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一、哪些企業(yè)可以申請(qǐng)股權(quán)質(zhì)押貸款

股權(quán)質(zhì)押貸款對(duì)象為市內(nèi)工商注冊(cè)和稅務(wù)登記，并在“新三板”、省四板“成長(zhǎng)板”掛牌的企業(yè)，或已經(jīng)過股份制改造、股權(quán)明晰，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策，生產(chǎn)經(jīng)營正常、財(cái)務(wù)信用狀況良好、沒有欠貸欠息等不良行為的擬掛牌企業(yè)。

“掛牌貸”單戶融資余額原則上不超過2000萬元，授信期限最長(zhǎng)為3年，可循環(huán)使用;對(duì)符合條件、資信狀況良好的企業(yè)直接發(fā)放股權(quán)質(zhì)押貸款的，貸款利率不高于同期同類型貸款平均利率水平。

同時(shí)，在新三板市場(chǎng)中，定增是掛牌公司最主要的融資方式，但弊端在于其會(huì)造成股權(quán)的稀釋，甚至公司經(jīng)營控制權(quán)旁落。相比于定增，通過股權(quán)質(zhì)押方式融資，其股權(quán)不會(huì)被稀釋。并且很多新三板企業(yè)質(zhì)押的股份屬于限售股，處理時(shí)間較充足，被強(qiáng)行平倉幾率極低。此外，采用定增方式融資的耗時(shí)較久，難以應(yīng)對(duì)公司臨時(shí)資金周轉(zhuǎn)等問題。因此，股權(quán)質(zhì)押這種融資方式也受到新三板掛牌企業(yè)的青睞。

《民法典》第四百四十條債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列權(quán)利可以出質(zhì)：

（一）匯票、本票、支票;

（二）債券、存款單;

（三）倉單、提單;

（四）可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán);

（五）可以轉(zhuǎn)讓的注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán);

（六）現(xiàn)有的以及將有的應(yīng)收賬款;

（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定可以出質(zhì)的其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利。

二、股權(quán)質(zhì)押貸款的風(fēng)險(xiǎn)

（一）股權(quán)質(zhì)押貸款的借款人應(yīng)嚴(yán)格按照貸款合同使用資金，確保到期還本付息。

（二）質(zhì)押貸款的股權(quán)價(jià)值有明顯減少的可能，足以危害貸款人權(quán)利的，貸款人可以要求出質(zhì)人提供相應(yīng)的擔(dān)保。出質(zhì)人不提供的，貸款人可以將質(zhì)押的股權(quán)拍賣或變賣，并與出質(zhì)人協(xié)議將拍賣或變賣或變賣所得價(jià)款用于提前清償所擔(dān)保的貸款債務(wù)或者向股權(quán)出質(zhì)登記機(jī)構(gòu)提存。

（三）貸款合同履行期屆滿借款人歸還貸款的，或者出質(zhì)人提前清償所擔(dān)保的貸款債務(wù)的，貸款人應(yīng)在借款人(出質(zhì)人)歸還貸款之日起10日內(nèi)書面通知股權(quán)出質(zhì)登記機(jī)構(gòu)將質(zhì)押股權(quán)返還給出質(zhì)人，并注銷出質(zhì)登記。

（四）股權(quán)質(zhì)押貸款未能按期歸還的，貸款人可以與出質(zhì)人協(xié)議以質(zhì)押股權(quán)折價(jià)還貸，也可以依法拍賣或變賣質(zhì)押股權(quán)。

（五）依法拍賣或變賣質(zhì)押股權(quán)所得的價(jià)款，在扣除拍賣或變賣的費(fèi)用和扣繳應(yīng)繳稅金后，貸款人有優(yōu)先受償權(quán)，剩余款項(xiàng)交還出質(zhì)人，不足部分由借款人清償。

（六）貸款人依法拍賣或變賣所質(zhì)押的股權(quán)，應(yīng)委托股權(quán)交易部門辦理。貸款人在依法拍賣或變賣有限責(zé)任公司的質(zhì)押股權(quán)時(shí)，在同等條件下，公司其他股東對(duì)該股權(quán)有優(yōu)先購買權(quán)。

三、股權(quán)質(zhì)押貸款法律手續(xù)

（一）操作流程

1、需要融資的企業(yè)咨詢?nèi)谫Y相關(guān)事項(xiàng)，準(zhǔn)備融資所需資料;

2、聯(lián)系融資機(jī)構(gòu);

3、雙方商議融資的金額、利率、期限等相關(guān)事宜并達(dá)成協(xié)議;

4、簽訂股權(quán)質(zhì)押融資合同;

5、到證券登記公司辦理股權(quán)質(zhì)押登記手續(xù);

6、出借方發(fā)放資金。

（二）手續(xù)：

1、企業(yè)法人身份證，經(jīng)辦人身份證，經(jīng)過公證的法人代表證書;

2、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本、法人代碼副本、貸款卡;

3、公司股東同意質(zhì)押的決議;

4、公司章程;

5、企業(yè)股權(quán)質(zhì)押融資的相關(guān)資料;

6、股權(quán)憑證，證券賬戶卡;

7、貸款機(jī)構(gòu)要求準(zhǔn)備的其他資料。