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基金定投適合怎樣的投資者
來(lái)源:法律編輯整理 時(shí)間: 2023-02-23 17:00:59 182 人看過(guò)

第一類(lèi),投資精力與時(shí)間不足或者缺乏投資經(jīng)驗(yàn)的投資者。由于工作、家務(wù)繁忙等原因,投資者沒(méi)有精力與時(shí)間來(lái)打理投資。從基金投資"專(zhuān)家理財(cái)"的角度看,憑借基金公司專(zhuān)業(yè)的投資研究實(shí)力與完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系,就能夠讓投資者享受到相對(duì)輕松的投資過(guò)程。**定投憑借其自動(dòng)扣款、平抑市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等特點(diǎn),能夠讓投資者的投資過(guò)程變得更加穩(wěn)健、輕松。

對(duì)于缺乏投資經(jīng)驗(yàn)的投資者來(lái)說(shuō),**定投更是非常適合的投資方式之一。由于投資經(jīng)驗(yàn)的缺乏,這部分投資者往往沒(méi)有辦法對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的趨勢(shì)進(jìn)行相對(duì)良好的把控,在投資時(shí)機(jī)的掌握上,也相對(duì)較弱。因此,無(wú)須擇時(shí)操作的**定投能夠滿足這部分投資者的需求。

第二類(lèi),具有穩(wěn)定收入來(lái)源的投資者。**定投每月投資固定金額的方式,最適合每月?lián)碛蟹€(wěn)定收入的投資者進(jìn)行投資。這樣的投資者主要包含以下兩類(lèi)。

第一類(lèi),積累了一些財(cái)富的投資者。這部分投資者擁有幾年的工作經(jīng)驗(yàn),積累了一些財(cái)富,但也并非十分富有。例如,某位投資者今年32歲,有9萬(wàn)元資金可用于投資基金,并且每月有1.2萬(wàn)元的穩(wěn)定收入。那么,他首先可以將9萬(wàn)元以一次性申購(gòu)的方式,用于投資一個(gè)適合自己目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金組合;然后再?gòu)拿吭率杖氲?.2萬(wàn)元中規(guī)劃出一部分用于**定投,以此作為理財(cái)規(guī)劃的有效補(bǔ)充。

第二類(lèi),是沒(méi)有任何財(cái)富積累的投資者。在現(xiàn)實(shí)生活中,都市“月光族”是一個(gè)龐大的群體,這部分人通常是剛剛步入社會(huì)的“新鮮人”,工作經(jīng)驗(yàn)與收入均相對(duì)較少。例如,某位投資者今年25歲,剛剛碩士畢業(yè),擁有一份月薪7000元的穩(wěn)定工作,且無(wú)任何存款。對(duì)這部分正處于人生財(cái)富積累期的投資者來(lái)說(shuō),通過(guò)較長(zhǎng)時(shí)間(10年以上)**定投,能夠?qū)崿F(xiàn)“強(qiáng)制積累財(cái)富”的目的,隨時(shí)間增長(zhǎng),復(fù)利效果逐漸顯現(xiàn),達(dá)到資產(chǎn)保值、增值。

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    從國(guó)外風(fēng)險(xiǎn)投資的實(shí)踐來(lái)看,風(fēng)險(xiǎn)投資基金的投資者可以分為個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和政府等。個(gè)人投資者主要指富有的個(gè)人和家庭,根據(jù)個(gè)人所得稅超額累進(jìn)稅率的規(guī)定,其所得一般適用較高的個(gè)人所得稅稅率。機(jī)構(gòu)投資者主要有養(yǎng)老、保險(xiǎn)和捐贈(zèng)等各類(lèi)基金,商業(yè)銀行、證券公司、大型公司等,不同類(lèi)型的機(jī)構(gòu)投資者適用不同的稅收政策。如根據(jù)美國(guó)稅法規(guī)定,美國(guó)的大學(xué)基金如哈佛、耶魯、斯坦福和普林斯頓等、社會(huì)養(yǎng)老基金、慈善基金等其他非贏利組織享受所得稅免稅待遇的機(jī)構(gòu),在獲得不相關(guān)業(yè)務(wù)的應(yīng)稅所得(UBTI)時(shí)要依法繳納所得稅,但這種UBTI不包括來(lái)自于基金投資的股息、利息和資本利得,即這些免稅機(jī)構(gòu)投資于風(fēng)險(xiǎn)投資基金所獲得的收益不需要繳納企業(yè)所得稅。政府作為風(fēng)險(xiǎn)資本供給者主要是為了促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資行業(yè)的發(fā)展,對(duì)于稅負(fù)的高低不會(huì)特別關(guān)注。我國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)經(jīng)過(guò)十多年的發(fā)展,資金來(lái)源渠道日趨多樣化。除政府出資設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)投資公司和政府引導(dǎo)基
    2023-02-18
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  • 對(duì)沖基金:投資者的第四類(lèi)資產(chǎn)
    2008年的金融危機(jī)將全球都卷入其中,幾乎所有國(guó)家的股市都出現(xiàn)了大幅下跌,商品價(jià)格也出現(xiàn)了跳水,而在過(guò)去的一年中,資產(chǎn)價(jià)格又開(kāi)始出現(xiàn)整體性的反彈。5月投基靈活為主:可選十大基金基金看后市:調(diào)整或至年底四月新基募集規(guī)模創(chuàng)新低左小蕾:金融市場(chǎng)2次探底開(kāi)始王亞偉驚嘆的好股銀華新基金經(jīng)理病倒這并不是偶然現(xiàn)象,經(jīng)濟(jì)和金融的全球化正把整個(gè)世界都緊密地聯(lián)系在一起,而結(jié)果就是全球資產(chǎn)價(jià)格的相關(guān)性變得越來(lái)越強(qiáng)。不把雞蛋放到一個(gè)籃子里,可以降低風(fēng)險(xiǎn),但在當(dāng)下資產(chǎn)價(jià)格的相關(guān)性越來(lái)越強(qiáng)的前提下,這變得越來(lái)越困難了。還好,還有對(duì)沖基金。與共同基金不同,對(duì)沖基金追求的是絕對(duì)回報(bào),他們的投資一定程度上傾向于回避整個(gè)市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),這使得他們的業(yè)績(jī)與整體市場(chǎng)走勢(shì)的相關(guān)性非常小。對(duì)于分散投資最為關(guān)注的機(jī)構(gòu)投資者似乎已經(jīng)看到了對(duì)沖基金行業(yè)的優(yōu)勢(shì)。2010年,我們將看到大量資金回流這個(gè)行業(yè)。博茂(Permal)集團(tuán)董事長(zhǎng)、行
    2023-06-06
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  • 信托基金投資者的訴權(quán)保障
    2004年施行的證券投資基金法把保護(hù)廣大投資者的權(quán)益,特別是中小投資者的權(quán)益作為其核心和宗旨,但關(guān)于信托基金民事訴訟制度的規(guī)定很少,尤其是缺少如損失范圍劃定、賠償金額計(jì)算、舉證責(zé)任、訴訟代表人選定、償付方式等相關(guān)規(guī)定,使投資者信托民事訴訟案件審理缺乏可操作性。因此,研究信托基金投資者的權(quán)利保障機(jī)制具有極強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)意義。一、基金投資者個(gè)人訴訟制度基金投資者個(gè)人訴訟制度,是指基金投資者在其個(gè)人性權(quán)利遭受基金管理人或基金托管人的不適行為損害或可能遭受此種行為損害時(shí),以自己的名義向法院提起訴訟,尋求法律救濟(jì)的一種訴訟制度。無(wú)論是在契約性投資信托下還是在公司型投資信托下,對(duì)于基金管理人、基金托管人違反法定或約定義務(wù)的行為,投資者均有權(quán)對(duì)其提起投資者個(gè)人訴訟。但是,從投資者個(gè)人訴訟的實(shí)踐看,如果信托基金的每個(gè)投資者都被允許提起投資者個(gè)人訴訟,投資管理人就會(huì)遭到無(wú)數(shù)訴訟行為的困擾。因此,在建構(gòu)我國(guó)投資者個(gè)
    2023-06-06
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#投資風(fēng)險(xiǎn)
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    基金投資是一種間接的證券投資方式?;鸸芾砉就ㄟ^(guò)發(fā)行基金份額,集中投資者的資金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和運(yùn)用資金,從事股票、債券等金融工具投資,然后共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)、分享收益。 證券投資基金是通過(guò)匯集眾多投資者的資金,交給銀行保管... 更多>

    #基金投資
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      天津在線咨詢 2024-04-27
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    • 合格的投資者是指什么,私募基金投資者人數(shù)有什么要求
      河北在線咨詢 2023-07-12
      下列投資者視為合格投資者: (一)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)公益基金; (二)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃; (三)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員; (四)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。 私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集,單只私募基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)《證券投資基金法》、《公司法》、《合伙企業(yè)法》等法律規(guī)定的特定數(shù)量。 投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的,受讓人應(yīng)
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      黑龍江在線咨詢 2023-03-01
      私募基金,是指以非公開(kāi)方式向特定投資者募集資金并以特定目標(biāo)為投資對(duì)象的證券投資基金。 不得超過(guò)200人。 《暫行辦法》第十一條規(guī)定,私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集,單只私募基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)《證券投資基金法》、《公司法》、《合伙企業(yè)法》等法律規(guī)定的特定數(shù)量。 《公司法》規(guī)定:有限責(zé)任公司由五十個(gè)以下股東出資設(shè)立;設(shè)立股份有限公司,應(yīng)當(dāng)有二人以上二百人以下為發(fā)起人。 《合伙法》規(guī)定:普通合伙
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      四川在線咨詢 2022-03-01
      股票投資和基金投資是目前國(guó)內(nèi)投資者最常用的兩種投資方式。股票投資是投資者購(gòu)買(mǎi)上市公司發(fā)行的股票,通過(guò)股價(jià)的上漲和公司的分紅取得收益。而基金投資則是通過(guò)購(gòu)買(mǎi)基金份額把錢(qián)交給基金管理公司進(jìn)行投資管理,通過(guò)基金份額凈值的增長(zhǎng)來(lái)實(shí)現(xiàn)收益。二者最主要的區(qū)別在于:股票是一種所有權(quán)憑證,投資者購(gòu)買(mǎi)后就成為該公司的股東,股票投資籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種受益憑證,投資者購(gòu)買(mǎi)基金后就成為其基金受益人,所