集資詐騙和貸款詐騙有什么區(qū)別？
來源：法律編輯整理
時間： 2023-04-19 10:14:02
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第一，如果已經(jīng)發(fā)生了到期不還的結(jié)果，要看行為人在申請貸款時，嚴(yán)重履約能力不足的事實是否已經(jīng)存在，行為人對此是否清楚。如果無法履約的原因形成于獲得貸款以后，或者行為人對根本無法履約這一點并不十分了解，即使到期不還，也不應(yīng)認(rèn)定為貸款詐騙，而應(yīng)以借貸糾紛處理。
第二，要看行為人獲得貸款后，是否積極將貸款用于借貸合同所規(guī)定的用途。盡管到期后行為人無法償還，但如果貸款確實被用于所規(guī)定的項目，一般也說明行為人主觀上沒有欺詐貸款的故意，不應(yīng)以詐騙論處。
第三，要看行為人于貸款到期后是否積極設(shè)法償還。如果行為人僅僅口頭上承認(rèn)欠款，而實際上沒有積極籌款準(zhǔn)備歸還的行為，也不能證明行為人沒有詐騙的故意。不賴賬，不一定就沒有詐騙的故意。
第四，將這些因素綜合起來考慮，才能得出正確結(jié)論。因為貸款詐騙犯罪與一般借貸民事糾紛之間的根本區(qū)別在于行為人主觀上是否出于騙取他人財產(chǎn)的目的，而這一目的又必然通過一定行為表現(xiàn)出來。能夠說明某種主觀心理狀態(tài)的行為越多、越全面，罪與非罪之間的界限才越明顯。
1、司法實踐中集資后攜帶集資款潛逃的;未將集資款按約定用途使用，而是擅自揮霍、濫用，致使集資款無法返還的;使用集資款進行違法犯罪活動，致使集資款無法返還的;向集資者允諾到期支付超過銀行同期最高浮動利率50%以上的高回報率的。
2、集資是通過使用詐騙方法實施的。所謂使用詐騙方法，是指行為人以非法占有為目的，編造謊言，捏造或者隱瞞事實真相，騙取他人的資金的行為。在實踐中，犯罪分子使用詐騙方法非法集資行為主要是利用公眾缺乏投資知識、盲目進行投資的心理，鉆市場經(jīng)濟條件下經(jīng)濟活動紛繁復(fù)雜、投資法制不健全的空子進行的。如有的行為人謊稱其集資得到政府領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)主管部門同意，有時甚至偽造有關(guān)批件，以騙取社會公眾信任;有的大肆登載虛假廣告，引起社會公眾投資盈利心理;有的打著舉辦集體企業(yè)或發(fā)展高科技的幌子，以良好的經(jīng)濟效益和優(yōu)厚的紅利為誘餌;有的虛構(gòu)實際上并不存在的企業(yè)或企業(yè)計劃。只要行為人采用了隱瞞真相或虛構(gòu)事實的方法進行集資的，均屬于使用欺騙方法非法集資行為。
3、使用詐騙方法非法集資必須達(dá)到數(shù)額較大，才構(gòu)成犯罪。否則，不構(gòu)成犯罪。
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貸款詐騙是指以非法占有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經(jīng)濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保、超出抵押物價值重復(fù)擔(dān)?；蛘咭云渌椒ǎp騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款、數(shù)額較大的行為。... 更多>
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集資詐騙和詐騙的區(qū)別及識別方法江蘇在線咨詢 2025-02-03(1) 前罪和后罪侵犯的客體存在差異。前罪侵犯的客體是單一的,即公私財物的所有權(quán)。而后罪侵犯的客體則是復(fù)雜的,涉及到國家正常的金融管理秩序和公私財物的所有權(quán)。 (2) 前罪和后罪侵犯的對象也存在差異。前罪侵犯的對象是某一特定人或單位的公私財物。而后罪侵犯的對象則是社會不特定公眾或單位的資金。 -
發(fā)小涉嫌合同詐騙，集資詐騙罪與貸款詐騙罪區(qū)別是什么重慶在線咨詢 2023-10-17(1)侵犯的客體不同。前罪侵犯的客體則是單一客體，即公私財物的所有權(quán)而后罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，即侵犯了國家正常的金融管理秩序和公私財物的所有權(quán)。 (2)侵犯的對象不同。前罪侵犯的對象是某一特定人或單位的公私財物而后罪侵犯的對象則是社會不特定公眾或單位的資金。 (3)客觀方面不同。前罪雖是公開進行詐騙活動但行為人一般在較小的范圍內(nèi)對某一特定的人或單位，采用虛構(gòu)事實或隱瞞真相的欺騙方法進行而后罪則是 -
貸款詐騙罪和詐騙罪有哪些區(qū)別青海在線咨詢 2022-08-22一、的概念根據(jù)《中華人民共和國》第一百九十三條規(guī)定，詐騙罪，是指以非法占有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經(jīng)濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保、超出抵押物價值重復(fù)擔(dān)?；蛘咭云渌椒?，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款、數(shù)額較大的行為。貸款詐騙罪屬于金融犯罪的一種。二、的概念根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定，詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相 -
非法集資民間借貸和集資詐騙區(qū)別是什么？四川在線咨詢 2022-07-05兩者是有區(qū)別的。 1、民間借貸，泛指在國家依法批準(zhǔn)設(shè)立的金融機構(gòu)以外的自然人、法人及其他組織等經(jīng)濟主體之間的資金借貸活動。民間借貸具有制度層面的合法性，是正規(guī)金融有益和必要的補充。民間借貸的利率可以適當(dāng)高于銀行的利率，各地人民法院可根據(jù)本地區(qū)的實際情況具體掌握，但最高不得超過銀行同類貸款利率的4倍。 2、根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動中有關(guān)問題的通知》規(guī)定，非法集資是指單位或者個人未
