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簽發(fā)空頭支票有哪些危害

來源：法律編輯整理時間： 2022-11-18 17:12:30 303 人看過

(一)支票是一種信用憑證，具有見票即付的特點(diǎn)，近似于現(xiàn)金。空頭支票無法兌現(xiàn)，將嚴(yán)重破壞社會信用環(huán)境。

(二)空頭支票無法兌現(xiàn)，直接損害持票人利益，妨礙持票人資金調(diào)度使用，影響社會資金循環(huán)。

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空頭支票
怎么寫空頭支票申辯書,空頭支票申辯書內(nèi)容有哪些？

一、空頭支票申辯書怎么寫空頭支票，是指支票持有人請求付款時，出票人在付款人處實有的可供合法支配的存款不足以支付票據(jù)金額的支票。票據(jù)法規(guī)定支票出票人所簽發(fā)的支票金額不得超過其在付款人處實有的存款金額，即不得簽發(fā)空頭支票，這就要求出票人自出票日起至支付完畢止，保證其在付款人處的存款賬戶中有足以支付支票金額的資金。對簽發(fā)空頭支票騙取財物的，要依法追究刑事責(zé)任。如果簽發(fā)空頭支票騙取財物的行為情節(jié)輕微，不構(gòu)成犯罪，票據(jù)法規(guī)定要依照國家有關(guān)規(guī)定給予行政處罰。被處罰人有權(quán)對行政處罰決定進(jìn)行申辯，申辯書的書寫內(nèi)容包括了：1、首先應(yīng)闡明致使空頭支票的原因，并具體說明有關(guān)事實;(如：由于銀行職員操作失誤，導(dǎo)致支票提交兩次，第2次扣款時，余額不足，造成我公司簽發(fā)空頭支票，)2、然后根據(jù)該事實和原因援引有關(guān)法律規(guī)定，闡明應(yīng)免予處罰的法律依據(jù);3、最后，在形式上要表明今后將杜絕此類行為的決心，或闡述已對有關(guān)失職人員

2023-06-03

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空頭支票
簽發(fā)空頭支票是否構(gòu)成犯罪嗎？

第一，行為人完成了支票出票行為。支票出票是指出票人制作支票并將其交給收款人的行為。支票出票包括兩種行為：支票制作行為和支票交付行為。只有兩個行為都完成，才能認(rèn)為支票出票行為完成。如：張某填寫了支票并且在支票上簽字蓋章，然而因故沒有使用而將它鎖進(jìn)了抽屜。后因其他事情查到這張已填寫的支票，其時張某的支票賬戶已經(jīng)出現(xiàn)空戶現(xiàn)象。因為張某沒有將這張支票交付，所以不能認(rèn)定為簽發(fā)空頭支票。第二，行為人簽發(fā)了空頭支票。簽發(fā)空頭支票分為幾種情況：一是出票時賬戶內(nèi)沒有資金，持票人提示付款前也未存入資金，賬戶一直處于空戶狀態(tài)。二是出票時賬戶雖有資金，但是資金不足，所開票據(jù)金額超過存款金額。持票人提示付款前也未補(bǔ)足資金，賬戶一直處于欠資狀態(tài)。三是出票時賬戶內(nèi)有足夠資金，行為人在持票人提示付款前提空了存款，造成賬戶突然空戶現(xiàn)象。在上述情況下簽發(fā)支票，都認(rèn)為是簽發(fā)空頭支票。第三，行為人騙取了他人的財物，指行為人將簽發(fā)

2023-06-06

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空頭支票
怎么解除簽發(fā)空頭支票黑名單?

一、空頭支票違規(guī)行為處罰制度目前，在支票使用過程中存在一些單位和個人簽發(fā)空頭支票的現(xiàn)象，不僅損害了持票人的合法利益，影響了支票的使用和流通，而且影響結(jié)算資金匯路暢通以及經(jīng)濟(jì)、金融秩序。為保護(hù)持票人的合法利益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序，促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，人民銀行日前發(fā)布了《中國人民銀行關(guān)于對簽發(fā)空頭支票行為實施行政處罰有關(guān)問題的通知》（以下簡稱《通知》），規(guī)定人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對簽發(fā)空頭支票的違規(guī)行為實施行政處罰?！锻ㄖ访鞔_了以下規(guī)定：一是規(guī)定對空頭支票違規(guī)行為實施行政處罰?！锻ㄖ访鞔_實施空頭支票行政處罰的主體為中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)；處罰依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)為《票據(jù)管理實施辦法》第三十一條簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5％但不低于1000元的罰款的規(guī)定；《通知》明確空頭支票的罰款，由出票人在規(guī)定期限內(nèi)到指定的罰款代收機(jī)構(gòu)主動繳納，逾

2023-06-06

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空頭支票
空頭支票的懲戒方式有哪些？

空頭支票的處罰為：如果不是以騙取錢財為目的，由中國人民銀行對出票人處以罰款，并由出票人向持票人支付賠償金；如果以騙取錢財為目的，構(gòu)成票據(jù)詐騙罪的，要根據(jù)《刑法》第一百九十四條的規(guī)定依法承擔(dān)刑事處罰。根據(jù)《票據(jù)管理實施辦法》第三十一條規(guī)定，簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5％但不低于1000元的罰款；持票人有權(quán)要求出票人賠償支票金額2％的賠償金。開空頭支票的申辯書怎么寫開空頭支票的申辯書要寫明空頭支票的原因和免予處罰的法律依據(jù)。首先應(yīng)該說明導(dǎo)致空頭支票的原由，并且具體地說明相關(guān)的事實，比如是因為銀行員工的操作失誤等。然后要依照此事實和理由引出相關(guān)的法律規(guī)定，并且提出應(yīng)該免予處罰的相關(guān)法律依據(jù)。最后在形式上要寫明自己今后將會杜絕該類行為的決心?！镀睋?jù)管理實施辦法》第三十一條簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財物為

2023-07-12

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遠(yuǎn)期支票
空白票據(jù)、空頭支票、遠(yuǎn)期支票

一、空白票據(jù)空白票據(jù)，又稱空白授權(quán)票據(jù)，英美法稱之為未完成票據(jù)(incompleteinstrment)，日本法稱之為白地手形，是指出票人簽發(fā)票據(jù)時，故意將票據(jù)上絕對應(yīng)記載的事項不記載完全，留待持票人以后補(bǔ)充的票據(jù)。空白票據(jù)包括預(yù)留收款人的空白票據(jù)、預(yù)留出票日的空白票據(jù)、預(yù)留票據(jù)到期日的空白票據(jù)、預(yù)留票據(jù)金額的空白票據(jù)等。我國只承認(rèn)空白支票(見《票據(jù)法》第86條、第87條第1款)，而不承認(rèn)空白匯票和本票。且空白票據(jù)僅存在于出票行為中，在附屬票據(jù)行為如背書、保證、承兌中不允許空白票據(jù)存在，即不承認(rèn)空白背書、空白保證、空白承兌等附屬票據(jù)行為。二、空頭支票出票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額的，為空頭支票。我國《票據(jù)法》關(guān)于空頭支票的規(guī)定是十分嚴(yán)格的，即要求在付款人處必須實有支票金額的存款，這便排除了預(yù)期或可能收到的存款，也排除了透支合同。我國目前制裁空頭支票的法律主要有：《

2023-06-06

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征信
開空頭支票影響法人個人征信嗎，開具空頭支票后果有哪些？

一、開空頭支票影響法人個人征信嗎開空頭支票會影響個人征信的。銀行一旦發(fā)現(xiàn)空頭支票，就可立即通過“空頭支票管理系統(tǒng)”向人行報告。人行查實企業(yè)的空頭支票行為后，將采取如下處罰：記入企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，還可能會記入該企業(yè)老總的個人信用系統(tǒng)；根據(jù)相關(guān)規(guī)定，對企業(yè)處以票面金額5%但不低于1000元的罰款，對到期不繳納罰款的單位，每日按罰款數(shù)額的3％加處罰款，并可申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行，如是以騙取財物為目的的，還將依法追究刑事責(zé)任；對屢次（三次以上）簽發(fā)空頭支票或與預(yù)留銀行簽章不符支票的單位，銀行有權(quán)停止為其辦理支票或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)，甚至一切銀行業(yè)務(wù)。一旦被記入企業(yè)信用系統(tǒng)，記錄不會被“抹去”，企業(yè)老總務(wù)必督促本單位財務(wù)人員簽發(fā)支票前核實銀行資金狀況，按章操作；接收支票小心甄別，及時進(jìn)賬，加強(qiáng)與開戶銀行的聯(lián)系。二、開具空頭支票后果有哪些開具空頭支票后果有會受到行業(yè)處罰，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定。不以騙取財

2023-06-06

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法律綜合知識
簽發(fā)空頭支票能成立合同詐騙嗎

一、簽發(fā)空頭支票能成立合同詐騙嗎簽發(fā)空頭支票可能成立合同詐騙?！吨腥A人民共和國刑法》第二百二十四條有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)：（一）以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；（二）以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的；（三）沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；（四）收受對方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財產(chǎn)后逃匿的；（五）以其他方法騙取對方當(dāng)事人財物的。二、合同詐騙被捕什么時候判刑依據(jù)我國《刑事訴訟法》的規(guī)定，合同詐騙的犯罪嫌疑人被逮捕后，什么時

2024-01-12

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簽發(fā)空頭支票如何處，怎么規(guī)定的

簽發(fā)空頭支票應(yīng)按下列標(biāo)準(zhǔn)予以處罰：如果行為人簽發(fā)空頭支票的，依法應(yīng)由中國人民銀行處以票面金額5％但不低于1000元的罰款。此外，持票人還有權(quán)要求出票人賠償支票金額2％的賠償金。空頭支票，是指出票人簽發(fā)的、金額超過其付款時在付款銀行處實有存款金額的支票。《票據(jù)管理實施辦法》第三十一條簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5％但不低于1000元的罰款；持票人有權(quán)要求出票人賠償支票金額2％的賠償金。

2024-04-30

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空頭支票
簽發(fā)空頭支票應(yīng)該怎樣受到處罰

簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的；出票人將被處以支票票面金額5％但不低于1000元的罰款，持票人還有權(quán)要求出票人賠償支票票面金額2％的賠償金；以騙取財物為目的的，出票人還將被追究刑事責(zé)任。開空頭支票違法嗎空頭支票，是指支票持有人請求付款時，出票人在付款人處實有的存款不足以支付票據(jù)金額的支票。票據(jù)法規(guī)定支票出票人所簽發(fā)的支票金額不得超過其在付款人處實有的存款金額，即不得簽發(fā)空頭支票，對簽發(fā)空頭支票騙取財物的，要依法追究刑事責(zé)任?！镀睋?jù)管理實施辦法》第三十一條簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5％但不低于1000元的罰款；持票人有權(quán)要求出票人賠償支票金額2％的賠償金。

2023-07-05

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法律綜合知識
什么是空頭支票，開空頭支票怎么處罰

空頭支票是指：單位簽發(fā)的支票票面金額，超過其在銀行存款的余額或透支限額而不能生效的支票。簽發(fā)空頭支票是套用銀行信用，破壞結(jié)算紀(jì)律的行為，在我國，銀行按規(guī)定要對簽發(fā)空頭支票的單位按票面金額的比例進(jìn)行處罰。另外，票據(jù)法規(guī)定支票出票人所簽發(fā)的支票金額不得超過其在付款人處實有的存款金額，即不得簽發(fā)空頭支票，這就要求出票人自出票日起至支付完畢止，保證其在付款人處的存款賬戶中有足以支付支票金額的資金。對簽發(fā)空頭支票騙取財物的，要依法追究刑事責(zé)任。如果簽發(fā)空頭支票騙取財物的行為情節(jié)輕微，不構(gòu)成犯罪，票據(jù)法規(guī)定要依照國家有關(guān)規(guī)定給予行政處罰。處罰：1、《票據(jù)管理實施辦法》第三十一條規(guī)定：“簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取錢財為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5％但不低于1000元的罰款，持票人有權(quán)要求出票人賠償支票金額2％的賠償金?！?、如果該出票人根本沒有能力履行付款義務(wù)，其簽發(fā)

2024-04-19

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怎樣才能拒簽空頭支票

一、空頭支票是什么？顧名思義，空頭就是指收到的支票取不到錢，不能兌現(xiàn)，是一種不能實現(xiàn)的諾言。根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》有關(guān)規(guī)定，客戶簽發(fā)的支票有以下情形之一的，認(rèn)定為空頭支票：1.在付款時客戶在付款人處沒有足夠金額的存款；2.支票上的簽名或印鑒與預(yù)留在銀行的不相符。二、簽發(fā)空頭支票可能面臨什么后果？簽發(fā)空頭支票，都有可能直接面對刑事責(zé)任、行政處罰、以及民事賠償。如核實了簽發(fā)空頭支票騙取財物，涉嫌犯罪的，將被依法追究刑事責(zé)任；同時按照《票據(jù)管理實施辦法》規(guī)定：簽發(fā)空頭支票或簽發(fā)與預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款；持票人有權(quán)要求出票人賠償支票金額2%的賠償金。此外，對于屢次簽發(fā)空頭支票的出票人，銀行有權(quán)停止為其辦理支票業(yè)務(wù)或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)。三、空頭支票行政處罰改革試點(diǎn)提出了什么新措施？1、強(qiáng)調(diào)源頭治理客戶首次購買支票憑證環(huán)節(jié)

2023-06-06

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對簽發(fā)空頭支票罰款及處罰的力度

對簽發(fā)空頭支票罰款以及處罰的力度《中國人民銀行關(guān)于對簽發(fā)空頭支票行為實施行政處罰有關(guān)問題的通知》(以下簡稱《通知》)，規(guī)定人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對簽發(fā)空頭支票的違規(guī)行為實施行政處罰。(一)是規(guī)定對空頭支票違規(guī)行為實施行政處罰?！锻ㄖ访鞔_實施空頭支票行政處罰的主體為中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu);處罰依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)為《票據(jù)管理實施辦法》第三十一條“簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款”的規(guī)定;《通知》明確空頭支票的罰款，由出票人在規(guī)定期限內(nèi)到指定的罰款代收機(jī)構(gòu)主動繳納，逾期不繳納的，人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可采取每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款、要求銀行停止其簽發(fā)支票、申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行等措施。(二)是建立了空頭支票違規(guī)行為的“黑名單”制度。為了加大對空頭支票監(jiān)管的力度，人民銀行分支行建立簽發(fā)空頭支票“黑名單”制度，并將有

2023-04-21

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快速區(qū)分空頭支票和空白支票

對于空頭支票和空白支票，我們可以從以下幾個方面來區(qū)分：1、二者的字面意思不同空白支票，顧名思義，就是一張空白的支票，沒有收款人、付款金額、付款日期，充滿了不確定性。當(dāng)然，如果上面已經(jīng)加蓋了印鑒，那也算作是空白支票?？瞻字钡娜舾杀匾涊d事項在簽發(fā)時并未記載?？疹^支票，空頭，有名無實的，指不能實現(xiàn)，取不到錢的支票。規(guī)范來說就是指支票持有人請求付款時，出票人在付款人處實有的可供合法支配的存款不足以支付票據(jù)金額的支票。例如有些人拿著一張寫好的金額為1萬元的支票去銀行取錢，結(jié)果發(fā)現(xiàn)開支票的人在銀行戶頭只有5000元的存款。2、二者的生效時間不同空白支票在支票開出時并不生效，只有在后續(xù)人員補(bǔ)記了若干必要記載事項之后才開始生效?？疹^支票一般在支票開出時或在支票記載的付款日期時發(fā)生效力。3、二者造成的后果不同空頭支票：票據(jù)法規(guī)定支票出票人所簽發(fā)的支票金額不得超過其在付款人處實有的存款金額，即不得簽發(fā)空頭

2023-06-06

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空頭支票
出票人要是簽發(fā)空頭支票構(gòu)成票據(jù)詐騙罪嗎

雖然簽發(fā)空頭支票是一種嚴(yán)重的票據(jù)違法行為，但是并非所有簽發(fā)空頭支票的行為都與詐騙有關(guān)，關(guān)鍵要看行為人有無非法占有他人財物的目的。過失簽發(fā)空頭支票的，不構(gòu)成本罪。如何認(rèn)定本項中的“簽發(fā)空頭支票行為。第一，行為人完成了支票出票行為。支票出票是指出票人制作支票并將其交給收款人的行為。支票出票包括兩種行為：支票制作行為和支票交付行為。只有兩個行為都完成，才能認(rèn)為支票出票行為完成。如：張某填寫了支票并且在支票上簽字蓋章，然而因故沒有使用而將它鎖進(jìn)了抽屜。后因其他事情查到這張已填寫的支票，其時張某的支票賬戶已經(jīng)出現(xiàn)空戶現(xiàn)象。因為張某沒有將這張支票交付，所以不能認(rèn)定為簽發(fā)空頭支票。第二，行為人簽發(fā)了空頭支票。簽發(fā)空頭支票分為幾種情況：一是出票時賬戶內(nèi)沒有資金，持票人提示付款前也未存入資金，賬戶一直處于空戶狀態(tài)。二是出票時賬戶雖有資金，但是資金不足，所開票據(jù)金額超過存款金額。持票人提示付款前也未補(bǔ)足資金，

2023-04-29

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