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銀監(jiān)會關(guān)于非法集資的相關(guān)套路是什么？

來源：法律編輯整理時間： 2024-01-17 21:51:32 338 人看過

一、非法集資套路的描述

借國家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱已獲得或正在申辦民營銀行的牌照，虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。非融資性擔(dān)保企業(yè)，以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法融資。主要包括兩個方面：一是發(fā)售虛假的理財產(chǎn)品；二是虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號，假冒或虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或許諾高額預(yù)期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。以“養(yǎng)老”的旗號，突出形式有二：一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，以高收益引誘老年群眾投入資金。

二、非法集資套路種類

以高價回購收藏品為名，以毫無價值或價格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間后高價回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃。套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。如何辨別非法集資認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力。自覺抵制各種誘惑。要堅(jiān)信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”、“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。正確識別集資和吸收存款活動主體資格是否合法，從事的集資和吸收存款活動是否獲得相關(guān)部門的批準(zhǔn)。取得工商營業(yè)執(zhí)照并不代表其獲得金融業(yè)務(wù)的行政許可，也不代表其具體經(jīng)營活動符合法律規(guī)定。增強(qiáng)理性投資意識和參與非法集資活動風(fēng)險自擔(dān)意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險，不合理的高收益往往涉及不合規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動，甚至蘊(yùn)藏著巨大的風(fēng)險。非法集資嚴(yán)重干擾正常經(jīng)濟(jì)、金融秩序，屬于違法活動；參與者投入的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)，當(dāng)事人需要自行承擔(dān)風(fēng)險損失。

三、非法集資套路有關(guān)規(guī)定

防范非法集資“三要點(diǎn)”要點(diǎn)一：天上不會掉“餡餅”，超高收益不可信正規(guī)投資理財產(chǎn)品的收益和風(fēng)險成正比，收益越高則風(fēng)險越大。如果有人推介所謂的風(fēng)險低、收益高的產(chǎn)品，甚至承諾收益比銀行理財產(chǎn)品收益率高出數(shù)倍，很可能不是“餡餅”是“陷阱”。要點(diǎn)二：熟人介紹要警惕，心存僥幸不可取不法分子往往利用親戚、朋友、同學(xué)之間較為親近的關(guān)系，讓參與者產(chǎn)生“這是某某熟人介紹的，應(yīng)該沒有問題”、某某也參加了，都是熟人，不會坑我的”等僥幸心理。因此對于熟人介紹的投資產(chǎn)品、項(xiàng)目或生意，一定要先了解清楚相關(guān)情況，不要輕信，更不要盲目轉(zhuǎn)賬、投資。要點(diǎn)三：重要信息妥善保管，他人代辦不可行逃過了“超高收益”和“熟人介紹”的陷阱，還有被他人代辦業(yè)務(wù)的麻煩等著你。為避免“被”辦理轉(zhuǎn)賬、投資，應(yīng)注意保管好自己的手機(jī)、身份證件、銀行卡、密碼和電子銀行認(rèn)證工具，不要交由他人保管或使用，更不能將自己的賬號、密碼、短信驗(yàn)證碼等重要信息隨意告知他人。

雖然我們國家對于非法集資這方面并沒有特別多的法律規(guī)定，但是如果當(dāng)事人因?yàn)槟承﹤€人行為而導(dǎo)致被非法集資的，都能夠通過合法權(quán)益來進(jìn)行維權(quán)，那么上述文章中，我們也詳細(xì)的給您介紹非法集資的套路，希望讀者要識別。

聲明：該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開的相關(guān)知識進(jìn)行歸納整理。如若侵權(quán)或錯誤，請通過反饋渠道提交信息，我們將及時處理。【點(diǎn)擊反饋】

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法律上對非法集資的相關(guān)規(guī)定是什么非法集資并不是一個獨(dú)立的罪名，刑法上的非法集資是指非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。非法集資是指使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)。違反法律、法規(guī)，通過不正當(dāng)?shù)那溃蛏鐣娀蛘呒w募集資金的行為，是構(gòu)成本罪的行為實(shí)質(zhì)所在。非法吸收或者變相吸收公眾存款行為只有具備一定的數(shù)額或情節(jié)才能構(gòu)成犯罪。7日最高人民檢察院公安部制定發(fā)行的《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》“第二十八條［非法吸收公眾存款案（刑法第一百七十六條）］非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：（一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬元以上的；（二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單

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近些年來，由于互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，有些人頂著新型名詞做著非法集資的勾當(dāng)。手段多樣、名目繁多，讓許多的社會公眾很難正確的辨識，是很多人的財產(chǎn)得不到安全，蒙受巨大的損失，銀行作為資金的紐帶和橋梁，對于那么多的非法集資銀行有哪些責(zé)任?內(nèi)部人員嚴(yán)格管理,防控風(fēng)險認(rèn)清形勢,將“防范和打擊非法集資”作為一項(xiàng)長期工作非法集資危害性極大。首先,極易給人民財產(chǎn)帶來巨大損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后,任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有,參與者很難收回資金,嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。其次,非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序,極易引發(fā)社會風(fēng)險。金融的順暢有序好比經(jīng)濟(jì)“血液”的暢通,有利于聯(lián)系起各種經(jīng)濟(jì)元素,達(dá)到資源的有效配置,保證經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行。非法集資行為破壞了資金的正常流動,擾亂了經(jīng)濟(jì)秩序,威脅到了國民經(jīng)濟(jì)健康快速的發(fā)展。第三,非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定,嚴(yán)重影響社會和諧。非法集資往往集資規(guī)模大

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債權(quán)債務(wù)清理
非法集資返還問題相關(guān)法規(guī)有什么

非法集資活動具有很大的社會危害性。一是參與非法集資的人會遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸。具體法規(guī)如下所述：（一）相關(guān)法規(guī)第十六條因非法金融業(yè)務(wù)活動形成的債權(quán)債務(wù)，由從事非法金融業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)清理清退。第十七條非法金融機(jī)構(gòu)一經(jīng)中國人民銀行宣布取締，有批準(zhǔn)部門、主管單位或者組建單位的，由批準(zhǔn)部門、主管單位或者組建單位負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù);沒有批準(zhǔn)部門、主管單位或者組建單位的，由所在地的地方人民政府負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù)。第十八條因參與非法金融業(yè)務(wù)活動受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。第十九條非法金融業(yè)務(wù)活動所形成的債務(wù)和風(fēng)險，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法金融業(yè)務(wù)活動的國有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。第二十條債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳中央金庫。第二十一條因清理清退發(fā)生糾紛的，由當(dāng)事人協(xié)商解決;協(xié)商不成的，通過司法程序解決。在實(shí)際操作中，投資人已經(jīng)收到的利息并不收回

2023-04-13

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小額貸款
網(wǎng)友關(guān)于銀監(jiān)會實(shí)行監(jiān)管架構(gòu)改革的相關(guān)評論

近日,銀監(jiān)會發(fā)布實(shí)行監(jiān)管架構(gòu)改革的，引發(fā)媒體和網(wǎng)友廣泛關(guān)注?，F(xiàn)從新浪微博中摘編其中一部分供瀏覽。日前，中國銀監(jiān)會在金融監(jiān)管部門中率先進(jìn)行了監(jiān)管框架的調(diào)整。可以說，銀監(jiān)會這一自我削權(quán)的改革是壯士斷腕之舉。在對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管方面，銀監(jiān)會將監(jiān)管權(quán)力大幅削減和下放。更為重要的是，這些調(diào)整為金融創(chuàng)新預(yù)留了空間。銀監(jiān)會監(jiān)管架構(gòu)調(diào)整旨在強(qiáng)化為民監(jiān)管力度、扶植普惠金融。此次銀監(jiān)會監(jiān)管架構(gòu)改革設(shè)立普惠金融部，體現(xiàn)了普惠金融的初衷，就是支持小微、三農(nóng)等薄弱環(huán)節(jié)，扶植農(nóng)業(yè)，改變過去銀行門難進(jìn)、臉難看、錢難貸的狀況，讓廣大農(nóng)民也享受到金融服務(wù)帶來的便捷和福利。銀監(jiān)會真是蠻拼的，這次內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)調(diào)整，居然成立了一個普惠金融部，專門負(fù)責(zé)小微企業(yè)、三農(nóng)金融服務(wù)，小額貸款、網(wǎng)絡(luò)貸款，想想也是醉了。習(xí)大大提出新常態(tài)，銀行監(jiān)管部門果然迅速響應(yīng)，架構(gòu)調(diào)整就是新常態(tài)的表現(xiàn)，更好地履行監(jiān)管職責(zé)，更好地服務(wù)民眾，總之，讓老百姓得到實(shí)惠的

2023-04-24

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