久久免费的精品国产v∧,精品国产一区二区三区四区色,久久国产视频,国内精品久久久久影院日本,黄色视频在线观看免费

《中華人民共和國反洗錢法》實(shí)施以來,基層人民銀行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)逐漸加強(qiáng),有效地打擊和防范了洗錢犯罪活動。但隨著被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的增加以及業(yè)務(wù)范圍的不斷拓寬,基層人民銀行反洗錢監(jiān)管工作的開展還面臨一些問題,需要改進(jìn)和進(jìn)一步完善。

當(dāng)前基層人民銀行反洗錢監(jiān)管面臨的問題

(一)反洗錢監(jiān)管相關(guān)配套制度不完善。《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等一系列反洗錢相關(guān)制度、辦法的建立,為開展反洗錢工作提供了重要的法律依據(jù)和制度規(guī)范。但隨著經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展和金融業(yè)務(wù)的不斷創(chuàng)新,一些反洗錢監(jiān)管配套制度顯得不夠完善。

(二)反洗錢監(jiān)管信息共享機(jī)制不健全。在人民銀行內(nèi)部,反洗錢調(diào)查往往需要查詢人民幣賬戶管理系統(tǒng)中單位和個人在商業(yè)銀行的開戶情況、征信管理系統(tǒng)中的貸款信用情況、國際收支申報系統(tǒng)中企業(yè)和個人的外匯收付情況以及個人結(jié)售匯系統(tǒng)中境內(nèi)居民的購匯結(jié)匯情況等,但這些系統(tǒng)在人民銀行內(nèi)部分屬不同部門管理,系統(tǒng)之間不能互聯(lián),要查詢相關(guān)數(shù)據(jù)只能進(jìn)入不同的系統(tǒng)中,并且需要一定條件和程序才能辦理,致使人力資源和信息資源不能有效利用,降低了工作效率,不利于反洗錢工作的有效開展。

(三)基層人民銀行反洗錢力量薄弱?！斗聪村X法》實(shí)施以來,對金融業(yè)反洗錢的要求越來越高,與急劇擴(kuò)大的監(jiān)管對象相比,基層人民銀行反洗錢監(jiān)管力量明顯不足。目前,人民銀行地市中心支行反洗錢設(shè)在會計財務(wù)部門,縣支行沒有專門的機(jī)構(gòu),歸口其他部門管理,工作人員都是專崗兼職,人員隊伍力量薄弱,與日益繁重的反洗錢工作不相稱,難以滿足反洗錢工作的需要。

改進(jìn)和完善反洗錢監(jiān)管工作的思考

(一)修訂和完善反洗錢工作有關(guān)法規(guī)。應(yīng)從開展反洗錢工作的需要出發(fā),盡快修訂和完善《現(xiàn)金管理暫行條例》及其《實(shí)施細(xì)則》。應(yīng)當(dāng)將通過現(xiàn)金管理預(yù)防和遏制犯罪活動列入其立法目標(biāo),并制定相關(guān)的管理辦法。同時,針對電子銀行特點(diǎn),完善電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢監(jiān)管辦法,采取措施嚴(yán)格識別客戶身份,把好客戶準(zhǔn)入關(guān);其次,加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè),依靠科技手段對電子銀行大額和可疑交易進(jìn)行判別和監(jiān)控;再次,制定電子銀行業(yè)務(wù)交易記錄保存制度及大額和可疑交易報告制度,堵塞電子銀行業(yè)務(wù)洗錢漏洞。

(二)建立和完善反洗錢監(jiān)管信息共享機(jī)制。在人民銀行內(nèi)部,建立信息共享平臺,有效整合人民銀行內(nèi)部支付結(jié)算、征信管理、外匯管理等部門反洗錢監(jiān)管信息資源。在人民銀行和被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)之間,建立信息傳輸和發(fā)布平臺,進(jìn)一步暢通人民銀行與基層金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)間反洗錢協(xié)調(diào)和溝通機(jī)制。

(三)加強(qiáng)反洗錢隊伍建設(shè)。建立完善基層反洗錢組織機(jī)構(gòu),在人民銀行地市中心支行設(shè)立專門的機(jī)構(gòu),縣支行至少應(yīng)設(shè)一名反洗錢專職人員,以適應(yīng)日益繁重的反洗錢監(jiān)管工作。同時,因反洗錢工作檢查、調(diào)查任務(wù)繁重,需要對涉及大量可疑交易線索進(jìn)行分析和判斷,應(yīng)加強(qiáng)人民銀行系統(tǒng)反洗錢工作人員的培訓(xùn),提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能。