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惡意詐騙貸款如何定罪?
來源:法律編輯整理 時間: 2024-01-29 14:40:27 175 人看過

一、惡意詐騙貸款如何定罪?

惡意詐騙貸款應(yīng)當是按照貸款詐騙罪來進行處罰,以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等,給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金?!?/p>

二、騙取貸款罪的認定標準是什么

騙取貸款罪是指編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經(jīng)濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔保、超出抵押物價值重復(fù)擔?;蛘咭云渌椒?,詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款、數(shù)額較大的行為。

1、認定騙取貸款罪的關(guān)鍵有兩點:

(1)對欺騙手段的認定;

(2)對“給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)”的認定。司法機關(guān)在辦理此類案件時,應(yīng)注意收集證據(jù),在主觀方面證明被告人具有騙取銀行貸款的犯罪故意。同時,要注意查找充分證據(jù),證明犯罪的實際后果非常嚴重,符合騙取貸款罪“給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)”的要求。

2、騙取貸款罪與詐騙罪的界限

(1)犯罪對象不同。本罪的對象僅是指銀行等金融機構(gòu)的貸款,受害人是銀行或其他金融機構(gòu);而詐騙罪的對象既包括貨幣,亦包括財物,對象不僅指銀行或其他金融機構(gòu),其范圍比貸款詐騙罪廣泛得多。

(2)發(fā)生的領(lǐng)域不同。本罪發(fā)生在金融領(lǐng)域進行貸款的過程中;而詐騙罪的領(lǐng)域范圍則極為廣泛,可以涉及任何領(lǐng)域,自然也包括金融領(lǐng)域在內(nèi)。

(3)侵害的客體不同。本罪不僅會對國家、公眾貸款的所有權(quán)造成侵害,同時亦侵害了國家有關(guān)金融信貸的管理制度,其屬于復(fù)雜客體;而詐騙罪的客體則是公私財物的所有權(quán)。

(4)客觀行為的表現(xiàn)方式不完全相同。兩者行為的本質(zhì)特征雖然都是虛構(gòu)事實或隱瞞真相,但本罪所使用的方法卻是圍繞騙取貸款進行的,所使用的具體方法都是與貸款所需的文件、文件有關(guān),如虛構(gòu)引進資金、項目;使用虛假的經(jīng)濟合同等等就是如此;而詐騙罪的行為方式更多樣化,有時僅憑其三寸不爛之舌便可達到騙取他人財物的目的。

(5)犯罪的起點額不同。本罪的認定為犯罪的起點數(shù)額一般是l萬元;而詐騙罪的起點數(shù)額一般是在3000元左右。

三、貸款詐騙罪構(gòu)成立案標準有哪些

使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔?;蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔保;使用其他詐騙方法足以使金融機構(gòu)信以為真而作出錯誤貸款的行為,此項規(guī)定為涵蓋性條款,凡是屬于足以使金融機構(gòu)信以為真而作出錯誤貸款的詐騙方法均是。數(shù)額較大是本罪的必各要件。

綜上所述:有下列情形之一,以非法占有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金:

(1)編造引進資金、項目等虛假理由的;

(2)使用虛假的經(jīng)濟合同的;

(3)使用虛假的證明文件的;

(4)使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔?;蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔保的。

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      江西在線咨詢 2022-05-18
      1、貸款詐騙罪與非罪的區(qū)別。貸款詐騙是指以非法占有為目的,使用虛構(gòu)事實或者隱瞞事實真相的方法,騙取銀行或者其他金融機構(gòu)貸款,數(shù)額較大的行為。而貸款糾紛是指銀行或者其他金融機構(gòu)與貸款人之間在簽定、履行借款合同過程中產(chǎn)生的經(jīng)濟糾紛。 2、單位實施貸款詐騙的處理。根據(jù)刑法第193條規(guī)定,貸款詐騙罪的主體中不包括單位,因此,單位不構(gòu)成貸款詐騙罪。 3、司法實踐中的冒名貸款行為的性質(zhì)。首先討論共同犯罪中的情
    • 惡意詐騙該如何處理
      廣東在線咨詢 2023-06-05
      1、惡意詐騙構(gòu)成犯罪的,受害人可以保留相關(guān)證據(jù)向公安報警 2、公安應(yīng)當審理報案人提供的材料,對于符合條件的予以立案立案后公安便進行偵查以確定事實和收集證據(jù) 3、公安偵查完畢后,便會將案件移交檢察院,檢察院受到材料后會審查起訴,經(jīng)審查若構(gòu)不成犯罪便不提起公訴。
    • 如何確定借貸詐騙罪是詐騙罪還是以貸款詐騙罪
      四川在線咨詢 2022-04-04
      貸款詐騙罪,是指以非法占有為目的,編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經(jīng)濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔保、超出抵押物價值重復(fù)擔?;蛘咭云渌椒?,詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款、數(shù)額較大的行為。貸款詐騙罪與借貸糾紛的區(qū)別:在實踐中,有時對貸款詐騙與民間借貸糾紛之間的界限認定往往比較困難。要分清二者的區(qū)別,具體來說要從以下幾點著手: (一)如果已經(jīng)發(fā)生了到期不還的結(jié)果,要看行為
    • 惡意欠款為何不認定為詐騙啊?
      上海在線咨詢 2022-10-08
      欠款不還,通常隸屬民事紛爭,不構(gòu)成詐騙罪。欠款不還的,往往是隸屬民事上的紛爭,此時是不會牽涉到刑事犯罪,也就是詐騙罪的。但如果債務(wù)人主觀上有違法占有的目的,并且獲到的財產(chǎn)數(shù)額達到了詐騙罪立案準則的話,那么就有可能構(gòu)成詐騙罪。詐騙罪,是指以違法占有為目的,用虛構(gòu)事實或者掩瞞真相的方法,欺騙數(shù)額較大的公私財物的做法。該罪的基本構(gòu)造為:做法人以犯法所有為目的實施欺詐做法→被害人產(chǎn)生錯誤認識→被害人基于錯