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基金的運作流程是怎樣的

來源：法律編輯整理時間： 2023-06-06 14:55:19 445 人看過

大多數(shù)投資者通過親戚朋友對基金投資有了一定的了解，知道基金怎么買賣，但是對于廣大投資者來說，基金的運作過程還顯得比較陌生。

投資基金運作流程基本步驟包括：

第一步，基金公司設(shè)計產(chǎn)品、然后發(fā)行，賣給投資者后完成募集，把投資者資金匯集成基金;

第二步，把這些資金委托投資專家或基金公司來管理運作;其中，投資者、基金管理人(基金公司)、基金托管人(銀行)通過基金合同方式建立信托協(xié)議，確立投資者出資(并享有收益、承擔(dān)風(fēng)險)、基金管理人受托負(fù)責(zé)理財、基金托管人負(fù)責(zé)保管資金三者之間的信托關(guān)系。

基金的投資操作與資產(chǎn)管理是分開的，也就是說基金公司只負(fù)責(zé)投資，并不直接接觸資金和證券，而投資者的錢是由基金托管人(銀行)來保管的。在我國，基金托管人必須由合格的商業(yè)銀行擔(dān)任，基金管理人與基金托管人通過托管協(xié)議確立雙方的責(zé)權(quán)?；鸸芾砣吮仨氂蓪I(yè)的基金管理人擔(dān)任?；鹜顿Y人享受證券投資基金的收益，也承擔(dān)虧損的風(fēng)險。

第三步，基金公司經(jīng)過專業(yè)理財，將投資收益分予投資者。

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公募基金怎么購買，流程是怎樣的？

購買基金的流程：1、帶上身份證去擁有基金代銷資格的銀行開一個存折或借記卡，并開立基金賬戶，在開戶之后，只要按照銷售機構(gòu)規(guī)定的方式準(zhǔn)備好購買基金的資金，且填寫和提交《申購申請表》，就可以在柜臺上買該銀行代銷的開放式基金了。同樣，只要到銷售網(wǎng)點填寫并提交《贖回申請表》，便能賣出基金。通常在提出買入或賣出申請的兩天后，就可以到銷售網(wǎng)點打印確認(rèn)單，或通過基金管理公司的客戶服務(wù)電話查詢基金買賣的確認(rèn)情況。贖回資金劃到客戶指定的銀行存款賬戶，貨基贖回到帳一般為T+2日,股基一般為T+4或T+5日.也可以做完開立基金賬戶工作后在柜臺簽約網(wǎng)上銀行，通過該銀行網(wǎng)站購買該銀行代銷的金基。柜臺和該銀行網(wǎng)站購買手續(xù)費1.2-1.5%;2、在銀行開立銀行卡后，在該銀行網(wǎng)上開通網(wǎng)上銀行，然后再到要買基金的基金公司網(wǎng)站開立基金帳戶，在基金公司網(wǎng)站直銷購買基金。網(wǎng)上開戶操作方法按基金公司網(wǎng)站所示操作步驟去做即可,開戶后就

2023-05-02

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企業(yè)并購
并購重組的運作，并購重組的基本流程

一、企業(yè)并購重組的運作：企業(yè)并購重組的運作，是對企業(yè)的資金、資產(chǎn)、勞動力、技術(shù)、管理等要素進行重新配置，構(gòu)建新的生產(chǎn)經(jīng)營模式，使企業(yè)在變化中保持競爭優(yōu)勢的過程。企業(yè)并購重組貫穿于企業(yè)發(fā)展的每一個階段。二、企業(yè)并購重組流程的三個階段(1)首先是項目的初始階段。這時應(yīng)明確項目的內(nèi)涵及意義，并組成項目團隊。將需要改進的流程與企業(yè)的經(jīng)營結(jié)果如提高利潤率、降低成本等直接聯(lián)系起來，使企業(yè)認(rèn)識到改進流程的意義。明確流程的起點與終點，以及改造完后應(yīng)達成的目標(biāo)，即理想的狀態(tài)是什么。在這個階段，還應(yīng)組成由管理層及各相關(guān)部門成員構(gòu)成的項目團隊，必要時可請專家提供幫助。(2)正式進入流程的分析及設(shè)計階段。先對現(xiàn)有流程進行分析，可采用頭腦風(fēng)暴法，列出現(xiàn)有流程中存在的問題。如：輸入/輸出環(huán)節(jié)出錯、步驟多余等局部問題，或是將串行的流程定義為并行，進行的時間錯誤等結(jié)構(gòu)性問題。然后通過魚骨圖等問題分析工具找出產(chǎn)出問題的原因

2023-06-01

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$擔(dān)保小知識：擔(dān)保理財?shù)幕具\作過程是怎樣的？$

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擔(dān)保小知識：擔(dān)保理財?shù)幕具\作過程是怎樣的？

擔(dān)保理財是通過擔(dān)保公司為中介擔(dān)保，以民間資金對接擔(dān)保的方式將資金從出資人手中直接出借給資金需求者。乍一看，很多人都認(rèn)為投資擔(dān)保是通過擔(dān)保公司放貸資金，進而對資金的安全性和收益的保障性產(chǎn)生懷疑，畢竟我國在八九十年代曾多次出現(xiàn)過一些非法集資致使投資人血擔(dān)保理財是通過擔(dān)保公司為中介擔(dān)保，以民間資金對接擔(dān)保的方式將資金從出資人手中直接出借給資金需求者。乍一看，很多人都認(rèn)為投資擔(dān)保是通過擔(dān)保公司放貸資金，進而對資金的安全性和收益的保障性產(chǎn)生懷疑，畢竟我國在八九十年代曾多次出現(xiàn)過一些非法集資致使投資人血本無歸的鮮活案例,投資人對此心有余悸。實際上，正規(guī)擔(dān)保公司投資擔(dān)保運作的過程與非法集資截然不同！非法集資是指單位或個人未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會公眾吸收資金，并承諾在一定期限內(nèi)向出資人還本付息的行為。非法集資的突出特點是向不特定多數(shù)人吸收資金。而正規(guī)擔(dān)保公司嚴(yán)格按照國家法律法規(guī)辦理擔(dān)保投資業(yè)務(wù)。與非法集資

2023-04-23

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道路援助基金是如何運作的

對于涉及到救助基金援助的特殊情況，尤其是遇到需要墊付部分或所有緊急救治費用的情況時，公安機關(guān)道路交通事故處理機構(gòu)必須將此情況及時告知相關(guān)醫(yī)療機構(gòu)，并要求其遞交由縣級以上衛(wèi)生主管部門嚴(yán)格審查過的緊急救治費用證明資料。當(dāng)公安機關(guān)道路交通事故處理機構(gòu)接收到上述證明材料后的三個工作日內(nèi)，應(yīng)以書面形式通知救助基金管理機構(gòu)立即著手墊付相關(guān)的緊急救治費用。然而，醫(yī)療機構(gòu)在成功救援受害者之后，如果仍有未結(jié)清的、需要使用救助基金支付的緊急救治費用，則需要先經(jīng)過縣級以上衛(wèi)生主管部門嚴(yán)格審核后，才能向救助基金管理機構(gòu)提出墊付申請，并且，還須按照規(guī)定附上已經(jīng)通過縣級以上衛(wèi)生主管部門審核的緊急救治費用證明資料?！吨腥A人民共和國道路交通安全法》第一百零一條違反道路交通安全法律、法規(guī)的規(guī)定，發(fā)生重大交通事故，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任，并由公安機關(guān)交通管理部門吊銷機動車駕駛證。造成交通事故后逃逸的，由公安機關(guān)交通管理

2024-07-27

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司法認(rèn)知程序的運作是怎樣的

我國司法認(rèn)知制度實行的是以職權(quán)認(rèn)知的規(guī)則體系，即由法官以職權(quán)和由當(dāng)事人提出申請，法官對認(rèn)知的程序調(diào)查來確認(rèn)和認(rèn)知。那么司法認(rèn)知程序的運作是怎樣的？1、司法認(rèn)知是否應(yīng)以當(dāng)事人請求為條件：大多數(shù)國家的法律將應(yīng)當(dāng)司法認(rèn)知認(rèn)同于法官行使職權(quán)的需要不以當(dāng)事人請求為條件。但法官如欲認(rèn)知某事項尤其是自動認(rèn)知時應(yīng)即告知當(dāng)事人及其律師而啟動協(xié)助提供有關(guān)知識的機制。如依所供資料不能足以對某事項信其為司法認(rèn)知的范圍時，應(yīng)不予認(rèn)知。2、當(dāng)事人主動申請司法認(rèn)知程序問題：除應(yīng)當(dāng)認(rèn)知的事項，應(yīng)由法官依職權(quán)進行運作外，對于一般可以認(rèn)知及當(dāng)事人認(rèn)為應(yīng)屬認(rèn)知的事項和范圍，均以當(dāng)事人申請為條件。3、司法認(rèn)知的庭審記載問題：司法認(rèn)知事項及效力后果應(yīng)在庭審筆錄中予以文字載明。4、上訴審的認(rèn)知抗辯權(quán)的延長問題：參照臺灣相關(guān)法律和美國法律，對于初審法院未予認(rèn)知的事項，上訴審法院仍可認(rèn)知。對于相對人抗辯的處分，法官存有瑕疵的，上訴審法院

2023-06-06

290人看過
基金運作
基金運作規(guī)則

按照《證券投資基金運作管理辦法》，基金合同與招募說明書會載明基金的類別，基金管理人將在合同生效之日起六個月內(nèi)讓基金的投資組合符合基金合同的有關(guān)約定。至于類別的劃分，更需要嚴(yán)格遵循下列要求：股票基金的60%以上的基金資產(chǎn)都需要投資股票;債券基金80%的基金資產(chǎn)必須投資于債券;貨幣基金只能投資貨幣市場工具?！鰡枺河心男┩顿Y行為是被明令禁止的?答：基金管理人在投資時，絕對不能出現(xiàn)的情形有：1.一只基金持有一家上市公司股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%。2.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%。3.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的數(shù)量。4.違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例的約定。5.監(jiān)管部門規(guī)定禁止的情形。

2023-06-06

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開放式基金
開放式基金的運作費用

開放式基金的費率是由證監(jiān)會統(tǒng)一規(guī)定的。如果從前三年封閉式基金來看，相對于它們的收益，這個費率還是十分合理的。應(yīng)當(dāng)強調(diào)的是，開放式基金的費率將會根據(jù)市場的變化而調(diào)整。從其他國家的趨勢來看，隨著基金的發(fā)展，基金規(guī)模的增加，開放式基金的整體費用水平會逐步下降。(一)基金運作中產(chǎn)生的有關(guān)費用在開放式基金銷售和運作的過程中會發(fā)生一些費用，這些費用最終由基金投資人承擔(dān)，用來支付基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)和注冊登記機構(gòu)等提供的服務(wù)。開放式基金的費用主要分兩大類，一是基金投資人直接負(fù)擔(dān)的費用，稱基金持有人費用，二是基金運營費用。1、基金持有人費用該費用指投資人進行基金交易時直接支付的一次性費用，包括申購費、贖回費、再投資費、轉(zhuǎn)換費等。開放式基金通常向投資人收取上述費用中的一部分。1)申購費。指投資人購買基金單位需支付的費用，主要用于向基金銷售機構(gòu)支付銷售費用以及廣告費和其它營銷支出。銷售費可在投資人

2023-06-06

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法律綜合知識
外貿(mào)流程中的物流運作

從狹義的物流定義來講，包括：國內(nèi)快遞、國內(nèi)空運、國際快遞、國際空運、國際海運、汽車運輸、鐵路運輸。第一節(jié)珠三角快遞廣東省是全國開放較早的地區(qū)，同時也是物流業(yè)最發(fā)達的地方，國內(nèi)快遞又有珠三角快遞，省外快遞，以及同城快遞。珠江角快遞主要是指在珠江三角洲各個城市間運作的貨物。目前珠三角快遞做的比較好的公司如：順風(fēng)、亞風(fēng)，以及于各個大大小小的快遞公司，以其它們獨特的優(yōu)勢屹立于廣東書、進口配額等都不需要)。

2023-06-07

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經(jīng)理
企業(yè)年金基金管理的操作流程是什么

1、為加強企業(yè)年金基金管理，規(guī)范企業(yè)年金基金運作程序，根據(jù)《企業(yè)年金基金試行辦法》，制定本辦法，《企業(yè)年金基金管理試行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)本流程適用于企業(yè)年金計劃客戶及從事企業(yè)年金基金管理的受托人、賬戶管理人、托管人、投資管理人。本流程中的委托管理合同是指委托人與受托人簽訂的合同，賬戶管理合同是指受托人與賬戶經(jīng)理簽訂的合同，委托合同是指受托人與受托人簽訂的合同，而投資管理合同是指受托人與投資管理人簽訂的合同第三，委托人應(yīng)當(dāng)按照受托人管理合同的規(guī)定向受托人提交企業(yè)年金計劃、企業(yè)賬戶和個人賬戶的信息，并在受托人確認(rèn)后提交給賬戶經(jīng)理客戶也可以根據(jù)信托管理合同的規(guī)定，將企業(yè)賬戶信息和個人賬戶信息提交給客戶委托的賬戶經(jīng)理。客戶經(jīng)理應(yīng)對提交信息的真實性、合法性和完整性進行審核，審核無誤后通知客戶第四，客戶經(jīng)理應(yīng)為企業(yè)年金基金建立獨立的企業(yè)賬戶和個人賬戶，并及時記錄企業(yè)年金計劃信息，企業(yè)賬戶信息和個人賬

2023-05-07

181人看過
拆遷人
宅基地拆遷補償?shù)木唧w操作流程是怎樣的？

根據(jù)我國相關(guān)的法律規(guī)定，拆遷人與被拆遷人，或者拆遷人、被拆遷人與房屋承租人未能達成拆遷補償安置協(xié)議的，由房屋拆遷管理部門根據(jù)當(dāng)事人的申請作出裁定。當(dāng)事人認(rèn)為宅基地拆遷補償過低的，可以在判決書送達之日起3個月內(nèi)向人民法院起訴。房屋拆遷怎么補償？拆建單位依照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)向被拆遷房屋的所有權(quán)人或使用人支付的各種補償金。一般有：1、房屋補償費，用于補償被拆遷房屋所有權(quán)人的損失，以被拆遷房屋的結(jié)構(gòu)和折舊程度劃檔，按平方米單價計算。2、周轉(zhuǎn)補償費，用于補償被拆遷房屋住戶臨時居住房或自找臨時住處的不便，以臨時居住條件劃檔，按被拆遷房屋住戶的人口每月予以補貼。3、獎勵性補償費，用于鼓勵被拆遷房屋住戶積極協(xié)助房屋拆遷或主動放棄一些權(quán)利如自愿遷往郊區(qū)或不要求拆遷單位安置住房，房屋拆遷補償費的各項標(biāo)準(zhǔn)由當(dāng)?shù)厝嗣裾鶕?jù)本地的實際情況和國家有關(guān)法律政策加以確定，拆建單位必須嚴(yán)格執(zhí)行，不得任意更改?！吨腥A人民共和國土地

2023-07-04

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上海公積金基數(shù)查詢流程是怎樣的

上海公積金基數(shù)(1)上海公積金基數(shù)調(diào)整(年度)辦理要求：住房公積金繳存基數(shù)按照個人上一年度月平均工資每年度調(diào)整一次。單位住房公積金末次繳存月份為當(dāng)年6月份，且正常繳存職工數(shù)大于零的單位需進行基數(shù)調(diào)整。辦理場所：單位住房公積金賬戶所在地的建設(shè)銀行住房公積金業(yè)務(wù)網(wǎng)點。辦理要件：根據(jù)當(dāng)年基數(shù)調(diào)整規(guī)定提供相關(guān)資料。辦理流程：單位提供要件材料——建設(shè)銀行住房公積金業(yè)務(wù)網(wǎng)點進行基數(shù)調(diào)整。辦理時限：手續(xù)齊全情況下，不超過5個工作日。(2)上海公積金基數(shù)調(diào)整——網(wǎng)上辦理(年度)辦理要求：住房公積金繳存基數(shù)按照職工本人上一年度月平均工資每年度調(diào)整一次。單位住房公積金末次繳存月份為當(dāng)年6月份，且正常繳存職工數(shù)大于零的單位，也可以通過網(wǎng)上進行基數(shù)調(diào)整。辦理場所：1、登錄上海住房公積金網(wǎng)(www.shgjj.com)進行網(wǎng)頁版本全程網(wǎng)上基數(shù)調(diào)整;2、通過單位會員綜合服務(wù)系統(tǒng)進行全程網(wǎng)上基數(shù)調(diào)整。辦理條件：1、單位

2023-05-09

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基金運作
基民應(yīng)該了解的基金運作規(guī)則

■問：我想知道基金在投資時需要遵守哪些法規(guī)制度？答：按照《證券投資基金運作管理辦法》，基金合同與招募說明書會載明基金的類別，基金管理人將在合同生效之日起六個月內(nèi)讓基金的投資組合符合基金合同的有關(guān)約定。至于類別的劃分，更需要嚴(yán)格遵循下列要求：股票基金的60%以上的基金資產(chǎn)都需要投資股票；債券基金80%的基金資產(chǎn)必須投資于債券；貨幣基金只能投資貨幣市場工具?！鰡枺河心男┩顿Y行為是被明令禁止的？答：基金管理人在投資時，絕對不能出現(xiàn)的情形有：1.一只基金持有一家上市公司股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%。2.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%。3.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的數(shù)量。4.違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例的約定。5.監(jiān)管部門規(guī)定禁止的情形。

2023-04-24

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證券投資
募證券投資基金是如何運作的?

由于缺乏嚴(yán)格的法律界定，對目前國內(nèi)私募證券投資基金的規(guī)模無法進行準(zhǔn)確統(tǒng)計。目前主要模式有以下幾種：一是目前倍受關(guān)注的陽光私募。該類基金讓客戶把資金交給信托公司，信托公司跟私募基金管理人簽署管理協(xié)議，由私募基金管理負(fù)責(zé)投資管理，而資金托管在銀行。管理人購買一定的比例如20%，如此利益互通，避免由于利益不一致引起的利益輸送。這種私募借助了信托法的法律基礎(chǔ)，法律界定清晰，是規(guī)范的信托計劃。與公募基金相比，此類信托在投資額度上要大很多，通常為100萬起，投資品種和投資比例上要寬松很多，靈活性大為提高，但除了收取較高管理費用、認(rèn)購費外，通?；鸸芾砣诉€分取收益部分的20%提成。而且該基金通常只在每月某天打開申購贖回，對資金的時間要求較高。而且比公募基金相比客戶如要獲取同等收益，則陽光私募需高出公募基金收益30%多，這也是陽光私募面臨的最大考驗。第二種是公司型基金，一般幾個人出資成立一個公司，注入一筆

2023-06-05

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私募股權(quán)投資基金的種類、運作程序

私募股權(quán)投資基金的種類：在中國投資的私募股權(quán)投資基金有四種：一是專門的獨立投資基金，擁有多元化的資金來源。二是大型的多元化金融機構(gòu)下設(shè)的投資基金。這兩種基金具有信托性質(zhì)，他們的投資者包括養(yǎng)老基金、大學(xué)和機構(gòu)、富有的個人、保險公司等。有趣的是，美國投資者偏好第一種獨立投資基金，認(rèn)為他們的投資決策更獨立，而第二種基金可能受母公司的干擾；而歐洲投資者更喜歡第二種基金，認(rèn)為這類基金因母公司的良好信譽和充足資本而更安全。三是關(guān)于中外合資產(chǎn)業(yè)投資基金的法規(guī)今年出臺后，一些新成立的私募股權(quán)投資基金。四是大型企業(yè)的投資基金，這種基金的投資服務(wù)于其集團的發(fā)展戰(zhàn)略和投資組合，資金來源于集團內(nèi)部。資金來源的不同會影響投資基金的結(jié)構(gòu)和管理風(fēng)格，這是因為不同的資金要求不同的投資目的和戰(zhàn)略，對風(fēng)險的承受能力也不同。投資運作流程：項目選擇和可行性核查-由于私募股權(quán)投資期限長、流動性低，投資者為了控制風(fēng)險通常對投資對象提

2023-06-09

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