非法集資和p2p的區(qū)別
來源：法律編輯整理
時(shí)間： 2023-06-19 09:10:37
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一、非法集資和p2p的區(qū)別
“非法集資”，是指未按法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾募集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。簡單的說，非法集資是在未經(jīng)法律批準(zhǔn)的情況下，把眾多人的資金，集中到某個(gè)公司或者個(gè)人手中，然后用于非法目的。
非法集資的特征，最高法院的司法解釋里面，也有相關(guān)的界定：在沒有經(jīng)過相關(guān)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的情況下，面向社會(huì)公眾，不特定對(duì)象(自己的親朋好友之外的人)募集資金；承諾返本付息包括實(shí)物回報(bào)等形式的收益；公開宣傳，通過互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)等形式公開宣傳的。同時(shí)達(dá)到了以上四個(gè)條件，就構(gòu)成了非法集資。
二、為了更加明確地界定P2P與非法集資的區(qū)別，央行表示，P2P領(lǐng)域主要有三種情形可能導(dǎo)致非法集資：
1、一些網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)通過將借款需求設(shè)計(jì)成理財(cái)產(chǎn)品出售給放貸人?；蛘呦葰w集資金、再尋找借款對(duì)象等方式，使放貸人資金進(jìn)入平臺(tái)的中間賬戶，并由平臺(tái)實(shí)際控制和支配。
2、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)沒有盡到借款人身份真實(shí)性核查義務(wù)，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺(tái)上以多個(gè)虛假借款人名義大量發(fā)布虛假的借款信息。
3、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)發(fā)布虛假的高利借款標(biāo)的，甚至發(fā)假標(biāo)的進(jìn)行自融，并采用借新還舊的“龐氏騙局”模式，短期內(nèi)募集大量資金滿足自身資金需求，有的經(jīng)營者甚至卷款潛逃。
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風(fēng)險(xiǎn)投資一、非法集資和投資區(qū)別有哪些?其實(shí)，非法集資和委托投資最主要的區(qū)別在于一個(gè)是非法的一個(gè)是合法的。因此，要搞清楚它們之間的區(qū)別，首先要來學(xué)習(xí)如何判斷委托合同是否合法?？梢詮囊韵聝牲c(diǎn)判斷：1、是提供委托投資服務(wù)的主體是否具有從業(yè)資格。根據(jù)金融管理法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，從事金融類投資活動(dòng)，必須具備從事受托投資管理業(yè)務(wù)的特許經(jīng)營資質(zhì)，獲得金融監(jiān)管部門的批準(zhǔn)登記。因此，可以從合同簽訂主體上判斷此份合同是否屬于無效合同，是否違法。2、是在委托投資合同內(nèi)容中，委托投資是受托人以委托人名義從事的，委托投資風(fēng)險(xiǎn)由委托人承擔(dān)、委托投資收益由委托人享有的投資活動(dòng)。而“以委托投資的方式非法吸收資金的”，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為變相吸收公眾存款，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰。二、非法集資的特點(diǎn)1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;跨省非法集資有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格2、承諾在2023-04-28200人看過 -
商業(yè)銀行根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)，對(duì)P2P平臺(tái)進(jìn)行貸款、投資等行為，接受國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，非法集資要承擔(dān)法律責(zé)任相關(guān)法律法規(guī)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》和本指引的規(guī)定，接受國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。其他機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)從事網(wǎng)上借貸資金存管業(yè)務(wù)的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立監(jiān)管信息共享和協(xié)調(diào)機(jī)制，確定其業(yè)務(wù)性質(zhì)，按照監(jiān)管職責(zé)分工移交相應(yīng)監(jiān)管部門，監(jiān)管部門按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行查處；涉嫌犯罪的，移送公安機(jī)關(guān)依法處理。2023-05-07162人看過 -
一、私募與非法集資區(qū)別私募與非法集資區(qū)別體現(xiàn)在以下方面：1.是否公開募集私募基金，顧名思義只能私下向特定的對(duì)象募集，而非法集資公開募集資金。2.是否注冊(cè)備案合法的私募基金及其管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得工商行政管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)，并按照《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》要求向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案。非法集資中的“非法性”，是指未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金，有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資也屬于非法。3.是否人數(shù)眾多私募基金對(duì)投資者和人數(shù)應(yīng)有嚴(yán)格限制。非法集資在入罪上并非單純的考慮投資者的人數(shù)(兼顧投資數(shù)額)，但是針對(duì)私募基金的特點(diǎn)，如果投資者投資數(shù)額小，人數(shù)多，則有非法集資嫌疑。4.是否承諾收益私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。二、非法集資的特點(diǎn)非法集資有如下特點(diǎn)：1.以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的2023-06-0650人看過 -
近期，網(wǎng)絡(luò)借貸誘發(fā)非法集資將成為新的案件高發(fā)點(diǎn)，P2P融資或?qū)⑸娣欠Y罪，有一些不法分子利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)經(jīng)營行為缺乏有效監(jiān)管的有利條件，以開展p2p網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)為名實(shí)施非法集資行為，造成大量投資者的財(cái)產(chǎn)損失。非法集資主要有以下三類情況：1、資金池模式。一些p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)通過將借款需求設(shè)計(jì)成理財(cái)產(chǎn)品出售給放貸人，產(chǎn)生資金池。2、不合格借款人導(dǎo)致的非法集資風(fēng)險(xiǎn)。一些p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)經(jīng)營者未盡到借款人身份真實(shí)性核查義務(wù)，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺(tái)上以多個(gè)虛假借款人的名義發(fā)布大量虛假借款信息。3、龐氏騙局。有個(gè)別p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)經(jīng)營者，發(fā)布虛假的高利借款標(biāo)募集資金，并采用在前期借新貸還舊貸的龐氏騙局模式，短期內(nèi)募集大量資金后用于自己生產(chǎn)經(jīng)營，有的經(jīng)營者甚至卷款潛逃。央行提出風(fēng)險(xiǎn)警示：1、明確p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的業(yè)務(wù)經(jīng)營紅線，明確平臺(tái)的中介性質(zhì)，明確平臺(tái)本身不得提供擔(dān)保，不得歸2023-08-16121人看過
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一、p2p非法集資的情形有哪些？P2P涉嫌非法集資主要有三種情況，社會(huì)公眾要注意防范。一是搞資金池。一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)通過將借款需求設(shè)計(jì)成理財(cái)產(chǎn)品，出售給放貸人，或者先歸集資金、再尋找借款對(duì)象等方式，使放貸人資金進(jìn)入平臺(tái)賬戶，產(chǎn)生資金池。二是一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)經(jīng)營者沒有盡到借款人身份真實(shí)性的核查義務(wù)，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺(tái)上以多個(gè)虛假借款人的名義發(fā)布大量虛假借款信息，向不特定多數(shù)人募集資金，用于投資房地產(chǎn)、股票、債券、期貨等，有的直接將非法募集的資金以高利貸放出賺取利差。三是個(gè)別P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)經(jīng)營者，發(fā)布虛假的高利信息募集資金，采取借新還舊的龐氏騙局模式，短期內(nèi)募集大量資金，有的用于自身生產(chǎn)經(jīng)營，有的甚至卷款潛逃。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)作為一種新興金融業(yè)態(tài)，在鼓勵(lì)其創(chuàng)新發(fā)展的同時(shí)，也必須明確：P2P這個(gè)平臺(tái)的中介性質(zhì)，平臺(tái)本身不得提供擔(dān)保，不得將歸集資金搞資金池，不得非法2023-02-2089人看過 -
銀行屬于金融機(jī)構(gòu)，有為他人辦理儲(chǔ)值卡和發(fā)行證券等業(yè)務(wù)服務(wù)。我們存在金融機(jī)構(gòu)的錢，可以通過辦理儲(chǔ)值卡來使用過。但有的金融機(jī)構(gòu)向社會(huì)進(jìn)行籌集資金，并發(fā)放股票的行為，卻會(huì)造成非法集資。對(duì)此，儲(chǔ)值卡和非法集資兩者的區(qū)別是什么?主要區(qū)別是：單位或個(gè)人是否依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)。合法集資是指公司、企業(yè)或者團(tuán)體、個(gè)人依照有關(guān)法律法規(guī)所規(guī)定的條件和程序，通過向社會(huì)公眾發(fā)行有價(jià)證券，或者利用融資租賃、聯(lián)營、合資、企業(yè)集資等方式，在資金市場上籌集所需資金。非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。非法集資具體規(guī)定非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式;向社會(huì)不2023-04-2880人看過 -
有期徒刑依據(jù)我國刑法的規(guī)定P2P平臺(tái)進(jìn)行非法集資的，非法集資的資金一般般是由公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)追繳的，如果確認(rèn)是被害人的，就會(huì)進(jìn)行退賠。相關(guān)法律規(guī)定《中華人民共和國刑法》第六十四條【犯罪物品的處理】犯罪分子違法所得的一切財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠；對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還；違禁品和供犯罪所用的本人財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以沒收。沒收的財(cái)物和罰金，一律上繳國庫，不得挪用和自行處理。第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。2023-06-13212人看過 -
一、是否公開募集私募基金，顧名思義只能私下向特定的對(duì)象募集，而不能像公募基金(需要具備更苛刻的條件和審批手續(xù))向公眾推廣募集。因此，公募基金的一些方法，在私募基金上是嚴(yán)格禁止的。比如，不得通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體宣傳，不能通過傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。實(shí)踐中，理財(cái)講座、投資研討會(huì)等宣傳形式無形當(dāng)中把私募基金資金募集行為推向了犯罪的邊緣，基金公司應(yīng)謹(jǐn)慎對(duì)待。如果相關(guān)機(jī)構(gòu)采取上述途徑向社會(huì)公開宣傳和推介，則有可能觸犯了非法吸收公眾存款的這一界限。二、是否注冊(cè)備案合法的私募基金及其管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得工商行政管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)，并按照《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》要求向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案。非法集資中的“非法性”，是指未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金。因此，私募基金設(shè)立某只基金是否注冊(cè)備案，則是其合法的因2023-04-28336人看過
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有期徒刑P2P行為涉嫌非法集資的，一般由公司的主管人員以及主要負(fù)責(zé)人負(fù)相應(yīng)的刑事法律責(zé)任。《刑法》規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。一、被騙了兩千元可以報(bào)警嗎？被騙了兩千元能報(bào)警。根據(jù)相關(guān)規(guī)定以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金額巨大或者嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。詐騙金額在3000以上就可以立案，詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，構(gòu)成詐騙罪。二、集資詐騙罪一般要怎么判刑?對(duì)犯集資詐騙罪的行為人，一般要這樣判刑：行為人以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，對(duì)其一般會(huì)處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒2023-04-10477人看過 -
1、看注冊(cè)門檻：看平臺(tái)的注冊(cè)資金，摸清了底細(xì)，將沒有資本能力的平臺(tái)攔在門外，才能減少風(fēng)險(xiǎn)。2、看風(fēng)險(xiǎn)保證金：風(fēng)險(xiǎn)保證金，又叫風(fēng)險(xiǎn)備用金、風(fēng)險(xiǎn)保障金，是目前很多平臺(tái)最常采用的安全保障方式之一。當(dāng)平臺(tái)上的投資項(xiàng)目發(fā)生逾期時(shí)，由平臺(tái)從風(fēng)險(xiǎn)保證金賬戶中取出資金為投資人進(jìn)行本金或者本息墊付。3、第三方擔(dān)保：平臺(tái)采用第三方擔(dān)保公司擔(dān)保對(duì)平臺(tái)上的投資項(xiàng)目進(jìn)行本息或者本金進(jìn)行保障，是比風(fēng)險(xiǎn)保證金更為安全的保障。4、理性看高收益：一般此類平臺(tái)的年化收益在8.8-15.8%之間，有些平臺(tái)利率水平過高時(shí)，就必須要提高警惕了。相關(guān)法律規(guī)定《中華人民共和國刑法》第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)2023-06-13397人看過 -
Ｐ2Ｐ非法集資是指利用Ｐ2Ｐ平臺(tái)，以合法的形式掩蓋其非法目的，進(jìn)行非法集資行為，多觸犯集資詐騙罪和非法吸收公共存款罪。大多數(shù)Ｐ2Ｐ平臺(tái)本身是合法合規(guī)的，利用Ｐ2Ｐ平臺(tái)非法籌資行為實(shí)質(zhì)上是Ｐ2Ｐ貸款的異化，不是真正意義上的Ｐ2Ｐ貸款，主要包括自我融資、資金池、龐氏欺詐、假平臺(tái)等模式。Ｐ2Ｐ自資模式是指擁有自己實(shí)體的企業(yè)主在線開設(shè)網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)，從網(wǎng)絡(luò)融資的資金主要用于輸血自己的企業(yè)和相關(guān)企業(yè)。這樣的平臺(tái)有自己的實(shí)體，有一定的資金實(shí)力，往往看起來實(shí)力很強(qiáng)大，更具有隱蔽性。Ｐ2Ｐ資金池模式是指Ｐ2Ｐ平臺(tái)在開展業(yè)務(wù)時(shí)投資者資金流入、流出差異形成的持續(xù)、穩(wěn)定的現(xiàn)金沉淀。這部分資金沉淀在平臺(tái)內(nèi)部，形式隱蔽，控制權(quán)在平臺(tái)手中完全不受約束，最終資金被占有不能返還。龐氏詐騙模式又稱拆東墻補(bǔ)西墻、空手套白狼。簡單來說，利用新投資者的錢向老投資者支付利息和短期收益，制造賺錢的幻想，騙取更多的投資。投資者在投資時(shí)要2023-08-16410人看過 -
有期徒刑P2P與非法集資有何關(guān)系br/>P2P與非法集資沒有必然聯(lián)系，但在現(xiàn)實(shí)生活中，P2P平臺(tái)涉及的非法集資較多，因此，在投資P2P平臺(tái)時(shí)應(yīng)注意平臺(tái)的驗(yàn)證相關(guān)法律法規(guī)《中華人民共和國刑法》第192條【以非法占有為目的，以詐騙手段非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，判處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)2023-05-0784人看過
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非法集資罪個(gè)人犯罪與單位犯罪的區(qū)別：1、是否為了單位的利益，是否由單位的決策機(jī)構(gòu)決定。2、是否是以單位的名義。3、行為是否在單位成員的職務(wù)活動(dòng)范圍內(nèi)，或者與單位的業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)。在非法集資中如果是為了單位的利益由單位作出的決定，那么就應(yīng)當(dāng)屬于單位犯罪，如果是個(gè)人做出的決定，那么就屬于個(gè)人犯罪，在進(jìn)行處罰的時(shí)候也會(huì)不同。一、單位犯罪與個(gè)人犯罪的區(qū)別是什么單位犯罪與個(gè)人犯罪的區(qū)別：是否為了單位的利益，是否由單位的決策機(jī)構(gòu)決定。單位決策機(jī)構(gòu)產(chǎn)生單位意志，指揮單位行為的實(shí)施，任何單位成員在單位業(yè)務(wù)活動(dòng)中依據(jù)決策機(jī)構(gòu)的決定實(shí)施的行為，應(yīng)視為單位行為。單位內(nèi)部成員未經(jīng)單位決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)、同意或認(rèn)可而實(shí)施的犯罪行為，一般只能認(rèn)定為自然人犯罪。二、公司犯罪和個(gè)人犯罪的不同點(diǎn)有哪些單位犯罪和個(gè)人犯罪的主要區(qū)別在于以下三點(diǎn)：(1)是否為了單位的利益，是否由單位的決策機(jī)構(gòu)決定。單位決策機(jī)構(gòu)產(chǎn)生單位意志，指揮單位行為2023-03-02453人看過 -
有期徒刑依據(jù)我國刑法的規(guī)定，P2P平臺(tái)如果涉及到非法集資的，很人可能會(huì)構(gòu)成集資詐騙罪，受害人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案是非常有用的。相關(guān)法律規(guī)定《中華人民共和國刑法》第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。2023-06-13239人看過
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債權(quán)憑證是由人民法院發(fā)給債權(quán)人一種書面憑證。它是指在執(zhí)行程序中，被執(zhí)行人無財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行，或現(xiàn)有財(cái)產(chǎn)經(jīng)強(qiáng)制執(zhí)行后仍不足清償債務(wù)的，由執(zhí)行法院向申請(qǐng)執(zhí)行人發(fā)放的、用以證明申請(qǐng)執(zhí)行人對(duì)被執(zhí)行人尚享有債權(quán)的權(quán)利證書。... 更多>
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2023年如何區(qū)分P2P和非法集資的？江西在線咨詢 2023-07-221、出借人群不同：P2P借貸是具有小額資金需求的個(gè)人，一般情況下為了減小風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)對(duì)資金進(jìn)行雙向打散，即一個(gè)借款人的借款會(huì)來自多個(gè)不同的投資人或者一個(gè)投資人的資金會(huì)借給多個(gè)借款人。但不管什么情況下，每一筆借款都是獨(dú)立存在的。而非法集資的集資對(duì)象卻是指向不特定的社會(huì)公眾而不是少數(shù)特定的人。 2、借款用途不同：p2p吸收資金的目的是用于生產(chǎn)、生活等，一般來講借款方具有還款意愿，能夠及時(shí)清退集資款項(xiàng)。而非 -
看到新聞里面有一些p2p和非法集資的區(qū)別？甘肅在線咨詢 2022-07-25為了更加明確地界定p2p和非法集資的區(qū)別，央行表示，P2P領(lǐng)域主要有三種情形可能導(dǎo)致非法集資： 1、一些網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)通過將借款需求設(shè)計(jì)成理財(cái)產(chǎn)品出售給放貸人?；蛘呦葰w集資金、再尋找借款對(duì)象等方式，使放貸人資金進(jìn)入平臺(tái)的中間賬戶，并由平臺(tái)實(shí)際控制和支配。 2、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)沒有盡到借款人身份真實(shí)性核查義務(wù)，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺(tái)上以多個(gè)虛假借款人名義大量發(fā)布虛假的借款信息。 3、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái) -
p2p與非法集資之間區(qū)別有什么呢重慶在線咨詢 2022-08-08P2P是peer-to-peer的縮寫，peer在英語里有（地位、能力等）同等者同事和伙伴等意義。這樣一來，P2P也就可以理解為伙伴對(duì)伙伴的意思，或稱為對(duì)等聯(lián)網(wǎng)。 P2P直接將人們聯(lián)系起來，讓人們通過互聯(lián)網(wǎng)直接交互。P2P可以指個(gè)人與個(gè)人之間的借貸，你朋友所說的投P2P應(yīng)該是指P2P理財(cái)，這是指以公司為中介機(jī)構(gòu)，把借貸雙方對(duì)接起來實(shí)現(xiàn)各自的借貸需求。借款方可以是無抵押貸款或是有抵押貸款，而中介一般 -
非法集資和非法融資有區(qū)別嗎？非法集資和非法融資的最少區(qū)別是什么河南在線咨詢 2022-03-14一、非法集資和非法融資有區(qū)別嗎？非法集資和非法融資有以下幾點(diǎn)區(qū)別：（一）非法集資和非法融資的最少人數(shù)上有區(qū)別：1、集資，顧名思義是通過“集”獲得資金，意味著至少向兩個(gè)人以上獲得融資。2、融資，泛指通過一個(gè)以上主體獲得融資；（二）非法集資和非法融資共同點(diǎn)：1、無論集資或者融資都是通過外界獲得資金；2、兩者皆屬于非法；（三）行為上的區(qū)別：1、非法集資一般泛指超過法定融資對(duì)象人數(shù)上限獲得社會(huì)資金的行為；
