上市公司股權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法
來源：法律編輯整理
時間： 2023-03-16 10:51:10
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據(jù)了解，目前還沒有相關(guān)制度對委托貸款的適用范圍、業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險管理、法律責(zé)任等進(jìn)行規(guī)范；近年來，委托貸款業(yè)務(wù)快速增長，暴露出一些問題和風(fēng)險隱患，比如受托銀行越位承擔(dān)風(fēng)險、借道規(guī)避監(jiān)管要求等。此次《辦法》制定的總體思路是“準(zhǔn)確定位、回歸本源、限制范圍、避免套利，問題導(dǎo)向、嚴(yán)格設(shè)限，加強(qiáng)管理、規(guī)范發(fā)展”。
《辦法》共分為五章三十四條。第一章總則明確了委托貸款適用范圍、定義和原則，明確委托貸款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的委托代理業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行履行相應(yīng)職責(zé)，收取代理手續(xù)費(fèi)，不承擔(dān)信用風(fēng)險，此為特點(diǎn)之一。
第二章則規(guī)范了委托貸款的申請前提、資金來源、資金用途、合同要求、賬戶管理、賬務(wù)處理等。在資金來源方面，《辦法》規(guī)定商業(yè)銀行嚴(yán)禁接受國家規(guī)定具有特殊用途的各類專項基金、銀行授信資金、發(fā)行債券籌集的資金、籌集的他人資金以及無法證明來源的資金等用于發(fā)放委托貸款。在資金用途方面，《辦法》規(guī)定商業(yè)銀行受托發(fā)放的貸款應(yīng)有明確用途，資金用途應(yīng)符合法律規(guī)定和信貸政策。資金用途不得為以下方面：一是生產(chǎn)、經(jīng)營或投資國家明令禁止的產(chǎn)品和項目；二是從事債券、期貨、金融衍生品、理財產(chǎn)品、股本權(quán)益等投資；三是作為注冊資本金、注冊驗資或增資擴(kuò)股；四是國家明確規(guī)定的其他禁止用途。
第三章強(qiáng)化了委托貸款風(fēng)險控制，從資金審查、授權(quán)管理、賬務(wù)核算、信息報送、業(yè)務(wù)檢查等多維度提出管理要求，其中強(qiáng)調(diào)商業(yè)銀行應(yīng)對委托貸款業(yè)務(wù)與自營貸款業(yè)務(wù)實行分賬核算，嚴(yán)格按照會計核算制度要求記錄委托貸款業(yè)務(wù)。
一、股權(quán)質(zhì)押融資利率是多少
質(zhì)押貸款利率方面，各家銀行有所差別，基本上都是在貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上上浮。普遍的做法是在貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上上浮10％～30％，依據(jù)貸款申請人具體情況而定，但交通銀行、花旗銀行則對申請質(zhì)押貸款客戶采取九折利率優(yōu)惠。
股權(quán)質(zhì)押貸款的利率、期限根據(jù)中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。雖然知道股權(quán)質(zhì)押貸款有什么條件了，但是融資成本根據(jù)融資標(biāo)的和融資規(guī)模確定，一般在年息11％－12％左右，期限可以分為半年期、一年期和兩年期、到期后可以選擇續(xù)期，資金一周內(nèi)可以到賬。
股權(quán)質(zhì)押折貸比例根據(jù)股權(quán)發(fā)行公司經(jīng)營情況、每股凈資產(chǎn)值及行業(yè)性質(zhì)等因素，由貸款人與借款人、出質(zhì)人協(xié)商確定，最高質(zhì)押貸款額度不得超過股權(quán)票面額的75％。個人股票質(zhì)押起點(diǎn)為當(dāng)時股票市值350萬，質(zhì)押率為45％左右，主板股票高于中小板股票，ST類股票和上一年度虧損的股票不在質(zhì)押范圍內(nèi)。
二、股權(quán)質(zhì)押貸款流程
（一）需提供的資料：
1、股權(quán)質(zhì)押貸款申請書；
2、質(zhì)押貸款的借款人上一季度末的財務(wù)報表（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表等）；
3、股權(quán)發(fā)行公司上一個會計年度的資產(chǎn)評估報告；
4、股權(quán)發(fā)行公司同意質(zhì)押貸款證明。質(zhì)押股權(quán)超過股權(quán)發(fā)行公司股本總額5％時須有董事會同意質(zhì)押的決議。以有限責(zé)任公司出資憑證出質(zhì)的，需出具股權(quán)出質(zhì)記載于股東名冊的復(fù)印件；
5、貸款人要求提供的其他材料。
（二）簽訂貸款合同
股權(quán)質(zhì)押貸款的借款人和貸款人雙方應(yīng)以書面形式簽訂“貸款合同”。
出質(zhì)人和貸款人雙方應(yīng)以書面形式訂立“股權(quán)質(zhì)押合同”。
股權(quán)質(zhì)押合同可以單獨(dú)訂立，也可以是貸款合同中的擔(dān)保條款。
（三）辦理出質(zhì)登記
股權(quán)質(zhì)押合同簽訂之日起15日內(nèi)，股權(quán)質(zhì)押貸款當(dāng)事人須憑股權(quán)質(zhì)押合同到股權(quán)出質(zhì)登記機(jī)構(gòu)辦理股權(quán)出質(zhì)登記，并在合同約定的期限內(nèi)將股權(quán)交由股權(quán)出質(zhì)登記機(jī)構(gòu)保管。
股權(quán)出質(zhì)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)向出質(zhì)人出具《股權(quán)質(zhì)押登記證明書》。
股權(quán)質(zhì)押期間產(chǎn)生的紅股和分配的現(xiàn)金股息的歸屬由質(zhì)押合同約定。債務(wù)履行期滿前，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人均不得處理紅股和現(xiàn)金股息，應(yīng)委托股權(quán)出質(zhì)登記機(jī)構(gòu)保管，現(xiàn)金股息由股權(quán)出質(zhì)登記機(jī)構(gòu)按銀行活期存款利率計付。
（四）辦理貸款
貸款人根據(jù)貸款合同和《股權(quán)質(zhì)押登記證明書》辦理貸款。
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質(zhì)押一，股份有限公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓不需要其他股東同意。但股東轉(zhuǎn)讓其股份，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易場所進(jìn)行或者按照國務(wù)院規(guī)定的其他方式進(jìn)行。股權(quán)轉(zhuǎn)讓自由是股份有限公司的本質(zhì)屬性，也是股東權(quán)利的一個重要組成部分。二，股份公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的限制是：1、要在依法設(shè)立的證券交易場所進(jìn)行或者按照國務(wù)院規(guī)定的其他方式進(jìn)行；2、發(fā)起人持有的公司股份在公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；3、董監(jiān)高人員任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的百分之二十五。三、股份有限公司的基本特征（1）股份有限公司是獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)法人；（2）股份有限公司的股東人數(shù)不得少于法律規(guī)定的數(shù)目，如法國規(guī)定，股東人數(shù)最少為7人；（3）股份有限公司的股東對公司債務(wù)負(fù)有限責(zé)任，其限度是股東應(yīng)交付的股金額；（4）股份有限公司的全部資本劃分為等額的股份，通過向社會公開發(fā)行的辦法籌集資金，任何人在繳納了股款之后，都可以成為公司股東，沒有資格限制；（5）公2023-03-14146人看過 -
質(zhì)押能，按照法律規(guī)定，依法可以轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，是可以進(jìn)行權(quán)利質(zhì)押的。法律規(guī)定，以基金份額、股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自辦理出質(zhì)登記時設(shè)立?；鸱蓊~、股權(quán)出質(zhì)后，不得轉(zhuǎn)讓，但是出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的除外。出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓基金份額、股權(quán)所得的價款，應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提前清償債務(wù)或者提存。一、農(nóng)村集體股權(quán)是否可以質(zhì)押1、農(nóng)村集體股權(quán)如果可以依法轉(zhuǎn)讓的，村民可以質(zhì)押股權(quán)為債務(wù)擔(dān)保，質(zhì)押股權(quán)要簽訂質(zhì)押合同。2、法律規(guī)定：《中華人民共和國民法典》第四百四十條債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列權(quán)利可以出質(zhì)：(一)匯票、本票、支票；(二)債券、存款單；(三)倉單、提單；(四)可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán)；(五)可以轉(zhuǎn)讓的注冊商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)；(六)現(xiàn)有的以及將有的應(yīng)收賬款；(七)法律、行政法規(guī)規(guī)定可以出質(zhì)的其他財產(chǎn)權(quán)利。第四百四十三條以基金份額、股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自辦理出質(zhì)登記時設(shè)立?；鸱蓊~、股權(quán)出質(zhì)后，不得轉(zhuǎn)2023-03-06132人看過 -
質(zhì)押原因之一是上市公司股權(quán)的透明度及可兌現(xiàn)性，成為商業(yè)銀行為上市公司大股東抵押貸款的基本理由，也成為大股東資金融通的基本砝碼。正是上市公司股權(quán)所具有的融通資金的獨(dú)特優(yōu)勢，使得上市公司股權(quán)質(zhì)押的現(xiàn)象變得更加普遍。但是，上市公司股權(quán)質(zhì)押所具有的市場風(fēng)險，尤其是那些資本高手利用上市公司股權(quán)質(zhì)押來融通資金的市場風(fēng)險，更應(yīng)引起我們的關(guān)注。因為，協(xié)議收購上市公司股權(quán)是按照每股凈資產(chǎn)值為基準(zhǔn)作上下浮動來確定股權(quán)收購價格的，股權(quán)協(xié)議收購需要支付一大筆金額，收購資金可以是自有資金，也可以是銀行或其他渠道的借貸資金，通過股權(quán)收購可以成為上市公司的大股東。然后，大股東可以將手中持有的上市公司股權(quán)，再向銀行進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押來融資，融資的額度往往要超過其收購上市公司股權(quán)的支付金額。隨著資金的杠桿效應(yīng)發(fā)生作用，股權(quán)質(zhì)押的風(fēng)險也隨之產(chǎn)生。如果因大股東無力償還貸款資金，銀行會因按每股凈資產(chǎn)值拍賣上市公司股權(quán)，遭至一部分貸款損失；2023-08-10117人看過 -
質(zhì)押一、上市公司股東用股權(quán)質(zhì)押來什么意思?股權(quán)質(zhì)押是指出質(zhì)人以其所擁有的股權(quán)作為質(zhì)押標(biāo)的物而設(shè)立的質(zhì)押。一般觀點(diǎn)認(rèn)為，以股權(quán)為質(zhì)權(quán)標(biāo)的時，質(zhì)權(quán)的效力并不及于股東的全部權(quán)利，而只及于其中的財產(chǎn)權(quán)利。換言之，股權(quán)出質(zhì)后，質(zhì)權(quán)人只能行使其中的受益權(quán)等財產(chǎn)權(quán)利，公司重大決策和選擇管理者等非財產(chǎn)權(quán)利則仍由出質(zhì)股東行使。二、股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記應(yīng)提交的文件、證件：1、申請人簽字或者蓋章的《股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請書》;2、記載有出質(zhì)人姓名(名稱)及其出資額的有限責(zé)任公司股東名冊復(fù)印件(需加蓋公司印章);3、質(zhì)權(quán)合同;4、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人的主體資格證明或者自然人身份證明復(fù)印件(出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人屬于自然人的由本人簽名，屬于法人的加蓋法人印章);5、以外商投資的有限公司的股權(quán)出質(zhì)的，應(yīng)提交審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件;6、加蓋公章的出質(zhì)股權(quán)所在公司的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件;7、《指定代表或者共同委托代理人證明》。三、股權(quán)質(zhì)押的條件（1）股東2023-04-16255人看過
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一、司法拍賣股權(quán)質(zhì)押還存在嗎司法拍賣和股權(quán)質(zhì)押是否存在沒有直接關(guān)系的，主債權(quán)存在的，股權(quán)質(zhì)押就存在。《中華人民共和國民法典》第三百九十三條【擔(dān)保物權(quán)消滅事由】有下列情形之一的，擔(dān)保物權(quán)消滅：（一）主債權(quán)消滅；（二）擔(dān)保物權(quán)實現(xiàn)；（三）債權(quán)人放棄擔(dān)保物權(quán)；（四）法律規(guī)定擔(dān)保物權(quán)消滅的其他情形。第四百四十三條【以基金份額、股權(quán)出質(zhì)的質(zhì)權(quán)設(shè)立及轉(zhuǎn)讓限制】以基金份額、股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自辦理出質(zhì)登記時設(shè)立。基金份額、股權(quán)出質(zhì)后，不得轉(zhuǎn)讓，但是出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的除外。出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓基金份額、股權(quán)所得的價款，應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提前清償債務(wù)或者提存。二、股權(quán)質(zhì)押如何辦理1、可以申請股權(quán)出質(zhì)的企業(yè)類型(有限責(zé)任公司及未上市的股份有限公司)2、填寫表格等材料(填寫《股權(quán)出質(zhì)設(shè)立申請表》等表格：提交執(zhí)照復(fù)印件，質(zhì)權(quán)合同，質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人身份證明等文件、證件。)3、現(xiàn)場材料提交(攜帶齊所有提交的材料，預(yù)約成功后于電話提2023-04-18161人看過 -
質(zhì)押股份質(zhì)押一般體現(xiàn)出公司的現(xiàn)金流不足，也表現(xiàn)出公司短期內(nèi)需要資金經(jīng)行項目經(jīng)營以及投資。一般情況理解下，股價下跌是大概率的。但由于市場有主力的存在，股價的走勢不能常規(guī)化理解，更多的是利用心理從而進(jìn)行人為操作。一、股價對上市公司的影響短期來看，股價的正常漲跌對公司經(jīng)營沒有影響。原因是公司在首次公開發(fā)行股票并在交易所上市后完成了募資，獲得了一筆可用于長期發(fā)展的資金。股票交易只是投資者之間的一種轉(zhuǎn)讓。價格不影響企業(yè)募集的資金，只影響投資者的收益和損失。從長期來看，如果一只股票的價格持續(xù)下跌，甚至跌破發(fā)行價，則反映出企業(yè)經(jīng)營業(yè)績不佳。同時也表明投資者對公司未來發(fā)展持悲觀態(tài)度，公司的品牌影響力將受到影響。二、股票回購對公司有什么影響股票回購對公司有以下六個影響：1、股票回購與股票發(fā)行相反：股票發(fā)行被認(rèn)為是公司股票被高估的信號。如果公司管理層認(rèn)為公司股價被低估，通過股票回購向市場傳遞積極信息。股票回購的市2023-04-11256人看過
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質(zhì)押貸款，是指債務(wù)人或第三人將其動產(chǎn)或者權(quán)利移交債權(quán)人占有，債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)依法以該動產(chǎn)或者權(quán)利折價、拍賣，變賣的價款優(yōu)先受償。... 更多>
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上市公司股票質(zhì)押股權(quán)歸誰江西在線咨詢 2022-11-07股權(quán)質(zhì)押之后，股權(quán)的所有權(quán)沒有變化，收益權(quán)也沒有變化，還是歸股東的。 股權(quán)質(zhì)押就是把“股票持有人”持有的股票(股權(quán))當(dāng)作抵押品，向銀行申請貸款或為第三方的貸款提供擔(dān)保。股權(quán)質(zhì)押又稱股權(quán)質(zhì)權(quán)，是指出質(zhì)人以所擁有的股權(quán)作為質(zhì)押標(biāo)的物而設(shè)立的質(zhì)押。 上市公司股權(quán)質(zhì)押有以下操作流程： 1、需要融資的企業(yè)咨詢?nèi)谫Y相關(guān)事項，準(zhǔn)備融資所需資料; 2、聯(lián)系融資機(jī)構(gòu); 3、雙方商議融資的金額、利率、期限等相關(guān)事宜并 -
控股股東股票質(zhì)押借款上市公司天津在線咨詢 2022-08-12股權(quán)質(zhì)押，是股東出于自身需要出質(zhì)股權(quán)，比如個人貸款；解除質(zhì)押，是股東達(dá)到解除質(zhì)押要求，比如貸款完成還款。的確，解除質(zhì)押比出質(zhì)股權(quán)好很多，至少股權(quán)處于自由可交易狀態(tài)，但是這和股票價格走勢關(guān)系不大，二級市場也不太關(guān)注個別股東的這種行為，不足以構(gòu)成利好。 但是在某些特別的時候可以作為利好的因素，比如2015年7月的發(fā)生股災(zāi)時，解除質(zhì)押可避免由于股價下跌引發(fā)的平倉，避免股價再次大幅下跌。 -
怎么辦理質(zhì)押公司股權(quán)江西在線咨詢 2021-11-17到你所在地的工商局辦理。根據(jù)《工商行政管理機(jī)關(guān)股權(quán)質(zhì)押登記辦法》的有關(guān)規(guī)定，申請股權(quán)質(zhì)押登記時，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：（一）申請人簽字或者蓋章的《股權(quán)質(zhì)押登記申請書》；（二）記載出質(zhì)人姓名（名稱）及其出資額的有限責(zé)任公司股東名冊復(fù)印件或出質(zhì)人持有的股份公司股份復(fù)印件（均需加蓋公司印章）；（三）質(zhì)權(quán)合同；（四）出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人主體資格證明或者自然人身份證明復(fù)印件（出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人屬于自然人的，由本人簽字，法
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質(zhì)押公司股權(quán)如何辦理新疆在線咨詢 2022-11-09質(zhì)押公司股權(quán)擔(dān)保債務(wù)的，質(zhì)押人和質(zhì)權(quán)人要簽訂質(zhì)押合同，簽訂質(zhì)押合同要辦理質(zhì)押登記，登記后質(zhì)權(quán)設(shè)立。 《工商行政管理機(jī)關(guān)股權(quán)出質(zhì)登記辦法》 第三條負(fù)責(zé)出質(zhì)股權(quán)所在公司登記的工商行政管理機(jī)關(guān)是股權(quán)出質(zhì)登記機(jī)關(guān)(以下簡稱登記機(jī)關(guān))。 各級工商行政管理機(jī)關(guān)的企業(yè)登記機(jī)構(gòu)是股權(quán)出質(zhì)登記機(jī)構(gòu)。 第七條申請股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料: (一)申請人簽字或者蓋章的《股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請書》; (二)記載有 -
上市公司的股權(quán)質(zhì)押要什么手續(xù)? 如何開立股權(quán)質(zhì)押公司海南在線咨詢 2021-10-29一、申請人簽署或蓋章的《股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請書》； 2、申請人簽字或蓋章的《指定代表或共同委托代理人證明》及指定代表或委托代理人身份證復(fù)印件；應(yīng)當(dāng)注明委托代理人的處理事項、權(quán)限和授權(quán)期限； 3、有出質(zhì)人姓名（名稱）及其出資額的有限責(zé)任公司騰訊中創(chuàng)空間股東名冊復(fù)印件或出質(zhì)人持有的股份公司股份復(fù)印件（均需加蓋公司印章）； 四、股權(quán)質(zhì)押合同； 5、質(zhì)權(quán)人的主體資格證明或自然人身份證明復(fù)印件 6、國家工商
