者貼現的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告、記過、撤職或者開除的處分。

開具空頭支票算詐騙嗎

開具空頭支票騙取財物的，情節(jié)嚴重的算詐騙，可能會構成票據詐騙罪。構成票據詐騙罪，一般判處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。票據詐騙罪是指在票據流通過程中以欺詐的方式侵犯票據管理，破壞金融秩序，非法占有他人財產，情節(jié)嚴重，依法應受刑法處罰的行為。

《票據管理實施辦法》第三十二條金融機構的工作人員在票據業(yè)務中玩忽職守，對違反票據法和本辦法規(guī)定的票據予以承兌、付款、保證或者貼現的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告、記過、撤職或者開除的處分；造成重大損失，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

《票據管理實施辦法》第三十一條簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5％但不低于1000元的罰款；持票人有權要求出票人賠償支票金額2％的賠償金。

聲明：該文章是網站編輯根據互聯網公開的相關知識進行歸納整理。如若侵權或錯誤，請通過反饋渠道提交信息，我們將及時處理。【點擊反饋】

擴展閱讀

律師服務

熱門律師推薦

律師普法

換一批

更多空頭支票相關文章

空頭支票
空頭支票的概念是怎樣的對空頭支票的處罰有什么

空頭支票指不能兌現，即取不到錢的支票。對空頭支票的處罰：對于簽發(fā)空頭支票或者與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，出票人將被處以支票票面金額5%但不低于1000元的罰款，持票人還有權要求出票人賠償支票票面金額2%的賠償金；以騙取財物為目的的，出票人還將被追究刑事責任。一、用空頭支票可以起訴嗎當事人收到空頭支票，被騙取財物的，應當及時報警處理。根據《刑法》第一百九十四條第一款第四項規(guī)定，簽發(fā)空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取財物，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。二、票據詐騙的客觀行為有什么票據詐騙的客觀行為：1、冒用他人的匯票、本票、支

2023-04-11

393人看過
法律綜合知識
知道如何應對無抵押的空頭支票

一、知道如何應對無抵押的空頭支票空頭支票是無效支票，出票人簽發(fā)空頭支票的，銀行會予以退票，并按票面金額處以百分之五但不低于1000元的罰款，持票人有權要求出票人賠償支票金額2％的賠償金。具體來說，可以做如下處理：1．要求出票人賠償。作為持票人，有權要求出票人賠償支票金額2％的賠償金。2．向當地人民銀行舉報。簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5％但不低于1000元的罰款。因此作為受害者，可以向當地人民銀行舉報，讓其受到行政處罰。3．向公安機關報案。簽發(fā)空頭支票或者故意簽發(fā)與其預留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，騙取財物的，可能涉嫌票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪。因此可以報警處理。二、如何防范空頭支票1．強化法律意識，時刻樹立信用觀念，堅決抵制簽發(fā)空頭支票行為；2．采取有效途徑把控賬戶頭寸管理。通過開通余額變動提示、網上銀行和手機銀行實

2023-09-07

93人看過
法律綜合知識
如何處罰簽發(fā)空頭支票的行為

一、如何處罰簽發(fā)空頭支票的行為按照如下標準處罰簽發(fā)空頭支票的行為：1．數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；2．數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；3．情節(jié)顯著輕微，不認為是犯罪的，依法給予行政處罰。二、空頭支票的情形有哪些1．出票時賬戶內沒有資金，持票人提示付款前也未存入資金，賬戶一直處于空戶狀態(tài)。2．出票時賬戶雖有資金，但是資金不足，所開票據金額超過存款金額。持票人提示付款前也未補足資金，賬戶一直處于欠資狀態(tài)。3．出票時賬戶內有足夠資金，行為人在持票人提示付款前提空了存款，造成賬戶突然空戶現象。在上述情況下簽發(fā)支票，都認為是簽發(fā)空頭支票。三、空頭支票的處理方式空頭支票的處理方式有如下：1．先和出票人協商解決，有時出票人開出空頭支票并非出于故意，所以如果收到空頭支票，大家可以先和出票人聯系，看是否能協

2023-07-31

172人看過
空頭支票
空頭支票的處罰標準是什么，開空頭支票承擔什么責任

一、什么是空頭支票空頭支票，是指支票持有人請求付款時，出票人在付款人處實有的可供合法支配的存款不足以支付票據金額的支票。票據法規(guī)定支票出票人所簽發(fā)的支票金額不得超過其在付款人處實有的存款金額，即不得簽發(fā)空頭支票，這就要求出票人自出票日起至支付完畢止，保證其在付款人處的存款賬戶中有足以支付支票金額的資金。對簽發(fā)空頭支票騙取財物的，要依法追究刑事責任。如果簽發(fā)空頭支票騙取財物的行為情節(jié)輕微，不構成犯罪，票據法規(guī)定要依照國家有關規(guī)定給予行政處罰。二、空頭支票的處罰標準是什么《票據管理實施辦法》第三十一條規(guī)定，簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款。中國人民銀行及其分支機構依據上述規(guī)定對空頭支票的出票人予以處罰。持票人有權要求出票人賠償支票2%的賠償金.三、開空頭支票承擔什么責任《通知》根據事權劃分，規(guī)定了罰款代收

2023-06-06

482人看過

空頭支票
嚴重的開空頭支票處罰判幾年

一、嚴重的開空頭支票處罰判幾年？簽發(fā)空頭支票或簽發(fā)與其預留的簽章不符的支票，騙取財物的，根據《刑法》第194條規(guī)定，對這種金融詐騙犯罪，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產。因此對于簽發(fā)空頭支票的行為，如果情節(jié)嚴重的話可能會涉嫌構成金融詐騙犯罪，此時行為人承擔的就是刑事責任，判刑的同時還要進行金錢方面的處罰，最高可以處10年以上有期徒刑或者無期徒刑。二、空頭支票詐騙的防范措施1、結合對客戶的了解和交易記錄看客戶誠信。誠信是當今商貿領域存在的最大問題之一，不少詐騙分子通過一系列的偽裝，給人一種守合同、講信用的表象，常用的伎倆是在進行小額交易時，基本都很講信用，都以現

2023-06-06

315人看過
法律綜合知識
2024要是持票人開具空頭支票怎么處罰

票據法規(guī)定支票出票人所簽發(fā)的支票金額不得超過其在付款人處實有的存款金額，即不得簽發(fā)空頭支票，這就要求出票人自出票日起至支付完畢止，保證其在付款人處的存款賬戶中有足以支付支票金額的資金。我國相關的法律法規(guī)有對空頭支票罰款的條文。在支票使用過程中存在一些單位和個人簽發(fā)空頭支票的現象，不僅損害了持票人的合法利益，影響了支票的使用和流通，而且影響結算資金匯路暢通以及經濟、金融秩序，應對空頭支票罰款。為保護持票人的合法利益，維護經濟金融秩序，促進票據業(yè)務健康發(fā)展，人民銀行發(fā)布了《中國人民銀行關于對簽發(fā)空頭支票行為實施行政處罰有關問題的通知》（以下簡稱《通知》），其中規(guī)定人民銀行及其分支機構可以對簽發(fā)空頭支票罰款。一是規(guī)定對空頭支票違規(guī)行為實施行政處罰。《通知》明確實施空頭支票行政處罰的主體為中國人民銀行及其分支機構；處罰依據和標準為《票據管理實施辦法》第三十一條“簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預留的簽章不

2024-04-14

424人看過
空頭支票
如何處理收到的空頭支票？

可以要求出票人賠償。公司作為持票人，有權要公司收到空頭支票第一可以根據法律要求出票人賠償支票金額2％的賠償金。還可以向當地人民銀行舉報。由中國人民銀行處以票面金額5％但不低于1000元的罰款。當然也可以報警處理。簽發(fā)空頭支票或者故意簽發(fā)與其預留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，騙取財物的，可能涉嫌票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪。如何處罰開空頭支票對于開空頭支票行為的，可以適用票據詐騙罪的有關規(guī)定進行處罰?！缎谭ā芬?guī)定，進行金融票據詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金?！镀睋芾韺嵤┺k法》第三十一條簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5％但不低于1000元的罰款。

2023-07-01

156人看過
罰款
罰款標準針對空頭支票如何制定

空頭支票罰款的標準如下：1、進行金融票據詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；2、數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；3、數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產?？疹^支票是指不能兌現，即取不到錢的支票。比喻不準備實現的諾言。支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務的銀行或者其他金融機構在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。同樣支票制度也適用匯票的有關規(guī)定，只介紹針對支票不同于匯票的特殊規(guī)定。支票的特征表現在，支票是委付證券，但支票的付款人比較特殊，必須是有支票存款業(yè)務資格的銀行或非銀行金融機構。我國的支票只有即期支票，支票無承兌制度。票據詐騙罪，是指以非法占有為目的，明知是偽造、變造、作廢的票據而使用，或

2023-07-06

274人看過

罰款
對簽發(fā)空頭支票罰款及處罰的力度

對簽發(fā)空頭支票罰款以及處罰的力度《中國人民銀行關于對簽發(fā)空頭支票行為實施行政處罰有關問題的通知》(以下簡稱《通知》)，規(guī)定人民銀行及其分支機構對簽發(fā)空頭支票的違規(guī)行為實施行政處罰。(一)是規(guī)定對空頭支票違規(guī)行為實施行政處罰。《通知》明確實施空頭支票行政處罰的主體為中國人民銀行及其分支機構;處罰依據和標準為《票據管理實施辦法》第三十一條“簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款”的規(guī)定;《通知》明確空頭支票的罰款，由出票人在規(guī)定期限內到指定的罰款代收機構主動繳納，逾期不繳納的，人民銀行及其分支機構可采取每日按罰款數額的3%加處罰款、要求銀行停止其簽發(fā)支票、申請人民法院強制執(zhí)行等措施。(二)是建立了空頭支票違規(guī)行為的“黑名單”制度。為了加大對空頭支票監(jiān)管的力度，人民銀行分支行建立簽發(fā)空頭支票“黑名單”制度，并將有

2023-04-21

51人看過
罰款
怎么判斷一張支票屬于空頭支票，開空頭支票被罰款的金額算法是什么

一、如何判斷空頭支票？空頭支票是指：單位簽發(fā)的支票票面金額，超過其在銀行存款的余額或透支限額而不能生效的支票。簽發(fā)空頭支票是套用銀行信用，破壞結算紀律的行為，在我國，銀行按規(guī)定要對簽發(fā)空頭支票的單位按票面金額的比例進行處罰。另外，票據法規(guī)定支票出票人所簽發(fā)的支票金額不得超過其在付款人處實有的存款金額，即不得簽發(fā)空頭支票，這就要求出票人自出票日起至支付完畢止，保證其在付款人處的存款賬戶中有足以支付支票金額的資金。對簽發(fā)空頭支票騙取財物的，要依法追究刑事責任。如果簽發(fā)空頭支票騙取財物的行為情節(jié)輕微，不構成犯罪，票據法規(guī)定要依照國家有關規(guī)定給予行政處罰。二、開空頭支票被罰款的金額算法是什么出票人簽發(fā)空頭支票，銀行應予以退票，并按票面金額處以百分之五但不低于1000元的罰款；對屢次簽發(fā)的，銀行應停止其簽發(fā)支票。銀行處以罰款額＝15000＊5％＝750元小于1000元，所以銀行對ａ企業(yè)罰款1000元

2023-06-06

262人看過
空頭支票
空頭支票所涉及的處罰

空頭支票，是指支票持有人請求付款時，出票人在付款人處實有的存款不足以支付票據金額的支票?？疹^支票法律責任我國不允許開出空頭支票，支票出票人所簽發(fā)的支票金額不得超過其在付款人處實有的存款金額，這就要求出票人自出票日起至支付完畢止，保證其在付款人處的存款賬戶中有足以支付支票金額的資金。對簽發(fā)空頭支票騙取財物的，要依法追究刑事責任。如果簽發(fā)空頭支票騙取財物的行為情節(jié)輕微，不構成犯罪，票據法規(guī)定要依照國家有關規(guī)定給予行政處罰?？疹^支票行政處罰操作流程一﹑調查取證銀行發(fā)現出票人有簽發(fā)空頭支票行為的，應立即填制《空頭支票報告書》(以下簡稱《報告書》)，將支票和其他足以證明出票人違規(guī)簽發(fā)空頭支票的資料復印并簽章后作《報告書》附件，于當日至遲次日(節(jié)假日順延)報送當地人民銀行分支行支付結算管理部門(以下簡稱人民銀行)。人民銀行收到《報告書》之日起3個工作日內進行核實，并作出是否進行行政處罰的決定。簽發(fā)空頭

2023-06-11

415人看過
空頭支票
開空頭支票的后果是什么，空頭支票銀行怎么處理

一、開空頭支票的后果是什么，空頭支票銀行怎么處理空頭支票，是指支票持有人請求付款時，出票人在付款人處實有的可供合法支配的存款不足以支付票據金額的支票。票據法規(guī)定支票出票人所簽發(fā)的支票金額不得超過其在付款人處實有的存款金額，即不得簽發(fā)空頭支票，這就要求出票人自出票日起至支付完畢止，保證其在付款人處的存款賬戶中有足以支付支票金額的資金。對簽發(fā)空頭支票騙取財物的，要依法追究刑事責任。如果簽發(fā)空頭支票騙取財物的行為情節(jié)輕微，不構成犯罪，票據法規(guī)定要依照國家有關規(guī)定給予行政處罰。二、開空頭支票的后果的規(guī)定《票據管理實施辦法》第三十一條規(guī)定，簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款。中國人民銀行及其分支機構依據上述規(guī)定對空頭支票的出票人予以處罰。持票人有權要求出票人賠償支票2%的賠償金。根據央行規(guī)定，支票全國通用后出票人

2023-06-06

211人看過

空頭支票
如何撰寫開空頭支票的申辯書

開空頭支票的申辯書要寫明空頭支票的原因和免予處罰的法律依據。首先應該說明導致空頭支票的原由，并且具體地說明相關的事實，比如是因為銀行員工的操作失誤等。然后要依照此事實和理由引出相關的法律規(guī)定，并且提出應該免予處罰的相關法律依據。最后在形式上要寫明自己今后將會杜絕該類行為的決心。行政處罰拘留告知筆錄陳述申辯書1、行政處罰的主體明確。行使農業(yè)行政處罰的主體有兩類，一是農業(yè)行政管理機關，二是法規(guī)授權的組織?？h（區(qū)）以上農業(yè)行政管理部門是農業(yè)行政處罰的主體機關，市植物檢疫站、市獸醫(yī)衛(wèi)生監(jiān)督檢驗所按照法規(guī)授權，在法定職權范圍內行使行政處罰權，并對實施行政處罰的后果承擔法律責任。2、申辯、復議、訴訟、的主體要明確。行政相對人認為行政處罰侵犯其合法權益，有依法提出聽證、申請復議、提起訴訟、要求賠償的權利。對農業(yè)行政管理機關實施行政處罰不服，有向作出處罰的上級機關提起行政復議，行政訴訟是人民法院對行政處罰

2023-07-01

336人看過
支票
支票開空頭屬于什么罪名

開空頭支票涉嫌票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪。有下列情形之一，進行金融票據詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。一、空頭支票罰款的標準是怎樣的空頭支票罰款的標準如下：1、進行金融票據詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；2、數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；3、數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。空頭支票是指不能兌現，即取不到錢的支票。比喻不準備實現的諾言。支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務的銀行或者其他金融機構在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。同樣支票制度也適

2023-04-10

178人看過