P2P是英文PeertoPeer的簡稱，即個人對個人，P2P網(wǎng)貸平臺簡單說即由某個企業(yè)搭建一個平臺，由需要錢的人發(fā)布需求，投資人參與競標(biāo)，由平臺撮合雙方交易的完成，并收取一定服務(wù)費的一種網(wǎng)貸模式。由于P2P網(wǎng)絡(luò)借貸突破了地域限制，一旦產(chǎn)生風(fēng)險，社會影響面較廣。
從浙江省公安廳經(jīng)偵總隊獲悉，公安經(jīng)偵部門會同相關(guān)部門，聯(lián)合派出所、網(wǎng)警等警種，通過網(wǎng)上搜索、梳理理財小廣告、調(diào)查訪問等方式，對涉及浙江的P2P網(wǎng)貸平臺進行了排查，現(xiàn)已排查出各類P2P網(wǎng)貸平臺87家，其中已有10家平臺因涉嫌利用P2P網(wǎng)貸平臺進行涉嫌非法集資犯罪活動被立案偵查，衢州的某投資案是目前偵辦數(shù)額最大的一例，此外還有寧波的阿拉貸、湖州的家家貸、紹興的力合創(chuàng)投等案件都在偵辦過程之中。
將網(wǎng)站作為個人融資平臺
2013年12月13日，有關(guān)職能部門向衢州市公安局移送線索，舉報浙江省衢州市某投資有限公司法定代表人周某涉嫌實施破壞金融管理秩序。
接報后，衢州市公安局立即開展調(diào)查，發(fā)現(xiàn)周某個人銀行賬戶交易異常，頻繁接收全國各地大量資金，涉及人員多、地域廣。周某將某投資網(wǎng)站作為自己的融資平臺，自網(wǎng)站開設(shè)以來，公安機關(guān)在梳理網(wǎng)站發(fā)布的5000余份貸款協(xié)議后發(fā)現(xiàn)，90%以上的貸款項目屬于虛構(gòu)。
調(diào)查認(rèn)為，周某利用某投資網(wǎng)站向社會不特定公眾吸收資金，符合非法集資犯罪構(gòu)成要件。2014年1月2日，衢州市公安局對周某以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查，3月13日，依法對犯罪嫌疑人周某采取刑事拘留強制措施。
4月14日，犯罪嫌疑人周某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，被衢州市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。
經(jīng)警方初步查明，自2011年2月以來，犯罪嫌疑人周某利用某投資公司及其在互聯(lián)網(wǎng)上建立的某投資網(wǎng)站，以開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸為名，以高息為誘餌，對外發(fā)布含有虛假借款人和虛假借款用途等內(nèi)容的貸款信息，向全國各地公眾大量吸收資金。根據(jù)網(wǎng)站數(shù)據(jù)初步統(tǒng)計，周某向全國30余個省市1600余名投資人進行集資，目前尚有1100余名投資人約3億余元人民幣本金沒有歸還。
投資資金均打入個人賬戶
周某今年33歲，是衢州市柯城區(qū)人。浙江師范大學(xué)體育系畢業(yè)后，常年居住在上海，案發(fā)前他的銀行賬戶上有資金1.7億余元。
衢州市公安局副局長陳局長介紹，該案涉及投資人數(shù)量龐大，人員遍及全國30多個省市，其中浙江、廣東、上海、江蘇、北京、福建、四川、山東、湖北等地涉及投資人員在50人以上。
犯罪嫌疑人周某通過租用服務(wù)器，在互聯(lián)網(wǎng)上建立名為某投資的網(wǎng)站，對外宣傳該網(wǎng)站是專門從事民間網(wǎng)絡(luò)借貸的P2P網(wǎng)站。
辦案警官告訴記者，某投資網(wǎng)站操作手法是先吸引投資人在某投資網(wǎng)站進行注冊，注冊后通過網(wǎng)上銀行在線充值或匯款方式進行賬戶充值，這些充值資金全部打入周某個人銀行賬戶內(nèi)。然后，周某假借他人名義，虛構(gòu)貸款人和貸款用途，頻繁在網(wǎng)站上發(fā)布貸款協(xié)議，吸引投資人用自己賬戶內(nèi)的資金對貸款協(xié)議進行投資。
值得注意是，周某本人在網(wǎng)站注冊了兩個會員賬號，同時以他人名義注冊并掌握了40多個會員賬號，其中20多個會員身份信息核查后發(fā)現(xiàn)為虛構(gòu)。
等貸款協(xié)議到期后，公司會將相應(yīng)的本金加利息轉(zhuǎn)入投資人在網(wǎng)站上的賬戶內(nèi)。投資人可選擇投資另外的貸款協(xié)議，也可提現(xiàn)，經(jīng)向網(wǎng)站申請、審核后，將錢從周某的賬戶轉(zhuǎn)到投資人賬戶中。
在調(diào)查初期，警方發(fā)現(xiàn)周某在某投資平臺用于接收資金的銀行賬戶直接用于消費且金額巨大，其2013年在車輛、手表以及其他高檔消費品等方面的消費金額達到1200余萬元；2014年1月，周某購買車輛消費金額達1000余萬元。公安機關(guān)已查扣周某本人以及以某投資公司和其妻子名義購買的勞斯萊斯等豪華品牌車輛8輛。
P2P網(wǎng)貸非法集資三大特征
浙江省公安廳經(jīng)偵總隊負(fù)責(zé)人介紹，從公安機關(guān)偵辦的案件情況看，部分P2P網(wǎng)貸平臺被利用，成為非法集資工具，存在風(fēng)險隱患。
由于信息不對稱，普通投資者對一些P2P網(wǎng)貸平臺的資質(zhì)不了解、對其出借的項目不了解、對規(guī)范的P2P網(wǎng)貸平臺的運作模式和標(biāo)準(zhǔn)不了解，從而上當(dāng)受騙。這位負(fù)責(zé)人說。
P2P網(wǎng)貸平臺還易引發(fā)非法集資犯罪。P2P網(wǎng)貸平臺原本是網(wǎng)絡(luò)借貸資金撮合的一個中介平臺，但公安機關(guān)在辦案中發(fā)現(xiàn)，有的P2P網(wǎng)貸平臺非法募集資金，形成資金池，即把資金匯集到一起，形成一個像蓄水池一樣的儲存資金的空間，再以高利轉(zhuǎn)借給他人；有的P2P網(wǎng)貸平臺虛構(gòu)借款事由，將募集的資金用于自己的公司經(jīng)營，達到自我融資的目的；有的P2P平臺對于借款人及借款用途疏于核查，造成大量虛假借款需求。
制定行業(yè)規(guī)范約束P2P網(wǎng)貸
在該案中，由于1100余名投資人約3億余元人民幣本金尚未歸還，公安機關(guān)首先應(yīng)會同有關(guān)部門，研究制定資產(chǎn)處置方案，在堅持依法依規(guī)、公開透明、多方參與、分期實施的原則下，盡快將資金返還投資人。對處于無監(jiān)管、無門檻、無標(biāo)準(zhǔn)三無狀態(tài)的P2P網(wǎng)貸平臺，公安機關(guān)應(yīng)盡快聯(lián)合其他行政管理及金融監(jiān)管部門，嚴(yán)格進行監(jiān)管，同時盡快形成相關(guān)行業(yè)規(guī)范，明確相關(guān)管理職責(zé)、種類、方式等界限，完善資金管理、準(zhǔn)入等制度，將這一行業(yè)納入法制軌道。
2013年7月，重慶地區(qū)對P2P行業(yè)進行了一系列整頓，有關(guān)部門對5家涉嫌非法集資的P2P公司作出相關(guān)處罰，其中一家公司已被注銷，其余4家被要求逐筆清退現(xiàn)有的債權(quán)債務(wù)，共計4.86億元。此次整改主要是針對此前調(diào)研過程中發(fā)現(xiàn)的一些已經(jīng)變形的P2P平臺業(yè)務(wù)，脫離以資金供需撮合為主的經(jīng)營模式，而涉嫌吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及發(fā)行單用途預(yù)付卡等。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，3家重慶本地公司賬戶存在接受個人匯款情況，能確定的匯款人有1374人，年賬戶資金交易量超過4億元。P2P網(wǎng)絡(luò)貸款平臺由單純的資金供需撮合逐步演變?yōu)槲沾婵?、發(fā)放貸款的機構(gòu)。
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金融犯罪平臺負(fù)責(zé)人是否涉嫌非法集資罪？要確定P2P平臺總監(jiān)涉嫌非法集資是否有罪，就要看總監(jiān)實際參與運營等方面參與P2P平臺非法集資的案件屢見不鮮。除了是平臺負(fù)責(zé)人和主要嫌疑人的直接責(zé)任人外，作為高管之一的風(fēng)控總控還經(jīng)常被指參與非法集資。刑事審判參考文獻251號《北京曠達制藥廠偷稅漏稅案——如何認(rèn)定單位犯罪的直接負(fù)責(zé)的主管人員》中提到，要從兩個方面把握“直接負(fù)責(zé)的主管人員”：第一，直接負(fù)責(zé)的主管人員是在本單位實際行使管理權(quán)的主管人員；二是直接負(fù)責(zé)的主管人員是本單位實際行使管理權(quán)的主管人員；二是對單位的具體犯罪行為負(fù)責(zé)。這兩個條件缺一不可作為風(fēng)控總監(jiān)，他的主要職責(zé)是控制貸款項目的風(fēng)險，收集平臺貸款項目的信息，對項目進行評估和審核，監(jiān)督貸款審批后是否用于特定用途，而實施資金貸后在P2P公司涉嫌非法集資的案件中，犯罪嫌疑人經(jīng)常利用虛構(gòu)的貸款項目偽造商戶貸款需求，騙取被害人投資。央行2013年11月25日召2023-05-07176人看過 -
經(jīng)濟犯罪P2P是常見的網(wǎng)絡(luò)投資平臺，而有些p2p平臺是屬于違法犯罪的，通常是對公眾的資金進行非法的籌集，非法集資是屬于常見的經(jīng)濟犯罪行為。依據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定，公民發(fā)現(xiàn)有犯罪行為的時候，是可以向公安機關(guān)報案的，所以發(fā)現(xiàn)有集資詐騙行為的，可以向公安機關(guān)報案。法院對涉非法集資犯罪如何判刑涉及非法集資的罪名有二個：1、非法吸收公眾存款罪；2、集資詐騙罪。1．集資詐騙罪量刑標(biāo)準(zhǔn)：（1）數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；（2）數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。2、非法吸收公眾存款罪量刑標(biāo)準(zhǔn)：（1）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役；（2）數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；（3）數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金?！吨腥A人民共和國刑2023-07-03326人看過 -
P2P網(wǎng)貸主要看兩點：一、平臺質(zhì)量。平臺本身實力如何，注冊資金，創(chuàng)始人的履歷，目前交易情況，平臺運營時間。平臺是否具備第三方資金托管和第三方擔(dān)保機構(gòu)進行擔(dān)保等等。二、平臺風(fēng)控，平臺對借貸項目的審核是否過關(guān)，有沒有抵押，平臺是否提供擔(dān)保，逾期還款懲罰機制是否合理，平臺和借款人有沒有簽協(xié)議等等。在p2p網(wǎng)貸平臺上簽了合同有效嗎？p2p網(wǎng)貸簽的合同具備有效要件就是有效的。根據(jù)《民法典》第一百四十三條規(guī)定，具備下列條件的民事法律行為有效：（一）行為人具有相應(yīng)的民事行為能力；（二）意思表示真實；（三）不違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定，不違背公序良俗。第四百六十五條規(guī)定，依法成立的合同，受法律保護。依法成立的合同，僅對當(dāng)事人具有法律約束力，但是法律另有規(guī)定的除外?！吨腥A人民共和國刑法》第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有2023-07-04291人看過 -
網(wǎng)貸現(xiàn)在網(wǎng)貸平臺開辟了另一條籌集資金的渠道，于是，有些不法平臺借著網(wǎng)貸的名號，背地里干著非法集資的勾當(dāng)。投資人要是發(fā)現(xiàn)平臺有這種行為的，一定要及時采取措施，避免拿不回資金。實際中，你要確定你投資的網(wǎng)貸平臺究竟是不是在干非法集資的勾當(dāng)，你可以從以下幾點確定：1、沒有經(jīng)過有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金。法律上是支持集資的，但集資之前需要經(jīng)過有關(guān)部門批準(zhǔn)才可以，否則就是非法集資了。2、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳。這一點，在民間借貸中，主要就是以發(fā)傳單的形式。3、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報。在實際中，非法集資的人怕集不到錢，就會說以投資的形式回報利息等方式來誘惑群眾拿錢。4、向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。這一點需要注意地是，未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。確2023-04-30187人看過
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經(jīng)濟犯罪國內(nèi)P2P平臺在具體運營過程中，利用監(jiān)管方面存在的空白采取的灰色手段主要有：一是轉(zhuǎn)讓債權(quán)，有P2P平臺公司將投資股東作為第一手債權(quán)人，通過轉(zhuǎn)手債權(quán)的方式賺取利差；二是拆分債權(quán)，一些平臺為了消解資金流動風(fēng)險、擴大資金來源，會將一個金額較大的債權(quán)拆分為多個債權(quán)，隱瞞債權(quán)真實情況、向不特定多數(shù)的投資人轉(zhuǎn)讓；三是設(shè)立資金池，在沒有明確交易和借款人的前提下通過虛構(gòu)交易等方式大量囤積存款，向投資人隱瞞款項的實際去向；四是提供自身擔(dān)保，以平臺本身為項目進行擔(dān)保，從而擴大平臺影響；五是設(shè)立空白合同，一些平臺給投資人的合同是沒有借款人員和具體用途的空白合同，要求投資人簽署后再由平臺確定借款方向；六是挪用貸款，對于收到的貸款平臺任意使用，如用于P2P自融，而一些犯罪分子則在收到錢款后攜款跑路。由此而引發(fā)的經(jīng)濟犯罪類型主要有：1、洗錢犯罪，利用平臺只重用途、不看來源的審查方式和投資資金來源核實能力有限的便利條件2023-04-23163人看過 -
有期徒刑是的。P2P非法集資是指利用P2P平臺，以合法的形式掩蓋其非法目的，進行非法集資行為，多觸犯集資詐騙罪和非法吸收公共存款罪。大部分的P2P平臺本身是合法合規(guī)的，利用P2P平臺進行非法集資行為實質(zhì)上是P2P借貸的異化，并不是真正意義上的P2P借貸，它主要包括自融、資金池、龐氏騙局、偽平臺等模式。P2P平臺擔(dān)責(zé)與否有說法P2P平臺僅提供媒介服務(wù)，出了問題后，投資人和借款人要求其承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，人民法院不會支持。但是P2P平臺明確表示其將會提供擔(dān)保，出了問題后，出借人要求其承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的，人民法院會支持。所以，投資人投資網(wǎng)貸時要看清楚平臺是否擔(dān)責(zé)，否則利益受損后將無法維權(quán)。如果平臺公開承諾提供本息擔(dān)保，記得一定要截屏！《中華人民共和國刑法》第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期2023-07-03213人看過 -
P2P網(wǎng)貸P2P網(wǎng)貸平臺能變相為自己融資嗎？根據(jù)我國相關(guān)法律，網(wǎng)上借貸信息中介機構(gòu)不得從事或接受委托活動，包括為自己或變相為自己融資，不得變相為借款人提供擔(dān)保，相關(guān)法律法規(guī)《網(wǎng)上借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》第十條網(wǎng)上借貸信息中介機構(gòu)不得從事或者接受委托從事在下列活動中：（1）為自己或變相為自己融資（2）直接或間接接受或收取貸款人的資金（3）直接或變相提供擔(dān)?；虺兄Z擔(dān)保貸款人的本金和利息（4）通過以下方式宣傳或推廣融資項目：自行或委托或授權(quán)第三方在互聯(lián)網(wǎng)、固定電話、移動電話和其他電子渠道以外的實體場所發(fā)放貸款，除法律法規(guī)另有規(guī)定外（6）分割融資項目期限（7）銷售理財?shù)壤碡敭a(chǎn)品募集資金，銷售銀行理財、證券管理、基金等理財產(chǎn)品，（八）以打包資產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、信托資產(chǎn)、基金份額等形式開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)或者實現(xiàn)債權(quán)轉(zhuǎn)讓的；（九）與其他機構(gòu)投資、代理銷售等進行任何形式的混合、捆綁或者代理，經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)，2023-05-07147人看過 -
P2P網(wǎng)貸依據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定，如果P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺要融資的，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為單一融資項目設(shè)置募集期，最長不超過20個工作日。《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》第十九條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為單一融資項目設(shè)置募集期，最長不超過20個工作日。網(wǎng)貸違法的行為有哪些(一)為自身或變相為自身融資；(二)直接或間接接受、歸集出借人的資金；(三)直接或變相向出借人提供擔(dān)?；蛘叱兄Z保本保息；(四)自行或委托、授權(quán)第三方在互聯(lián)網(wǎng)、固定電話、移動電話等電子渠道以外的物理場所進行宣傳或推介融資項目；(五)發(fā)放貸款，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；貸款是銀行的業(yè)務(wù)。(六)將融資項目的期限進行拆分；(七)自行發(fā)售理財?shù)冉鹑诋a(chǎn)品募集資金，代銷銀行理財、券商資管、基金、保險或信托產(chǎn)品等金融產(chǎn)品；這是銀行代理業(yè)務(wù)，還是不能越界。(八)開展類資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)或?qū)崿F(xiàn)以打包資產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、信托資產(chǎn)、基金份額等形式的2023-06-13244人看過
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近期，網(wǎng)絡(luò)借貸誘發(fā)非法集資將成為新的案件高發(fā)點，P2P融資或?qū)⑸娣欠Y罪，有一些不法分子利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺經(jīng)營行為缺乏有效監(jiān)管的有利條件，以開展p2p網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)為名實施非法集資行為，造成大量投資者的財產(chǎn)損失。非法集資主要有以下三類情況：1、資金池模式。一些p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺通過將借款需求設(shè)計成理財產(chǎn)品出售給放貸人，產(chǎn)生資金池。2、不合格借款人導(dǎo)致的非法集資風(fēng)險。一些p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺經(jīng)營者未盡到借款人身份真實性核查義務(wù)，未能及時發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺上以多個虛假借款人的名義發(fā)布大量虛假借款信息。3、龐氏騙局。有個別p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺經(jīng)營者，發(fā)布虛假的高利借款標(biāo)募集資金，并采用在前期借新貸還舊貸的龐氏騙局模式，短期內(nèi)募集大量資金后用于自己生產(chǎn)經(jīng)營，有的經(jīng)營者甚至卷款潛逃。央行提出風(fēng)險警示：1、明確p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的業(yè)務(wù)經(jīng)營紅線，明確平臺的中介性質(zhì)，明確平臺本身不得提供擔(dān)保，不得歸2023-08-16121人看過 -
互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展催生各種新行業(yè)的出現(xiàn)，其中互聯(lián)網(wǎng)融資平臺的出現(xiàn)吸引了很多持幣投資的人。但是，互聯(lián)網(wǎng)融資平臺參差不齊，經(jīng)常有不法行為發(fā)生，比如非法融資。如果投資者發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)平臺涉嫌非法融資怎么辦呢？非法融資這個詞很多人都聽過，不過并不是每個人都會判斷，如果說投資者發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)投資平臺涉嫌非法融資，此時作為投資者應(yīng)該要掌握相關(guān)的證據(jù)才能更好的維權(quán)。首先應(yīng)該了解非法融資的特點：一、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資；二、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；三、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人；四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)；五、集資方式變換多樣，多種犯罪行為相互交織。投資者如果發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)投資平臺具備非法融資的相關(guān)特點，此時應(yīng)該及時收集相關(guān)證據(jù)2023-04-30323人看過 -
網(wǎng)貸調(diào)查原因:廣東省深圳市福田區(qū)人民檢察院辦理多起網(wǎng)貸平臺非法集資案,此類案件占到全部非法集資案件的80%以上。調(diào)查發(fā)現(xiàn):網(wǎng)貸屬于新興行業(yè),目前尚無相關(guān)法律政策對網(wǎng)貸行業(yè)的準(zhǔn)入門檻、審批手續(xù)等進行明確規(guī)定,也沒有具體的監(jiān)管部門對網(wǎng)貸平臺出售金融產(chǎn)品的資格進行認(rèn)證、審核。不法分子利用網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品監(jiān)管缺位、進入門檻低等特點,大肆非法吸收公眾存款。近年來,隨著余額寶、微信理財通等網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品的興起,P2P網(wǎng)絡(luò)借貸逐漸盛行。然而,由于缺乏監(jiān)管,不法分子利用網(wǎng)貸平臺進行非法集資活動,肆意侵吞他人財產(chǎn),已成為不容小覷的新型犯罪類型。記者近日從廣東省深圳市福田區(qū)人民檢察院了解到,從去年11月至今,福田檢察院已辦理了9件利用P2P網(wǎng)貸平臺進行非法集資的案件,占到全部非法集資案件的80%以上。5個月吸金上億元2013年3月,鐘某、龍某等人在深圳市福田區(qū)卓越時代廣場成立一家電子商務(wù)有限公司,并搭建了網(wǎng)貸平臺。鐘某2023-06-06261人看過 -
法律綜合知識如果是公司犯罪，由公司和公司的主要負(fù)責(zé)人，主管，董事長，法定代表人等負(fù)責(zé)，但最終還是要落實到證據(jù)?！缎谭ā返谌畻l公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關(guān)、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任《刑法》第三十一條單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。2024-05-14121人看過
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P2P網(wǎng)貸一、流量流量分為收費流量和免費流量兩種,現(xiàn)在,收費流量以SEM為主,免費流量以SEO為主。流量是平臺運營的基礎(chǔ),對于一些經(jīng)驗不足的客戶,四象聯(lián)創(chuàng)能夠根據(jù)客戶的需求提供相關(guān)的增值服務(wù),對競價賬戶進行優(yōu)化,提升其質(zhì)量度,使其能使用更低的成本得到更好的排名,達到更好的效果;還可以通過站內(nèi)及站外優(yōu)化,提升網(wǎng)站權(quán)重,增加展示,提升平臺自然排名。增加平臺流量,為平臺的進一步發(fā)展打下堅實基礎(chǔ)。二、用戶無論何時,對于P2P平臺,投資者看中的不外乎以下幾點:收益、安全、體驗。收益:對于投資者而言,收益當(dāng)然是越多越好,但因為現(xiàn)在爆發(fā)出來的問題平臺越來越多,投資者更看中資金安全,所以設(shè)置一個合理的收益更能讓投資者放心。而平臺可以在合理的、令人信賴的收益之上通過紅包、新手標(biāo)等來吸引投資者。安全:在現(xiàn)在這個P2P平臺跑路頻現(xiàn)的時候,投資者最注重的便是安全問題。這其中又包括平臺本身安全和P2P系統(tǒng)安全。平臺安全,需要2023-06-11268人看過 -
P2P網(wǎng)貸2015年12月28日，銀監(jiān)會會同相關(guān)部門研究起草了《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法(征求意見稿)》，規(guī)定了P2P網(wǎng)貸登記備案制度，以及借款人信息公開、披露借款信息等內(nèi)容。P2P網(wǎng)貸平臺名字要有“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介”字樣，要備案。P2P網(wǎng)貸平臺在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，要向當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門備案登記，名稱中應(yīng)當(dāng)包含“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介”字樣。平臺還要履行網(wǎng)站備案手續(xù)，涉及經(jīng)營性電信業(yè)務(wù)的，應(yīng)申請電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可;如果不申請，平臺就不能再開展業(yè)務(wù)。借款人信息必須要按規(guī)定公開借款人必須提供真實、準(zhǔn)確、完整的用戶信息及借款信息;融資項目必須真實、合法;必須向投資人如實報告影響或可能影響出借人權(quán)益的重大信息;不能同時通過多個P2P平臺借錢。P2P平臺必須要向投資人披露借款信息借款人的基本信息，包括年收入、主要財產(chǎn)、主要債務(wù)、信用報告等等;融資項目的基本信息，包括項目名稱、借款來源、借款用途、借款金額、2023-05-05497人看過
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p2p網(wǎng)貸是網(wǎng)絡(luò)貸款的簡稱，包括個體網(wǎng)絡(luò)借貸和商業(yè)網(wǎng)絡(luò)借貸。P2P網(wǎng)貸是指個體和個體之間通過互聯(lián)網(wǎng)平臺實現(xiàn)的直接借貸。它是互聯(lián)網(wǎng)金融（ITFIN）行業(yè)中的子類。網(wǎng)貸平臺數(shù)量在2012年在國內(nèi)迅速增長，迄今比較活躍的有350家左右，而總量截止... 更多>
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P2P平臺涉嫌非法集資總監(jiān)有罪嗎？湖南在線咨詢 2023-09-23當(dāng)P2P平臺涉嫌非法集資時，根據(jù)總監(jiān)的參與經(jīng)營程度等，對其進行處罰量刑。而作為公民，我們不能知法犯法，不能做非法集資這種危害國家經(jīng)濟安全的違法犯罪行為，同時一旦發(fā)現(xiàn)這種行為，盡量掌握相關(guān)的證據(jù)，并向有關(guān)的部門舉報。 -
非法集資的p2p網(wǎng)貸平臺如何判定廣西在線咨詢 2023-10-17主要看兩點： 一、平臺質(zhì)量。平臺本身實力如何，注冊資金，創(chuàng)始人的履歷，目前交易情況，平臺運營時間。平臺是否具備第三方資金托管和第三方擔(dān)保機構(gòu)進行擔(dān)保等等。 二、平臺風(fēng)控，平臺對借貸項目的審核是否過關(guān)，有沒有抵押，平臺是否提供擔(dān)保，逾期還款懲罰機制是否合理，平臺和借款人有沒有簽協(xié)議等等。 -
網(wǎng)貸平臺p2p非法集資的追回靠譜嗎？青海在線咨詢 2022-12-15統(tǒng)計了7家已經(jīng)至少完成一審判決的P2P案子，從投資人的本金剩余情況來說，平均還剩下43%，從調(diào)查到宣判的時間上來說，平均歷時18個月（一年半）。 -
應(yīng)該怎么鑒別可能涉及非法集資的P2P網(wǎng)貸平臺云南在線咨詢 2023-10-04主要看兩點： 一、平臺質(zhì)量。平臺本身實力如何，注冊資金，創(chuàng)始人的履歷，目前交易情況，平臺運營時間。平臺是否具備第三方資金托管和第三方擔(dān)保機構(gòu)進行擔(dān)保等等。 二、平臺風(fēng)控，平臺對借貸項目的審核是否過關(guān)，有沒有抵押，平臺是否提供擔(dān)保，逾期還款懲罰機制是否合理，平臺和借款人有沒有簽協(xié)議等等。 -
如何鑒定p2p網(wǎng)貸平臺有可能是非法集資？內(nèi)蒙古在線咨詢 2022-08-23主要看兩點：一、平臺質(zhì)量。平臺本身實力如何，，創(chuàng)始人的履歷，目前交易情況，平臺運營時間。平臺是否具備第三方資金托管和第三方擔(dān)保機構(gòu)進行擔(dān)保等等。二、平臺風(fēng)控，平臺對借貸項目的審核是否過關(guān)，有沒有抵押，平臺是否提供擔(dān)保，逾期還款懲罰機制是否合理，平臺和借款人有沒有簽協(xié)議等等。
