用自己的銀行卡幫別人轉賬洗錢是犯法嗎
來源：法律編輯整理
時間： 2023-03-07 18:10:18
283 人看過
個人出租、出借或出售銀行卡可能會涉及刑事犯罪。
一、銀行卡借給別人用會判刑嗎
普通的出借銀行卡，不會被判刑，但是，如果你借給他人的銀行卡被用來洗錢、行賄或者受賄等違法勾當，那么，出借人可能會受到牽連，但只要能證明自己未參與這些違法活動，且是被人利用，則不會被判刑。銀行卡借人使用可能會被判處五年以下有期徒刑、或者一到六個月的拘役，并處罰金，此時一般是因為涉嫌犯了信用卡詐騙罪而被量刑。對于銀行卡借用行為不構成犯罪的，借用行為人則一般會受到被責令支付罰款的處罰。
二、被朋友用我的銀行卡錢去洗錢了有影響嗎
將銀行卡借給他人，首先違反了中國人民銀行關于銀行卡的管理規(guī)定，其次如果他們拿該卡洗錢或從事其他非法交易活動，你要承擔連帶責任。
1，根據中國人民銀行頒布的《銀行卡業(yè)務管理辦法》第五章第二十八條規(guī)定：個人申領銀行卡，應當向發(fā)卡銀行提供公安部門規(guī)定的本人有效身份證件，經發(fā)卡銀行審查合格后，為其開立記名賬戶，銀行卡及其賬戶只限經發(fā)卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。
2，客戶辦理銀行卡，就與銀行雙方形成了合同關系，這種合同關系是不具有轉移性的，所以客戶在沒有取得銀行同意的情況下，私自轉讓銀行卡，意味著將自己所應承擔的合同權利和義務進行了轉讓變更，既是違約行為也是無效行為。
三、可以用別人的銀行卡打工資嗎？
建議拒絕。銀行卡僅限持卡人本人使用，不得出租和轉借。銀行卡、存折等銀行賬戶均為實名制，一旦借出的銀行卡出現違法行為或信用問題，都能追溯到賬戶的所有人，導致戶主個人信用及財產受損，甚至承擔連帶法律責任。
聲明：該文章是網站編輯根據互聯網公開的相關知識進行歸納整理。如若侵權或錯誤，請通過反饋渠道提交信息， 我們將及時處理。【點擊反饋】
擴展閱讀
-
男子用銀行卡幫助轉移詐騙資金，用自己銀行卡幫別人轉賬違法嗎
253人看過
-
不知道別人用自己的卡洗錢犯罪嗎？
264人看過
-
用自己銀行卡幫別人洗了3萬去自首會被坐牢嗎
336人看過
-
別人用自己銀行卡轉賬有什么法律責任
280人看過
-
幫別人轉賬是否算洗黑錢
55人看過
-
把自己銀行卡給別人洗黑錢自己有什么責任
62人看過
律師服務
熱門律師推薦
更多刑事犯罪相關文章
-
法律綜合知識當個人行為涉及通過自身的銀行賬戶協助他人洗錢活動時，其將會被確認為涉嫌觸犯洗錢罪，并面臨相應的法律后果，具體包括但不限于：1、對于實施犯罪的所得及其衍生的收益，將被依法予以沒收；同時，行為人還需接受五年以下有期徒刑或拘役的刑罰，以及或者單處罰金的懲戒。2、私自出借本人銀行賬戶，首先已經突破了中國人民銀行對銀行卡活動的相關管理條例，其次，若該賬戶被用于洗錢或進行其他非法交易活動，那么行為人將需要承擔相應的連帶責任?！缎谭ā返谝话倬攀粭l為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財產轉換為現金、金融票據、有價2024-04-21436人看過 -
毒品犯罪會。我國的刑法對洗錢罪的量刑標準作出了明確的規(guī)定。銀行卡洗黑錢涉嫌洗錢罪。觸犯洗錢罪的犯罪嫌疑人，一般不僅會被法院判處五年以下的有期徒刑或者拘役，還會被單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下的罰金。如果犯罪情節(jié)嚴重的，那么犯罪嫌疑人不僅會被法院判處五年以上十年以下的有期徒刑，還會被處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下的罰金。一、幫人轉賬洗錢500萬判多少年一般處以5年至10年有期徒刑，此外，此時還將處以一定數額的罰金。洗錢罪，沒收毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金洗錢數額百分之五以上百分之二十以下；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金。單位犯此罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。二、洗黑錢20萬判幾年洗黑錢20萬判五年到2023-04-02356人看過 -
法律綜合知識一、幫人收錢轉賬犯法嗎一般是沒有問題的，但如果符合洗錢罪的構成要件就會構成洗錢罪，需要根據具體的情況進行確定。《中華人民共和國刑法》第一百九十一條明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：（一）提供資金賬戶的；（二）協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；（四）協助將資金匯往境外的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人2024-01-22425人看過 -
毒品犯罪可以按步驟進行以下操作以免發(fā)生更大損失。（一）直接注銷即可。銀行柜臺注銷：（二）攜帶有效身份證件及銀行卡前往當地銀行；（三）到銀行領取預約號，進行排隊；（四）跟工作人員說明要銷戶并填寫相關申請；（五）把銀行卡給銀行工作人員并提交相關材料；（六）銀行卡銷戶完畢。銀行卡洗黑錢的危害銀行卡洗黑錢涉嫌洗錢罪。觸犯洗錢罪的犯罪嫌疑人，一般不僅會被法院判處五年以下的有期徒刑或者拘役，還會被單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下的罰金。如果犯罪情節(jié)嚴重的，那么犯罪嫌疑人不僅會被法院判處五年以上十年以下的有期徒刑，還會被處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下的罰金?！吨腥A人民共和國刑法》第一百九十一條，明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性2023-07-07266人看過
-
毒品犯罪銀行卡被借去洗錢，當事人不知情，并且沒有得到好處費，就不會坐牢。如果事先不知道這件事兒，并且事后沒有得到好處，被問到的時候實話實說就行了，如果知道對方用來干嘛的，并且得到了好處費，這就要受法律的制裁了。如果存在故意，那么構成幫助犯，如果沒有犯罪的故意，一般不認為構成犯罪，但是將銀行卡外借是存在很大風險的。知道對方違法，應立刻報警舉報。被騙參與洗錢怎么處理不知情的情況下幫人洗錢是不構成犯罪的，若確屬不知情，則有可能涉嫌詐騙，若轉移的資金不合法，會被追究刑責的。洗錢罪在主觀方面的表現為故意，即行為人明知自己的行為是在為犯罪違法所得掩飾、隱瞞其來源和性質、為利益而故意為之，并希望這種結果發(fā)生。犯罪故意中明知的判斷，應當結合被告人的認知能力，接觸他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類、數額，犯罪所得及其收益的轉換、轉移方式以及被告人的供述等主、客觀因素進行認定。不知情的情況意味著缺少了2023-07-18398人看過 -
人民幣自己的銀行卡轉賬是否有限額可以咨詢銀行客服?！躲y行卡業(yè)務管理辦法》第三十六條發(fā)卡銀行對貸記卡的取現應當每筆授權，每卡每日累計取現不得超過2000元人民幣。發(fā)卡銀行應當對持卡人在自動柜員機(ATM)機取款設定交易上限，每卡每日累計提款不得超過5000元人民幣。第三十七條儲值卡的面值或卡內幣值不得超過1000元人民幣。第三十八條商業(yè)銀行發(fā)行認同卡時，不得從其收入中向認同單位支付捐贈等費用。第三十九條發(fā)卡銀行依據密碼等電子信息為持卡人辦理的存取款、轉賬結算等各類交易所產生的電子信息記錄，均為該項交易的有效憑據。發(fā)卡銀行可憑交易明細記錄或清單作為記賬憑證。第四十條銀行卡通過聯網的各類終端交易的原始單據至少保留二年備查。2023-05-09434人看過 -
法律綜合知識涉及到銀行卡借予他人使用是否會導致刑事訴訟的問題，詳細解答如下列示：首先，僅僅是出于尋常目的而出借銀行卡的行為，尚未觸及刑法，因此不應承受刑事處罰；然而，倘若當事人所提供的銀行卡被用于諸如洗錢、行賄或受賄等違法犯罪行為，那么，該銀行卡的持有者，即出借方，便有可能承擔相應的法律責任。在此情況下，唯有在能夠證明該當事人并未直接或間接參與任何非法活動，而是完全被動地成為被他人利用的工具的前提下，才可以避免接受刑事指控。根據我國現行法律法規(guī)，銀行卡屬于實名認證產品，其賬戶和服務僅限于經由發(fā)卡銀行正式批準的個人用戶本人使用，該產品嚴禁以任何形式對外出租或出借。因此，自主決定將自身銀行卡租售給他人，這無疑是對國家相關金融監(jiān)管制度的嚴重違反?！躲y行卡業(yè)務管理辦法》第二十八條個人申領銀行卡（儲值卡除外），應當向發(fā)卡銀行提供公安部門規(guī)定的本人有效身份證件，經發(fā)卡銀行審查合格后，為其開立記名賬戶；凡在中國境內2024-04-25455人看過 -
法律綜合知識協助他人進行轉賬交易是否將被判定為洗錢罪行，這需要根據特定的情形予以詳細評估。假如這類轉賬行為是基于正常的商務運作、親戚朋友之間的贈與相關權利、利益等合法性目的，同時其所涉資金規(guī)模處在合理的界限之內，一般來說，這種行為并不能構成洗錢罪名。然而，如果上述轉賬行為牽扯到巨大數額的資金流動、資金來源不明確、交易過程存在異?，F象或者與犯罪活動密切相關，并且轉賬方對于這些行為可能被用于洗錢的事實具有清晰的認識或者應該有足夠的認識，那么這類轉賬行為就有可能被視為洗錢罪的共同犯罪行為。《中華人民共和國刑法》第一百九十一條為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒2024-05-0176人看過
-
法律綜合知識倘若遭遇銀行賬戶被用于洗錢的情況，應當立即通過撥打當地公安機關的報警電話進行報告，這種情況往往表現為不合理地接收到大量不明來歷的轉賬資金，此時必須妥善保留相關銀行賬戶流水數據及轉賬記錄。緊接著，您可以前去所屬銀行申請凍結賬戶，同時向所在地的公安局派出所提交報案申請，必要時全力配合警方的偵查工作以徹底排除任何可疑因素。值得注意的是，若賬戶持有人已知情但未予上報，可能將因此面臨法律的懲處。洗錢乃是嚴重的經濟違法犯罪行為，它不僅破壞了經濟活動中的公平性以及合理性，擾亂了市場經濟的有序競爭環(huán)境，還對金融機構的名譽及日常運營造成了負面影響，更有甚者，它已成為危害政權穩(wěn)定性、社會安寧性、經濟安全性及其所映射的國際政治經濟秩序安全的一大源頭。《刑法》第一百九十三條第一百九十一條【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的2024-05-18178人看過 -
毒品犯罪幫別人辦銀行卡洗黑錢不知情不會涉嫌犯罪。洗錢罪是提供資金賬戶的；協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；協助將資金匯往境外的；以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益來源和性質的。一、洗錢罪法定的行為方式洗錢罪法定行為方式只能由作為方式構成，共5種行為方式：(1)提供資金賬戶：包括行為人將自己的合法賬戶提供給洗錢罪的上游犯罪的犯罪人使用，以及為洗錢罪的上游犯罪的犯罪人在金融機構開立假賬戶。【提示】公眾應當謹慎將自己帳號提供給他人使用，以免產生不必要麻煩。(2)協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券；(3)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移；(4)協助將資金匯往境外；(5)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質。二、洗錢罪的相關注意事項根據《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規(guī)定，洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯2023-06-28412人看過 -
法律綜合知識一、盜竊自己銀行卡中的錢犯法嗎當針對銀行卡所進行的盜竊行為已經進入到提領或者使用銀行卡內所儲存的財產的環(huán)節(jié)時，那么這些行為便構成了一種更為嚴重的犯罪活動——盜竊罪行。這類由私人或公共機構所有的財物在數額達到一定標準后，會受到相應刑罰的制裁。具體而言，即根據罪行的輕微程度而判處三年以下不等的有期徒刑、拘役或管制，同時還需要面臨罰金的處罰。倘若被盜竊的財物數額巨大或者存在其他極其嚴重的情節(jié)，則可能被判處在有期徒刑的基礎上增加三至十年的刑期，同時承擔相應的罰金?！缎谭ā返诙倭臈l盜竊公私財物，數額較大的，或者多次盜竊、入戶盜竊、攜帶兇器盜竊、扒竊的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。二、盜竊3000元未遂怎么處理面對2024-07-29322人看過 -
有組織犯罪幫人轉賬洗錢判幾年要根據案件的實際情況而定，一般判處五年以下有期徒刑或者拘役。如果是毒品犯罪、黑社會性質有組織犯罪、恐怖活動、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、擾亂金融管理秩序罪和金融詐騙罪的非法收入和收入，則構成洗錢罪。沒收上述犯罪所得和所得，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢金額百分之五以上二十分之二十以下的罰款。洗錢金額達到多少是洗錢罪我國刑法并沒有規(guī)定洗錢罪的數額標準，只要符合法定情形的，就可以按洗錢罪追究當事人的刑事責任。明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，涉嫌下列情形之一的，應予以洗錢罪立案追訴：1、提供資金賬戶的；2、協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；3、通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；4、協助將資金匯往境外的；5、以其他方法掩飾、隱瞞犯2023-07-01134人看過
-
有一定的風險，要明確銀行卡凍結的原因，銀行卡被凍結：一、銀行卡是信用卡（貸記卡），如果被凍結，可能是信用卡出現過異常交易，比如惡意套現、偽造信息、密碼連續(xù)錯誤等，銀行卡都有可能被銀行凍結。二、可透支的銀行卡，銀行會根據實際償還能力來給制定透支份額，當透支超出份額銀行會立刻冷凍你的銀行卡。三、銀行卡是借記卡，如果被凍結，一種是錯帳凍結，就是說銀行交易時將錢錯誤地多給到了儲戶賬號上，那么銀行可能會把多的部分凍結掉。一種是司法凍結，根據法律的相關規(guī)定，司法機關因辦案的需要可以向銀行申請冰結銀行卡。同時海關，稅務機關等部門也是有權凍結的。四、不論是什么銀行卡，如果輸入密碼三次連續(xù)出錯，銀行系統會自動把銀行卡密碼鎖住，與凍結差不多，但不是凍結。24小是過后會自動解除。五、銀行卡到期沒有重新辦理新卡的，到期后銀行會凍結你的過期銀行卡。六、銀行卡如果被連續(xù)掛失多次，被銀行方面認為有惡意掛失的嫌疑而予以凍2023-07-07385人看過 -
法律綜合知識一、幫別人銀行卡轉賬2w判幾年一般情況下明知是詐騙還幫別人銀行卡轉賬2w，可能會判處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金。1．根據《關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律問題的解釋》：明知他人實施詐騙犯罪并提供幫助的，將以共同犯罪論處。2．具體到轉賬金額為2萬元的情況，若該金額構成數額較大的詐騙標準，則可能面臨三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金的處罰。具體的判決結果還需考慮案件的具體情節(jié)和法律規(guī)定。二、銀行卡幫別人走賬如何處罰銀行卡幫別人走賬的行為，如果明知對方涉及詐騙等非法活動而故意提供協助，將按照共同犯罪論處。具體的處罰將依據《中華人民共和國刑法》的相關規(guī)定進行。1．若該行為涉及的金額構成數額較大或數額巨大，將可能面臨不同程度的刑事處罰，包括有期徒刑、拘役、管制以及罰金等。2．如果涉及的資金來源不明或存在其他違法情節(jié)，還可能面臨更嚴重的法律后果。三、盜刷銀行卡的法律責任盜刷2024-08-04320人看過
#犯罪
北京
律師推薦
#犯罪
知識導航
展開
#刑事犯罪
詞條
刑事犯罪是指一切危害國家主權，顛覆人民民主專政的政權和推翻社會主義制度，破壞社會秩序，侵犯國有財產或勞動群眾集體財產，侵犯公民私人所有的財產，侵犯公民的人身權利、民主權利和其他權利，以及其他危害社會的行為。... 更多>
#刑事犯罪
最新文章
-
2025-09-15 -
2025-09-14 -
2025-09-14 -
2025-09-14 -
2025-09-12
#刑事犯罪
相關咨詢
-
-
知道銀行卡號能幫別人洗錢嗎？河南在線咨詢 2023-08-18用自己的銀行卡幫別人洗錢，涉嫌洗錢罪，根據刑法規(guī)定，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益； 處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。 -
用自己銀行卡轉賬會被判刑嗎云南在線咨詢 2023-07-25盜用他人銀行卡是違法行為、數目巨大者是犯罪行為?！缎谭ā芬话倬攀鶙l有下列情形之一。進行信用卡詐騙活動、數額較大的、處五年以下有期徒刑或者拘役、并處二萬元以上二十萬元以下罰金。數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的、處五年以上十年以下有期徒刑、并處五萬元以上五十萬元以下罰金。數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑、并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。 -
-
轉賬給別人是洗錢嗎湖南在線咨詢 2022-12-081.要看實際情況的，洗錢是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。 2.《刑法》第一百九十一條【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期
