簡(jiǎn)單的說(shuō)一說(shuō)網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)存在著什么樣的風(fēng)險(xiǎn)呢
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我國(guó)《刑法》的洗錢(qián)罪規(guī)定了行為人明知自己是在為犯罪違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)投資等手段使其合法化的行為。網(wǎng)絡(luò)借貸的資金游離于銀行監(jiān)管之外，而P2P平臺(tái)一般只負(fù)責(zé)審核借款人的資金用途，無(wú)法核查投資人的資金來(lái)源，便為不法分子洗錢(qián)提供了隱秘、安全、快捷的通道。此外，也不排除 P2P網(wǎng)貸平臺(tái)為非法分子的違法犯罪所得及其收益提供資金賬戶(hù)的可能。 為了防范網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)加強(qiáng)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸交易的監(jiān)控。一是P2P網(wǎng)貸平臺(tái)管?chē)?yán)格進(jìn)行貸前審查和貸后資金追蹤管理;二是建立平臺(tái)電子數(shù)據(jù)庫(kù)，儲(chǔ)存客戶(hù)資料和交易記錄，以便形成電子證據(jù);三是構(gòu)建電子平臺(tái)實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)，自動(dòng)篩選異常的大額交易，并報(bào)送反洗錢(qián)檢測(cè)中心和公安機(jī)關(guān)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門(mén)加以核實(shí)。
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網(wǎng)絡(luò)借貸的風(fēng)險(xiǎn)： 1、資金來(lái)源難以審查； 2、借款人個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)較大； 3、運(yùn)營(yíng)模式不當(dāng)易踩非法集資的紅線； 4、沉淀資金安全性低； 5、貸后資金用途難以監(jiān)管； 6、借貸雙方金融隱私權(quán)無(wú)法有效保護(hù)。
1、情節(jié)較輕的，處五年以下有期徒刑或拘役并處洗錢(qián)數(shù)額的5%以上20%以下罰金。 2、明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的;沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。 3、單位犯前款罪的，對(duì)單位處以罰款，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者刑事犯罪。拘留;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑。
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網(wǎng)絡(luò)小說(shuō)的版權(quán)有效期一般在什么時(shí)候？小說(shuō)的版權(quán)有效期是為作者終生及其死亡后五十年，在著作權(quán)的期限內(nèi)，作品的著作權(quán)受法律保護(hù);著作權(quán)期限屆滿(mǎn)，就喪失著作權(quán)，該作品便進(jìn)入公共領(lǐng)域，不再受法律保護(hù)。
2020.12.18 243 -
金融網(wǎng)絡(luò)借貸存在的風(fēng)險(xiǎn)有哪些1、網(wǎng)絡(luò)交易的虛擬性，導(dǎo)致無(wú)法認(rèn)證借貸雙方的資信狀況，容易產(chǎn)生欺詐和欠款不還的違約糾紛。 2、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布的大量放貸人信息中，有不少是以貸款公司、融資公司等名義對(duì)外發(fā)放貸款。而事實(shí)上，必須是經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)方可從事信貸融資等金融服務(wù)，擅
2021.01.24 229 -
金融網(wǎng)絡(luò)借貸存在哪些風(fēng)險(xiǎn)1、網(wǎng)絡(luò)交易的虛擬性，導(dǎo)致無(wú)法認(rèn)證借貸雙方的資信狀況，容易產(chǎn)生欺詐和欠款不還的違約糾紛。 2、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布的大量放貸人信息中，有不少是以貸款公司、融資公司等名義對(duì)外發(fā)放貸款。 而事實(shí)上，必須是經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)方可從事信貸融資等金融服務(wù)，
2021.04.17 187
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那么網(wǎng)絡(luò)小說(shuō)侵權(quán)是如何規(guī)定的呢？
根據(jù)《刑法》規(guī)定第二百一十七條以營(yíng)利為目的，有下列侵犯著作權(quán)情形之一，違法所得數(shù)額較大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；違法所得數(shù)額巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三
2022-04-20 15,340 -
一般來(lái)說(shuō), 洗錢(qián)罪的處罰標(biāo)準(zhǔn)
1、沒(méi)收實(shí)施犯罪的違法收入及其產(chǎn)生的收益，處以5年以下有期徒刑或拘留，處以洗錢(qián)金額5％以上20％以下罰款2、情節(jié)嚴(yán)重的，沒(méi)收實(shí)施犯罪的違法收入及其產(chǎn)生的收益，處以5年以上10年以下有期徒刑，處以洗錢(qián)金
2021-10-22 15,340 -
網(wǎng)上貸款存在什么風(fēng)險(xiǎn)
網(wǎng)上貸款存在個(gè)人資料被盜用的風(fēng)險(xiǎn)。 首先，網(wǎng)絡(luò)是一個(gè)開(kāi)放的平臺(tái)，網(wǎng)絡(luò)本身就極易泄露個(gè)人信息；其次，申請(qǐng)網(wǎng)貸的平臺(tái)如果不是放款方的官網(wǎng)，而是中介平臺(tái)，那么申請(qǐng)信息，極可能發(fā)給平臺(tái)上的所有放款機(jī)構(gòu)，平臺(tái)上
2022-03-21 15,340 -
網(wǎng)絡(luò)小說(shuō)的著作權(quán)是怎樣保護(hù)的
（一）積極利用刑事手段 我國(guó)為了保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)，不但規(guī)定了有關(guān)侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)的民事責(zé)任，并且規(guī)定了在一定情況下侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)會(huì)構(gòu)成犯罪?，F(xiàn)在許多網(wǎng)站為了侵權(quán)方便，把網(wǎng)站的的域名和服務(wù)器放在了國(guó)外，如果直接追
2021-03-06 15,340
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借名買(mǎi)房存在的風(fēng)險(xiǎn)借名買(mǎi)房的風(fēng)險(xiǎn)包括： 名義產(chǎn)權(quán)人可能會(huì)反悔。名義產(chǎn)權(quán)人反悔的話，而出資人又無(wú)法證明雙方之間的委托代理關(guān)系等，就會(huì)很難取得房屋產(chǎn)權(quán)或收回購(gòu)房款。 銀行貸款合同提前解除。如果銀行查出實(shí)際購(gòu)房人和貸款人身份信息不一致，則可能提前解除合同。 名義產(chǎn)
1,347 2022.04.18 -
00:54
網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)量刑標(biāo)準(zhǔn)在網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)案件中，如果是自然人實(shí)施的犯罪行為，則沒(méi)收自然人實(shí)施毒品犯罪、走私犯罪、金融詐騙犯罪等所得財(cái)產(chǎn)以及由其產(chǎn)生的收益。并且會(huì)被判處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年
3,412 2022.04.17 -
01:41
工資推遲一天發(fā)該怎么說(shuō)工資推遲一天發(fā)的，勞動(dòng)者催促用人單位發(fā)工資，如果用人單位還是不發(fā)的，勞動(dòng)者可以選擇向勞動(dòng)監(jiān)察大隊(duì)投訴，也可以申請(qǐng)勞動(dòng)仲裁。 根據(jù)《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解仲裁法》的相關(guān)規(guī)定可知，勞動(dòng)爭(zhēng)議采取仲裁前置程序，只有在對(duì)仲裁裁決不服了才可以向法院
4,096 2022.04.17
