銀行人員如何防范職務犯罪？
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有效防范道德風險的關(guān)鍵。主要做好以下幾點： （1）、“打鐵還須自身硬”，各級管理人員一定要做執(zhí)行制度的帶頭人，處處以身作則、率先垂范，要求信貸人員做到的自己首先做到。堅決杜絕以往個別領(lǐng)導同志道德缺失、利益驅(qū)動，親自或指使信貸人員違規(guī)操作行為。營造“人人講合規(guī)、人人合規(guī)操作”的濃厚氛圍，取得“不令而行”的良好效果。 （2）、嚴把貸款“三查”關(guān)：主任（行長）一定要克服官僚主義，決不能當甩手掌柜的，要經(jīng)常深入到企業(yè)、到村、到戶，隨時掌握借款人、擔保人的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、償債能力、潛在風險狀況，掌握第一手資料，對信貸人員貸前調(diào)查真實性、貸款手續(xù)的齊全性、合規(guī)合法性及貸后管理制度、風險預警制度落實情況進行嚴格把關(guān)。 （3）、明確貸款權(quán)限，規(guī)范審批程序：堅持集體審批，實行層層把關(guān)，堅決杜絕“一言堂”、“主任（行長）說了算”的不良現(xiàn)象。各級信貸審批人員一定要高度負責，恪盡職守，敢于發(fā)表自己的意見，敢于抵制違規(guī)行為和各種干預，堅決杜絕被人指使、同流合污、暗箱操作、編制虛假材料違規(guī)貸款等行為。 （4）、會計人員也一定要堅持原則，嚴格按照“三個辦法一個指引”的要求規(guī)范貸款業(yè)務結(jié)算程序，杜絕因信貸人員道德風險引發(fā)頂冒名貸款及信貸資金挪用等違規(guī)行為。 （5）、各級業(yè)務管理部門一定要加大調(diào)研力度，注意發(fā)現(xiàn)、總結(jié)信貸管理工作中的漏洞、隱患及薄弱環(huán)節(jié)，及時修訂完善相關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)程，以適應信貸業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展的需要。 （6）加大懲處力度，加大違規(guī)違紀成本，使其不敢為。以往“憐憫思想”、“老好人思想”在各單位都不同程度的存在，出現(xiàn)重查輕處或不處理，甚至出現(xiàn)根本不查、視而不見、聽之任之等不良現(xiàn)象，大大降低了違規(guī)違紀成本，也助長部分執(zhí)迷不悟的信貸人員逾越道德底線、大肆違規(guī)操作的囂張氣焰。
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(一)具備現(xiàn)金來源和接受現(xiàn)金的便利，打“現(xiàn)金”的主意。 銀行一線工作人員，每天從早到晚都和現(xiàn)金打交道，工作中手里整點的錢。和班后自己兜里消費的錢反差特別大，環(huán)境的熏染和金錢的誘惑，往往會使個別從業(yè)人員的世界觀、人生觀、價值觀嚴重錯位，在一定程度上弱化了政治思想上的免疫功能。于是，個別人在“錢來錢去”中尋機作案。如某支行出納負責人辛某利用職務之便做陰陽帳，盜用密碼，互劃帳款等手法，使帳款相符、帳面假平，掩蓋庫存余額實存數(shù)。6年中辛在其崗位，累計竊取庫房現(xiàn)金256萬元，已被法院無期徒刑。 (二)具備資金劃撥和業(yè)務工作的便利，打“票據(jù)”的主意。 銀行業(yè)務工作流程更換代較快，特別是綜合處理系統(tǒng)和儲蓄( 3、0版)處理系統(tǒng)上線后，“5031轄內(nèi)往來”科目的核算和管理發(fā)生了一定的變化，個別人在系統(tǒng)升級后鉆“5031轄內(nèi)往來”報單當日未達到空子，在“報單往來”中尋機作案。如某銀行上半年通報的6起案件中，多數(shù)是利用職務及綜合柜員工作之便，通過儲蓄與對公“5031轄內(nèi)往來”票據(jù)挪用資金，累計涉案總金額 1518、3萬元。 (三)具備“貸款發(fā)放權(quán)”和參與(三查)的便利，打“回扣”的主意。 隨著世行項目的開發(fā)運用，銀行的信貸業(yè)務進一步趨于完善，貸款工作的安全系數(shù)明顯提高。但由于貸款生效后，貸款資產(chǎn)質(zhì)量在帳面反映存在滯后性，潛在風險形成的最終損失，要在貸款發(fā)放若干年后才能為顯現(xiàn)出來。這樣，給心存僥幸見錢眼開、“胳膊肘往外扭”錄求既得利益的個別從業(yè)人員，利用其職務幫助企業(yè)對付銀行，套取銀行信用。如某支行信貸員張某負責貸前調(diào)查，為企業(yè)貸款二百萬元，放款后的第三天便收受該企業(yè)20萬元。事隔一年半后，張某的腐敗行為才暴露，現(xiàn)已被法院以公司、企業(yè)人員賄罪，判處有期徒刑8年。
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如何預防職務犯罪可以從以下幾個方面預防職務犯罪： 1、加強思想教育； 2、建立健全相應的監(jiān)督和牽制體制； 3、健全和規(guī)范法制制度，做到“有法必依，執(zhí)法必嚴，違法必究”。法律面前人人平等，每個違法犯罪的行為都必須要依法嚴懲。職務侵占罪是指公司、企業(yè)或其他單位
2020.03.05 265 -
如何預防職務犯罪可以從以下幾個方面預防職務犯罪：1、加強思想教育；2、建立健全相應的監(jiān)督和牽制體制；3、健全和規(guī)范法制制度，做到“有法必依，執(zhí)法必嚴，違法必究”。法律面前人人平等，每個違法犯罪的行為都必須要依法嚴懲。職務侵占罪是指公司、企業(yè)或其他單位的人員
2022.04.12 3,533 -
如何防范銀行卡被盜刷首先，一定要去正規(guī)的銀行網(wǎng)點開辦儲蓄卡或信用卡，不要輕易將個人資料交給親朋好友代辦，必要時，在復印件上注明使用用途。特別是一些違法“代辦公司”，打著可以代辦信用卡的幌子，可能將客戶填寫的重要個人信息和銀行卡信息轉(zhuǎn)售給他人。其次，要做到不在非
2020.07.21 246
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如何防范銀行人員職務犯罪？
有效防范道德風險的關(guān)鍵。主要做好以下幾點： （1）、“打鐵還須自身硬”，各級管理人員一定要做執(zhí)行制度的帶頭人，處處以身作則、率先垂范，要求信貸人員做到的自己首先做到。堅決杜絕以往個別領(lǐng)導同志道德缺失、
2022-08-27 15,340 -
該怎么防范銀行人員職務犯罪？
有效防范道德風險的關(guān)鍵。主要做好以下幾點： （1）、“打鐵還須自身硬”，各級管理人員一定要做執(zhí)行制度的帶頭人，處處以身作則、率先垂范，要求信貸人員做到的自己首先做到。堅決杜絕以往個別領(lǐng)導同志道德缺失、
2022-08-27 15,340 -
銀行人員職務犯罪后該怎么正確防范？
有效防范道德風險的關(guān)鍵。主要做好以下幾點： （1）、“打鐵還須自身硬”，各級管理人員一定要做執(zhí)行制度的帶頭人，處處以身作則、率先垂范，要求信貸人員做到的自己首先做到。堅決杜絕以往個別領(lǐng)導同志道德缺失、
2022-09-01 15,340 -
如何防止職務犯罪應如何避免職務犯罪預防職務犯罪
一，是以“兩學一做”活動的開展為引領(lǐng)，理解落實黨風廉政建設工作的緊迫性和重要性。黨員干部要正確認識管理黨越來越嚴格，反腐敗之劍越來越磨練的黨風廉政建設和反腐敗工作新形勢，認識到現(xiàn)在糾正和認真調(diào)查基層腐
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犯職務侵占罪后該如何減刑根據(jù)《中華人民共和國刑法》的相關(guān)規(guī)定可知，減刑是指，依法被判處管制、拘役、有期徒刑或者無期徒刑的犯罪分子，在具有法定的減刑情節(jié)時，由負責執(zhí)行刑罰的機關(guān)報送材料，人民法院依法予以減輕原判刑罰的刑事司法活動。所以，犯職務侵占罪的犯罪分子可以適用
819 2022.05.13 -
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銀行債權(quán)債務如何轉(zhuǎn)讓債權(quán)債務轉(zhuǎn)讓的前提是，要轉(zhuǎn)讓的債權(quán)必須是有效的可以轉(zhuǎn)讓的債權(quán)，且雙方都未曾約定過不得轉(zhuǎn)讓該債權(quán)。銀行作為金融機構(gòu)，可以向個人和社會進行合法的儲蓄、貸款、理財?shù)冉鹑陬惙?，也可以將自己的債?quán)債務進行合法轉(zhuǎn)讓。銀行轉(zhuǎn)讓的債權(quán)必須轉(zhuǎn)讓的債權(quán)不違反
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