信托公司業(yè)務與風險
來源：法律編輯整理
時間： 2023-05-07 17:13:40
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根據(jù)《信托投資公司管理辦法》，信托投資公司的經(jīng)營范圍可分為五類：1.信托業(yè)務，包括基金信托、動產信托和房地產信托；2.投資基金業(yè)務，包括發(fā)起、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立、設立，投資銀行業(yè)務，包括企業(yè)資產重組、并購、項目融資、企業(yè)融資、財務顧問等中間業(yè)務，國債、公司債承銷業(yè)務
4.中間業(yè)務，包括托管業(yè)務、使用見證、資信調查、經(jīng)濟咨詢業(yè)務
5.自有資金投資、貸款、擔保業(yè)務
其中，第三、四類為非資本性業(yè)務，他們面臨的主要風險是政策風險和法律風險。第一、二、五類業(yè)務一般需要資金支持，這是信托公司的主營業(yè)務，也是風險的主要來源。按照國際上通常的風險分類方法，信托公司在開展這類業(yè)務時，主要面臨政策法律風險、市場風險、信用風險、操作風險和流動性風險等九個方面，每項業(yè)務都會面臨其中的一個或多個風險。目前，信托公司的風險主要集中在理財中心、信托業(yè)務總部、證券管理總部、自營業(yè)務總部等部門。同時，作為公司的業(yè)務支持部門，資金管理部門的資金運用和調度對風險有著直接而重大的影響
（1）政策性風險。指金融政策、貨幣政策、產業(yè)政策和區(qū)域發(fā)展政策的變化給信托業(yè)務帶來的風險。財政政策和貨幣政策對資本市場和貨幣市場的影響顯著，產業(yè)政策對產業(yè)投資的影響顯著。在我國，市場化程度不夠，政策因素往往對某一行業(yè)或市場的發(fā)展產生決定性影響。這種政策性因素可能通過信托業(yè)務的其他參與方直接或間接地作用于信托投資公司。對于信托業(yè)務而言，其法律風險主要是指由于信托法及其配套制度的不完善或修改，導致信托業(yè)務合法性和信托財產安全性的不確定性。我國現(xiàn)行法律制度與以公平為基礎的信托法存在一些沖突，信托登記制度、信托稅收制度、信息披露制度等大量信托配套法律法規(guī)不完善。在這種情況下，信托業(yè)務的法律風險更為明顯
（3）市場風險。即信托投資公司固有財產或信托財產因價格變動而喪失的風險。市場風險可分為利率風險、匯率風險、價格風險和通貨膨脹風險。對于信托投資公司而言，主要是指信托財產經(jīng)營所涉及各方的信用風險。在信托財產的管理和運用過程中，信托財產運作的當事人會形成新的委托代理關系，這也會產生新的信用風險。風險主要來自以下幾個方面：
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證券投資有時候，俗語似乎總能更形象而準確地說明一個道理。在信托公司與信托行業(yè)的關系問題上，大河不滿小河干這句話最能夠讓人們理解行業(yè)與公司之間的關系。社會秩序中，法律、規(guī)章都是對人的行為的一種約束。這種約束的目的也正是在于，通過強制力的約束使人克服自我或局部利益的行為沖動，使整個社會秩序能夠按照正常的方式運轉。但是，無論法律還是部門規(guī)章，都絕對不可能細化到對人的每一種行為都進行規(guī)范。因此，也就有了所謂打擦邊球這種行為和這個比喻。很顯然，在企業(yè)行為中，打擦邊球是指企業(yè)運作中既不違反法律、法規(guī)，又通過所謂合法合規(guī)的方式作出一些對企業(yè)本身有利，卻對整個行業(yè)、對其他相關群體，甚至是對整個社會不利的事情。換言之就是挑戰(zhàn)法律法規(guī)，與政策法規(guī)進行博弈。很簡單，這種企業(yè)與政策進行博弈的沖動源于對自身利益的追求，按照博弈者的說法，是源于經(jīng)營壓力。而博弈的結果也很明顯，損害行業(yè)甚至是社會利益。對于因為缺乏自律打擦邊球而2023-06-09326人看過 -
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