企業(yè)違法發(fā)放貸款罪要如何進行認定
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1、本罪與非罪的界限 區(qū)分違法發(fā)放貸款罪與非罪的界限主要應(yīng)注意考察以下幾點： (1)行為人是否違反規(guī)定而玩忽職守或者濫用職權(quán)。如果行為人既未玩忽職守，也未濫用職權(quán)，而是符合有關(guān)規(guī)定向借款人發(fā)放貸款，借款人因特殊原因不能按期償還貸款本息造成貸款人損失的，由于行為人對損失的發(fā)生既無故意，也不存在過失，當(dāng)然不能對其追究刑事責(zé)任。 (2)造成損失大小。如果未造成重大損失的，不能以犯罪論處。 2、本罪與違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的界限 兩者的區(qū)別主要是： (1)行為對象不同。前者是向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款；后者是向關(guān)系人發(fā)放貸款。 (2)行為表現(xiàn)不同。前者表現(xiàn)為玩忽職守或者濫用職權(quán)而向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款的行為；后者表現(xiàn)為向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。 (3)構(gòu)成犯罪的具體標(biāo)準(zhǔn)不同。前者要求造成重大損失的才構(gòu)成犯罪；后者要求構(gòu)成較大損失的就可以構(gòu)成犯罪。 3、本罪與玩忽職守罪的界限 玩忽職守罪是指國家工作人員違反職責(zé)規(guī)定，不履行或者不正確履行自己的職責(zé)義務(wù)，致使國家和人民利益遭受重大損失的行為。非法發(fā)放貸款罪與玩忽職守罪的區(qū)別主要是： (1)侵犯的客體不同。前者侵犯的是國家的金融管理秩序；后者侵犯的是一般國家機關(guān)的正常管理活動。 (2)客觀方面表現(xiàn)不同。前者表現(xiàn)為玩忽職守或者濫用職權(quán)而非法發(fā)放貸款的行為，其造成的損失一般指經(jīng)濟損失；后者則只表現(xiàn)為玩忽職守的行為，其造成的損失可能是經(jīng)濟損失，也可能是人身傷亡，還可能是嚴重的政治影響等。 (3)主體要件不同。前者的主體是我國經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)及其工作人員；后者的主體是一般的國家工作人員，國家機關(guān)不能成為主體要件。
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認定違法發(fā)放貸款罪，應(yīng)從其構(gòu)成要件上掌握。 (一)客體要件本罪侵犯的客體是國家的金融管理制度，具體是國家的貸款管理制度。本罪的對象是貸款。所謂貸款，是指貸款人對借款人提供的并按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金。貸款幣可以是人民幣，也可以是外幣。 (二)客觀要件本罪在客觀上表現(xiàn)為行為人實施了違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，造成較大損失的行為。 (三)主體要件本罪的主體屬特殊主體，只限于銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員。 (四)主觀要件本罪在主觀方面表現(xiàn)為過失。即行為人對其非法向關(guān)系人發(fā)放貸款行為所造成的損失是出于過失的心理態(tài)度，這種過失一般是過于自信的過失。
違法發(fā)放貸款罪數(shù)額的認定： 1、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款，損失數(shù)額在10萬至30萬元以上的，可以認定為造成較大損失，處五年以下有期徒刑或者拘役； 2、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款，損失數(shù)額在50萬至100萬元以上的，可以認定為造成重大損失，處五年以上有期徒刑。
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違法發(fā)放貸款罪數(shù)額如何認定違法發(fā)放貸款罪的數(shù)額認定方法是查詢銀行發(fā)放貸款的記錄，根據(jù)《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第四十二條規(guī)定，銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴： (
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違法發(fā)放貸款罪認定關(guān)于違法發(fā)放貸款罪的認定：應(yīng)當(dāng)是銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員，主觀方面具有故意，客觀上實施了違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，并且數(shù)額巨大或者造成了重大損失的行為。
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違法放貸罪如何認定銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴: （1）違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的; （2）違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在二十萬元以上的。 構(gòu)成要件： 1、違法發(fā)放貸款罪侵犯的客體，是國
2020.05.01 175
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違法發(fā)放貸款罪如何認定
非法發(fā)放貸款罪的認定，即是否符合法律規(guī)定的起訴標(biāo)準(zhǔn)，符合標(biāo)準(zhǔn)的，構(gòu)成非法發(fā)放貸款罪。根據(jù)《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件起訴標(biāo)準(zhǔn)（2）》第四十二條的規(guī)定，銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人
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如何認定違法發(fā)放貸款罪？
1、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并
2023-06-05 15,340 -
如何認定違法發(fā)放貸款罪
(1)行為人是否違反規(guī)定而玩忽職守或者濫用職權(quán)。如果行為人既未玩忽職守，也未濫用職權(quán)，而是符合有關(guān)規(guī)定向借款人發(fā)放貸款，借款人因特殊原因不能按期償還本息造成貸款人損失的，由于行為人對損失的發(fā)生既無故意
2022-09-04 15,340 -
違法發(fā)放貸款罪如何認定?
金融機構(gòu)發(fā)放的貸款，無論合法還是違法，都可能出現(xiàn)逾期不能歸還的問題，但不是所有逾期未收回貸款都構(gòu)成“損失”。要允許金融機構(gòu)或違法發(fā)放貸款人運用各種合法手段收回貸款。按照立法法的有關(guān)規(guī)定，對于違法發(fā)放貸
2021-10-13 15,340
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私營企業(yè)法定節(jié)假日不放假違法嗎私營企業(yè)法定節(jié)假日不放假違法。職工在法定節(jié)假日享有休息的權(quán)利。但是如果因為企業(yè)生產(chǎn)需要或者搶修某些電器設(shè)備等等，可以要求員工加班，具體補償如下：1、安排勞動者延長工作時間的，支付不低于工資的百分之一百五十的工資報酬；2、休息日安排勞動者工作
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法院發(fā)放執(zhí)行款的流程法院發(fā)放執(zhí)行款的流程如下：申請執(zhí)行人在向法院申請強制執(zhí)行時，需要向法院提交強制執(zhí)行申請書、劃款賬戶確認書、銀行卡復(fù)印件等材料，如果有被執(zhí)行人的財產(chǎn)線索的可以一并提交給法院。根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的相關(guān)規(guī)定可知，法院會根據(jù)申請執(zhí)行人
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