如何認(rèn)定發(fā)放貸款罪？
該咨詢(xún)?yōu)橛脩?hù)常見(jiàn)問(wèn)題，經(jīng)整理發(fā)布，僅供參考學(xué)習(xí)！
我也有類(lèi)似問(wèn)題！點(diǎn)擊提問(wèn)
違法發(fā)放貸款罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。 挪用資金罪是指公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過(guò)三個(gè)月未還，或者雖未超過(guò)三個(gè)月，但數(shù)額較大、進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的，或者進(jìn)行非法活動(dòng)的行為。
我國(guó)刑法中規(guī)定了違法發(fā)放貸款罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。違法發(fā)放貸款罪的主體，是特殊主體，只能由中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)服務(wù)公司、金融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，以及上述金融機(jī)構(gòu)的工作人員構(gòu)成，其他任何單位包括外資金融機(jī)構(gòu)（含外資、中外合資、外資金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)等）和個(gè)人都不能成為違法發(fā)放貸款罪主體。認(rèn)定違法發(fā)放貸款罪要注意區(qū)分罪與非罪的界限，主要表現(xiàn)在：１、行為人是否違反規(guī)定而玩忽職守或?yàn)E用職權(quán)。如果行為人既未玩忽職守，也未濫用職權(quán)，而是符合有關(guān)規(guī)定向借款人發(fā)放貸款，借款人因特殊原因不能按期償還貸款本息造成貸款人損失的，因行為人對(duì)損失的發(fā)生既無(wú)故意，也無(wú)過(guò)失，當(dāng)然不能對(duì)其追究刑事責(zé)任。２、造成損失大小。如果未造成重大損失的，不能以犯罪論處。
-
違法發(fā)放貸款罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)違法發(fā)放貸款罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)主要為： 1、侵害的客體是國(guó)家對(duì)金融信貸的管理制度。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員非法向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款的行為，不僅會(huì)給國(guó)家和金融機(jī)構(gòu)造成重大的經(jīng)濟(jì)損失，而且會(huì)破壞國(guó)家的貸款管理制度，擾亂國(guó)家的金融秩序。
2020.05.18 190 -
怎么認(rèn)定違法發(fā)放貸款罪非法發(fā)放貸款罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)如下： 1、對(duì)象要求：非法發(fā)放貸款罪的對(duì)象是貸款，即貸款人向借款人提供的貨幣資金，并按約定的利率和期限償還本息。貸款既可以是人民幣，也可以是外幣； 2、客觀要求：本罪客觀上表現(xiàn)為行為人違反法律、行政法規(guī)、玩忽職守、濫
2022.04.14 330 -
違規(guī)放貸罪如何認(rèn)定我國(guó)刑法對(duì)違規(guī)發(fā)放貸款罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)作出了明確的規(guī)定。認(rèn)定：1、行為人有沒(méi)有違反規(guī)定，玩忽職守或?yàn)E用職權(quán)。如果行為人既沒(méi)玩忽職守，也沒(méi)濫用職權(quán)，符合規(guī)定發(fā)放貸款，因特殊原因不能按期還而造成貸款人損失的，由于行為人既無(wú)故意，也不存在過(guò)失，那不能
2022.04.12 2,095
-
違法發(fā)放貸款罪如何認(rèn)定?
金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的貸款，無(wú)論合法還是違法，都可能出現(xiàn)逾期不能歸還的問(wèn)題，但不是所有逾期未收回貸款都構(gòu)成“損失”。要允許金融機(jī)構(gòu)或違法發(fā)放貸款人運(yùn)用各種合法手段收回貸款。按照立法法的有關(guān)規(guī)定，對(duì)于違法發(fā)放貸
2021-10-13 15,340 -
違法發(fā)放貸款罪如何認(rèn)定
非法發(fā)放貸款罪的認(rèn)定，即是否符合法律規(guī)定的起訴標(biāo)準(zhǔn)，符合標(biāo)準(zhǔn)的，構(gòu)成非法發(fā)放貸款罪。根據(jù)《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件起訴標(biāo)準(zhǔn)（2）》第四十二條的規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人
2021-12-09 15,340 -
違法發(fā)放貸款罪該如何認(rèn)定
認(rèn)定非法發(fā)放貸款罪，應(yīng)當(dāng)從構(gòu)成要件上掌握。（一）本罪侵犯的客體是國(guó)家金融管理制度，具體是國(guó)家貸款管理制度。貸款是本罪的對(duì)象。所謂貸款，是指貸款人按照約定的利率和期限向借款人提供并償還本息的貨幣資金。貸
2021-11-18 15,340 -
如何認(rèn)定既遂違法發(fā)放貸款罪
構(gòu)成非法發(fā)放貸款罪的既遂量刑： 構(gòu)成本罪的，一般處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款； 2、非法發(fā)放貸款金額特別大或造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以
2021-12-31 15,340
-
01:07
如何認(rèn)定放棄繼承權(quán)首先，如果法定繼承人要放棄繼承的，應(yīng)當(dāng)在遺產(chǎn)處理之前，作出放棄繼承的明確表示。如果沒(méi)有表示，或者在此之后表示的，視為接受繼承。另外，對(duì)于遺贈(zèng)，受遺贈(zèng)人應(yīng)當(dāng)在知道受遺贈(zèng)的兩個(gè)月內(nèi)，作出接受或者放棄受遺贈(zèng)的表示，不表示的，視為放棄繼承。另外，公
1,359 2022.04.17 -
01:05
騙取貸款罪數(shù)額認(rèn)定騙取貸款罪，主要是指行為人采用欺騙的手段，騙取銀行或第三方金融機(jī)構(gòu)的貸款，給銀行或第三方金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或?qū)е缕渌麌?yán)重情節(jié)的行為。根據(jù)刑事案件立案標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，行為人以非法占有為目的，采用詐騙的手段，騙取銀行或第三方金融機(jī)構(gòu)的貸款，金額在
2,351 2022.04.17 -
01:12
霸王條款如何認(rèn)定霸王條款是指自然人或者經(jīng)營(yíng)者為了逃避法定的義務(wù)，減少自身所負(fù)的責(zé)任，而制定的一種不平等的格式條款。根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》的相關(guān)規(guī)定，格式條款是當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款。采用格式條款訂立合同的，提供
4,282 2022.06.22
- 推薦
- 最新
-
本案違法發(fā)放貸款罪如何認(rèn)定最新執(zhí)行刑法2022.12.07
-
高利轉(zhuǎn)貸放款方式犯罪如何認(rèn)定2022.08.30
-
非法放貸罪如何認(rèn)定？2022.12.04
-
騙取貸款罪與違法發(fā)放貸款罪如何區(qū)分2022.11.27
-
如何處罰違法發(fā)放的貸款2022.12.07
