反洗錢工作的自查報(bào)告
來源：法律編輯整理
時(shí)間： 2023-04-24 10:32:27
313 人看過
根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對(duì)轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于2004年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度(永信聯(lián)函字[2004]043號(hào))，并于2005年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對(duì)反洗錢工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作。由會(huì)計(jì)出納科負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送人民銀行，并按照分級(jí)管理的原則，對(duì)基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。嚴(yán)格審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶身份，經(jīng)自查，未開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。
2、辦理單位客戶開立、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定要求其提供真實(shí)有效的證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。
3、按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄。
4、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。
5、于五月中旬開展對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，讓工作人員掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢工作能力。
聲明：該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開的相關(guān)知識(shí)進(jìn)行歸納整理。如若侵權(quán)或錯(cuò)誤，請(qǐng)通過反饋渠道提交信息， 我們將及時(shí)處理。【點(diǎn)擊反饋】
擴(kuò)展閱讀
-
**市(縣)**農(nóng)村信用社反洗錢自查報(bào)告
263人看過
-
反洗錢工作原則
200人看過
-
當(dāng)前反洗錢工作形勢(shì)
362人看過
-
反洗錢法中規(guī)定的反洗錢調(diào)查指的是什么？
239人看過
-
《反洗錢法》實(shí)施四年反洗錢工作面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)
488人看過
-
反洗錢工作急待解決的問題
489人看過
律師服務(wù)
熱門律師推薦
更多中國(guó)人民銀行相關(guān)文章
-
反洗錢監(jiān)管工商銀行煙臺(tái)分行營(yíng)業(yè)部始終重視反洗錢管理工作，并將其作為依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要內(nèi)容，統(tǒng)籌安排部署自覺履行反洗錢職責(zé)，嚴(yán)格按照反洗錢專項(xiàng)制度、操作規(guī)程處理業(yè)務(wù)，規(guī)范反洗錢工作行為，嚴(yán)防反洗錢操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生，認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)行反洗錢工作要求，查改結(jié)合認(rèn)真做好反洗錢管理工作。一、加強(qiáng)宣傳教育，培訓(xùn)措施到位。為做好反洗錢業(yè)務(wù)自查工作，迎接各級(jí)行反洗錢的專項(xiàng)檢查，他們近期組織了由反洗錢專業(yè)小組成員和網(wǎng)點(diǎn)柜員參加的反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)，通過此次培訓(xùn)和定期組織員工學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)相關(guān)制度辦法，全員對(duì)反洗錢法律法規(guī)和反洗錢工作有了更進(jìn)一步了解和認(rèn)識(shí)，規(guī)范了反洗錢業(yè)務(wù)操作，增強(qiáng)了員工反洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，員工明白了應(yīng)該干什么不能做什么，反洗錢工作取得了顯著成效。二、組織業(yè)務(wù)自查，落實(shí)問題整改。根據(jù)上級(jí)行關(guān)于反洗錢監(jiān)管處罰重點(diǎn)問題進(jìn)行自查和整改工作，結(jié)合內(nèi)控管理分管行長(zhǎng)親自組織的各專業(yè)反洗錢小組成員參加的檢查內(nèi)容，嚴(yán)格按照《2023-04-24493人看過 -
法律綜合知識(shí)反洗錢工作的監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要包括中國(guó)人民銀行；公安部門；國(guó)家監(jiān)察委員會(huì)；最高人民法院；最高人民檢察院；國(guó)家安全部；國(guó)家稅務(wù)總局；銀保監(jiān)會(huì)；證監(jiān)會(huì)；國(guó)家外匯管理局等。其中中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門?！斗聪村X法》第四條國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。2024-05-07325人看過 -
發(fā)布部門:中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布文號(hào):證監(jiān)辦發(fā)[2007]40號(hào)各證券公司、基金管理公司、期貨公司：近日，我會(huì)收到中國(guó)人民銀行辦公廳《關(guān)于協(xié)助填報(bào)證券期貨業(yè)大額交易和可疑交易報(bào)告試報(bào)送申請(qǐng)表的函》(銀辦函[2007]161號(hào))，請(qǐng)求協(xié)助組織證券、期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)填報(bào)大額交易和可疑交易報(bào)告試報(bào)送申請(qǐng)表。現(xiàn)將銀辦函[2007]161號(hào)文件轉(zhuǎn)發(fā)給你們，并就做好大額交易和可疑交易報(bào)告報(bào)送及其他反洗錢相關(guān)工作通知如下：一、做好大額交易和可疑交易報(bào)告報(bào)送工作做好大額交易和可疑交易報(bào)告報(bào)送工作，是今年證券期貨業(yè)反洗錢的一項(xiàng)主要工作。這項(xiàng)工作時(shí)間要求緊，工作量大，技術(shù)與質(zhì)量要求高，各證券、期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)引起高度重視，按照中國(guó)人民銀行《關(guān)于印發(fā)和的通知》(銀發(fā)[2007]33號(hào))的要求，盡快從工作制度和技術(shù)上做好充分的準(zhǔn)備。完成報(bào)告準(zhǔn)備工作的證券、期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)填寫試報(bào)送申請(qǐng)表，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心2023-04-24432人看過 -
洗錢行為洗錢和反洗錢是金融領(lǐng)域中非常重要的概念。洗錢是指將非法所得合法化,而反洗錢則是指預(yù)防洗錢活動(dòng),防止犯罪所得及其收益的合法化。目前,洗錢途徑涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等領(lǐng)域。為了防范洗錢活動(dòng),金融機(jī)構(gòu)需要加強(qiáng)客戶身份識(shí)別和監(jiān)測(cè),同時(shí)制定并執(zhí)行反洗錢規(guī)定。洗錢是指通過各種手段使非法所得看起來合法化,其主要目的是將違法所得及其產(chǎn)生的收益合法化,使其在形式上看起來像合法的收入或利潤(rùn)。反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。目前，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。素材中提到的洗錢方式根據(jù)素材中提到的洗錢方式，我們可以對(duì)各種洗錢手段進(jìn)行法律分析。首先，設(shè)立洗錢公司是一種典型的洗錢方式，這種行為會(huì)破壞金融市場(chǎng)的公平和透明度。其次，通過虛假交易或者2023-11-18205人看過
-
反洗錢監(jiān)管我國(guó)反洗錢工作旨在預(yù)防和遏制洗錢、恐怖主義融資及相關(guān)違法犯罪活動(dòng)，維護(hù)國(guó)家安全和金融秩序。針對(duì)金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)，我國(guó)制定了反洗錢制度體系，采取原則性或限定交易額上限的方式規(guī)定特定非金融機(jī)構(gòu)范圍，避免遺漏。同時(shí)，根據(jù)不同行業(yè)領(lǐng)域的特點(diǎn)，制定了差別化原則的規(guī)章準(zhǔn)則。 我國(guó)反洗錢工作旨在預(yù)防和遏制洗錢、恐怖主義融資及相關(guān)違法犯罪活動(dòng)，維護(hù)國(guó)家安全和金融秩序。根據(jù)法律規(guī)定，反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，遏制相關(guān)違法犯罪活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。 本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用使用社、證券公司、期貨公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司以及中國(guó)人民銀行確定并公布的其他2024-01-05377人看過 -
反洗錢國(guó)際合作販毒、走私、詐騙、綁架等犯罪活動(dòng)的國(guó)際化，金融處理技術(shù)提高及國(guó)際化，為跨國(guó)洗錢提供了很大便利，洗錢活動(dòng)日益國(guó)際化。單個(gè)政府沒有辦法對(duì)跨國(guó)洗錢實(shí)施有效打擊，這種狀況促成了反洗錢國(guó)際合作。20世紀(jì)80年代末，反洗錢國(guó)際合作開始進(jìn)入鼎盛時(shí)期，合作的范圍也不斷擴(kuò)大，從打擊毒品犯罪發(fā)展到打擊洗錢罪的所有上游犯罪。1988年12月，聯(lián)合國(guó)的67個(gè)會(huì)員國(guó)簽署了《反對(duì)麻醉品和致人心理變態(tài)物質(zhì)等非法交易公約》(即《越南公約》)，將洗錢視為聯(lián)合國(guó)需制定對(duì)策以共同對(duì)付的犯罪活動(dòng)之一，并且規(guī)定所有簽署國(guó)有義務(wù)采取必要措施打擊洗錢犯罪，防止銀行以保密為由拒絕合作。1988年12月12日，國(guó)際清算銀行發(fā)表了防止洗錢的原則宣言，同日，聯(lián)合國(guó)反麻醉藥品和精神藥物大會(huì)通過了《聯(lián)合國(guó)禁毒公約》。該公約是經(jīng)聯(lián)合國(guó)大會(huì)通過的第一個(gè)明令懲處洗錢犯罪的國(guó)際公約，同時(shí)還規(guī)定，各締約國(guó)要互相進(jìn)行法律協(xié)助，并提供銀行記錄，以識(shí)別或追查收益2023-04-2489人看過 -
國(guó)際反洗錢縱觀聯(lián)合國(guó)反洗錢相關(guān)國(guó)際公約和區(qū)域性組織的文件，反洗錢國(guó)際合作主要有以下幾種方式：1、行政合作。友好國(guó)家之間可以通過外交途徑或其他方式交流洗錢犯罪信息，防范與打擊洗錢犯罪的措施和技術(shù)等。2、警務(wù)合作。警務(wù)合作主要是通過在國(guó)際范圍內(nèi)警方調(diào)查協(xié)作的方式來實(shí)現(xiàn)的，其主要方式是國(guó)際刑事警察組織成員國(guó)之間通過合作，對(duì)涉案犯罪嫌疑人進(jìn)行調(diào)查、緝捕、遣送等而進(jìn)行的一系列活動(dòng)。3、刑事司法協(xié)助。刑事司法協(xié)助是在18世紀(jì)末隨著國(guó)內(nèi)法中的刑事訴訟強(qiáng)調(diào)嚴(yán)格的證據(jù)制度和辯護(hù)制度，作為引渡的附帶形式而發(fā)展起來的。它主要是指被請(qǐng)求方為請(qǐng)求方進(jìn)行的刑事訴訟的調(diào)查取證提供一定的幫助與協(xié)作，以便查清訴訟事實(shí)。其內(nèi)容主要包括：訴訟文書的國(guó)際委托送達(dá)、跨國(guó)的搜查與扣押涉案物品行為、調(diào)查取證、獲取或提供有關(guān)鑒定結(jié)論、涉案贓款贓物的返還、嫌疑人犯罪記錄的提供等。洗錢犯罪一般都是跨國(guó)作案，因而國(guó)際刑事司法協(xié)助十分必要。刑事司法協(xié)助的2023-04-24249人看過 -
金融犯罪反洗錢的行政合作主要就是一些金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)的下屬部門，在反洗錢活動(dòng)中，通過互相傳遞信息、交流情報(bào)，從而為有效的預(yù)防和打擊反洗錢犯罪提供了有利的條件。畢竟，大多數(shù)的洗錢活動(dòng)都是通過金融系統(tǒng)，利用金融交易完成，因此，我們一般管這些機(jī)構(gòu)叫做金融情報(bào)機(jī)構(gòu)(FinancialIntelligenceUnit),簡(jiǎn)稱為FIU。歐盟理事會(huì)《關(guān)于協(xié)調(diào)各成員國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)在交換情報(bào)方面合作的決定》是根據(jù)1991年關(guān)于防止利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的指令建立起來的，該機(jī)構(gòu)旨在加強(qiáng)相關(guān)機(jī)構(gòu)在接收可以交易報(bào)告方面的合作。況且歐洲聯(lián)盟所有成員國(guó)都已經(jīng)設(shè)立了金融情報(bào)機(jī)構(gòu)，使得此方面的合作已經(jīng)變得可行。歐盟理事會(huì)的決定對(duì)成員國(guó)的FIU做出了規(guī)定，肯定了該機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性，且具有自動(dòng)或者應(yīng)請(qǐng)求處理金融交易的信息。歐盟成員國(guó)之間主要就是通過這一機(jī)構(gòu)開展反洗錢的行政合作，對(duì)于打擊和預(yù)防洗錢具有特別重要的意義。艾格蒙特組織成立于1992023-04-24230人看過
-
國(guó)際反洗錢如今的洗錢行為可以跨越銀行、證券和保險(xiǎn)等諸多金融領(lǐng)域，各國(guó)在立法上，拓寬了反洗錢義務(wù)主體適用范圍。如墨西哥要求貨幣交換所和其他一系列非銀行金融機(jī)構(gòu)與國(guó)內(nèi)銀行一樣，從2005年開始執(zhí)行有關(guān)的反洗錢要求。這些機(jī)構(gòu)包括投資機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、經(jīng)紀(jì)公司，退休基金管理者和為這些機(jī)構(gòu)服務(wù)的貨幣傳送機(jī)構(gòu)。新加坡貨幣當(dāng)局(MAS)于2006年1月發(fā)布反洗錢和打擊恐怖融資法修改草案，提出對(duì)政治公眾人物執(zhí)行客戶盡職調(diào)查，同時(shí)針對(duì)電子轉(zhuǎn)賬提出新的規(guī)則。因此，需要在法律主體上擴(kuò)大反洗錢義務(wù)主體對(duì)象。原世界銀行駐中國(guó)代表處首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家鮑泰利先生說，在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面，美國(guó)起步比較早，從國(guó)會(huì)1970年通過第一部《銀行秘密法》到2001年的9·11事件之后國(guó)會(huì)通過的《愛國(guó)法》立法，前后共通過了8部有關(guān)洗錢方面的法律，歷時(shí)31年的時(shí)間。一項(xiàng)立法工作完成之后，需要制定細(xì)則對(duì)法律的執(zhí)行加以說明，中國(guó)的反洗錢法也有必要盡快制2023-04-24382人看過 -
國(guó)際反洗錢國(guó)際反洗錢組織，其主要目的在于提供管道，讓各國(guó)監(jiān)督機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)所屬國(guó)家反洗錢活動(dòng)工作的支援，其主要任務(wù)之一，是把交換資金移轉(zhuǎn)情報(bào)的工作擴(kuò)展并予系統(tǒng)化。國(guó)際金融反洗錢特別工作小組(FATF)國(guó)際金融反洗錢特別工作小組(FinancialActionTaskForceonMoneyLandering--FATF)，于1989年7月由G7各國(guó)代表在法國(guó)召開時(shí)所同意成立的組織，成立目的為專門研究洗錢的危害、預(yù)防洗錢并協(xié)調(diào)反洗錢國(guó)際行動(dòng)的政府間國(guó)際組織，該機(jī)構(gòu)為全球最重要的反洗錢組織之一，早期已先制訂有廣泛指導(dǎo)作用的反洗錢40項(xiàng)建議。針對(duì)911恐怖攻擊事件又增訂有關(guān)反恐融資的9項(xiàng)特別建議。其內(nèi)容涉及刑事司法制度和法律執(zhí)行、金融制度及其規(guī)章，以及國(guó)際合作事宜。建議詳細(xì)的規(guī)定了大額和可疑交易通報(bào)制度，并通過后續(xù)行動(dòng)推動(dòng)在國(guó)際社會(huì)確立此一制度。國(guó)際金融反洗錢特別工作小組(FATF)會(huì)員國(guó)截至2007年11月2023-04-24384人看過 -
反洗錢調(diào)查一、被反洗錢調(diào)查嚴(yán)怎么辦國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況。詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)。記載有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問人可以要求補(bǔ)充或者更正。被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。二、反洗錢行政處罰有哪些《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第二條本規(guī)定適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：(一)商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行；(2023-04-24324人看過 -
反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)有國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、反洗錢信息中心。反洗錢是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢活動(dòng)予以識(shí)別，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。一、個(gè)體戶轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)給個(gè)人50萬可以嗎個(gè)體戶轉(zhuǎn)賬給個(gè)人50萬可以。個(gè)體工商戶公賬戶的錢轉(zhuǎn)入私人賬戶不需要交稅。不管公賬戶的錢如何處理，都是要交個(gè)人所得稅的，與是否轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶沒有關(guān)系。銀行賬戶個(gè)人對(duì)個(gè)人大額轉(zhuǎn)賬肯定是可以的，只是各銀行對(duì)一類和二類賬戶都會(huì)設(shè)定單日和累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額，所以并不是任意金額都能轉(zhuǎn)賬成功的。個(gè)人銀行卡轉(zhuǎn)賬異常標(biāo)準(zhǔn)是根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，所有的金融機(jī)構(gòu)都需要履行反洗錢義務(wù)。如果個(gè)人銀行賬戶出現(xiàn)轉(zhuǎn)賬異常行為，例如轉(zhuǎn)賬頻繁、流水突然增加等，那么賬戶是可能被監(jiān)控的。但是上報(bào)并不意味著就會(huì)轉(zhuǎn)賬失敗，銀行監(jiān)控中心會(huì)對(duì)異常2023-02-13357人看過
-
國(guó)際反洗錢為了使銀行反洗錢工作正常、規(guī)范、有序地開展，中國(guó)人民銀行今天宣布成立支付交易監(jiān)測(cè)處和反洗錢工作處，進(jìn)一步加大反洗錢工作力度。據(jù)人民銀行新聞發(fā)言人介紹，支付交易監(jiān)測(cè)處設(shè)在人民銀行支付結(jié)算管理辦公室。其主要職責(zé)是：擬訂支付交易報(bào)告管理辦法、異常支付監(jiān)測(cè)實(shí)施辦法，并組織實(shí)施;擬訂大額支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求,負(fù)責(zé)系統(tǒng)的開發(fā)、運(yùn)行和維護(hù)；采集、整理和分析支付交易信息;對(duì)可疑信息根據(jù)需要向人民銀行分支行、商業(yè)銀行進(jìn)行必要的調(diào)查，寫出可疑交易分析報(bào)告，并將報(bào)告提交反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室;對(duì)商業(yè)銀行和有關(guān)人員進(jìn)行有關(guān)法規(guī)、異常支付交易識(shí)別知識(shí)的培訓(xùn);監(jiān)督有報(bào)送支付交易報(bào)告義務(wù)的機(jī)構(gòu)和人員遵守《支付交易報(bào)告管理辦法》。這位發(fā)言人介紹，反洗錢工作處設(shè)在人民銀行保衛(wèi)局，并承擔(dān)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的日常工作,其主要職責(zé)是：負(fù)責(zé)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位間的聯(lián)絡(luò)與協(xié)調(diào);負(fù)責(zé)與商業(yè)銀行、公安部反洗錢工作的聯(lián)系、協(xié)調(diào);2023-04-24306人看過 -
反洗錢調(diào)查反洗錢協(xié)查是指公司根據(jù)人民銀行的要求，對(duì)有關(guān)可疑交易活動(dòng)等所涉及的客戶或交易情況配合進(jìn)行調(diào)查和反饋的有關(guān)活動(dòng)。配合現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的流程如下：(一)準(zhǔn)備工作公司在收到人民銀行的調(diào)查通知后，需做好調(diào)查前準(zhǔn)備工作：包括準(zhǔn)備好現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查需要的場(chǎng)所、設(shè)備，保證調(diào)查需要的檔案資料有效提供，通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門人員屆時(shí)到位等。(二)現(xiàn)場(chǎng)接洽公司在接到主管部門反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查任務(wù)時(shí)，必須按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，對(duì)調(diào)查的合法性進(jìn)行審查。要求調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件(執(zhí)法證)和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書，條件符合后依法協(xié)助開展反洗錢調(diào)查工作。(三)配合開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查1.反洗錢專員必須全力配合，負(fù)責(zé)與轄屬機(jī)構(gòu)以及其他業(yè)務(wù)部門做好材料的調(diào)閱聯(lián)系工作，并認(rèn)真做好資料的交接登記工作。2.調(diào)查人員要求查閱、復(fù)制賬戶信息、交易記錄以及其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)2023-04-24348人看過
#銀行法
北京
律師推薦
#銀行法
知識(shí)導(dǎo)航
經(jīng)濟(jì)糾紛知識(shí)頻道
展開
#中國(guó)人民銀行
詞條
中國(guó)人民銀行簡(jiǎn)稱央行，是中華人民共和國(guó)的中央銀行，是國(guó)務(wù)院組成部門，貫徹落實(shí)黨中央關(guān)于金融工作的方針政策和決策部署，在履行職責(zé)過程中堅(jiān)持和加強(qiáng)黨對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。 中國(guó)人民銀行具有一定的獨(dú)立性。中國(guó)人民銀行的獨(dú)立性，依法獨(dú)立制定和執(zhí)... 更多>
#中國(guó)人民銀行
最新文章
-
2024-01-20 -
2023-12-05 -
2023-11-23 -
2023-11-19 -
2023-11-19
#中國(guó)人民銀行
相關(guān)咨詢
-
反洗錢法中規(guī)定的反洗錢調(diào)查指的是什么寧夏在線咨詢 2023-08-02反洗錢法中規(guī)定的反洗錢調(diào)查是指人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為。 開展反洗錢調(diào)查應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，發(fā)出調(diào)查通知書，接受調(diào)查的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)如實(shí)提供有關(guān)信息和資料。 -
超限超載治理工作自查報(bào)告是如何的呢？安徽在線咨詢 2022-08-01超載：指汽車裝載貨物時(shí)超過汽車額定載重量，對(duì)超載的核定，主要關(guān)注的是汽車性能以及由此而引發(fā)的行車安全性。 -
反洗錢法中規(guī)定的反洗錢調(diào)查是指，有哪些法律規(guī)定吉林省在線咨詢 2023-09-08反洗錢法中規(guī)定的反洗錢調(diào)查是指反洗錢行政主體依照法定職權(quán)和程序?qū)梢山灰椎挠嘘P(guān)情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)的行政管理行為。接受調(diào)查的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)信息和資料。 -
f gear提出反洗錢反洗錢倡議, 它建議國(guó)家承認(rèn)的反洗錢和反洗錢的建議安徽在線咨詢 2022-03-05FATF的核心精神主要建立于‘四十項(xiàng)建議’，在訂立的早期只針對(duì)打擊個(gè)人通過金融系統(tǒng)進(jìn)行毒品犯罪資金洗錢，經(jīng)1996年修定后加入對(duì)其他洗錢類型的打擊。并被全球多數(shù)國(guó)家和地區(qū)承認(rèn)為國(guó)際性的反洗錢標(biāo)準(zhǔn)。 2001年，隨著911恐怖事件的發(fā)生，F(xiàn)ATF再次對(duì)40項(xiàng)建議進(jìn)行了修定，建立起了一個(gè)全面性的既包括打擊洗錢又包括反恐怖融資在內(nèi)的新框架。在這一文件中，F(xiàn)ATF呼吁所有國(guó)家修定并完善國(guó)內(nèi)反洗錢和反恐融資
-
反洗錢法規(guī)定履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交湖南在線咨詢 2023-09-08反洗錢法規(guī)定履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員，提交大額交易和可疑交易報(bào)告。
