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信用卡非法套現(xiàn)罪責(zé)問(wèn)題
來(lái)源：法律編輯整理 時(shí)間： 2023-07-15 14:03:19 190 人看過(guò)

違法套現(xiàn)信用卡屬于犯罪行為。具體情形如下：

1、使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰；

2、持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

信用卡套現(xiàn)違法嗎？

信用卡套現(xiàn)是一種違法行為，情形嚴(yán)重的很可能會(huì)構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，公安機(jī)關(guān)會(huì)依法追究刑事責(zé)任。依據(jù)刑法規(guī)定，犯此罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條【信用卡詐騙罪、盜竊罪】有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱(chēng)惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

聲明：該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開(kāi)的相關(guān)知識(shí)進(jìn)行歸納整理。如若侵權(quán)或錯(cuò)誤，請(qǐng)通過(guò)反饋渠道提交信息， 我們將及時(shí)處理。【點(diǎn)擊反饋】
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2025年10月28日 14:19
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  • 信用卡詐騙罪與信用卡套現(xiàn)
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  • 信用卡套現(xiàn)怎么判罰什么是非法經(jīng)營(yíng)罪
    行為人套現(xiàn)信用卡的，涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，一般處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。非法經(jīng)營(yíng)罪，是指未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)專(zhuān)營(yíng)、專(zhuān)賣(mài)物品或其他限制買(mǎi)賣(mài)的物品，買(mǎi)賣(mài)進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件，以及從事其他非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的行為?！缎谭ā返诙俣鍡l違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：（一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專(zhuān)營(yíng)、專(zhuān)賣(mài)物品或者其他限制買(mǎi)賣(mài)的物品的；（二）買(mǎi)賣(mài)進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事
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  • 律師說(shuō)法：信用卡套現(xiàn)
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    銀行在發(fā)現(xiàn)持卡人有套現(xiàn)行為時(shí)，會(huì)對(duì)持卡實(shí)行降額、封卡處理，甚至影響到個(gè)人征信記錄。如果存在金額較大的惡意透支行為，將被追究刑事責(zé)任，依照刑法以信用卡詐騙罪定罪處罰。一、常規(guī)的套現(xiàn)手段是怎樣的因?yàn)樾庞每ㄓ脩粲凶罡?6天的“免息消費(fèi)”期，持卡人一旦套現(xiàn)，在這段“免息期”內(nèi)既能使用銀行貸款又不用支付利息。所以說(shuō)信用卡套現(xiàn)使得持卡人在獲得現(xiàn)金的同時(shí)規(guī)避了銀行高額的取現(xiàn)費(fèi)用，相當(dāng)于獲得一筆無(wú)息貸款，極具誘惑力。簡(jiǎn)單一點(diǎn)講，信用卡套現(xiàn)，就是通過(guò)其他方式來(lái)支取信用卡額度內(nèi)現(xiàn)金的行為。因此，信用卡套現(xiàn)的方式也在不斷翻新，網(wǎng)絡(luò)上甚至出現(xiàn)許多網(wǎng)友交流套現(xiàn)心得的論壇和熱貼，信用卡的信貸風(fēng)險(xiǎn)被進(jìn)一步放大，加上不法商戶和不法中介的參與，對(duì)我國(guó)金融秩序產(chǎn)生很大影響。信用卡套現(xiàn)使信用卡成為個(gè)人貸款：例如一個(gè)人有10張信用卡，每張額度為10000元，那么他通過(guò)套現(xiàn)，就可以獲得10萬(wàn)元的貸款，如果他暫時(shí)用不著，可以不套現(xiàn)，
    2023-02-23
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  • 信用卡套現(xiàn)是否需要負(fù)責(zé)
    一、信用卡套現(xiàn)是否需要負(fù)責(zé)，關(guān)于上述的問(wèn)題，解答如下，1、持卡人進(jìn)行非法占有，惡意透支，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰；2、違反國(guó)家規(guī)定，使用pos機(jī)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式，向信用卡持卡人支付現(xiàn)金，若情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑罰第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪處罰。信用卡套現(xiàn)處罰規(guī)定1、惡意透支信用卡5000元以上就構(gòu)成刑法上的信用卡詐騙罪，判處3年以下有期徒刑；2、惡意透支5萬(wàn)元到20萬(wàn)元之間就屬于數(shù)額巨大，判處5年到10年有期徒刑；3、惡意透支20萬(wàn)元以上屬于數(shù)額特別巨大，刑期在10年以上?！缎谭ā返谝话倬攀鶙l【信用卡詐騙罪】有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他
    2024-01-26
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    一、信用卡套現(xiàn)從犯負(fù)什么法律責(zé)任別人用自己信用卡消費(fèi)，不還錢(qián)，建議先將信用卡欠款還上，之后再跟對(duì)方要錢(qián)，信用卡不還的話銀行會(huì)追究持卡人的責(zé)任，而且如果逾期的話會(huì)產(chǎn)生高額的利息以及信用問(wèn)題：1、導(dǎo)致信用卡被凍結(jié)，無(wú)法使用，而且會(huì)有逾期還款等負(fù)面信息記錄在個(gè)人的信用報(bào)告中。2、逾期還款等負(fù)面信息不是永遠(yuǎn)記錄在個(gè)人的信用報(bào)告中的，我國(guó)目前的信用記錄保持時(shí)間為五年。在還清信用卡的欠款之后，任何人都可以重新開(kāi)始建立信用記錄，從頭再來(lái)。3、是否構(gòu)成刑事犯罪以及是否會(huì)坐牢，除了看欠款的時(shí)間，還要看信用卡欠款的本金金額。4、如果欠款的本金金額達(dá)到一萬(wàn)以上且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法的“惡意透支”，涉嫌信用卡詐騙罪，依法應(yīng)當(dāng)處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。5、惡意透支數(shù)額較大，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任
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  • 信用卡套現(xiàn)被查是不是可以以非法經(jīng)營(yíng)罪
    一、信用卡套現(xiàn)被查是不是可以以非法經(jīng)營(yíng)罪第七條違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在500萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰?！缎谭ā返谝话倬攀鶙l【信用卡詐騙罪】有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處
    2024-01-20
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  • 信用卡套現(xiàn)法律責(zé)任是雙方的嗎
    一、信用卡套現(xiàn)法律責(zé)任是雙方的嗎若這一類(lèi)行為乃是由夫妻共同發(fā)起實(shí)施，或者一方在事發(fā)后予以認(rèn)可，則需由夫妻雙方共同承擔(dān)相關(guān)的法律責(zé)任。具體而言，若涉案金額達(dá)到人民幣100萬(wàn)元或?qū)е裸y行資金累計(jì)拖欠20萬(wàn)元達(dá)一定時(shí)間未能歸還，或者給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)了至少人民幣10萬(wàn)元的實(shí)質(zhì)性經(jīng)濟(jì)損失，那么將面臨五年以下有期徒刑或者拘役，同時(shí)被要求支付違法所得一倍以上至五倍以下的罰金；而當(dāng)涉案金額高達(dá)人民幣500萬(wàn)元，或者導(dǎo)致銀行資金累計(jì)拖欠100萬(wàn)元達(dá)一定時(shí)間未能歸還，或者給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)了至少人民幣50萬(wàn)元的實(shí)質(zhì)性經(jīng)濟(jì)損失，那么將面臨五年以上有期徒刑，同時(shí)被要求支付違法所得一倍以上至五倍以下的罰金或者沒(méi)收全部財(cái)產(chǎn)。根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)民法典》第一千零六十四條規(guī)定，夫妻雙方共同簽署的債務(wù)，或者一方在事后予以追認(rèn)的債務(wù)，以及夫妻一方在婚姻關(guān)系存續(xù)期間以個(gè)人名義為家庭日常生活所需所產(chǎn)生的債務(wù)，均屬于夫妻共同債務(wù)。然
    2024-04-19
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      云南在線咨詢 2023-11-11
      行為人用信用卡套現(xiàn)，惡意透支信用卡，數(shù)額在五萬(wàn)元以上的，會(huì)構(gòu)成信用卡詐騙罪。對(duì)犯此罪的行為人，一般應(yīng)處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。
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      甘肅在線咨詢 2022-11-07
      根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，使用他人信用卡套現(xiàn)，觸犯了妨害信用卡管理罪。妨害信用卡管理罪，是指違反國(guó)家信用卡管理法規(guī)，在信用卡的發(fā)行、使用等過(guò)程中，妨害國(guó)家對(duì)信用卡的管理活動(dòng)，破壞信用卡管理秩序的行為。妨害信用卡管理罪包含妨害行為（持有、運(yùn)輸、出售、購(gòu)買(mǎi)、非法提供、騙領(lǐng)）的選擇，也包含對(duì)象（偽造的信用卡、他人信用卡）的選擇，行為人只要實(shí)施一種行為侵害一種對(duì)象即可以成立本罪；行為人實(shí)施了兩種以上行為，侵害
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      現(xiàn)實(shí)中提供了很多所謂的合法夾克的廣告和服務(wù)，但這些行為都是違法犯罪行為，我國(guó)沒(méi)有合法的信用卡夾克方法。由于信用卡夾克的手段不同，利用信用卡夾克的罪名也不同，常見(jiàn)的罪名是信用卡欺詐罪，欺詐貸款罪，妨礙信用卡管理罪和非法經(jīng)營(yíng)罪，其中信用卡欺詐罪惡意透支行為的量刑起點(diǎn)金額在1萬(wàn)元以上不足10萬(wàn)元，其他信用卡欺詐行為的量刑起點(diǎn)金額在5000元以上不足5萬(wàn)元，欺詐貸款罪獲得貸款等金額在100萬(wàn)元以上，或者以
    • 信用卡套現(xiàn)非法經(jīng)營(yíng)罪的司法解釋
      寧夏在線咨詢 2023-07-14
      違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪處罰。根據(jù)《刑法》“非法經(jīng)營(yíng)罪”的相關(guān)規(guī)定，故意使用信用卡套現(xiàn)將至少被處以五年以下有期徒刑或拘役。
    • 信用卡非法套現(xiàn)，會(huì)被判刑嗎
      重慶在線咨詢 2023-07-19
      如果非法套現(xiàn)達(dá)到一定的數(shù)額，就構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。那有可能被判刑的。以下的法律依據(jù)請(qǐng)您參考： 1、2009年12月，最高人民法院、最高人民檢察院發(fā)布《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，規(guī)定“違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第225條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。”所謂情節(jié)嚴(yán)