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私募基金風(fēng)險評級文件有哪些
來源:法律編輯整理 時間: 2023-02-25 11:52:37 447 人看過

一、私募基金風(fēng)險評級文件

2016年04月15日,中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(“基金業(yè)協(xié)會”)發(fā)布了《私募投資基金募集行為管理辦法》(《募集辦法》;除特殊注明外,本文所涉法律條文均引自《募集辦法》),明確了私募基金產(chǎn)品的募集程序和要求,并制定了募集專用賬戶、冷靜期及回訪確認(rèn)等新的監(jiān)管事項?!赌技k法》將于2016年07月15日施行。

《募集辦法》的出臺確立了詳細(xì)的募集程序以及各個操作環(huán)節(jié)的具體要求,直接規(guī)制了以往私募基金在募集環(huán)節(jié)的諸多亂象,也改變了過去一套文件囊括所有內(nèi)容的粗放式操作方式。在《募集辦法》自公布至施行的三個月過渡期里,我們綜合了各方的研究觀點、解釋說明和實操經(jīng)驗,就新規(guī)施行后的基金產(chǎn)品募集操作規(guī)程(“九步操作”)以及如何合法合規(guī)地簽署基金產(chǎn)品文件(“四套文件”)整理成本文,供業(yè)界參考。

二、風(fēng)險控制措施。

1、目標(biāo)風(fēng)控

即投資者選擇基金產(chǎn)品,要堅持不達(dá)目標(biāo)不罷休的投資思想。

2、機(jī)制風(fēng)控

參與新基投資,往往會有三個月的封閉期,這樣,也就為開放式基金的凈值增長提供了一定的封閉運行周期,也為投資者獲得凈值增長的機(jī)會,創(chuàng)造了條件。當(dāng)然,投資者也可以選擇具有一定封閉期限的理財型基金,這也是一種很好的辦法。

3、理念風(fēng)控

即投資者投資基金產(chǎn)品,需要堅持長期投資、分散投資、價值投資和理性投資。將閑置資金在銀行存款、保險及資本市場之間進(jìn)行分配,控制股票型基金產(chǎn)品投資比例,選擇屬于自己的激進(jìn)型、穩(wěn)健型及保守型基金產(chǎn)品組合。

4、補(bǔ)倉風(fēng)控

對于基本面良好的基金產(chǎn)品,投資者可以利用震蕩行情下,基金產(chǎn)品凈值下跌的有利時機(jī),選擇低成本補(bǔ)倉的機(jī)會,從而起到攤低購基成本的作用。

5、周期風(fēng)控

即投資者遵循不同類型基金產(chǎn)品投資運作規(guī)律基礎(chǔ)上進(jìn)行風(fēng)控:貨幣市場基金主要投資于一年期貨幣市場工具,免申購贖回費,具有較強(qiáng)的流動性;債券型基金與貨幣政策調(diào)整有一定的關(guān)系;股票型基金與經(jīng)濟(jì)周期密不可分;QDII基金產(chǎn)品需要考慮投資國經(jīng)濟(jì),尤其是匯率波動;分級基金產(chǎn)品需要把握基金產(chǎn)品的凈值與價格波動價差套利。

6、定投風(fēng)控

即通過采取運用固定渠道、運用固定資金、選擇固定時間,進(jìn)行固定基金產(chǎn)品的投資模式,起到熨平證券市場波動,降低基金產(chǎn)品投資風(fēng)險的作用。

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    一、如何購買私募基金,有風(fēng)險嗎1、聯(lián)系基金經(jīng)理購買。新手在選擇購買渠道的時候,很容易出現(xiàn)各種問題,所以找專業(yè)人士進(jìn)行指導(dǎo),可以避免很多麻煩。2、直接去知名私募機(jī)構(gòu)或者風(fēng)險投資公司。這種公司會根據(jù)您自身的情況,選擇適合您的私募基金。3、購買私募基金可以通過銀行。私人銀行部門(一般600萬以上金融資產(chǎn)才會進(jìn)入私人銀行部)也可以通過券商營業(yè)部。4、選擇第三方平臺銷售渠道。選擇第三方購買渠道是要注意第三方是否有基金銷售渠道,目前全國大約有130加=家持有基金銷售牌照的機(jī)構(gòu),大部分是銀行和券商。購買私募基金的風(fēng)險是:1.信息不透明的風(fēng)險;2.基金管理人能力參差不齊;3.較高的道德風(fēng)險;4.項目融資缺乏專業(yè)度的風(fēng)險。二、注意事項1、了解自身需求。您可以在投資顧問的幫助下,理清您的投資目標(biāo)、投資周期、期望收益以及風(fēng)險承受能力;2、了解私募基金。掌握基金的業(yè)績歸因及投資風(fēng)格;熟悉基金經(jīng)理的過往投資經(jīng)歷,私
    2023-06-09
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#投資風(fēng)險
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    證券投資是指投資者通過買賣股票、債券、基金等有價證券以及其衍生品,來賺取買賣價差、利息以及資本利得的投資過程和投資行為。 在證券市場中,投資者包括法人和自然人。證券投資是廣大投資者間接投資各大行業(yè)的重要形式。... 更多>

    #證券投資
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