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非法融資和非法集資有哪些區(qū)別?
來(lái)源:法律編輯整理 時(shí)間: 2023-07-21 14:45:14 497 人看過(guò)

非法融資和非法集資有以下區(qū)別:

1、非法融資通過(guò)一個(gè)以上主體,包括一個(gè)主體獲得融資,非法集資是通過(guò)兩人或者兩個(gè)人以上的主體獲得融資;

2、非法集資一般泛指超過(guò)法定融資對(duì)象人數(shù)上限獲得社會(huì)資金的行為;非法融資指通過(guò)不法手段獲得的融資。

非法集資罪是指以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的行為。

非法融資罪的情況

非法集資,數(shù)額較大的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。數(shù)額巨大或者有其它嚴(yán)重情節(jié)的,處5年以上10年以下有期徒刑,并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其它特別嚴(yán)重情節(jié)的,處10年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。非法集資并不是一個(gè)獨(dú)立的罪名,刑法上的非法集資是指非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。非法集資是指使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的行為。所謂非法集資,是指公司、企業(yè)、個(gè)人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)。違反法律、法規(guī),通過(guò)不正當(dāng)?shù)那?,向社?huì)公眾或者集體募集資金的行為,是構(gòu)成本罪的行為實(shí)質(zhì)所在。非法集資從犯,從其在共同犯罪中所處的地位看,從屬于主犯;從其在共同犯罪中所起的作用來(lái)看,起次要或輔助作用。

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑,并處罰金。

單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

有前兩款行為,在提起公訴前積極退贓退賠,減少損害結(jié)果發(fā)生的,可以從輕或者減輕處罰。

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    一、非法集資的定義非法集資(根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定)是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn),以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng),最高人民法院會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等有關(guān)單位,研究制定了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》,該司法解釋自2011年1月4日起施行。二、非法集資分類(lèi)分別有哪些?根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步打擊非法集資等活動(dòng)的通知》的相關(guān)規(guī)定,“非法集資”歸納起來(lái)主要有以下幾種:(1)通過(guò)發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。比較常見(jiàn)的是:以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、
    2023-04-28
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  • 非法集資常見(jiàn)手段有哪些如何識(shí)別非法集資行為
    1.可通過(guò)政府網(wǎng)站和工商等部門(mén)查詢(xún)相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過(guò)國(guó)家批準(zhǔn)的合法機(jī)構(gòu)或公司,批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)范圍中是否包括吸收存款、發(fā)行股票、債券、基金等理財(cái)產(chǎn)品,如果不具備出售金融產(chǎn)品以及開(kāi)展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格,就涉嫌非法集資。如各類(lèi)投資公司、投資咨詢(xún)公司、擔(dān)保公司、拍賣(mài)公司、典當(dāng)公司、小額貸款公司等,這些企業(yè)國(guó)家法規(guī)政策明令嚴(yán)禁吸收公眾存款,它們就不具備吸收存款的主體資格。至于以“預(yù)售房”“好項(xiàng)目”等為名吸收存款的公司,就更不具備主體資格。廣大群眾如果把錢(qián)存進(jìn)這些公司,其利益將不受法律保護(hù),風(fēng)險(xiǎn)和損失自行承擔(dān)。2.面對(duì)形形色色的投資品,廣大群眾判斷到底是不是非法集資,其中重要的標(biāo)準(zhǔn)之一是看其承諾的回報(bào)是否過(guò)高。最簡(jiǎn)單的方法是對(duì)照不同時(shí)期的銀行存貸款利率和普通金融產(chǎn)品的利率。目前,正規(guī)金融機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售的期限較長(zhǎng)的理財(cái)產(chǎn)品,其年收益也不會(huì)超過(guò)10%,如果企業(yè)或個(gè)人未經(jīng)權(quán)力機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)以超過(guò)10%的年收益吸收存款,就有
    2023-02-07
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    #融資
    詞條

    融資從廣義上講也叫金融,就是貨幣資金的融通,當(dāng)事人通過(guò)各種方式到金融市場(chǎng)上籌措或貸放資金的行為。從狹義上講,融資即是一個(gè)企業(yè)的資金籌集的行為與過(guò)程。 融資方式分別是基金組織、銀行承兌、直存款、銀行信用證、委托貸款、直通款、對(duì)沖資金。... 更多>

    #融資
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    • 如何區(qū)別非法集資與非法融資
      北京在線咨詢(xún) 2022-05-18
      非法融資和非法集資是刑法中規(guī)定的不同種類(lèi)的罪名,非法集資涉及的兩大主要罪名按照刑法規(guī)定,從事非法集資可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪。非法融資是指未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn),并以吸收公眾存款的名義,向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金,但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動(dòng)。兩者之間還是又很大的區(qū)別,首先、兩者在人數(shù)上有區(qū)別: 1、集資,是通過(guò)“集”獲得資金,意味著至少向兩人或者兩個(gè)人以上的人獲得融資。
    • 非法集資和非法非法融資怎么區(qū)分
      黑龍江在線咨詢(xún) 2022-05-21
      非法融資和非法集資是刑法中規(guī)定的不同種類(lèi)的罪名,非法集資涉及的兩大主要罪名按照刑法規(guī)定,從事非法集資可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪。非法融資是指未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn),并以吸收公眾存款的名義,向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金,但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動(dòng)。兩者之間還是又很大的區(qū)別,首先、兩者在人數(shù)上有區(qū)別: 1、集資,是通過(guò)“集”獲得資金,意味著至少向兩人或者兩個(gè)人以上的人獲得融資。
    • 和非法集資有什么區(qū)別?什么叫非法集資
      湖南在線咨詢(xún) 2022-10-26
      非法集資不是一個(gè)罪名而是非法吸收公眾存款和集資詐騙的統(tǒng)稱(chēng),具體民間借貸與兩罪的界定主要看其行為是否符合二罪的構(gòu)成要件。
    • 非法集資與合法融資的區(qū)別,法律有哪些規(guī)定
      山西在線咨詢(xún) 2023-12-22
      融資項(xiàng)目都是經(jīng)過(guò)相關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)的,而非法集資一般未經(jīng)批準(zhǔn)。兩者籌資渠道不同。追索性質(zhì)不同。還款來(lái)源不同。擔(dān)保結(jié)構(gòu)不同。
    • 上市融資和非法集資有什么區(qū)別? 怎么辨別
      廣西在線咨詢(xún) 2022-07-05
      一、上市融資與非法集資的區(qū)別: 1、集資,顧名思義是通過(guò)“集”獲得資金,即向兩個(gè)人(含)以上獲得資金。 2、融資,通過(guò)1個(gè)人(含)以上獲得資金。 二、集資和融資的相關(guān)性:1、融資包含了集資,集資也是融資的一種手段。2、集資雖然屬于融資的一種手段,但集資不等于融資,因?yàn)樗^“集資”必須向兩個(gè)人(含兩個(gè)人)以上獲得融資,而“融資”可以是只向一個(gè)人獲得融資,也可以是向多個(gè)人集資。 三、集資的注意事項(xiàng):1