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高額利息借貸不還非法集資怎么識別？

來源：法律編輯整理時間： 2024-01-27 03:04:46 154 人看過

一、高額利息借貸不還非法集資怎么識別？

高額利息借貸不還非法集資的識別方式為：看收益率，是否以高收益為誘餌。如果所承諾的收益率大幅超過同期社會平均利率水平的，就可能屬于非法集資；看范圍，要看是不是針對社會不特定公眾吸收資金，一對一，還是一對多，如果是一對多就有可能屬于非法集資。

二、多少人以上算非法集資行為？

非法集資可以是個人，也可以是單位，如果是單位，要150人以上。

非法集資：利用不法手段集資（如：高息，高回報等）。

個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的；個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的；

單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的。

個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的；

單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的。

我們知道放高利貸是一種違法的行為，而其資金的來源很有可能是通過高額利息的理財產(chǎn)品而實(shí)現(xiàn)的。通常來說我們在購買理財產(chǎn)品時，最看重的就是利息，但是理財投資都是有風(fēng)險的行為，因此我們購買之前一定要謹(jǐn)慎，識別是否屬于非法集資，以免資金受損。

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在我國非法集資利息高嗎

一、在我國非法集資利息高嗎?借款利率超過同期銀行貸款利率的四倍定性為高利，視為非法集資，不受法律保護(hù)。非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。二、非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。3、通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。4、通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。5、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。6、

2023-04-28

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高利貸的識別方法

民法典規(guī)定禁止高利放貸，但對高利貸認(rèn)定沒有明確規(guī)定，而高利貸是指借貸雙方約定的利率超過合同成立時一年期貸款市場報價利率四倍。高利貸中超過法律規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的部分：不違法，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)履行；超過法律規(guī)定的部分，屬于違法，如果起訴到法院，法院不支持。實(shí)務(wù)中認(rèn)定為向不特定多數(shù)人，多次以高出法律規(guī)定的利息房貸。高利貸利息。最高人民法院《關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見》規(guī)定：民間借貸的利率可以適當(dāng)高于銀行的利率，各地人民法院可根據(jù)本地區(qū)的實(shí)際情況具體掌握，但最高不得超過銀行同類貸款利率的四倍（包含利率本數(shù)）。超出此限度的，超出部分的利息不予保護(hù)。由此可見，高利貸利息不受法律保護(hù)?！吨腥A人民共和國民法典》第六百八十條禁止高利放貸，借款的利率不得違反國家有關(guān)規(guī)定。借款合同對支付利息沒有約定的，視為沒有利息。借款合同對支付利息約定不明確，當(dāng)事人不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議的，按照當(dāng)?shù)鼗蛘弋?dāng)事人的交易方式、交易習(xí)慣、市場利

2023-07-04

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2023-06-26

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近幾年，全國各地、各種形式的非法集資案例時常見諸于媒體報道，這些非法集資范圍廣、影響大、情節(jié)惡劣、后果嚴(yán)重，給廣大群眾造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失和精神傷害，非法集資的形式多樣、手段豐富、偽裝嚴(yán)密，隱蔽性強(qiáng)，那么，作為普通老百姓，怎樣識別非法集資呢?1.可通過政府網(wǎng)站和工商等部門查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法機(jī)構(gòu)或公司，批準(zhǔn)經(jīng)營范圍中是否包括吸收存款、發(fā)行股票、債券、基金等理財產(chǎn)品，如果不具備出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。如各類投資公司、投資咨詢公司、擔(dān)保公司、拍賣公司、典當(dāng)公司、小額貸款公司等，這些企業(yè)國家法規(guī)政策明令嚴(yán)禁吸收公眾存款，它們就不具備吸收存款的主體資格。至于以“預(yù)售房”“好項(xiàng)目”等為名吸收存款的公司，就更不具備主體資格。廣大群眾如果把錢存進(jìn)這些公司，其利益將不受法律保護(hù)，風(fēng)險和損失自行承擔(dān)。2.面對形形色色的投資品，廣大群眾判斷到底是不是非法集資，

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放高利貸不屬于非法集資，民間借貸包括合法的民間借貸行為和違法的高利貸行為。如果民間借貸的當(dāng)事人約定的利息高于同期銀行貸款利率的四倍就屬于高利貸，對高出的部分利息法律不予保護(hù)。也就是說，私人放高利貸既不是犯罪行為，也不是合法的民間借貸。中國人民銀行關(guān)于取締地下錢莊及打擊高利貸行為的通知》中規(guī)定：民間個人借貸利率由借貸雙方協(xié)商確定，但雙方協(xié)商的利率不得超過中國人民銀行公布的金融機(jī)構(gòu)同期、同檔次貸款利率(不含浮動)的4倍。超過上述標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)界定為高利借貸行為。其次，通過《中國人民銀行關(guān)于取締地下錢莊及打擊高利貸行為的通知》，高利貸是不但不受國家法律保護(hù)，還要嚴(yán)厲打擊，可知是違法的。最后，刑法中沒有關(guān)于高利貸的罪名，只是規(guī)定非法吸收公眾存款罪，但在放高利貸的過程中有觸犯刑法的，要依法追究其刑事責(zé)任。一、非法集資的特征1、未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準(zhǔn)，違規(guī)向社會(尤其是向不特定對象)籌集資金。如未經(jīng)批準(zhǔn)

2023-04-07

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高額利息的民間借貸違法嘛

視情況而定。1、如果借貸雙方約定的利率未超過借貸合同成立時一年期貸款市場報價利率的四倍是合法的，2、出借人請求借款人按照約定的利率支付利息的，人民法院應(yīng)予支持。借貸雙方約定的利率超過借貸合同成立時一年期貸款市場報價利率的四倍，超過部分的利息約定無效，是違法的。3、借款人請求出借人返還已支付的超出部分的利息，人民法院應(yīng)予支持。一、民間借貸合同中約定利息2分9算高利貸嗎民間借貸合同中約定利息2分9不算高利貸?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二十五條出借人請求借款人按照合同約定利率支付利息的，人民法院應(yīng)予支持，但是雙方約定的利率超過合同成立時一年期貸款市場報價利率四倍的除外。第二十七條借貸雙方對前期借款本息結(jié)算后將利息計(jì)入后期借款本金并重新出具債權(quán)憑證，如果前期利率沒有超過合同成立時一年期貸款市場報價利率四倍，重新出具的債權(quán)憑證載明的金額可認(rèn)定為后期借款本金。超過部分

2023-06-22

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一、非法集資的利息可以不還的嗎1、非法集資的利息可以不還，在公安機(jī)關(guān)處理非法集資案件后期的返還被害人財產(chǎn)時；會將受害人之前在參于非法集資活動時所收取的利息抵扣本金。非法集資構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的，一般處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。2、法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。二、非法集資利息退會怎么處理1、拒不退交非法集資利息，司法機(jī)關(guān)可以采取強(qiáng)制措施予以收繳

2023-06-11

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1、目的不同套路貸是以借款為名進(jìn)行非法侵占借款人財務(wù)的行為；高利貸目的是獲取高額利息的貸款。2、手段不同套路貸虛增的數(shù)額是以擔(dān)保或類似名目出現(xiàn)；高利貸額外資金往往宣稱是利息。3、還款方式不同套路貸中犯罪分子是以占有財產(chǎn)為目的，往往會阻擾被害人正常還款，讓其無法在規(guī)定時間內(nèi)還款而違約；高利貸要求借款方盡快歸還本息。4、侵害客體不同套路貸是嚴(yán)重的違法行為，侵害客體多危害大，先是誘騙或強(qiáng)迫被害人簽訂合同，然后暴力討債、虛假訴訟，侵害被害人的人身、財產(chǎn)安全，破壞金融管理持續(xù)，嚴(yán)重影響司法公正；高利貸主要是破壞金融管理秩序。5、法律后果不同套路貸是違法行為，借款的本金和利息不受保護(hù)；高利貸借款本金和一定范圍內(nèi)的利息受法律保護(hù)，借貸雙方約定的利率超過年利率36%，超過部分的利息約定無效。套路貸的行為表現(xiàn)(一)制造民間借貸假象。犯罪嫌疑人、被告人往往以“小額貸款公司”“投資公司”“咨詢公司”等名義對外宣

2023-05-29

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什么算非法集資,如何識別？

一、非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。面對某些官員與非法集資企業(yè)的二、集資特點(diǎn)非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。面對某些官員與非法集資企業(yè)的“大合唱”，我們實(shí)在很難說一定是后者將前者“拉下水”，很難說前者只是“無意間”淪為“活道具”而成了“從犯”。公安、司法機(jī)關(guān)依法嚴(yán)厲打擊非法集資活動，絕不能放過這些面目曖昧的“活道具官員”，只要他們參與了非法集資的“演出”，無論只是收取了出場費(fèi)，還是接下

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借高利貸法院會怎么判利息

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