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小微企業(yè)股權(quán)質(zhì)押融資是什么意思
來(lái)源：法律編輯整理 時(shí)間： 2023-06-18 16:03:58 431 人看過(guò)

一、小微企業(yè)股權(quán)質(zhì)押融資

股權(quán)質(zhì)押融資是指一些小公司股東將其持有的公司股權(quán)出質(zhì)給銀行或其他金融機(jī)構(gòu),獲取貸款的融資方式。

融資方把持有的股權(quán)(流通股、限售股或非上市股權(quán))作為質(zhì)押擔(dān)保，從金融機(jī)構(gòu)(銀行或信托)獲得融通資金的一種方式。

二、股權(quán)質(zhì)押融資的申請(qǐng)程序

(1)股權(quán)出質(zhì)的企業(yè)召開(kāi)董事會(huì)或者股東會(huì)并作出股權(quán)質(zhì)押決議。

(2)股權(quán)質(zhì)押貸款的借款人向貸款人申請(qǐng)質(zhì)押貸款需提供下列資料：

股權(quán)質(zhì)押貸款申請(qǐng)書(shū)；

質(zhì)押貸款的借款人上一季度末的財(cái)務(wù)報(bào)表(資產(chǎn)負(fù)債表、損益表等)；

股權(quán)出質(zhì)公司上一個(gè)會(huì)計(jì)年度的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告；

股權(quán)出質(zhì)公司同意質(zhì)押貸款證明；

貸款人要求提供的其他材料。

(3)股權(quán)質(zhì)押貸款的借款人和貸款人雙方應(yīng)以書(shū)面形式簽訂貸款合同。

(4)出質(zhì)人和貸款人雙方應(yīng)以書(shū)面形式訂立股權(quán)質(zhì)押合同;股權(quán)質(zhì)押合同可以單獨(dú)訂立，也可以是貸款合同中的擔(dān)保條款。

(5)股權(quán)質(zhì)押合同簽訂之日起15日內(nèi)，股權(quán)質(zhì)押貸款當(dāng)事人須憑股權(quán)質(zhì)押合同到工商管理機(jī)關(guān)登記辦理股權(quán)出質(zhì)登記，并在合同約定的期限內(nèi)將股權(quán)交由工商管理機(jī)關(guān)登記保管。股權(quán)出質(zhì)登記事項(xiàng)包括：出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人的姓名或名稱;出質(zhì)股權(quán)所在公司的名稱;出質(zhì)股權(quán)的數(shù)額。

(6)企業(yè)應(yīng)向工商管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記。

三、股權(quán)質(zhì)押融資分類

1、股權(quán)質(zhì)押融資派生

股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)對(duì)券商而言可以派生出兩類業(yè)務(wù)：

(1)提供股權(quán)質(zhì)押融資咨詢服務(wù)：向大客戶提供股權(quán)質(zhì)押融資咨詢服務(wù)，獲得利差收入;同時(shí)，也可以吸引客戶將質(zhì)押股份轉(zhuǎn)托管至營(yíng)業(yè)部。

(2)推介股權(quán)質(zhì)押類信托產(chǎn)品：向高凈值客戶推介股權(quán)質(zhì)押融資信托計(jì)劃，獲得一次性銷售收入(一般不低于銷售額的1%)。

2、上市公司的股權(quán)質(zhì)押融資

(1)上市公司股權(quán)質(zhì)押融資也是交易所股權(quán)質(zhì)押融資的模式，融資方以自己或他人持有的上市公司股權(quán)做質(zhì)押物，根據(jù)股票的市值打一個(gè)折扣融到資金，同時(shí)與資金方約定利息，并確定在股權(quán)質(zhì)押融資期間如果股價(jià)下跌，資金方在特定條件下可以采取強(qiáng)制平倉(cāng)的保證措施等，約定在未來(lái)返還資金、解除質(zhì)押，交易實(shí)質(zhì)與常見(jiàn)的股權(quán)(或股權(quán)收益權(quán))信托計(jì)劃十分類似。

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    一、股權(quán)質(zhì)押融資是什么意思股權(quán)質(zhì)押融資又稱股權(quán)質(zhì)權(quán)融資，是指出質(zhì)人以其所擁有的股權(quán)作為質(zhì)押標(biāo)的物而設(shè)立的質(zhì)押融資方式。股權(quán)質(zhì)押就屬于權(quán)利質(zhì)押的一種，因設(shè)立股權(quán)質(zhì)押而使債權(quán)人取得對(duì)質(zhì)押股權(quán)的擔(dān)保物權(quán)，為股權(quán)質(zhì)押。股權(quán)質(zhì)押中的質(zhì)押屬于擔(dān)保物權(quán)。質(zhì)押需要轉(zhuǎn)移和占有質(zhì)押物。股權(quán)質(zhì)押是否需要經(jīng)過(guò)其他股東同意：1、股東向作為債權(quán)人的同一公司中的其他股東以股權(quán)設(shè)質(zhì)，不受限制。2、股東向同一公司股東以外的債權(quán)人以股權(quán)設(shè)質(zhì)，必須經(jīng)其他股東過(guò)半數(shù)同意，而且該同意必須以書(shū)面形式即股東會(huì)議決議的形式作成。3、如果過(guò)半數(shù)的股東不同意，又不購(gòu)買該出質(zhì)的股權(quán)，則視為同意出質(zhì)。該種情形，也必須作成股東會(huì)決議，并且應(yīng)隕東會(huì)議中明確限定其他股東行使購(gòu)買權(quán)的期限，期限屆滿，明示不購(gòu)買或保持緘默的，則視為同意出質(zhì)。二、股權(quán)質(zhì)押融資是向銀行融資嗎股權(quán)質(zhì)押融資不完全是向銀行融資。上市公司股權(quán)質(zhì)押融資是指股權(quán)持有人——股東（即出質(zhì)人）
    2023-04-02
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  • 小微企業(yè)的融資途徑
    小微企業(yè)融資方式主要有:1.無(wú)形資產(chǎn)擔(dān)保貸款:根據(jù)民法典的有關(guān)規(guī)定，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)等無(wú)形資產(chǎn)都可以作為貸款質(zhì)押物。2.自然人擔(dān)保貸款自然人擔(dān)保可采取抵押、權(quán)利質(zhì)押、抵押加保證三種方式。抵押加保證則是指在財(cái)產(chǎn)抵押的基礎(chǔ)上，附加抵押人的連帶責(zé)任保證。如果借款人未能按期償還全部貸款本息或發(fā)生其他違約事項(xiàng)，銀行將會(huì)要求擔(dān)保人履行擔(dān)保義務(wù)。3.金融租賃:通過(guò)金融租賃，企業(yè)可用少星資金取得所需的先進(jìn)技術(shù)設(shè)備，可以邊生產(chǎn)、邊還租金，對(duì)于資金缺乏的企業(yè)來(lái)說(shuō)，金融租賃不失為加速投資、擴(kuò)大生產(chǎn)的好辦法:;就某些產(chǎn)品積壓的企業(yè)來(lái)說(shuō)，金融租賃不失為促進(jìn)銷售、拓展市場(chǎng)的好手段。一、融資租賃程序及要件（一）融資租賃的流程如下：1、企業(yè)提出融資租賃申請(qǐng)，填寫項(xiàng)目申請(qǐng)表；2、根據(jù)企業(yè)提供的資料對(duì)其資信、資產(chǎn)及負(fù)債狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、償債能力、項(xiàng)目可行性等方面進(jìn)行調(diào)查；3、中心調(diào)查認(rèn)為具備可
    2023-03-08
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  • 股權(quán)質(zhì)押和股權(quán)融資有什么不同
    股權(quán)質(zhì)押股權(quán)融資區(qū)別：融得的標(biāo)的物不同；融得資金的用途不同，這是兩者最大的區(qū)別。股東轉(zhuǎn)讓其股份，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所進(jìn)行或者按照國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他方式進(jìn)行。一、股份公司股東轉(zhuǎn)讓股份的限制是什么股份公司股東轉(zhuǎn)讓股份的限制具體如下：1、限制股份轉(zhuǎn)讓場(chǎng)所，股東轉(zhuǎn)讓其股份，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所或者國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他方式進(jìn)行；2、記名股與無(wú)記名股的轉(zhuǎn)讓規(guī)則不同，法律強(qiáng)制發(fā)起人股票和法人持有的股票必須是記名股票，對(duì)于其他自然人持有的股票，授權(quán)股份公司決定是發(fā)行記名股票還是無(wú)記名股票，記名股票的轉(zhuǎn)讓，由股東以背書(shū)或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓；轉(zhuǎn)讓后，公司將受讓人的姓名或者住所記錄在股東名冊(cè)中。根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，股東持有的股份可以依法轉(zhuǎn)讓。二、股份公司股份轉(zhuǎn)讓法規(guī)有哪些股份公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓也受到法律的限制，主要包括以下情形：1、股份轉(zhuǎn)讓場(chǎng)所的限制。根據(jù)法律規(guī)定，股東轉(zhuǎn)讓其
    2023-04-10
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  • 黑龍江：中小企業(yè)商標(biāo)權(quán)也可質(zhì)押融資
    新華網(wǎng)哈爾濱8月24日專電（記者強(qiáng)勇）23日，黑龍江省工商局與廣發(fā)銀行哈爾濱分行簽署支持中小企業(yè)融資合作協(xié)議，今后黑龍江省內(nèi)的中小企業(yè)將可辦理商標(biāo)權(quán)、股權(quán)等質(zhì)押登記，彌補(bǔ)貸款抵押物不足現(xiàn)狀。據(jù)悉，中小企業(yè)由于受到財(cái)務(wù)不規(guī)范、信息披露渠道有限等影響，信息不對(duì)稱問(wèn)題比大型企業(yè)嚴(yán)重，并且通常缺乏抵押物，在申請(qǐng)銀行授信時(shí)面臨較高門檻。根據(jù)協(xié)議，黑龍江省內(nèi)中小企業(yè)貸款融資時(shí)，銀行可通過(guò)與工商部門搭建的信息平臺(tái)，掌握企業(yè)經(jīng)營(yíng)相關(guān)信息，并通過(guò)工商部門辦理商標(biāo)權(quán)質(zhì)押、股權(quán)質(zhì)押和動(dòng)產(chǎn)抵押登記等，為中小企業(yè)發(fā)放貸款。廣發(fā)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，這次合作源于工商部門對(duì)中小企業(yè)信息充分了解，銀行借助這一平臺(tái)可以更容易獲得優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)信息和融資需求。今后雙方將在資源共享、授信優(yōu)先、服務(wù)優(yōu)先基礎(chǔ)上，建立長(zhǎng)效聯(lián)系機(jī)制，重點(diǎn)為民營(yíng)中小企業(yè)提供全方位綜合金融服務(wù)。雙方還將共同舉辦各種銀政、銀企對(duì)接活動(dòng)，主動(dòng)深入了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況
    2023-04-23
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  • 股東股權(quán)質(zhì)押的意思
    法律綜合知識(shí)
    股權(quán)質(zhì)押又稱股權(quán)質(zhì)權(quán)，是指出質(zhì)人以其所擁有的股權(quán)作為質(zhì)押標(biāo)的物而設(shè)立的質(zhì)押。質(zhì)押以其標(biāo)的物為標(biāo)準(zhǔn)，可分為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押。股權(quán)質(zhì)押就屬于權(quán)利質(zhì)押的一種?！睹穹ǖ洹返谒陌俣鍡l為擔(dān)保債務(wù)的履行，債務(wù)人或者第三人將其動(dòng)產(chǎn)出質(zhì)給債權(quán)人占有的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形，債權(quán)人有權(quán)就該動(dòng)產(chǎn)優(yōu)先受償。前款規(guī)定的債務(wù)人或者第三人為出質(zhì)人，債權(quán)人為質(zhì)權(quán)人，交付的動(dòng)產(chǎn)為質(zhì)押財(cái)產(chǎn)。
    2024-05-01
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#抵押擔(dān)保
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    質(zhì)押，是債務(wù)人向債權(quán)人移轉(zhuǎn)某些特定財(cái)產(chǎn)的占有，并由債權(quán)人掌握這些財(cái)產(chǎn)，用作債務(wù)人履行約定的支付款、或者履行事先約定好責(zé)任的擔(dān)保。當(dāng)債務(wù)人履行完責(zé)任時(shí)，債權(quán)人須將質(zhì)押的財(cái)產(chǎn)如數(shù)歸還。當(dāng)債務(wù)人拒絕履行其責(zé)任時(shí)，債權(quán)人有權(quán)按照法律的相關(guān)規(guī)定，將債... 更多>

    #質(zhì)押
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    • 股權(quán)融資是什么意思股權(quán)融資是什么
      河南在線咨詢 2022-04-11
      股權(quán)融資是指企業(yè)的股東愿意讓出部分企業(yè)所有權(quán)，通過(guò)企業(yè)增資的方式引進(jìn)新的股東，同時(shí)使總股本增加的融資方式。 股權(quán)融資所獲得的資金，企業(yè)無(wú)須還本付息，但新股東將與老股東同樣分享企業(yè)的贏利與增長(zhǎng)。 股權(quán)融資特點(diǎn)編輯 長(zhǎng)期性 股權(quán)融資籌措的資金具有永久性，無(wú)到期日，不需歸還。 不可逆性 企業(yè)采用股權(quán)融資勿須還本，投資人欲收回本金，需借助于流通市場(chǎng)。 無(wú)負(fù)擔(dān)性 股權(quán)融資沒(méi)有固定的股利負(fù)擔(dān)，股利的支付與否和
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      云南在線咨詢 2021-10-19
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    • 那么股票質(zhì)押融資業(yè)務(wù)事哪些意思?
      黑龍江在線咨詢 2023-03-31
      它主要是以取得現(xiàn)金為目的，公司通過(guò)股票質(zhì)押融資取得的資金通常用來(lái)彌補(bǔ)流動(dòng)資金不足，股票質(zhì)押融資不是一種標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，在本質(zhì)上更體現(xiàn)了一種民事合同關(guān)系，在具體的融資細(xì)節(jié)上由當(dāng)事人雙方合意約定。正常情況下，無(wú)論股票是否處于限售期，均可作為質(zhì)押標(biāo)的。限售股質(zhì)押，在限售期先于行權(quán)時(shí)間結(jié)束的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定質(zhì)押合同有效。
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      山西在線咨詢 2022-09-04
      小型微利企業(yè)通常指自我雇傭（包括不付薪酬的家庭雇員）、個(gè)體經(jīng)營(yíng)的小企業(yè)。這類小型微利企業(yè)的創(chuàng)立和發(fā)展對(duì)于創(chuàng)造大量自我就業(yè)機(jī)會(huì)、扶助弱勢(shì)群體、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和保持社會(huì)穩(wěn)定都具有一定的積極作用。工業(yè)企業(yè)：資產(chǎn)總額不超過(guò)3000萬(wàn)元，人數(shù)不超過(guò)100人，年應(yīng)所得額不超過(guò)50萬(wàn)元；其他企業(yè)：資產(chǎn)總額不超過(guò)1000萬(wàn)元，人數(shù)不超過(guò)80人，年應(yīng)納稅所得額不超過(guò)50萬(wàn)元。 1、《關(guān)于擴(kuò)大小型微利企業(yè)所得稅優(yōu)惠政策
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      甘肅在線咨詢 2022-07-01
      股票質(zhì)押融資是用股票等有價(jià)證券提供質(zhì)押擔(dān)保獲得融通資金的一種方式。