非法集資和集資案件區(qū)別
來源：法律編輯整理
時間： 2023-02-27 09:32:20
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就你的問題目前關于非法集資還沒有唯一的準法定概念，而且刑法也沒有規(guī)定非法集資罪的罪名，根據(jù)刑法規(guī)定，與非法集資有關的罪名有：是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等。
根據(jù)《關于取締非法金融機構和非法金融業(yè)務活動中有關問題的通知》(銀發(fā)[1999]41號)規(guī)定：
“非法集資”是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為
其特點是：
一、未經(jīng)有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格
二、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。
三、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。
四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。
非法集資主要有哪幾種？
根據(jù)《關于進一步打擊非法集資等活動的通知》(銀發(fā)
(1999)289號)的相關規(guī)定，“非法集資”歸納起來主要有以下幾種：
(1)通過發(fā)行有價證券、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。
(2)對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行高息集資；
(3)利用民間會社形式進行非法集資；
(4)以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟合同的形式進行非法集資；
(5)以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資；
(6)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；
(7)利用果園或莊園開發(fā)的形式進行非法集資。
指單位或者個人未依照法定的程序經(jīng)有關部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。
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一、民間借貸與非法集資的區(qū)別民間借貸與非法集資的區(qū)別：1.借款目的不同民間借貸吸收資金的目的是用于生產(chǎn)、生活，一般來講借款方具有還款意愿，能夠及時清退集資款項；非法集資的目的通常是將吸收的資金用于發(fā)放貸款來謀利。2.行為對象不同民間借貸行為一般是出借人向親戚、朋友、鄰居等自己熟悉或認識的人借款，借款范圍相對比較窄。非法集資的行為對象是社會不特定的對象，其往往通過媒體、手機短信等途徑向社會公開宣傳。3.所造成的危害結果不同民間借貸是一種民事行為，即便借款人因客觀原因最后無力還款，那也是合同違約行為，侵害的是合同相對人的債權；而非法集資侵犯的客體，是國家金融管理制度。4.客觀表現(xiàn)形式不同民間借貸的借款方是因生活、生產(chǎn)一時周轉不過來，借錢是為了救燃眉之急，大部分沒有約定利息，貸款方一般都有一定的還款能力，基本上能按時還款；而非法集資者，通常表現(xiàn)為前期按約定支付利息。二、非法集資的構成要件非法集資2023-06-19106人看過 -
我國當前的市場經(jīng)濟是相對開放自由的，眾多中小企業(yè)相繼發(fā)展。在企業(yè)最初一般都需要進行相關集資，但是由于法律意識的淡薄或是市場的自發(fā)性，在當今社會上出現(xiàn)了許多非法集資的情況，非法集資為社會的安定帶來了極大威脅。那么募集股份非法集資有何區(qū)別？募集股份非法集資有何區(qū)別？一私募與非法集資“私募”也是證券發(fā)行方式的一種，是指證券發(fā)行者只面向少數(shù)特定的投資者發(fā)售證券。私募發(fā)行對象有機構投資者，如金融機構，或與發(fā)行者有密切業(yè)務往來的公司；個人投資者，主要是內(nèi)部職工。私募發(fā)行的最大特點是發(fā)行者不必向證券管理機構辦理發(fā)行注冊手續(xù)，從而可以節(jié)省發(fā)行時間和注冊費用；另外，私募發(fā)行多由發(fā)行者自己辦理發(fā)行手續(xù)，自擔風險，從而可以節(jié)省發(fā)行費用。非法集資是指單位或者個人未依照法定的程序經(jīng)有關部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他利益等方2023-06-19284人看過 -
非法集資罪個人犯罪與單位犯罪的區(qū)別：1、是否為了單位的利益，是否由單位的決策機構決定。2、是否是以單位的名義。3、行為是否在單位成員的職務活動范圍內(nèi)，或者與單位的業(yè)務活動相關。在非法集資中如果是為了單位的利益由單位作出的決定，那么就應當屬于單位犯罪，如果是個人做出的決定，那么就屬于個人犯罪，在進行處罰的時候也會不同。一、單位犯罪與個人犯罪的區(qū)別是什么單位犯罪與個人犯罪的區(qū)別：是否為了單位的利益，是否由單位的決策機構決定。單位決策機構產(chǎn)生單位意志，指揮單位行為的實施，任何單位成員在單位業(yè)務活動中依據(jù)決策機構的決定實施的行為，應視為單位行為。單位內(nèi)部成員未經(jīng)單位決策機構批準、同意或認可而實施的犯罪行為，一般只能認定為自然人犯罪。二、公司犯罪和個人犯罪的不同點有哪些單位犯罪和個人犯罪的主要區(qū)別在于以下三點：(1)是否為了單位的利益，是否由單位的決策機構決定。單位決策機構產(chǎn)生單位意志，指揮單位行為2023-03-02453人看過
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首先，兩者的差別在人數(shù)上：1、資金籌集，是通過“征集”獲得資金，意味著至少兩個或更多的人獲得融資。2融資意味著通過一個以上實體（包括一個實體）獲得融資。其次，他們在行為上存在一些差異：1、非法集資一般是指超過法定集資對象數(shù)量上限取得社會資金的行為。例如，股東人數(shù)上限為80人的有限責任公司，但通過股權融資接受80人以上投資的公司，可被歸類為非法集資。2、非法融資主要表現(xiàn)為“非法”，指通過非法手段獲得的融資，如通過文件和有關證件獲得欺詐性的銀行貸款。一、債權融資有哪些主要形式按大類來分，企業(yè)的融資方式有兩類，債權融資和股權融資。債權融資是指企業(yè)通過舉債的方式進行融資，債權融資所獲得的資金，企業(yè)需要支付利息，并在借款到期后向債權人償還本金。股權融資則指企業(yè)通過出讓部分企業(yè)所有權，通過企業(yè)增資的方式引進新的股東的融資方式。股權融資所獲得的資金，企業(yè)無須還本付息，但新股東將與老股東同樣分享企業(yè)的贏利2023-03-09143人看過 -
共同犯罪非法集資的參與者是不是違法要看是組織者還是受害人，如果是受害人就不違法，如果是非法集資的共犯，就可能會構成犯罪?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第四條以非法占有為目的，使用詐騙方法實施本解釋第二條規(guī)定所列行為的，應當依照刑法第一百九十二條的規(guī)定，以集資詐騙罪定罪處罰。使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為“以非法占有為目的”：(一)集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；(二)肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；(三)攜帶集資款逃匿的；(四)將集資款用于違法犯罪活動的；(五)抽逃、轉移資金、隱匿財產(chǎn)，逃避返還資金的；(六)隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；(七)拒不交代資金去向，逃避返還資金的；(八)其他可以認定非法占有目的的情形。集資詐騙罪中的非法占有目的，應當區(qū)分2023-03-07258人看過 -
一、高收益”投資型這是非法集資的主要類型。犯罪分子采取虛構投資項目或夸大投資項目的收益，與投資人簽訂合同或協(xié)議并先返還部分收益或利息的手段，誘使群眾投資，進行非法集資犯罪。比如，前幾年發(fā)生在石市的舜地非法集資案就是這種類型的典型案例，以高息（13.5%至20%/半年）并與投資人簽訂協(xié)議或合同為誘餌，非法集資分為哪幾類非法吸收公眾存款。將吸收的資金一部分作為利息返還投資者，一部分用于有關投資項目。在不到4年的時間內(nèi)，非法集資33億余元，返息14億余元，造成損失19億余元。而所投資的房地產(chǎn)項目、旅游項目，有的沒有真正運作，有的運作不可能達到預期收益，最終導致資金鏈斷裂而案發(fā)。二、集資詐騙型顯著特征是以非法占有為目的、以欺詐為手段進行非法集資。非法集資分為哪幾類畢進庭等集資詐騙案就屬于此種類型，通過虛構開發(fā)房地產(chǎn)項目，偽造委托書的方式，向社會公眾許以15%-22%的高息誘騙投資，對393名投資人2023-04-28376人看過 -
1、概念方面的區(qū)別：非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。非法集資罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。2、從主觀故意來看，非法集資具有非法占有的主觀故意；而非法吸收公眾存款罪行為人沒有非法占有的故意。3、從客觀行為來看，非法集資通常是采用虛構事實、隱瞞真相等方式，集資的欠款非法占有，用于個人揮霍、個人私利使用；非法吸收公眾存款是為了用于生產(chǎn)經(jīng)營，并且實際上全部或者大部分的資金也是用于生產(chǎn)經(jīng)營；4、從造成的社會后果來看，非法集資往往造成集資款項揮霍殆盡，無法償還，造成社會不穩(wěn)定；非法吸收公眾存款，則會有實際投資項目等，通常都是可以償還的，只是違反了國家的金融管理秩序。《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第三條非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應當依法追究刑事責任2023-04-16259人看過
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法律綜合知識非法集資往往假借國家、區(qū)域或行業(yè)、金融發(fā)展政策，虛構“投資項目”“理財產(chǎn)品”，編造投資前景，以高利為誘餌，向社會公眾進行非法集資。1、以境外公司名義，虛假宣傳所謂投資境外理財、黃金、期貨等項目，有的在境外，如港澳臺、東南亞國家的高檔酒店召開“投資”推介會；2、收款賬戶系以外國人名義在境內(nèi)開立的賬戶，用于接收投資人的投資款；3、許諾高收益的公司的網(wǎng)站注冊地、服務器所在地在境外或公司高管系外國人，進行虛假宣傳的；4、以網(wǎng)絡虛擬貨幣升值、現(xiàn)貨交易、資金互助、黃金、貴金屬、期貨、外匯交易等為噱頭，引誘投資人投資，尤其是鼓勵發(fā)展他人并給予提成；5、頻繁變換網(wǎng)站名稱、投資項目；6、公司網(wǎng)站無正式備案；7、以個人賬戶或現(xiàn)金收取資金、現(xiàn)場或即時交付本金即給予部分提成、分紅、利息；8、許諾超高收益率，尤其是許諾“靜態(tài)”“動態(tài)”收益；9、明顯超出公司注冊登記的經(jīng)營范圍，尤其是沒有從事金融業(yè)務資質(zhì)；10、在街頭2023-12-11330人看過 -
一、非法集資和入股的區(qū)別在哪里私募基金是一種合法的投資形式，如果私募基金采取了公開籌集的方式獲得資金，則可能構成非法集資。個人近期感到的問題點是：(1)私募基金的投資有限合伙并不需要特殊資質(zhì)，合伙企業(yè)本身屬于證監(jiān)會所列明的“投資者”之列所以不存在缺乏資質(zhì)的違法問題(2)與非法集資的主要區(qū)別在，私募基金面向特定對象(成立合伙本身就會對有限合伙人做出一定的限制)(3)以上有回答所提及的那篇文章《私募股權基金外衣下非法集資犯罪探討》的區(qū)別描述確實是現(xiàn)有資料中提法比較明確的，我之前也將之作為了思路的看考。特此將重點貼出供理解“私募基金與非法集資之間的區(qū)別具體表現(xiàn)在:第一，性質(zhì)不同。非法集資是“未依照法定程序經(jīng)過有關部門批準”而進行融資，是法律明確規(guī)定所禁止的行為。而私募基金則是由于其發(fā)行對象、運作方式滿足法律的規(guī)定而不必向有關部門登記，是屬于受法律豁免而不需要登記的合法行為。第二，募集對象不同。非2023-04-2873人看過 -
有期徒刑非吸和集資詐騙的區(qū)別是：立案標準不同，非法吸收公眾存款罪的立案標準是達到擾亂金融秩序的程度，而集資詐騙罪的立案標準是以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大。量刑不同，集資詐騙罪處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。非法吸收公眾存款罪處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。非吸案一般怎么判的？構成非法吸收公眾存款罪的，其一般判刑為：犯此罪擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。《中華人民共和國刑法》第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其2023-07-29422人看過 -
有期徒刑私募和非法集資的區(qū)別：1、資金來源不同：私募、特定主體、非法集資無特定主體；2、募集資金的行為是否合法不同：非法集資，違法的，沒有相關部門的報告，而私募是合法的，受法律保護。私募即私募投資基金，是指以非公開發(fā)行方式向合格投資者募集的投資基金，投資于股票、股權、債券、期貨、期權、基金份額和投資合同約定的其他投資目標，簡稱私募基金。私募和非法集資的區(qū)別是什么1、性質(zhì)不同。非法集資是“未依照法定程序經(jīng)過有關部門批準”而進行融資，是法律明確規(guī)定所禁止的行為。而私募基金則是由于其發(fā)行對象、運作方式滿足法律的規(guī)定而不必向有關部門登記，是屬于受法律豁免而不需要登記的合法行為。2、募集對象不同。非法集資的對象為社會不特定的公眾，而且對投資者的資格沒有限制，而私募股權基金則是向特定投資者募集，并對投資者的人數(shù)及資格進行嚴格限制。3、利益分配不同。非法集資一般會“承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其它利益等方式向2023-07-12281人看過
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債權憑證是由人民法院發(fā)給債權人一種書面憑證。它是指在執(zhí)行程序中，被執(zhí)行人無財產(chǎn)可供執(zhí)行，或現(xiàn)有財產(chǎn)經(jīng)強制執(zhí)行后仍不足清償債務的，由執(zhí)行法院向申請執(zhí)行人發(fā)放的、用以證明申請執(zhí)行人對被執(zhí)行人尚享有債權的權利證書。... 更多>
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