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虛構(gòu)簽約騙取銀行貸款構(gòu)成何罪？

來(lái)源：法律編輯整理時(shí)間： 2023-06-11 09:56:25 379 人看過(guò)

［案情］

某貿(mào)易公司為解決公司資金不足困難，虛構(gòu)了某制衣廠，并與制衣廠簽訂供貨合同，向銀行申請(qǐng)獲得貸款資金200萬(wàn)元。貿(mào)易公司得款后，即將該款用于購(gòu)置造酒設(shè)備和原料，生產(chǎn)紅酒出售，后因生產(chǎn)、銷售假冒注冊(cè)商標(biāo)的紅酒被查處，導(dǎo)致銀行貸款不能歸還。

［分歧］？

貿(mào)易公司虛構(gòu)合同獲取貸款的行為構(gòu)成何罪？

第一種觀點(diǎn)認(rèn)為，貿(mào)易公司構(gòu)成貸款詐騙罪。理由是貿(mào)易公司以非法占有為目的，以虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，騙取銀行的貸款200萬(wàn)元，且根據(jù)兩高《追訴標(biāo)準(zhǔn)》第42條規(guī)定屬數(shù)額較大，應(yīng)構(gòu)成貸款詐騙罪。

第二種觀點(diǎn)認(rèn)為，貿(mào)易公司構(gòu)成合同詐騙罪。理由是貿(mào)易公司以非法占有為目的，以虛構(gòu)要與制衣廠簽訂供貨合同的事實(shí)，同銀行簽訂貸款合同，而貸款合同純屬虛假，銀行被騙取貸款200萬(wàn)元，數(shù)額較大，符合合同詐騙罪的構(gòu)成要件，因而構(gòu)成合同詐騙罪。

［管析］

首先，合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同的過(guò)程中騙取對(duì)方當(dāng)事人的財(cái)物，數(shù)額較大的行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第224條的規(guī)定，合同的詐騙方式包括：一是以虛假的單位或冒充他人名義簽訂合同；二是以偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)或其他的虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的；三是沒(méi)有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；四是收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的；五是以其他方法騙取資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的。2001年1月21日通過(guò)的《全國(guó)法院關(guān)于審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》指出，有下列情形之一的，認(rèn)定行為人具有金融詐騙罪中的非法占有為目的：(4)使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的。本案貿(mào)易公司騙取資金后將其用于生產(chǎn)假冒紅酒，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定具有金融詐騙罪中的非法占有為目的。

其次，2001年1月21日通過(guò)的《全國(guó)法院關(guān)于審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》還指出，單位不能構(gòu)成貸款詐騙罪，對(duì)于單位明顯的以非法占有為目的，利用簽訂、履行借款合同詐騙銀行等金融機(jī)構(gòu)貸款的，如果符合《中華人民共和國(guó)刑法》第224條規(guī)定的標(biāo)注，按合同詐騙罪定罪處罰。

最后，貿(mào)易公司以非法占有為目的，以虛構(gòu)要與制衣廠簽訂定供貨合同的事實(shí)，同銀行簽訂貸款合同，此處將貸款詐騙行為按合同詐騙罪論處，不是因?yàn)橘Q(mào)易公司與虛構(gòu)的制衣廠簽定供貨合同，而是因?yàn)槠渑c銀行簽訂了虛假的貸款合同，銀行被騙取貸款。

綜上所述，貿(mào)易公司不構(gòu)成貸款詐騙罪，而構(gòu)成合同詐騙罪。

筆者同意第二種觀點(diǎn)。

作者：樂(lè)安縣人民法院唐晶

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貸款詐騙
構(gòu)成貸款詐騙罪行為包括哪些，貸款詐騙罪的構(gòu)成要件

一、構(gòu)成貸款詐騙罪行為包括哪些構(gòu)成貸款詐騙罪行為包括以下幾種：1.明知沒(méi)有歸還能力而大量騙取資金的；2.非法獲取資金后逃跑的；3.肆意揮霍騙取資金的；4.使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；5.抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，以逃避返還資金的；6.隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的；7.其他非法占有資金、拒不返還的行為。二、貸款詐騙罪的構(gòu)成要件貸款詐騙罪的構(gòu)成要件有以下幾個(gè)：1.客體要件本罪侵犯的客體是雙重客體，既侵犯了銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)對(duì)貸款的所有權(quán)，還侵犯國(guó)家金融管理制度。2.客觀要件本罪在客觀方面表現(xiàn)為采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。3.主體要件本罪的主體是一般主體，任何達(dá)到刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成，單位不能成為本罪的主體。銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員與詐騙貸款的犯罪分子串通并為之提供詐騙貸款幫助的，應(yīng)以

2023-06-20

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銀行貸款
銀行貸款什么情況下構(gòu)成詐騙

銀行人員詐騙貸款的，可能構(gòu)成職務(wù)侵占罪。根據(jù)刑法規(guī)定，公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位財(cái)物非法占為己有，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大的，處五年以上有期徒刑，可以并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。一、職務(wù)侵占罪與侵占罪什么關(guān)系兩者沒(méi)什么關(guān)系。職務(wù)侵占罪是指公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位的財(cái)物非法占為己有，數(shù)額較大的行為。侵占罪是指以非法占有為目的，將代為保管的他人財(cái)物或者將他人的遺忘物、埋藏物占有己有，數(shù)額較大，拒不交出的行為。兩者的主體、行為對(duì)象、行為方式和客體都不一樣。職務(wù)侵占罪的主體是公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，且非國(guó)家工作人員，為特殊主體；而后者的主體為一般主體，即達(dá)到刑事責(zé)任年齡具有刑事責(zé)任能力的自然人?！缎谭ā返诙倨呤粭l公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位財(cái)物非法占為己有，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒

2023-06-21

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增值稅
虛開(kāi)增值稅發(fā)票騙取稅款犯罪構(gòu)成

虛開(kāi)增值稅專用發(fā)票罪的犯罪構(gòu)成要件1、本罪的主體均為一般主體、即達(dá)到刑事責(zé)任年齡且具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成。另外，單位也可成為本罪主體，單位構(gòu)成本罪的。2、本罪侵犯的客體是國(guó)家稅收管理制度。3、本罪在主觀方面必須是故意，一般具有牟利的目的。4、本罪在客觀方面表為沒(méi)有貨物購(gòu)銷或者沒(méi)有提供或接受應(yīng)稅勞務(wù)，而為他人、為自已、讓他人為自己、介紹他人開(kāi)具增值稅專用發(fā)票。虛開(kāi)增值稅專用發(fā)票的具體行為方式有以下四種：1、為他人虛開(kāi)增值稅專用發(fā)票，指合法擁有增值稅專用發(fā)票的單位或者個(gè)人，明知他人沒(méi)有貨物購(gòu)銷或者沒(méi)有提供或接受應(yīng)稅勞務(wù)而為其開(kāi)具增值稅專用發(fā)票，或者即使有貨物購(gòu)銷或者提供了應(yīng)稅勞務(wù)但為其開(kāi)具數(shù)量或者金額不實(shí)的增值稅專用發(fā)票或用于騙取出口退稅、抵扣稅款的其他發(fā)票的行為。2、為自已虛開(kāi)增值稅專用發(fā)票。指合法擁有增值稅專用發(fā)票的單位和個(gè)人，在本身沒(méi)有貨物購(gòu)銷或者沒(méi)有提供或者接受應(yīng)稅勞務(wù)的情況

2023-06-14

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