韩国和日本免费不卡在线v,国内精品一区二区三区不卡,国内精品久久久久影院中文字幕

自融非法集資會怎么樣？

來源：法律編輯整理時間： 2023-04-15 17:11:12 141 人看過

一、自融非法集資會怎么樣?

(一)量刑標(biāo)準(zhǔn)：

P2P平臺一旦涉及到非法集資往往數(shù)額較大，涉及人數(shù)較廣。非法吸收或變相吸收公眾存款罪主體分為自然人犯罪和單位犯罪，單位觸犯此罪的對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照自然人犯罪來處罰。根據(jù)目前已有法院判決的相關(guān)案例來看，P2P平臺如果非法吸收或變相吸收公眾存款，一般會定為自然人犯罪，主要指的是單位的法人代表和高管。

(二)非法吸收或變相吸收公眾存款刑事處罰主要分兩擋：

第一檔：擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑、拘役，并處或單處罰金的情形

1、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款20萬元至100萬元(單位：100萬元-500萬元)l

2、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的(單位：150戶以上);

3、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失10萬元以上的(單位：50萬以上).

第二檔：數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金的情形

1、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上(單位：500萬以上)，或者因本罪行為受過兩次處罰，兩年內(nèi)又犯的;

2、非法吸收公眾存款次數(shù)多，范圍較廣的;因不能歸還造成他人嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失的，或者引起自殺、精神失常等后果，或者采取脅迫、欺詐等手段吸收的;

3、造成惡劣社會影響，或者引起嚴(yán)重危及社會穩(wěn)定的惡性事件，或者具有其他嚴(yán)重情節(jié)的。

二、可能涉嫌集資詐騙罪

集資詐騙指的是以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。

目前P2P行業(yè)是互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的重中之重，天網(wǎng)恢恢疏而不漏，那些蓄意詐騙投資者血汗錢，發(fā)布虛假標(biāo)自融用于個人揮霍的平臺，終會受到法律的制裁，望主要責(zé)任人能夠盡最大的能力籌集資金歸還投資者，若能主動投案，認(rèn)罪態(tài)度良好，并積極歸還投資人本金，法院在量刑上也會酌情從輕考慮。那些自融用于自身相關(guān)企業(yè)運營或投資高風(fēng)險行業(yè)的平臺也應(yīng)及時回頭，果斷杜絕風(fēng)險，買賣做不成事小，最后失去人身自由便得不償失。

聲明：該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開的相關(guān)知識進(jìn)行歸納整理。如若侵權(quán)或錯誤，請通過反饋渠道提交信息，我們將及時處理。【點擊反饋】

擴(kuò)展閱讀

律師服務(wù)

熱門律師推薦

律師普法

換一批

更多有期徒刑相關(guān)文章

融資
辨別非法融資與非法集資的方法

非法融資和非法集資是兩種不同的融資行為,其主要區(qū)別在于融資參與主體的數(shù)量和融資方式。非法融資是指在一個以上主體參與下,通過一個主體獲得融資的行為,而非法集資則是指通過兩個或兩個以上主體獲得融資的行為。非法集資通常是指涉及超過法定融資對象人數(shù)上限的社會資金行為,而非法融資則是指通過非法手段獲得的融資。非法融資和非法集資的主要區(qū)別在于：1.非法融資是指在一個以上主體（如個人、企業(yè)等）參與下，通過一個主體（如個人）獲得融資的行為。而非法集資則是指通過兩個或兩個以上主體（如個人和團(tuán)體）獲得融資的行為。2.非法集資通常是指涉及超過法定融資對象人數(shù)上限的社會資金行為，而非法融資則是指通過非法手段獲得的融資。非法融資與非法集資的防范：從法律角度分析非法融資和非法集資是當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢下需要高度關(guān)注的問題，這兩種行為都會嚴(yán)重破壞金融秩序和社會穩(wěn)定。從法律角度出發(fā)，我們

2023-09-02

481人看過
融資
怎么樣構(gòu)得上非法融資

根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動中有關(guān)問題的通知》規(guī)定，非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，最高人民法院會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等有關(guān)單位，研究制定了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，該司法解釋自2011年1月4日起施行。具體規(guī)定非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金。這里不特定的對象是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合

2023-04-01

179人看過
法律綜合知識
要如何區(qū)別非法融資和非法集資

一、要如何區(qū)別非法融資和非法集資非法融資和非法集資的區(qū)別主要是：1、非法融資通過一個以上主體，包括一個主體獲得融資，非法集資，是通過兩人或者兩個人以上的主體獲得融資；2、非法集資一般泛指超過法定融資對象人數(shù)上限獲得社會資金的行為；非法融資指通過不法手段獲得的融資。《刑法》第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。二、非法集資的量刑標(biāo)準(zhǔn)是如何規(guī)定的以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年

2024-01-30

294人看過
法律綜合知識
融資公司非法集資，公眾獲利怎么辦

《處理非法集資犯罪行為適用法律的若干重要問題指導(dǎo)意見》專門嚴(yán)格規(guī)定，任何向廣大社會公眾非法吸收的資金都應(yīng)被視為是違法所得，而以此種方式所吸納的資金所向集資參與者支付的利息、分紅等回報，以及向協(xié)助吸收資金的相關(guān)人員支付的代理費、好處費、返點費、傭金、提成等各類費用，均應(yīng)依法予以追繳。司法機構(gòu)在處理此類案件時，將不僅僅局限于從犯罪嫌疑人、被告人手中追回他們非法吸收的資金等財產(chǎn)，更要加大對集資參與者所獲得的利息等回報性財產(chǎn)的追繳力度，堅決杜絕和不容忍部分人員通過非法集資活動謀取私利的現(xiàn)象發(fā)生?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：（一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的；（二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象3

2024-04-29

484人看過

法律綜合知識
非法集資怎么舉報，非法集資會退回本金嗎？

一、非法集資怎么舉報檢舉非法集資的公司會向個公安機關(guān)經(jīng)偵部門進(jìn)行舉報。其舉報的途徑主要有三種：1、直接向公安機關(guān)進(jìn)行舉報或者報案。2、向各行業(yè)主監(jiān)管部門舉報，例如涉及銀行業(yè)的會向銀監(jiān)局反映，涉及證券行業(yè)的會向證監(jiān)局反映，涉及保險的會向保監(jiān)局反映，涉及融資性擔(dān)保公司和非融資性擔(dān)保公司會向省金融辦或省工商局反映等。3、向“防控經(jīng)濟(jì)違法犯罪宣傳平臺”舉報。非法集資具有以下特點：1、承諾高額回報，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。暴利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。2、混淆投資理財概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。3、編造虛假項目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。4、裝點門面，用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾的信任。二、非法集資會退回本金嗎如果案情告破，是有機會要回本金的。非法集資本金追回的流程如下：1、案發(fā)地人民政府組織有關(guān)成員單位成立專案組（或工作組）。2、按照案

2024-01-09

269人看過
有期徒刑
非法集資的構(gòu)成要件有哪些？非法集資公司會怎樣？

一、非法集資罪構(gòu)成要件1、犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位。這里要特別強調(diào)法律擬制人格主體——單位，否則，我們將無法對司法實踐中大量存在的單位(既可以是一個單位單獨實施，也可以是單位與自然人、單位與單位共同實施)實施的非法集資行為通過《刑法》來規(guī)范。2、犯罪主觀方面是故意。當(dāng)事人明知自己的非法集資行為會發(fā)生危害社會的結(jié)果，并且希望這種結(jié)果的發(fā)生。在單位進(jìn)行非法集資的情況下，這種故意體現(xiàn)為單位的主管人員、直接責(zé)任人員和其他責(zé)任人員，以單位的名義為單位的利益故意追求特定危害社會的結(jié)果的發(fā)生。單位犯罪故意是單位成員的共同認(rèn)識和意志，嚴(yán)格區(qū)別于單位成員個人的認(rèn)識和意志。3、犯罪客體是國家金融管理秩序。非法集資在形式上表現(xiàn)為一種資本的運作過程，即以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式將不特定對象的資金集中起來，使他們成為形式上的投資者(股東、債權(quán)人)，往往是人數(shù)眾多，涉案金額大

2023-04-28

392人看過
自首
非法集資自首材料怎么寫

非法集資自首材料自首書一般由標(biāo)題、正文、落款三部分組成。(一)標(biāo)題悔過書的標(biāo)題通常是在第一行居中寫上“自首書”三個字。(二)正文悔過書正文需寫明以下一些內(nèi)容：首先，寫清犯錯誤的基本過程，同時交待出所犯錯誤的性質(zhì)、后果及造成的危害性。在敘述事情的過程時，要求要將事件的前因后果敘述清楚。其次，在分析所犯錯誤的基礎(chǔ)上，提出今后改正的決心和改正方案。改正方案要具體可行，以備有關(guān)單位和群眾的監(jiān)督執(zhí)行。(三)落款落款要求悔過人寫出自己的姓名，并簽上日期，需注意的是姓名前一般還需加上“自首書”三個字。相關(guān)知識根據(jù)我國《刑法》“犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。”犯罪人自動投案，是自首成立的前提條件，沒有這個前提，就談不上自首。自動投案是指犯罪人在犯罪之后、歸案之前，主動、直接向司法機關(guān)交

2023-06-12

402人看過
融資
P2P融資或?qū)⑸娣欠Y罪

近期，網(wǎng)絡(luò)借貸誘發(fā)非法集資將成為新的案件高發(fā)點，P2P融資或?qū)⑸娣欠Y罪，有一些不法分子利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺經(jīng)營行為缺乏有效監(jiān)管的有利條件，以開展p2p網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)為名實施非法集資行為，造成大量投資者的財產(chǎn)損失。非法集資主要有以下三類情況：1、資金池模式。一些p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺通過將借款需求設(shè)計成理財產(chǎn)品出售給放貸人，產(chǎn)生資金池。2、不合格借款人導(dǎo)致的非法集資風(fēng)險。一些p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺經(jīng)營者未盡到借款人身份真實性核查義務(wù)，未能及時發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺上以多個虛假借款人的名義發(fā)布大量虛假借款信息。3、龐氏騙局。有個別p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺經(jīng)營者，發(fā)布虛假的高利借款標(biāo)募集資金，并采用在前期借新貸還舊貸的龐氏騙局模式，短期內(nèi)募集大量資金后用于自己生產(chǎn)經(jīng)營，有的經(jīng)營者甚至卷款潛逃。央行提出風(fēng)險警示：1、明確p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的業(yè)務(wù)經(jīng)營紅線，明確平臺的中介性質(zhì)，明確平臺本身不得提供擔(dān)保，不得歸

2023-08-16

121人看過

融資
非法集資和融資的異同點

1、融資一般是中小企業(yè)在進(jìn)行的一種集資手段，都會有項目發(fā)起人，項目公司和資金提供方三方參與，而非法集資則不一定信息全面。2、融資項目都是經(jīng)過相關(guān)部門依法批準(zhǔn)的，而非法集資一般未經(jīng)批準(zhǔn)，即使有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資等。眾籌和非法集資的區(qū)別下面，我和大家探討一下眾籌和非法集資的區(qū)別問題。眾籌是網(wǎng)絡(luò)時代的產(chǎn)物。眾籌的關(guān)系人一般包括發(fā)起人、支持者和平臺。通常認(rèn)為，眾籌的本質(zhì)在于籌人、籌智、籌力、籌錢，籌人是第一位的，籌錢是最后一位的。非法集資是指集資人未經(jīng)批準(zhǔn)，違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，以公開方式向社會公眾募集資金的行為。非法集資只籌錢，不籌人、不籌智、不籌力。如果眾籌在籌人、籌智、籌力的同時還籌錢，就可以將“籌錢”這一內(nèi)容從眾籌中剝離出來，將“籌錢”理解和轉(zhuǎn)化為集資，這樣，眾籌的本質(zhì)就是集資。既然屬于集資，就可以從法律上對它作出“合法”或“非法”的評價：如果符合非法集資類的犯罪構(gòu)成要件，

2023-07-06

389人看過
法律綜合知識
因非法集資金融公司詐騙應(yīng)該怎樣判？

一、因非法集資金融公司詐騙應(yīng)該怎樣判犯罪分子構(gòu)成集資詐騙罪的判刑標(biāo)準(zhǔn)為：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。《刑法》第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。二、集資詐騙罪的構(gòu)成要件有哪些（一）客體要件。侵犯的客體是復(fù)雜客體，既侵犯了公私財產(chǎn)所有權(quán)，又侵犯了國家金融管理制度。（二）客觀要件。在客觀方面表現(xiàn)為行為人必須實施了使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。（三）主體要件。主體是一般主體，任何達(dá)到刑事責(zé)任年齡、具有

2024-02-05

123人看過
有期徒刑
非法集資怎樣認(rèn)定如何認(rèn)定非法集資

一、非法集資怎樣認(rèn)定非法集資罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集`資，數(shù)額較大的行為。所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)。違反法律、法規(guī)，通過不正當(dāng)?shù)那?，向社會公眾或者集體募集資金的行為，是構(gòu)成本罪的行為實質(zhì)所在。(一)犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位。這里要特別強調(diào)法律擬制人格主體——單位，否則，我們將無法對司法實踐中大量存在的單位(既可以是一個單位單獨實施，也可以是單位與自然人、單位與單位共同實施)實施的非法集資行為通過《刑法》來規(guī)范。(二)犯罪主觀方面是故意。當(dāng)事人明知自己的非法集資行為會發(fā)生危害社會的結(jié)果，并且希望這種結(jié)果的發(fā)生。在單位進(jìn)行非法集資的情況下，這種故意體現(xiàn)為單位的主管人員、直接責(zé)任人員和其他責(zé)任人員，以單位的名義為單位的利益故意追求特定危害社會的結(jié)果的發(fā)生。單位犯罪故意是單位成員的共同認(rèn)識和意志，嚴(yán)格區(qū)別于單位成員個人的認(rèn)識和意志。(三)

2023-03-27

169人看過
有期徒刑
金融機構(gòu)是非法集資嗎

要了解金融機構(gòu)是否屬于非法集資，可以先從非法集資如何認(rèn)定入手：根據(jù)最高人民法院關(guān)于審理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；（二）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；（四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金?？梢?，金融機構(gòu)并非非法集資，它有合法的資質(zhì)。一、非法集資的量刑標(biāo)準(zhǔn)刑法第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五

2023-03-29

258人看過

法律綜合知識
如何認(rèn)定非法集資的非法性，非法集資是怎樣的

一、如何認(rèn)定非法集資的非法性非法集資罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)。違反法律、法規(guī)，通過不正當(dāng)?shù)那?，向社會公眾或者集體募集資金的行為，是構(gòu)成本罪的行為實質(zhì)所在。（一）犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位。這里要特別強調(diào)法律擬制人格主體——單位，否則，我們將無法對司法實踐中大量存在的單位（既可以是一個單位單獨實施，也可以是單位與自然人、單位與單位共同實施）實施的非法集資行為通過《刑法》來規(guī)范。（二）犯罪主觀方面是故意。當(dāng)事人明知自己的非法集資行為會發(fā)生危害社會的結(jié)果，并且希望這種結(jié)果的發(fā)生。在單位進(jìn)行非法集資的情況下，這種故意體現(xiàn)為單位的主管人員、直接責(zé)任人員和其他責(zé)任人員，以單位的名義為單位的利益故意追求特定危害社會的結(jié)果的發(fā)生。單位犯罪故意是單位成員的共同認(rèn)識和意志，嚴(yán)格區(qū)別于單位成員個人的認(rèn)識和意志。

2024-02-06

181人看過
自首
法律上非法集資自首怎么判刑

非法集資自首，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。法律依據(jù)刑法第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。第一百九十九條犯本節(jié)第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規(guī)定之罪，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)。第二百條單位犯本節(jié)第一百九十二條、第一巨九十四條、第一百九十五條規(guī)定之罪的，對單

2023-04-16

150人看過